La maggior parte delle nazioni del mondo impone imposte sul reddito. In generale, diversi tipi di imposte hanno diversi sistemi fiscali che possono essere progressivi, proporzionali o regressivi. Inoltre, i paesi che impongono imposte sul reddito in genere utilizzano un sistema territoriale o residenziale. Nel sistema territoriale, solo i redditi locali, o quelli provenienti da fonti interne alla nazione, sono soggetti a tassazione. Mentre nel sistema residenziale, i residenti pagano l'imposta sul reddito sia sul reddito locale che su quello estero. I non residenti, nel loro caso, sono tassati solo sul reddito locale. Tuttavia, si raccomanda di stabilire una comprensione di base di questi processi. Ciò renderà facile il processo di calcolo dell'imposta sul reddito utilizzando un calcolatore delle tasse, ampliando anche le tue conoscenze su come funziona il file elettronico della dichiarazione dei redditi.
Panoramica
Un'imposta sul reddito è il tipo di imposta imposta dal governo alle persone fisiche o alle imprese in base al reddito o ai profitti guadagnati. Di norma, un'imposta sul reddito altrimenti nota come reddito imponibile moltiplicata per l'aliquota fiscale applicabile equivale all'importo del reddito soggetto a tassazione. Tuttavia, l'aliquota del reddito imponibile può variare a seconda della natura del contribuente e della fonte del reddito.
La maggior quantità di denaro portata dal governo federale degli Stati Uniti proviene dalla quota individuale dell'imposta federale sul reddito. Questo è fondamentalmente raccolto dall'Internal Revenue Service (IRS). Quasi tutti gli adulti che lavorano negli Stati Uniti devono presentare una dichiarazione dei redditi annuale all'Internal Revenue Service. In aggiunta a ciò, la maggior parte delle persone contribuisce anche al governo facendo detrarre regolarmente le tasse sui salari dagli stipendi.
Le imposte sul reddito sono calcolate negli Stati Uniti utilizzando aliquote fiscali che vanno dal 10% fino al 37%. Tuttavia, utilizzando i crediti d'imposta e le detrazioni disponibili, i contribuenti possono ridurre la loro responsabilità fiscale complessiva, nonché l'onere che ciò comporta per loro.
Le tasse potrebbero essere fonte di confusione, ma un consulente finanziario può aiutarti a capire come influenzeranno i tuoi piani. Per assicurarti di prepararti adeguatamente per il futuro, i consulenti finanziari possono anche assisterti nella pianificazione finanziaria e degli investimenti, coprendo il pensionamento, proprietà della casa, assicurazioni, e una varietà di altri argomenti.
Qual è la tua imposta sul reddito?
L'imposta sul reddito è una sorta di imposta diretta riscossa dal governo sul reddito o sui guadagni di persone fisiche e società.
Le varie forme di reddito imponibile o di reddito soggetto a tassazione includono salari, stipendi, guadagni d'impresa, dividendi, interessi, royalties, affitti, vincite di gioco, vendita di prodotti, nonché altre fonti di reddito
Nella maggior parte dei casi, quando le persone si riferiscono alle imposte sul reddito, si riferiscono sostanzialmente alle imposte sul reddito individuali che i dipendenti e le altre persone che percepiscono un reddito pagano annualmente. Naturalmente, questo vale non solo per le persone fisiche, ma anche per aziende, proprietà, trust e altre organizzazioni legali soggette a tassazione sul reddito.
Chi deve pagare l'imposta sul reddito?
L'imposta sul reddito è qualcosa che funziona nella maggior parte degli stati, ma alcuni stati non la richiedono. D'altra parte, l'imposta federale sul reddito si applica a tutti i cittadini statunitensi e ai residenti permanenti e tutti devono rispettarla. Tuttavia, non è necessario che non tutti presentino una dichiarazione dei redditi. In quanto unico grande donatore, la sua funzione principale è fornire entrate per il bilancio del governo federale.
L'importo dell'imposta che un individuo è tenuto a pagare è direttamente proporzionale al reddito imponibile dell'individuo.
Calcolo dell'imposta sul reddito
La struttura dell'imposta sul reddito negli Stati Uniti è progressiva. Ciò indica che ci sono maggiori aliquote fiscali applicabili ai redditi di livello superiore.
Queste aliquote fiscali sono denominate "aliquote fiscali marginali". Questo perché non si applicano al reddito complessivo di un individuo; piuttosto, si applicano solo a una certa fascia di reddito di quell'individuo. Il termine "parentesi" è un altro nome per questi intervalli di valori.
L'aliquota d'imposta applicabile a un determinato scaglione fiscale si applica alla parte del reddito di un individuo che rientra in tale scaglione. Imposta federale sul reddito le parentesi relative all'anno d'imposta 2022 (si tratta delle imposte dovute ad inizio 2023) sono invece riportate nella tabella seguente.
Scaglioni di imposta sul reddito 2022-2023
Con un calcolatore delle tasse, utilizzi i seguenti intervalli di valore per calcolare le aliquote del reddito imponibile;
Filtri singoli
| Reddito imponibile | tasso |
| $ 0 - $ 9,950 | 10% |
| $ 9,950 - $ 40,525 | 12% |
| $ 40,525 - $ 86,375 | 22% |
| $ 86,375 - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| $ 209,425 - $ 523,600 | 35% |
| $ 523,600 + | 37% |
Sposato, archiviato congiuntamente
| Reddito imponibile | tasso |
| $ 0 - $ 19,900 | 10% |
| $ 19,900 - $ 81,050 | 12% |
| $ 81,050 - $ 172,750 | 22% |
| $ 172,750 - $ 329,850 | 24% |
| $ 329,850 - $ 418,850 | 32% |
| $ 418,850 - $ 628,300 | 35% |
| $ 628,300 + | 37% |
Sposato, deposito separato
| Reddito imponibile | tasso |
| $ 0 - $ 9,950 | 10% |
| $ 9,950 - $ 40,525 | 12% |
| $ 40,525- $ 86,375 | 22% |
| $ 86,375 - $ 164,925 | 24% |
| $ 164,925- $ 209,425 | 32% |
| $ 209,425 - $ 314,150 | 35% |
| $ 314,150 + | 37% |
Capofamiglia
| Reddito imponibile | tasso |
| $ 0 - $ 14,200 | 10% |
| $ 14,200 - $ 54,200 | 12% |
| $ 54,200 - $ 86,350 | 22% |
| $ 86,350 - $ 164,900 | 24% |
| $ 164,900 - $ 209,400 | 32% |
| $ 209,400 - $ 523,600 | 35% |
| $ 523,600 + | 37% |
Che tu sia una persona single, una coppia sposata o il capofamiglia principale, vedrai che le parentesi cambiano di conseguenza. Le varie classificazioni sono indicate con il termine “stato di deposito”. Le persone sposate hanno la possibilità di depositare individualmente o congiuntamente. Nonostante l'opinione comune che dica che è meglio depositare congiuntamente, ci sono momenti in cui farlo è davvero controproducente.
Calcolo dell'imposta sul reddito utilizzando esenzioni e detrazioni
Calcolare l'importo dell'imposta sul reddito che devi non è così semplice come potrebbe sembrare a prima vista. Per cominciare, le aliquote fiscali federali sono applicabili esclusivamente al reddito imponibile di una persona. Questo non è lo stesso dell'intero reddito (il tuo reddito lordo). Tuttavia, poiché gli Stati Uniti consentono ai contribuenti di detrarre determinati redditi dal reddito lordo prima di calcolare l'imposta sul reddito, il reddito imponibile effettivo dei contribuenti è sempre inferiore al reddito lordo.
Arrivando al reddito lordo rettificato (AGI) è il punto di partenza per il calcolo dell'imposta sul reddito. Puoi arrivarci apportando modifiche specifiche al reddito lordo. Dopo aver determinato il reddito lordo rettificato, è quindi possibile determinare il reddito imponibile. Questo è semplicemente prendendo il tuo reddito lordo rettificato e deducendo tutte le detrazioni per le quali hai diritto (sia dettagliato che standard).
Inoltre, è importante notare che le esenzioni personali non sono più disponibili a livello federale. Una strategia per ridurre il proprio reddito imponibile prima del 2018 era richiedere un'esenzione personale. Tuttavia, la nuova legge fiscale entrata in vigore a fine 2017 ha eliminato l'esenzione personale.
Il processo deduttivo è un po' più difficile. Pertanto, un numero significativo di contribuenti utilizza la detrazione standard. Gli importi che possono detrarre sono riportati nella tabella seguente in relazione ai vari stati di deposito.
Detrazioni standard federali 2022 – 2023
La tabella seguente mostra i numeri o l'intervallo di cifre che puoi utilizzare per calcolare l'imposta sul reddito utilizzando le detrazioni
| Stato di archiviazione | Importo della detrazione standard |
| Singolo | $12,550 |
| Sposato, archiviato congiuntamente | $25,100 |
| Sposato, deposito separato | $12,550 |
| Capofamiglia | $18,800 |
Tuttavia, alcuni contribuenti potrebbero preferire dettagliare le proprie detrazioni. Ciò comporta la detrazione di spese e spese specifiche che sono ammissibili alla detrazione. Gli interessi sui prestiti agli studenti, i contributi IRA, i costi di trasloco e i premi dell'assicurazione sanitaria pagati dai lavoratori autonomi sono tutti esempi di spese deducibili. Alcuni altri tipi tipici di detrazioni dettagliate sono:
- Una detrazione per l'importo delle tasse statali e locali che sono state pagate
- Detrazione per pagamenti di interessi effettuati su un mutuo:
- Detrazioni per le donazioni fatte a organizzazioni senza scopo di lucro
- La detrazione per le spese mediche che superano il 7.5% del reddito lordo rettificato
Tieni presente che la stragrande maggioranza dei contribuenti non dettaglia le proprie detrazioni. Quindi, nel caso in cui la detrazione standard superi le detrazioni totali dettagliate (come accade per molti filer), sarai in grado di ricevere la detrazione standard.
Dopo aver preso in considerazione tutte le tue detrazioni e averle sottratte dal tuo reddito lordo rettificato, arriverai al tuo reddito imponibile. Se non hai alcun reddito imponibile, sei esentato dal pagamento dell'imposta sul reddito.
Calcolatore dell'imposta sul reddito
Il calcolatore dell'imposta sul reddito è uno strumento online semplice e con pochi clic puoi ottenere la stima del tuo reddito imponibile e delle tasse che saranno dovute.
Dopo aver inserito tutte le informazioni essenziali nel calcolatore dell'imposta sul reddito sul sito Web, ti fornirà una stima dell'importo dell'imposta che sei tenuto a pagare in base al tuo reddito imponibile.
Quindi, l'utilizzo del calcolatore dell'imposta sul reddito è un modo fantastico per avere una migliore comprensione del tuo attuale stato fiscale e pianificare per il futuro. Il calcolatore ti aiuterà anche a comprendere alcuni degli elementi primari che contribuiscono alla stima della tua dichiarazione dei redditi.
Quante tasse paghi su $ 10000?
Se risiedi in Texas, negli Stati Uniti, e guadagni $ 10,000 ogni anno, l'importo delle tasse che sei soggetto a pagare è di $ 765. La tua paga da portare a casa ammonterà a $ 9,235 ogni anno, che equivale a $ 770 al mese. Nel frattempo, l'aliquota fiscale marginale è la stessa dell'aliquota fiscale media, che è del 7.7%. Questa aliquota d'imposta marginale indica fondamentalmente che qualsiasi reddito aggiuntivo che ottieni a breve termine sarà soggetto a tassazione a questa aliquota. Ad esempio, se il tuo stipendio aumenta di $ 100, il governo prenderà $ 7.65 da quello, quindi l'importo totale che porti a casa al netto delle tasse sarà di $ 92.35.
e File di dichiarazione dei redditi
In poche parole, presentare la dichiarazione dei redditi in formato elettronico significa presentare la dichiarazione utilizzando un sistema elettronico. Secondo l'ultimo avviso dell'Agenzia delle Entrate, è possibile presentare la dichiarazione dei redditi elettronicamente (e-filing). Tuttavia, coloro che sono davvero anziani e riempiono possono farlo in formato cartaceo.
L'archiviazione elettronica (o "e-file") è un servizio che consente a privati e aziende di presentare elettronicamente le dichiarazioni dei redditi federali e statali all'Internal Revenue Service (IRS). I contribuenti possono anticipare i seguenti vantaggi derivanti dall'utilizzo della presentazione elettronica del metodo di dichiarazione dei redditi. Questa è anche l'opzione più rapida e precisa:
- I rimborsi fiscali per le persone fisiche vengono elaborati più rapidamente.
- Una volta ottenuta l'approvazione del processo di restituzione del file elettronico, puoi aspettarti un rimborso entro due o quattro settimane.
- Una dichiarazione dei redditi tramite file elettronico elaborata e accettata è idonea per il rimborso del deposito diretto. Puoi riceverlo entro cinque giorni lavorativi dall'invio.
Gli individui stanno diventando più accurati nelle loro dichiarazioni fiscali. Se ci sono errori matematici su una dichiarazione dei redditi, il servizio e-file li correggerà immediatamente. Statisticamente, meno della metà di tutte le dichiarazioni fiscali archiviate elettronicamente contengono un errore.
Utilizzando il metodo e-file, i contribuenti riceveranno la conferma che le loro dichiarazioni dei redditi sono state ricevute ed elaborate sia dall'Agenzia delle Entrate.
Come faccio a sapere se riceverò un rimborso delle tasse?
È possibile determinare se è necessario presentare una dichiarazione dei redditi per quest'anno seguendo questi passaggi
- Controlla i tuoi guadagni per scoprire se erano abbastanza alti da giustificarti a presentare una dichiarazione dei redditi.
- Prendi una decisione in merito allo stato di dichiarazione dei redditi più adatto a te (potrebbe essere necessario presentare una dichiarazione dei redditi a seconda dello stato di dichiarazione, del reddito e dell'età)
- Verifica se il tuo reddito da pensione è soggetto a tassazione in caso di pensionamento.
- Determina se sei idoneo o meno a richiedere crediti e detrazioni d'imposta specifici al fine di ridurre l'importo dell'imposta che sei responsabile del pagamento.
- Verifica se sei tenuto a presentare le tue tasse utilizzando l'Assistente fiscale interattivo.
Come posso ottenere un rimborso fiscale maggiore?
È possibile aumentare il rimborso delle tasse e ci sono una varietà di cose che puoi fare per farlo accadere. Per ottenere il massimo da detrazioni, reclami e crediti, dovrai sostanzialmente ottimizzarli. Anche a volte, il modo in cui invii il tuo reso potrebbe comportare un rimborso maggiore. Quindi, utilizza il software di preparazione delle tasse più avanzato a cui hai accesso se vuoi davvero aumentare la tua dichiarazione dei redditi.
Inoltre, un buon servizio fiscale. Un'agenzia di preparazione fiscale affidabile ti assisterà nella richiesta di ogni detrazione e credito per cui hai diritto. Non dovrai preoccuparti di perderti o di confonderti mentre lavori nel processo di presentazione della tua dichiarazione. Questo perché questo metodo ti guiderà passo dopo passo.
Potresti essere in grado di ottenere un rimborso fiscale maggiore utilizzando queste strategie:
- Identifica in modo corretto eventuali bambini, amici o parenti che stai assistendo.
- Se sei in grado di dettagliare le tue detrazioni, non dovresti accettare la detrazione standard.
- Deduci i pagamenti di beneficenza, anche se non dettagli.
- Se non hai ricevuto un pagamento di stimolo, richiedi lo sconto di recupero.
- Contribuisci al tuo piano pensionistico o a qualsiasi altro piano idoneo.
- Verifica se sei idoneo per una di queste agevolazioni fiscali meno note.
Quale imposta posso richiedere indietro?
Dovresti pensare se sei idoneo detrazioni fiscali e crediti d'imposta. È anche fondamentale valutare se è necessario specificare in dettaglio quando si presenta la dichiarazione dei redditi per ridurre al minimo la responsabilità fiscale o massimizzare il rimborso. Di seguito, diamo un'occhiata più da vicino ad alcune delle tasse che puoi richiedere;
- Ricerca tutte le richieste di crediti d'imposta disponibili.
- Assistenza in caso di recesso e rimborso del prestito studentesco
- Tasse statali sulle vendite.
- Rendita di vecchiaia
- Perdite di vittime, disastri o furti
- Donazioni di beneficenza.
- Investimenti esentasse.
- Rifinanziare i punti di mutuo
- Richiesta di viaggio d'affari.
Conclusione
In generale, il governo federale, la maggior parte dei governi statali e numerosi governi locali negli Stati Uniti impongono tutte le tasse sul reddito personale. La struttura dell'imposta federale sul reddito è progressiva, il che significa che l'aliquota d'imposta cresce quando cresce anche il reddito del contribuente. C'è una gamma dal 10% al 37% per l'aliquota d'imposta marginale.
Nel frattempo, il calcolatore dell'imposta sul reddito è uno strumento online semplice che serve a diversi scopi. E con pochi clic puoi ottenere la stima del tuo reddito imponibile e delle tasse che saranno dovute.
Domande frequenti sull'imposta sul reddito
Posso decidere di non presentare l'imposta sul reddito?
Evitare intenzionalmente di pagare le imposte sul reddito è, nella maggior parte dei casi, un reato penale. L'evasione fiscale è un reato che può derivare da tale comportamento. Per definizione, l'evasione fiscale si verifica quando un individuo si impegna volontariamente in comportamenti volti a causare una perdita finanziaria all'Internal Revenue Service (IRS) a causa del mancato versamento dell'imposta sul reddito.
È vero che tutti devono pagare l'imposta sul reddito?
In generale, le dichiarazioni dei redditi sono facoltative per alcune persone. Ma, la dichiarazione dei redditi, d'altra parte, è obbligatoria a seconda di quattro variabili: reddito, stato di deposito, età e circostanze eccezionali.
Chi è esentato dal pagamento dell'imposta sul reddito?
Le persone che sono i principali capifamiglia nelle loro famiglie e guadagnano meno di $ 18,800 all'anno (se hanno meno di 65 anni) o meno di $ 20,500 all'anno (se hanno 65 anni o più) non devono pagare la tassa. Allo stesso modo, se sei celibe, hai più di 65 anni e guadagni meno di $ 14,250 di reddito lordo, sei esentato dal pagamento delle imposte federali sul reddito.
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