Tutti desiderano un mezzo di trasporto affidabile e, molto spesso, le società di prestito auto sono la fonte di riferimento per renderlo realtà. Con così tante opzioni disponibili in mercato finanziario, trovare il fornitore di prestito auto ideale può essere travolgente. Ecco perché abbiamo compilato per te un elenco delle migliori società di prestito auto. Se desideri acquistare un'auto con finanziamenti da società di prestito auto online, questa guida ti aiuterà a prendere la decisione giusta anche con un cattivo rapporto di credito.
Le migliori compagnie di prestito auto
Prima di accontentarti di qualsiasi società di prestito auto, confronta gentilmente i tassi di interesse, i termini del prestito e le recensioni dei clienti per trovare la migliore società di prestito auto adatta alle tue esigenze specifiche e alla tua situazione finanziaria. Inoltre, le unioni di credito locali e le banche regionali possono anche offrire opzioni di prestito auto competitive, quindi vale la pena esplorare anche quelle. Le seguenti sono alcune delle migliori società di prestito auto:
#1. Capital One Autofinanza
Capital One Auto Finance è una divisione di Capital One Financial Corporation, un'importante banca, e servizi finanziari società con sede negli Stati Uniti. È specializzata nella fornitura di prestiti auto e soluzioni di finanziamento per i consumatori che desiderano acquistare veicoli nuovi o usati. Di seguito sono riportati ulteriori dettagli sul finanziamento automatico di Capital One:
- Tipi di prestito auto: Capital One Auto Finance offre prestiti per veicoli nuovi e usati, tra cui automobili, camion, SUV e motocicli.
- Termini di prestito: I termini del prestito in genere vanno da 36 a 72 mesi, anche se i termini specifici possono variare in base all'importo del prestito, al tipo di veicolo e ad altri fattori.
- Tassi di interesse: I tassi di interesse per i prestiti Capital One Auto Finance possono variare in base a fattori quali l'affidabilità creditizia del mutuatario, la durata del prestito e le condizioni di mercato.
- Processo di candidatura: I consumatori possono richiedere un prestito auto da Capital One Auto Finance online tramite il loro sito Web o contattando il loro servizio clienti. Il processo di richiesta prevede generalmente la fornitura di informazioni personali e finanziarie, dettagli sul veicolo e tutta la documentazione necessaria.
- Requisiti di credito: Come la maggior parte degli istituti di credito, Capital One Auto Finance considera la storia creditizia e il punteggio di credito del mutuatario nel determinare l'idoneità per prestiti e tassi di interesse.
- Gestione account online: Capital One Auto Finance fornisce un portale online in cui i mutuatari possono gestire i propri prestiti auto, effettuare pagamenti, visualizzare estratti conto e accedere alle informazioni sull'account.
- Partnership con i rivenditori: Capital One Auto Finance collabora spesso con i concessionari per offrire opzioni di finanziamento ai clienti presso il concessionario al momento dell'acquisto di veicoli.
- Prodotti aggiuntivi: Oltre ai prestiti auto, Capital One Auto Finance può offrire altri prodotti e servizi relativi alla proprietà del veicolo, come garanzie estese e copertura assicurativa opzionale.
#2. Prestiti auto Wells Fargo
Wells Fargo è una delle più grandi banche degli Stati Uniti e offre prestiti auto a mutuatari qualificati. Forniscono finanziamenti per veicoli nuovi e usati con varie condizioni di prestito.
- Tipi di prestito auto: Wells Fargo fornisce prestiti per auto nuove e usate per l'acquisto di veicoli, che si tratti di un'auto, di un camion o di una motocicletta.
- Termini di prestito: I termini del prestito di solito vanno da 12 a 72 mesi. La durata e il tasso di interesse esatti per i quali ti qualifichi dipenderanno da vari fattori, tra cui la tua solvibilità e il costo del veicolo.
- Tassi di interesse: I tassi di interesse di Wells Fargo sono variabili e possono fluttuare in base alle condizioni di mercato e al tuo profilo di credito. I mutuatari con storie di credito più forti in genere ricevono tassi più favorevoli.
- Processo di candidatura: Puoi richiedere un prestito auto Wells Fargo online, per telefono o visitando una filiale locale. L'applicazione comporterà la fornitura di informazioni personali e finanziarie, dettagli sul veicolo che si desidera acquistare e altra documentazione necessaria.
- Requisiti di credito: Wells Fargo valuterà la tua solvibilità durante il processo di richiesta. Un buon punteggio di credito può aumentare le possibilità di ottenere l'approvazione per un prestito e può comportare un tasso di interesse più favorevole.
- Acconto: A seconda delle condizioni del prestito e del tuo profilo di credito, ti potrebbe essere richiesto di versare un acconto sul veicolo.
- Pre approvazione: Wells Fargo offre la pre-approvazione per prestiti auto, che può aiutarti a determinare quanto puoi permetterti prima di acquistare un veicolo.
- Modalità di pagamento: Puoi effettuare pagamenti sul tuo prestito auto Wells Fargo attraverso vari metodi, come servizi bancari online, detrazioni automatiche o di persona presso una filiale.
#3. Finanza automatica alleata
Ally Financial è un istituto bancario online ampiamente riconosciuto che fornisce servizi di prestito auto per veicoli nuovi e usati. L'azienda offre opzioni di finanziamento per un'ampia gamma di veicoli ed è riconosciuta per il suo processo di richiesta semplificato e per i servizi incentrati sul cliente.
- Tipi di prestito auto: Ally Auto Finance fornisce finanziamenti per veicoli nuovi e usati, tra cui auto, camion, SUV e motociclette.
- Termini di prestito: I termini del prestito in genere vanno da 12 a 84 mesi. Il termine specifico a tua disposizione può dipendere da fattori quali la tua solvibilità e il costo del veicolo.
- Tassi di interesse: Ally Auto Finance offre tassi di interesse fissi e variabili. Le tariffe per le quali sei idoneo saranno determinate in base a fattori quali il tuo punteggio di credito, la durata del prestito e il tipo di veicolo che stai finanziando.
- Processo di candidatura: Puoi richiedere un prestito Ally Auto online attraverso il loro sito Web o contattando il loro servizio clienti. Il processo di richiesta prevede in genere la fornitura di informazioni personali e finanziarie, dettagli sul veicolo e tutta la documentazione necessaria.
- Requisiti di credito: Ally valuterà la tua solvibilità come parte del processo di richiesta. Un punteggio di credito più elevato può portare a condizioni di prestito più favorevoli, inclusi tassi di interesse inferiori.
- Acconto: A seconda della tua solvibilità e del costo del veicolo, ti potrebbe essere richiesto di versare un acconto sul prestito auto.
- Gestione account online: Ally offre un portale online in cui i mutuatari possono gestire i propri prestiti auto, effettuare pagamenti e accedere alle informazioni sull'account.
- Prodotti aggiuntivi: Oltre ai prestiti auto, Ally offre anche altri prodotti e servizi relativi al settore automobilistico, inclusi contratti di assistenza per veicoli, garanzie estese e copertura assicurativa.
#4. TD Finanza automatica
TD Auto Finance è una filiale di TD Bank, che fornisce soluzioni di prestito auto a consumatori e concessionarie. Offrono finanziamenti sia per veicoli nuovi che usati, con varie opzioni di rimborso. Di seguito sono riportate informazioni dettagliate sulla finanza automatica TD:
- Tipi di prestito auto: TD Auto Finance offre prestiti per veicoli nuovi e usati, tra cui automobili, camion, SUV e motocicli.
- Termini di prestito: I termini del prestito in genere vanno da 12 a 72 mesi, anche se questo può variare in base a fattori quali il tipo di veicolo, l'importo del prestito e l'affidabilità creditizia.
- Tassi di interesse: I tassi di interesse per i prestiti TD Auto Finance possono variare a seconda del punteggio di credito, della durata del prestito e delle condizioni di mercato.
- Processo di candidatura: Puoi richiedere un prestito TD Auto Finance tramite il loro sito Web o visitando una filiale di TD Bank. Il processo di richiesta prevede in genere la fornitura di informazioni personali e finanziarie, dettagli sul veicolo e tutta la documentazione necessaria.
- Requisiti di credito: la tua storia creditizia e il tuo punteggio di credito giocheranno un ruolo significativo nel determinare i termini del tuo prestito, inclusi il tasso di interesse e l'importo del prestito.
- Gestione account online: TD Auto Finance offre un portale online in cui i mutuatari possono gestire i loro prestiti auto, effettuare pagamenti, visualizzare estratti conto e altro ancora.
- Prodotti aggiuntivi: Oltre ai prestiti auto, TD Auto Finance può offrire prodotti e servizi aggiuntivi relativi alla proprietà del veicolo, come garanzie estese e copertura assicurativa opzionale.
- Partnership con i rivenditori: TD Auto Finance lavora spesso in collaborazione con i concessionari per fornire opzioni di finanziamento ai clienti al momento dell'acquisto del veicolo.
# 5. Consumatore Santander USA
Santander Consumer USA è una società di servizi finanziari che offre prestiti auto a mutuatari con una gamma di profili di credito. Forniscono finanziamenti per veicoli nuovi e usati, nonché opzioni di rifinanziamento. Di seguito sono riportate ulteriori informazioni su Santander Consumer USA:
- Prestiti e finanziamenti auto: Santander Consumer USA si concentra principalmente sulla fornitura di prestiti auto e soluzioni di finanziamento ai consumatori per l'acquisto di veicoli nuovi e usati, tra cui auto, camion, SUV e motociclette.
- Opzioni di prestito: La società offre varie opzioni di prestito con termini e tassi di interesse diversi, a seconda dell'affidabilità creditizia del mutuatario, del tipo di veicolo e di altri fattori.
- Termini di prestito: I termini del prestito in genere vanno da 36 a 72 mesi, anche se i termini specifici possono variare in base all'importo del prestito e ad altri fattori.
- Tassi di interesse: I tassi di interesse per i prestiti Santander Consumer USA possono variare a seconda di fattori quali il punteggio di credito del mutuatario, la durata del prestito e le condizioni di mercato.
- Procedura di candidatura: I mutuatari possono richiedere prestiti auto da Santander Consumer USA online attraverso il loro sito Web o presso concessionarie partner selezionate. Il processo di richiesta di solito comporta la fornitura di informazioni personali e finanziarie, dettagli sul veicolo e altra documentazione necessaria.
- Requisiti di credito: Come altri istituti di credito, Santander Consumer USA valuta la storia creditizia e il punteggio di credito del mutuatario per determinare l'idoneità a prestiti e tassi di interesse.
- Gestione account online: Santander Consumer USA fornisce un portale online in cui i mutuatari possono gestire i propri prestiti auto, effettuare pagamenti, visualizzare estratti conto e accedere alle informazioni sull'account.
- Partnership con i rivenditori: L'azienda collabora spesso con i concessionari per offrire opzioni di finanziamento ai clienti presso il concessionario al momento dell'acquisto di veicoli.
- Prodotti aggiuntivi: Oltre ai prestiti auto, Santander Consumer USA può offrire prodotti e servizi aggiuntivi relativi alla proprietà del veicolo, come contratti di assistenza del veicolo e copertura assicurativa opzionale.
Le migliori società di prestito auto online
Le seguenti sono alcune delle migliori società di prestito auto online:
# 1. LightStream
LightStream è una divisione di SunTrust Bank, che da allora è diventata parte di Truist Financial Corporation. Sono noti per offrire tassi di interesse bassi, soprattutto ai mutuatari con un credito da buono a eccellente. LightStream offre prestiti auto per veicoli nuovi e usati, nonché per auto d'epoca e riscatti in leasing. La società offre termini di prestito flessibili, che vanno da 24 a 84 mesi, consentendo ai mutuatari di personalizzare i pagamenti in base alle proprie esigenze. Hanno un programma Rate Beat, il che significa che batteranno il tasso di interesse di un concorrente di 0.10 punti percentuali se vengono soddisfatte determinate condizioni. Il processo di richiesta di LightStream è interamente online e spesso forniscono finanziamenti in giornata per i mutuatari approvati.
#2. Capital One Autofinanza
Capital One è un istituto finanziario consolidato che offre vari prodotti bancari e finanziari, compresi i prestiti auto. I loro prestiti auto sono disponibili sia per auto nuove che usate, nonché per il rifinanziamento di prestiti auto esistenti. Capital One fornisce un processo di richiesta online di facile utilizzo e offre la prequalificazione, che ti consente di vedere potenziali offerte di prestito senza influire sul tuo punteggio di credito. Possono lavorare direttamente con i concessionari, rendendo il processo di finanziamento più agevole per gli acquirenti che acquistano da rivenditori affiliati. Capital One Auto Finance ha una vasta rete di rivenditori partecipanti, offrendo ai mutuatari una gamma di opzioni.
#3. Finanziamento Auto Carvana
Carvana è una piattaforma online che vende principalmente auto usate, offrendo un'esperienza di acquisto di auto unica attraverso il suo sito web. Offrono opzioni di finanziamento interno direttamente ai clienti che desiderano acquistare un veicolo dal loro inventario. Carvana afferma di avere un "soft credit pull" che non influirà sul tuo punteggio di credito durante il controllo dell'idoneità e dei potenziali tassi di prestito. L'azienda dispone di un sito Web intuitivo che consente di sfogliare il proprio inventario di auto, richiedere finanziamenti e persino completare l'intero processo di acquisto online. Carvana è noto per i suoi prezzi senza contrattazioni e una politica di restituzione di sette giorni se non sei soddisfatto del tuo acquisto.
# 4. Lending Tree
LendingTree è un mercato di prestiti online che collega i mutuatari con vari istituti di credito, inclusi i fornitori di prestiti auto. Offrono un processo semplice e diretto in cui compili un'unica domanda online e più istituti di credito forniscono offerte di prestito personalizzate in base al tuo profilo di credito. LendingTree ti consente di confrontare termini di prestito, tassi di interesse e commissioni di diversi istituti di credito, aiutandoti a trovare l'offerta più competitiva. Offrono prestiti auto per auto nuove e usate, nonché opzioni di rifinanziamento.
#5. myAutoloan.com
MyAutoloan.com è un altro sito di comparazione di prestiti online che ti consente di ricevere più offerte di prestito da diversi istituti di credito con un'unica domanda. Offrono vari tipi di prestiti auto, inclusi prestiti per auto nuove e usate, prestiti per feste private e opzioni di rifinanziamento. I mutuatari con diversi profili di credito possono presentare domanda e myAutoloan.com li metterà in contatto con istituti di credito che corrispondono alla loro solvibilità.
#6. Credito automatico espresso
Auto Credit Express è specializzata nella fornitura di prestiti auto a persone con un credito non perfetto o senza storia creditizia. Lavorano con una rete di rivenditori e istituti di credito negli Stati Uniti per aiutare le persone con diverse situazioni di credito a ottenere finanziamenti. Auto Credit Express ha un semplice processo di richiesta online e si concentra sulla ricerca di soluzioni di finanziamento per coloro che potrebbero dover affrontare difficoltà nell'ottenere un prestito da istituti di credito tradizionali.
#7. Prestiti stradali
RoadLoans fa parte di Santander Consumer USA, che offre prestiti auto sia per auto nuove che usate. Forniscono prestiti a persone con diversi profili di credito, soddisfacendo i mutuatari con un credito eccellente e quelli con un credito non perfetto. Il processo di richiesta online di RoadLoans è intuitivo e spesso fornisce decisioni di approvazione rapide.
Le migliori società di prestito auto per crediti inesigibili
Individuare società di prestito auto che si rivolgono a persone con un cattivo credito può rappresentare una difficoltà; tuttavia, esistono istituti di credito affidabili specializzati nell'offrire alternative di finanziamento specificamente studiate per i mutuatari che si trovano ad affrontare tali circostanze. È importante notare che le società di prestito auto che concedono prestiti a persone con crediti inesigibili di solito applicano tassi di interesse più elevati e condizioni di prestito meno favorevoli rispetto ai prestiti offerti ai mutuatari con un buon credito.
Un buon numero di loro sono prestatori predatori, quindi è necessario essere cauti quando si tratta di tali prestatori. Questo perché potrebbero sfruttare la tua situazione creditizia. Pertanto, rivedere attentamente i termini e le condizioni delle società di prestito auto che offrono prestiti. Garantire una comprensione completa dell'accordo prima di procedere. Si consiglia di prestare attenzione e di astenersi dall'impegnarsi con qualsiasi prestatore che richieda commissioni anticipate o partecipi ad attività ingannevoli.
Le seguenti sono alcune delle migliori società di prestito auto per crediti inesigibili:
#1. Credito automatico espresso
Il primo nella nostra lista di società di prestito auto per crediti inesigibili è Auto Credit Express. Auto Credit Express si concentra in particolare sulla fornitura di prestiti auto a persone con scarso credito o senza storia creditizia. Hanno una vasta rete di rivenditori e istituti di credito negli Stati Uniti specializzati nel lavorare con mutuatari con un credito tutt'altro che perfetto. Il processo di richiesta online è semplice e possono aiutarti a metterti in contatto con un concessionario locale che comprende la tua situazione creditizia.
#2. Finanziamento Auto Carvana
Carvana è una piattaforma online che vende auto usate e offre finanziamenti interni direttamente ai clienti, compresi quelli con crediti inesigibili. Possono essere più indulgenti con i requisiti di credito rispetto agli istituti di credito tradizionali, rendendo più facile per alcune persone con crediti inesigibili ottenere finanziamenti. Carvana è nota per il suo processo di acquisto online facile e snello e può offrire opzioni di finanziamento per un'ampia gamma di profili di credito.
#3. Prestiti stradali
RoadLoans, una parte di Santander Consumer USA, offre prestiti auto a mutuatari con vari profili di credito, compresi quelli con crediti inesigibili. Hanno esperienza di lavoro con clienti con un credito tutt'altro che perfetto e il loro processo di richiesta online è semplice. RoadLoans può essere più comprensivo della tua situazione creditizia e fornire opzioni che si adattano alle tue esigenze.
#4. Capital One Autofinanza
Sebbene Capital One serva principalmente mutuatari con un buon credito, possono prendere in considerazione anche i candidati con un cattivo credito. Offrono la prequalificazione, che ti consente di vedere se sei idoneo per un prestito e quali condizioni potresti ricevere, senza influire sul tuo punteggio di credito. Il processo di prequalificazione di Capital One può darti un'idea del tipo di prestito per cui potresti qualificarti, anche se hai un cattivo credito.
#5. LendingTree e myAutoloan.com
LendingTree e myAutoloan.com sono siti di comparazione di prestiti che lavorano con più istituti di credito, compresi quelli che forniscono prestiti auto a mutuatari con crediti inesigibili. L'invio di una singola domanda a queste piattaforme può generare più offerte di prestito, consentendo di confrontare i termini e scegliere l'opzione migliore.
Chi è la più grande società di finanza automobilistica?
Ally Financial è una delle più grandi società di finanza automobilistica negli Stati Uniti.
Quale banca ha il tasso di interesse più basso su un prestito auto?
Considerando il fatto che i tassi dei prestiti bancari cambiano nel tempo e variano anche in base alle circostanze del mutuatario, potrebbe non essere così facile individuare la banca con il tasso di interesse più basso. Tuttavia, le seguenti sono banche note per avere tassi competitivi sui prestiti auto:
- LightStream (una divisione di Truist Bank)
- Capital One Autofinanza
- Bank of America
- Wells Fargo
- USAA (che serve principalmente membri militari e le loro famiglie)
- PenFed Credit Union
Qual è il tasso di interesse del prestito auto più alto consentito?
Il tasso massimo consentito per i prestiti auto è del 16%; tuttavia, ci sono istituti di credito che applicano tassi di interesse del 25%. Il tasso percentuale annuo (TAEG) del tuo prestito auto sarà diverso se stai cercando un veicolo nuovo o usato.
Quale istituto finanziario ha i migliori tassi di prestito auto?
Autopay è una delle migliori società di credito auto per le persone con un cattivo credito. Fa pagare solo il 2.99% per un lungo periodo di 2-8 anni.
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Riferimenti
