Un portafoglio diversificato è la tua migliore difesa contro una crisi finanziaria. Quando si determina dove allocare le proprie risorse, una delle considerazioni più importanti è anche il rendimento offerto da ciascuna categoria. Ovviamente, in base ai diversi tipi di investimenti che fai, puoi aspettarti rendimenti diversi. Tuttavia, esamineremo il termine portafoglio diversificato, esempi, significato, come e azioni.
Portafoglio diversificato
La diversificazione è una strategia di gestione del rischio che combina un'ampia varietà di investimenti all'interno di un portafoglio. Sebbene le partecipazioni in Portafoglio possano essere diversificate tra classi di attività e classi, geograficamente investendo nei mercati nazionali ed esteri.
Diversificazione del portafoglio significa investire in più classi di attività e livelli di rischio diversi nel tentativo di mitigare il pericolo di investimento complessivo. È anche vista come una strategia di gestione che unisce diversi investimenti in un unico portafoglio. La diversificazione limita il rischio di portafoglio ma può anche mitigare la performance, almeno nel breve termine. Il motivo alla base di questo metodo è che un portafoglio composto da diversi tipi di attività produrrà, in media, rendimenti a lungo termine più elevati e ridurrà il rischio di qualsiasi singola partecipazione o titolo. Pertanto, un tipico portafoglio diversificato ha una combinazione di azioni, reddito fisso e materie prime. La diversificazione funziona perché questi beni reagiscono in modo diverso allo stesso evento economico.
Esempi di portafoglio diversificato
David è il Michael Jordan dell'asset allocation e passa tutto il suo tempo a prendere l'1% qua e là; Non è necessario farlo per evitare lo stress. Tutto quello che devi fare è considerare l'asset allocation e la diversificazione nel tuo portafoglio e sarai molto più avanti di chiunque cerchi di "scegliere titoli".
Il suo eccellente suggerimento su come allocare i tuoi soldi:
| CLASSE DI ATTIVITÀ | % GUASTO |
| Azioni nazionali | 30% |
| Fondi immobiliari | 20% |
| Obbligazioni statali | 15% |
| Azioni internazionali del mondo sviluppato | 15% |
| Titoli del Tesoro protetti dall'inflazione | 15% |
| Azioni dei mercati emergenti | 5% |
| TOTALE | 100% |
Cosa noti di questa asset allocation?
Nessuna singola scelta rappresenta una parte schiacciante del portafoglio; tuttavia, qualsiasi settore può cadere in qualsiasi momento. Quando lo fa, non vuoi che trascini l'intero portafoglio con esso. Come tutti sappiamo, un rischio più basso generalmente equivale a una ricompensa più bassa.
Ma la cosa più interessante dell'asset allocation è che puoi effettivamente ridurre il rischio mantenendo un solido rendimento. Ecco perché il modello di Swensen è un ottimo esempio di portafoglio diversificato su cui basare il tuo portafoglio.
Un altro esempio di portafoglio diversificato, se prevedi di andare in pensione tra circa 30 anni, un buon fondo con data target per te potrebbe essere il Vanguard Target Retirement 2050 Fund (VFIFX). Il 2050 rappresenta l'anno in cui probabilmente andrai in pensione.
Dal momento che il 2050 è ancora lontano, questo fondo conterrà investimenti più rischiosi come le azioni. Tuttavia, man mano che ci si avvicina sempre di più al 2050, il fondo si adeguerà automaticamente per contenere investimenti più sicuri come le obbligazioni, perché ci si avvicina all'età pensionabile. Tuttavia, questi fondi non sono per tutti però. Potresti avere un diverso livello di rischio o obiettivi diversi.
Ora spero di aver compreso gli esempi di portafoglio diversificato sopra, prendiamo ora il significato di portafoglio diversificato.
Che cos'è un portafoglio diversificato?
Un portafoglio diversificato è un portafoglio costituito da prodotti di investimento con diversi livelli di rischio e rendimenti, che mira a ridurre il rischio assunto e sfruttare una percentuale significativa della variabilità della performance del portafoglio. Inoltre, un portafoglio diversificato raccoglie investimenti in varie attività che cercano di ottenere il rendimento più probabile riducendo al contempo i rischi probabili. Un portafoglio diversificato contiene quindi un mix di diversi tipi di asset e veicoli di investimento nel tentativo di limitare il pericolo per ogni singolo asset o rischio
In un portafoglio diversificato, le attività non sono d'accordo tra loro. Quando il valore di uno aumenta, il valore dell'altro diminuisce. Riduce anche il rischio complessivo perché non importa cosa fa l'economia
.
Come diversificare il portafoglio
In un portafoglio diversificato, gli investitori sono disposti ad accettare un rischio maggiore di flessione perché sono positivi riguardo al futuro e vogliono anche i rendimenti più elevati, quindi aumentano il prezzo delle azioni. I prezzi delle materie prime variano con l'offerta e la domanda, inclusi grano, petrolio e oro. per esempio, c'è sempre un calo del prezzo del petrolio quando c'è un'offerta maggiore della merce e allo stesso modo, succede anche che il prezzo sia alto una volta che l'offerta è diminuita e la domanda è alta. Obbligazioni e altri titoli a reddito fisso vanno bene quando l'economia rallenta. Gli investitori sono più interessati a proteggere le proprie partecipazioni in caso di flessione e sono disposti ad accettare rendimenti inferiori per tale riduzione del rischio.
Di seguito è riportato come diversificare il tuo portafoglio.
#1.Diffondere ricchezza
Le azioni possono essere meravigliose, ma non mettere tutti i tuoi soldi in un'azione o in un settore. Prendi in considerazione la creazione del tuo fondo comune di investimento virtuale investendo in una manciata di società che conosci, di cui ti fidi e persino che utilizzi nella tua vita quotidiana. Le persone a volte sosterranno che investire in ciò che sai lascerà l'investitore medio troppo orientato al dettaglio, ma conoscere un'azienda o utilizzare i suoi beni e servizi può essere un approccio sano e salutare a questo settore.
#2. Considerando il tuo indice o fondi obbligazionari
Investire in titoli che replicano vari indici crea una meravigliosa diversificazione a lungo termine; nell'investimento per il tuo portafoglio. Tuttavia, questi fondi sono spesso dotati di commissioni basse, che è un altro bonus. Significa anche più soldi in tasca. Tuttavia, questi fondi cercano anche di eguagliare la performance di ampi indici, quindi anziché investire in un settore specifico, cercano di riflettere il valore del mercato obbligazionario. allo stesso modo, si vede che i costi di gestione e operativi sono minimi a causa di ciò che serve per gestire questi fondi.
#3. Continua a costruire il tuo portafoglio
Aggiungi ai tuoi investimenti su base regolare; perché questo approccio viene utilizzato per aiutare a smussare i picchi e le valli creati dalla volatilità del mercato. Usando questa strategia, acquisterai più azioni quando i prezzi sono bassi e meno quando i prezzi sono alti. Inoltre, l'idea alla base di questa strategia è quella di ridurre il rischio di investimento investendo la stessa quantità di denaro in un periodo di tempo.
#4. Sapere quando ritirarsi
Rimani aggiornato con i tuoi investimenti e stai lontano da qualsiasi cambiamento nelle condizioni generali del mercato. In questo modo, sarai anche in grado di dire quando è il momento di tagliare le perdite, vendere e passare al tuo prossimo investimento.
#5. Tieni d'occhio le commissioni
Sii consapevole di ciò che stai pagando e di ciò che stai ricevendo, quindi è molto necessario tenerti aggiornato se ci sono modifiche alle tue commissioni. ma se non sei un tipo di trading, capisci cosa ottieni per le commissioni che stai pagando; perché alcune aziende addebitano una tariffa mensile, mentre altre addebitano commissioni di transazione.
Portafoglio diversificato di azioni
Nel considerare un investimento azionario in un portafoglio diversificato, dobbiamo investire in titoli buoni e facili da guadagnare. Di seguito sono elencate le azioni ritenute idonee a investire per un buon guadagno.
#1. Reddito Fisso Estero
Questi includono sia questioni aziendali che governative e forniscono anche protezione da un calo del dollaro. Quindi sono più sicuri delle azioni straniere.
#2. Azioni estere
Questi includono società dei mercati sviluppati ed emergenti. Puoi ottenere una maggiore diversificazione se investi all'estero. Inoltre, gli investimenti internazionali possono generare un rendimento più elevato perché i paesi dei mercati emergenti stanno crescendo più rapidamente. Tuttavia, sono anche investimenti più rischiosi perché questi paesi hanno meno tutele della banca centrale in atto. Sono suscettibili ai cambiamenti politici e sono meno trasparenti
#3. Alternative
Le alternative possono tuttavia includere una varietà di attività e generalmente costituiscono l'allocazione più piccola rispetto alle altre classi di attività. Esempi di alternative includono immobili, materie prime, hedge fund, capitale di rischio.
#4. Azioni statunitensi
Le azioni statunitensi sono azioni di società statunitensi basate solo su società pubbliche. Dovrebbero essere incluse aziende di dimensioni diverse; perché la dimensione dell'azienda è misurata dalla sua capitalizzazione di mercato. Quindi, questi includono small cap, mid cap e large cap in qualsiasi portafoglio. Inoltre rispondono in modo diverso a seconda della fase del ciclo economico.
Come diversifichi il tuo portafoglio?
Per creare un portafoglio diversificato, cerca classi di attività con correlazioni basse o negative in modo che se una scende, l'altra tende a salire. ETF e fondi comuni di investimento sono modi semplici per diversificare il tuo portafoglio, ma dovresti essere consapevole dei costi nascosti e delle commissioni di trading.
Cos'è una buona diversità di portafoglio?
Una buona regola pratica è avere almeno 30 titoli", consiglia. "Raccomandiamo inoltre alle persone di evitare di allocare più del 4% del proprio portafoglio a un singolo titolo".
È bello avere un portafoglio diversificato?
Cerca di massimizzare i rendimenti investendo in varie aree che risponderebbero in modo diverso allo stesso evento. La maggior parte dei professionisti degli investimenti concorda sul fatto che, sebbene la diversificazione non garantisca contro le perdite, è la componente più importante per raggiungere obiettivi finanziari a lungo termine riducendo al minimo il rischio.
Qual è un esempio di portafoglio ben diversificato?
Obbligazioni. Le obbligazioni sono un altro modo per costruire un portafoglio ben bilanciato. Quando acquisti un'obbligazione, presti denaro a una società in cambio del pagamento di interessi per un determinato periodo di tempo. Poiché le obbligazioni offrono un tasso di rendimento fisso, sono spesso considerate più sicure e meno rischiose.
Quali sono i vantaggi di un portafoglio diversificato?
Un portafoglio con molti tipi diversi di investimenti presenta un rischio complessivo inferiore. Poiché le persone investono in molti tipi diversi di attività e settori, l'effetto complessivo della volatilità del mercato è ridotto. Possedere investimenti in diversi fondi garantisce che i rischi specifici di un settore o di un'azienda siano bassi.
