La spesa IT per la gestione patrimoniale è stata di 5.7 miliardi di dollari nel 2016 e si prevede che raggiungerà i 10.5 miliardi di dollari entro il 2023. Le nuove tecnologie stanno trasformando il modo in cui i gestori patrimoniali fanno affari. Allo stesso tempo, i gestori patrimoniali di maggior successo prestano attenzione alle esigenze in evoluzione dei loro clienti. I clienti moderni vogliono svolgere un ruolo più attivo nel proprio denaro, con il 63% che esprime la necessità di una migliore collaborazione con i consulenti finanziari e il 76% che esprime il desiderio di una visione completa di tutti i propri conti.
La tecnologia consente ai gestori patrimoniali di soddisfare questi obiettivi, con il software di gestione patrimoniale basato su CRM che offre il massimo vantaggio.
In questo articolo esamineremo le prime cinque applicazioni software di gestione patrimoniale utilizzate dai consulenti finanziari.
I 5 migliori software di gestione patrimoniale
I primi cinque prodotti software di gestione patrimoniale utilizzati dai pianificatori finanziari professionisti in termini di quota di mercato sono
- MoneyGuide Pro
- Moneta elettronica Pro
- DestraMaiuscolo
- Pianificazione finanziaria di Orione
- eMoney Plus
# 1. MoneyGuide Pro
MoneyGuidePro è il prodotto software per consulenti finanziari più popolare in termini di quota di mercato, rappresentando il 36.82% della quota di mercato del settore da parte degli utenti nel 2021. Ha debuttato nel 2020 ed è considerato uno degli strumenti più completi.
Il successo del software può essere in parte attribuito alla sua presentazione visivamente accattivante e facile da usare. Il gateway principale ha lo scopo di coinvolgere completamente il cliente, con una Play Zone in cui il cliente può inserire varie scelte e opzioni per visualizzare i potenziali risultati. Il consulente mantiene il controllo completo sul programma, comprese le sezioni di esso che il cliente può visualizzare.
La suite di prodotti MoneyGuide, di proprietà di Envestnet, è suddivisa in tre livelli:
- MoneyGuideOne semplifica la pianificazione finanziaria per i consulenti che non conoscono il software e stanno appena iniziando la loro carriera di pianificazione.
- MoneyGuide Pro offre soluzioni più avanzate come modelli di report su misura, pianificazione patrimoniale, dichiarazioni di patrimonio netto e strumenti di gestione del rischio.
- MoneyGuide Elite fornisce servizi completi come la modellazione dinamica del reddito, la quantificazione della pianificazione fiscale e la modellazione della strategia di rendita.
#2. Moneta elettronica Pro
eMoney fornisce un programma completo ed è noto per il suo strumento di analisi del flusso di cassa dettagliato. La quota di mercato di eMoney Pro per il 2021 è stata del 29.7%, rispetto al 18.7% del 2020.
Una delle caratteristiche di eMoney è il suo feed finanziario, che fornisce dati, avvisi e notizie in tempo reale ai consulenti, consentendo loro di tenersi aggiornati sulle circostanze critiche dei clienti e del mercato. Un'altra caratteristica degna di nota è il sito del client eMoney (emX), che consente ai clienti di stampare una copia dei propri account in qualsiasi momento.
EMoney è la soluzione software finanziaria più apprezzata in termini di soddisfazione del cliente. Inoltre, la linea di prodotti eMoney include una serie di soluzioni e API indipendenti per assistere i consulenti finanziari a vari livelli di servizio.
#3. Destra Capitale
RightCapital è arrivato terzo nel 2021, con il 9.71% del mercato. È un software relativamente giovane, essendo stato fondato nel 2015, soprattutto se confrontato con gli altri leader del software. Quando si tratta di consulenti più nuovi e più piccoli, RightCapital compete abbastanza bene con i leader: MoneyGuidePro ed eMoney Pro.
RightCapital è stato sviluppato per risiedere in una via di mezzo tra strumenti di pianificazione troppo limitati e troppo completi e generalmente si rivolge a una clientela millenaria che ha bisogno di aiuto con il budget. Ha diverse integrazioni con sistemi CRM, soluzioni di reportistica sulle prestazioni, società di custodia/compensazione e applicazioni software di analisi. Il prodotto di RightCapital ha anche diverse caratteristiche uniche, tra cui:
- RightIntel è un sistema integrato di business intelligence.
- RightPay è un sistema di fatturazione del cliente integrato.
- I clienti ricevono riepiloghi dei piani personalizzati sotto forma di istantanee.
#4. Servizi finanziari di Orione
Orion Financial Planning è al quarto posto con una quota di mercato del 6.3% nel 2021. Si distinguono come la scelta preferita per le imprese con asset in gestione che vanno da $ 4 milioni a $ 5 milioni, dove detenevano quasi il 10% del mercato nel 2021.
Orion Advisor Solutions ha acquistato Advizr nel 2019 e l'ha ribattezzata Orion Financial Planning, che ha visto un enorme sviluppo negli ultimi anni. Dopo l'acquisizione, ha aumentato del 50% il patrimonio in gestione. Orion Financial Planning ha più che raddoppiato la sua quota di mercato tra il 2020 e il 2021.
Gestione fiscale, rendicontazione finanziaria, soluzione di fatturazione del cliente, trading di sicurezza, analisi aziendale e pianificazione finanziaria sono tra le soluzioni tecnologiche di Orion Advisor.
#5. eMoney Plus
eMoney Plus, un'altra soluzione eMoney, è al sesto posto con una quota di mercato del 6.1% nel 2021. Il software è un passo indietro rispetto a eMoney Pro, incentrato sulla pianificazione di base con una gamma di soluzioni più semplificata rispetto alle funzionalità di pianificazione più complete di eMoney Pro .
ESoluzioni di denaro
1. eMoney Plus
- Descrizione del prodotto: crea più connessioni basate sulla pianificazione e offri più piani a più clienti sfruttando soluzioni basate su obiettivi intuitive e ottimizzate.
- Le soluzioni offrono accesso alla piattaforma di base, pianificazione di base e analisi sofisticate.
2. Professionista della moneta elettronica
- Utilizza la pianificazione avanzata per offrire le funzionalità più complete basate sul flusso di cassa per soddisfare le esigenze di pianificazione più complicate dei clienti.
- L'accesso avanzato alla piattaforma, la pianificazione avanzata e l'analisi avanzata sono esempi di soluzioni.
La maggior parte del successo di eMoney Plus proviene da consulenti con doppia registrazione. eMoney Plus deteneva il 7.5% della quota di mercato del settore per questi utenti (dietro solo a MoneyGuidePro ed eMoney Pro).
Che cos'è il software di gestione patrimoniale?
I consulenti finanziari utilizzano il sistema software di gestione patrimoniale per semplificare le operazioni economiche. È un servizio di consulenza sugli investimenti che si prende cura delle esigenze della clientela facoltosa. Consulenti finanziari utilizzare questo metodo di consulenza (sistema di gestione patrimoniale) per raccogliere informazioni sui bisogni del cliente. I consulenti utilizzano beni e servizi finanziari per creare un piano su misura per i propri clienti.
Quali sono le funzionalità del software di gestione patrimoniale?
I seguenti aspetti chiave dovrebbero essere inclusi nel software di gestione patrimoniale:
- Preparazione finanziaria
- Gestione delle entrate e degli investimenti
- Gestione ordini e scambi
- Customer Relationship Management al suo meglio
- Gestione del portafoglio
- Comodo e facilmente accessibile
- Personalizza e risparmia
- Controllo e trasparenza
- Soluzioni complete
- Monitoraggio dello stato durante tutto il ciclo di vendita
- Flussi di lavoro per la raccolta di dati KYC estremamente efficaci
- Metriche di rischio e standard GIPS (Global Investment Performance Requirements).
- Informazioni sui dati finanziari a 360 gradi in tempo reale per i clienti
- Il software di analisi del rischio di mercato
- Reportistica del top management e analisi di business
- adattabile e personalizzabile
- Robo-advisory e automatizzato
Perché il software di gestione patrimoniale è così importante?
I seguenti sono i motivi per cui il software di gestione patrimoniale è essenziale:
- Consente ai consulenti finanziari di creare soluzioni personalizzate per i propri clienti.
- Con l'aiuto della tecnologia di gestione patrimoniale, nuovi concorrenti possono entrare nel mercato.
- I clienti possono mantenere il loro patrimonio e ricevere assistenza inestimabile con le procedure di trasferimento del patrimonio.
- Il programma di gestione patrimoniale fornisce una strategia olistica che aiuta i clienti a raggiungere i propri obiettivi finanziari individuali.
- Utilizzando un software di gestione patrimoniale, il consulente di gestione patrimoniale può esaminare e riequilibrare il portafoglio finanziario del cliente.
- Il software di gestione patrimoniale può fornire assistenza personalizzata al cliente.
- Il software di gestione patrimoniale aiuta nella creazione di piani finanziari e allevia lo stress finanziario.
Quali fattori dovresti prendere in considerazione durante il confronto del software di gestione patrimoniale?
La posta in gioco è sempre alta nella gestione patrimoniale, il che implica che la sottoscrizione di una scelta di software di gestione patrimoniale individuale comporta rischi significativi. Gli esperti di gestione patrimoniale dovrebbero esaminare i seguenti fattori quando esplorano potenziali soluzioni:
# 1. Un forte partner dell'ecosistema
I connettori diretti a un ampio ecosistema di partner sono disponibili con l'appropriato software di gestione patrimoniale basato sul Web. Una piattaforma CRM supera molti dei problemi di compatibilità associati ai tradizionali sistemi di gestione patrimoniale lavorando interamente nel cloud, senza la necessità di hardware o software locali.
Le aziende possono integrare ulteriori informazioni sul cliente, come i dati sospesi, su un'unica piattaforma, offrendo ai gestori patrimoniali una visione completa di ogni cliente nell'intero portafoglio di attività.
#2. Collaborazione dei Consulenti
Più utenti possono accedere e gestire gli stessi dati in tempo reale utilizzando il CRM basato su cloud. Ciò è possibile perché i dati vengono archiviati fuori sede, consentendo agli utenti di accedere alle stesse informazioni indipendentemente dal canale o dal dispositivo. L'elaborazione dei dati in tempo reale garantisce che i professionisti della gestione patrimoniale lavorino costantemente con le informazioni più aggiornate sui clienti e che tutti coloro che interagiscono con un cliente abbiano accesso alle stesse informazioni critiche.
Di conseguenza, i clienti ricevono un servizio clienti unificato e altamente efficiente, il che è particolarmente vantaggioso nel caso di software di contabilità per la gestione patrimoniale, in cui una mancanza di coordinamento tra gli utenti potrebbe comportare una base clienti insoddisfatta e una perdita di fedeltà nella relazione di un cliente e reti familiari.
#3. Flessibilità
La gestione patrimoniale è un'espressione generica e l'ambiente di consulenza si sta rapidamente modificando per soddisfare le mutevoli esigenze dei suoi clienti. Il software di gestione patrimoniale dovrebbe essere sufficientemente adattabile per soddisfare tutti i requisiti di gestione patrimoniale, nonché in grado di essere personalizzato e configurato con il minimo sforzo in modo che i consulenti possano lavorare nel modo più efficace per loro.
Un CRM efficace consente inoltre di gestire con certezza la conformità normativa. Man mano che il panorama normativo diventa più incerto, i consulenti e le aziende richiedono sistemi che possano aiutarli a rimanere conformi quando si verificano cambiamenti in tutto il settore.
Quali sono gli sviluppi più recenti nel sistema di gestione patrimoniale?
I flussi di lavoro dei consulenti finanziari possono essere semplificati, sicuri ed efficienti grazie alla nuova tecnologia finanziaria. Se il sistema finanziario in esecuzione fornisce servizi finanziari digitali in modo semplice e personalizzato, il mercato del sistema finanziario può essere ordinato e modellato in modo efficiente.
Discutiamo le tendenze più recenti nei sistemi software di gestione patrimoniale:
- Cresce l'importanza della pianificazione pensionistica e del decumulo.
- Personalizzazione e automazione
- Sicurezza informatica
- Concentrati sui modelli home-office.
- I millennial stanno spostando i loro investimenti per essere più rispettosi dell'ambiente.
- AI e Robo-Advisor sono in aumento.
- Canale di collaborazione digitale
- Personalizzato e olistico
- Un modello ibrido avanzato e trasparente
- Le tariffe sono ridotte.
- Una percentuale crescente di donne con un patrimonio netto elevato (HNW).
- Concentrati sulla tecnologia
Qual è l'ambito futuro del software di gestione patrimoniale?
I seguenti sono gli ambiti noti del software di gestione patrimoniale, secondo analisti esperti.
- Automazione completa- Il software di gestione patrimoniale fornisce l'accesso a enormi quantità di dati, il che aiuta nello sviluppo di soluzioni cognitive automatizzate. In un sistema di gestione patrimoniale, questi tipi di soluzioni consentono un processo decisionale più rapido ed efficace.
- Personalizzato e dinamico- Le società di gestione patrimoniale possono fornire un'esperienza end-to-end personalizzata e contestualizzata ai propri clienti introducendo nuove tecniche per la raccolta dei dati, il processo decisionale e la consegna dei risultati.
- L'intelligenza artificiale come punto di svolta Le attività di gestione patrimoniale automatizzata possono consentire al sistema di gestione patrimoniale di essere più produttivo ed efficiente. Ha il potenziale per aprire nuove fonti di valore. Con l'uso della tecnologia RPA (automazione dei processi robotici) e AI (intelligenza artificiale), potrebbe esserci un ulteriore potenziale di precisione riducendo al contempo i costi di gestione.
- Approccio incentrato sul cliente- Ora è necessario un approccio più incentrato sul cliente. L'ascesa di Big Data, analisi e informazioni in tempo reale stanno trasformando l'intero settore.
Dopo aver appreso i vantaggi del software di gestione patrimoniale nelle tue transazioni finanziarie, probabilmente stai cercando un software di gestione patrimoniale di alta qualità in grado di gestire le tue transazioni finanziarie senza problemi. Se possiedi una piccola azienda, il software gratuito di gestione patrimoniale può offrirti i vantaggi delle funzionalità software di base. Inoltre, il software di gestione patrimoniale open source consente una maggiore personalizzazione.
Conclusione
Il sistema software di gestione patrimoniale aiuta nella gestione efficiente delle finanze, che offre enormi vantaggi ai consulenti finanziari e a coloro che desiderano gestire il proprio patrimonio senza sforzo. Un sistema di gestione patrimoniale di alta qualità offre un servizio personalizzato che consente di soddisfare le diverse esigenze del cliente.
Il futuro del software di gestione patrimoniale è plasmato dall'evoluzione delle tecnologie. La potenza delle soluzioni di gestione patrimoniale gratuite e open source può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di gestione patrimoniale. Il consulente può migliorare con successo l'esperienza dell'investitore utilizzando un software gratuito di gestione patrimoniale.
Con l'uso di questa tecnologia (software di gestione patrimoniale), è possibile semplificare rapidamente la comprensione dei programmi di gestione patrimoniale. Questo settore della gestione patrimoniale digitalizzata mette a tua disposizione il consulente Robo.
Se hai utilizzato uno dei software di gestione patrimoniale gratuiti e open source descritti sopra, ci piacerebbe sentire i tuoi pensieri.
Domande frequenti sul software di gestione patrimoniale
La gestione patrimoniale vale il costo?
Vale il costo. La gestione patrimoniale è essenziale non solo per proteggere ma anche per far crescere i tuoi beni, consentendoti di raggiungere gli attuali obiettivi finanziari e possibilmente stabilire un gruzzolo che vale la pena tramandare alle generazioni future.
Che cos'è la gestione patrimoniale digitale?
La gestione patrimoniale digitale è una strategia di investimento che utilizza le capacità digitali per fornire agli investitori una selezione diversificata di soluzioni di risparmio e investimento.
Di quanti soldi ho bisogno per assumere un gestore patrimoniale?
Molti gestori patrimoniali richiedono un investimento minimo di $ 100,000. Alcuni consulenti hanno criteri di asset minimi che partono da $ 100,000, tuttavia, alcuni potrebbero richiedere $ 500,000 o addirittura $ 1 milione.
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Riferimenti
