Per rimanere al passo con la concorrenza, le aziende spesso devono fare le cose giuste. In termini di esecuzione, ciò comporta il mantenimento dell'ordine delle operazioni e l'identificazione di un approccio praticabile. Molte aziende, tuttavia, perdono opportunità di mercato perché trascurano i rischi finanziari. Sebbene i rischi operativi rappresentino una sfida, i rischi strategici sono spesso sottovalutati, nonostante possano avere un effetto maggiore. Questo è il motivo per cui i piani strategici di gestione del rischio sono piuttosto importanti.
In questo post, identificheremo il rischio strategico, discuteremo la gestione del rischio strategico e forniremo cinque suggerimenti per il successo dell'implementazione.
Che cos'è il rischio strategico?
Il rischio strategico, nella sua forma più elementare, è il rischio associato a decisioni aziendali sbagliate. Questi tipi di rischi hanno un effetto sulle strategie aziendali complessive, ma sono anche necessari per trarne vantaggio. Una banca, ad esempio, si assume il rischio finanziario fornendo credito, ma è un rischio implicito direttamente collegato agli obiettivi aziendali della banca. Tuttavia, poiché il rischio strategico consiste nel "fare le cose giuste", potrebbe essere più difficile da rilevare rispetto alle minacce operative, che riguardano più il "fare le cose per bene".
Per la maggior parte, i rischi strategici sorgono quando le aziende lottano per soddisfare le esigenze del consumatore. Fondamentalmente, le aziende affrontano rischi e battute d'arresto per raggiungere i loro obiettivi. Tutte le opzioni interne comportano il rischio di prendere la decisione sbagliata. A rendere le cose ancora più complicate, i rischi competitivi non dipendono solo da giudizi arbitrari. Fattori esterni, d'altra parte, come la domanda dei consumatori possono anche contribuire a questo.
Che cos'è esattamente la gestione strategica del rischio (SRM)?
Conviene gestire il rischio strategico una volta che si riconosce e si comprende che è inerente al mercato.
La gestione strategica del rischio è il metodo per valutare i rischi, analizzare le loro possibili conseguenze e adottare le misure appropriate per minimizzarli. Queste minacce interne ed esterne mettono a rischio il piano e gli obiettivi dell'azienda. Ad esempio, se una società finanziaria firma un nuovo grande cliente, esiste il rischio intrinseco che l'azienda potrebbe non essere in grado di espandersi abbastanza velocemente da offrire il servizio completo richiesto dal cliente. Cosa succede se il cliente se ne va dopo poco tempo di conseguenza?
Tuttavia, la società finanziaria è consapevole di questo rischio e potrebbe pianificare di ridurlo assumendo dipendenti part-time o mantenendo il personale attuale e liberando il loro tempo favorendo una maggiore efficienza, ad esempio tramite software di automazione.
La gestione strategica del rischio, in quanto punto focale della gestione del rischio aziendale (ERM), si concentra sui tipi di rischi che possono influire sul valore degli stakeholder. Di conseguenza, la leadership a livello dirigenziale deve dedicare tempo alla gestione e all'affrontare questo pericolo.
Ecco alcuni esempi di rischio strategico:
- Miglioramenti tecnologici
- Turnover nell'alta dirigenza
- Integrazione delle fusioni
- Pressioni da parte delle parti interessate
- La pressione dei concorrenti
- Cambiamenti nella domanda dei consumatori
- I gusti dei consumatori cambiano.
- Alterazioni normative
È importante valutare gli effetti dei rischi strategici per dare priorità alla strategia per gestirli. I due indicatori più importanti per la valutazione dei rischi competitivi sono:
Capitale economico: l'importo del patrimonio netto necessario per coprire perdite impreviste. Viene calcolato utilizzando la classifica del debito target della società.
Rendimento del capitale rettificato per il rischio (RAROC): RAROC aiuta a comprendere il ritorno sull'investimento in relazione al rischio coinvolto. Stabilisce il livello di rendimento in relazione al rischio assunto. La formula è la seguente: entrate meno spese meno perdita prevista + reddito da capitale/capitale
Processo di gestione strategica del rischio
L'attuazione della gestione strategica del rischio comporta una serie di mosse, piani e 2. Inizia con una valutazione delle varie forme di rischio competitivo che possono avere un impatto sull'organizzazione.
# 1. Comprensione della strategia organizzativa:
Per valutare le possibili implicazioni del rischio strategico, è necessario prima comprendere appieno la strategia e gli obiettivi dell'organizzazione. Ciò consente di dare priorità ai possibili rischi.
#2. Raccogli i dati sui rischi strategici:
Intervistando dirigenti e stakeholder, puoi conoscere come le persone nell'organizzazione percepiscono il rischio strategico. La raccolta dei dati può essere effettuata sia da personale interno che esterno interessato dal rischio. L'uso di strumenti di automazione e software di gestione dei rischi avrà anche un enorme successo nella raccolta di dati e nell'assistenza nella valutazione dei rischi che potrebbero avere un impatto sull'organizzazione. Consente alle aziende di ottenere una maggiore coerenza su tutta la linea, mappare i processi e impostare avvisi in tempo reale, eliminando colli di bottiglia, errori di dati, dipendenza vitale dall'uomo e aumentando l'applicazione.
#3. Preparare un profilo di rischio strategico per l'organizzazione:
Utilizzando i dettagli dei passaggi 1 e 2, creare un profilo di rischio strategico per l'organizzazione. Può essere mostrato come un elenco o anche una mappa termica per mostrare quali sono le principali minacce strategiche e quanto sono gravi in termini di possibili conseguenze negative.
Ma prima di sviluppare un piano d'azione strategico per la gestione del rischio, assicurarsi che i dirigenti chiave e gli amministratori concordino sul profilo di rischio.
#4. Crea un piano d'azione:
L'obiettivo principale di questa intera fase è creare un piano d'azione. Questa mossa descriverà in dettaglio come l'organizzazione intende affrontare, ridurre, ignorare o risolvere i rischi strategici. Implica anche la definizione di strategie per la gestione dei rischi strategici.
#5. Comunicare ed eseguire la strategia:
Dopo aver sviluppato un piano strategico di gestione del rischio, è necessario diffondere il messaggio all'interno dell'organizzazione. La definizione della cultura del rischio dell'organizzazione incoraggia il personale e i membri del team a comportarsi di conseguenza.
Integrazione della gestione strategica del rischio
Poiché il rischio strategico è legato alle strategie di un'organizzazione, la gestione del rischio strategico deve essere integrata nei processi centrali dell'organizzazione.
Segui queste sei misure per combinare la gestione del rischio con la pianificazione strategica per incorporare la gestione strategica del rischio nel funzionamento interno dell'organizzazione:
- Crea la strategia: Definisci la tua missione e visione, nonché i metodi che utilizzeresti per determinare i rischi.
- Comunicazione: Spiegare agli stakeholder e al team interno perché la gestione strategica del rischio è nel migliore interesse di tutti. Dovresti accettare rapporti giornalieri e conversazioni sui progressi o le lacune del processo.
- Allinea l'organizzazione: Esaminare i processi e le procedure correnti per garantire che la gestione del rischio sia incorporata e affrontata. Fornire aggiornamenti se qualcosa non è aggiornato o mancano informazioni.
- Pianificare le operazioni: Formare tutti a comprendere come adottare le migliori pratiche per prevenire o monitorare i rischi competitivi.
- Monitorare: Assicurati di tenere d'occhio come vengono eseguiti i processi e come vengono influenzati gli obiettivi aziendali. L'analisi dei dati e il monitoraggio dei KPI sono fondamentali per garantire di "fare le cose giuste" per raggiungere gli obiettivi aziendali. Inoltre, uno dei modi migliori per controllare i KPI in tempo reale è utilizzare uno strumento di automazione in modo da poter monitorare continuamente i KPI attraverso dashboard.
- Mettiti alla prova e adattati: Dopo l'implementazione, tieni d'occhio il sistema. Esegui revisioni di qualità e non aver paura di apportare miglioramenti se appropriato.
5 consigli per il successo: misurare e gestire il rischio
Ecco i 5 migliori consigli per valutare e gestire il rischio strategico in qualsiasi mercato.
- Definire gli obiettivi aziendali: Quando si identificano gli obiettivi aziendali, molte aziende faticano a incorporare o considerare il rischio. È fondamentale a questo punto delineare i tipi di rischi che possono mettere in pericolo la tua organizzazione. Questo può essere ottenuto con un esercizio di base come l'analisi SWOT.
- Stabilire indicatori chiave di prestazione (KPI): Gli indicatori chiave di prestazione (KPI) sono un modo per valutare il successo e i fallimenti. Quindi, determina ciò che desideri calcolare e monitorare, ad esempio le entrate per cliente. Puoi utilizzare gli strumenti di automazione per ottenere dashboard e feedback in tempo reale su questi numeri in modo da poter vedere come i tuoi processi stanno lavorando a tuo favore.
- Identifica i rischi: I rischi sono circostanze impreviste che possono avere un effetto sulla variabilità dei KPI e dei risultati. Fai un elenco di tali minacce in modo che quando la tua azienda è in difficoltà, puoi facilmente capire cosa sta succedendo e lavorare per risolvere il problema.
- Definire i livelli di tolleranza al rischio: Le principali misure di rischio, o KRI, prevedono i rischi in anticipo. Se definisci le tue soglie di tolleranza al rischio, puoi fare affidamento su uno strumento automatizzato per avvisarti o gestire la situazione automaticamente una volta raggiunta la soglia.
- Fornire report e monitoraggio: per tenere traccia delle prestazioni dell'organizzazione, puoi continuare a controllare le minacce e gestire i problemi quando si verificano.
Come l'automazione potrebbe aiutare
È possibile utilizzare un software di automazione come supporto nella valutazione e nel monitoraggio dei rischi competitivi. Fondamentalmente, tutto ciò richiederebbe l'inserimento di soglie e requisiti nel tuo strumento di automazione una volta stabilita la tua strategia strategica di gestione del rischio. In questo modo, puoi fare affidamento sullo strumento per avvisarti se qualcosa va storto. Puoi monitorare il successo dell'azienda e assicurarti che sia sulla buona strada per raggiungere i suoi obiettivi utilizzando l'analisi quantitativa.
Puoi anche utilizzare la ricerca e l'analisi per testare le decisioni aziendali e le loro possibili conseguenze prima di metterle in atto. L'analisi dei dati ti fornirà le conoscenze necessarie per prendere le decisioni migliori o per fare le cose giuste per la tua azienda. Automazione gli strumenti hanno una serie di vantaggi, tra cui:
- Offre al team più tempo per concentrarsi su progetti di alto valore.
- Eliminazione delle attività manuali di basso livello
- Riduce gli errori umani per aumentare la conoscenza e l'accuratezza della documentazione
- Migliora l'applicazione includendo audit trail e report
- Fornisce report in tempo reale per prospettive e analisi in tempo reale
- Aiuta a mappare i processi al fine di aumentare la standardizzazione e l'accuratezza.
- Fornisce analisi delle tendenze e analisi dei dati per un migliore processo decisionale e approfondimenti più dettagliati.
- Invia e configura aggiornamenti e promemoria in tempo reale.
L'approccio di un CFO alla gestione strategica del rischio
Un CFO è fondamentale nel suo approccio alla gestione strategica del rischio. Fondamentalmente, i rischi strategici hanno un effetto sulle strategie aziendali, quindi spetta al CFO aiutare a identificare, valutare e mitigare tali rischi. Se sei un CFO, puoi aiutare:
- Test di stress: Che effetto avranno i rischi sul business plan? Se hai determinato la risposta, dovresti integrare lo stress test nel processo di pianificazione finanziaria.
- Analisi del rischio: prima di procedere con qualsiasi strategia o investimento, un CFO può condurre la due diligence e utilizzare strumenti di automazione dei dati per eseguire analisi del rischio per determinare i possibili risultati finanziari. Inoltre, tramite l'analisi predittiva, puoi utilizzare i dati storici per prevedere meglio il futuro con l'analisi del rischio.
- Preferenze di rischio: I rischi sono necessari per inaugurare le ricompense. Tuttavia, spetta alla dirigenza esecutiva determinare quanto rischio è accettabile per procedere.
Quali sono le strategie di gestione del rischio?
Quali sono le tecniche più importanti per evitare il rischio?
- Ritenzione.
- Diffondere.
- Prevenire e ridurre le perdite.
- Trasferimento (tramite Assicurazioni e Contratti)
Qual è l'importanza della gestione strategica del rischio?
La gestione strategica del rischio consente al senior management di qualsiasi azienda di pensare al futuro piuttosto che solo alle operazioni quotidiane. Senza questa strategia, un'azienda prenderà semplicemente decisioni per risolvere i problemi e le difficoltà a portata di mano, senza tenere conto del quadro generale.
Quali sono le tre fasi del processo di gestione strategica del rischio?
La gestione del rischio è suddivisa in tre (3) fasi:
- identificazione del rischio.
- valutazione del rischio.
- controllo del rischio.
Quali sono i 7 principi della gestione del rischio?
Tutte le aziende e le organizzazioni gestiscono il rischio a modo loro.
- Assicurati che i rischi vengano rilevati in anticipo...
- Considerare gli scopi e gli obiettivi dell'organizzazione….
- Gestire il rischio in relazione alla situazione.
- Coinvolgere le parti interessate. …
- Assicurarsi che responsabilità e ruoli siano chiari. …
- Organizzare una revisione periodica dei rischi.
- Cerca di migliorare sempre.
Quali sono esempi di rischi strategici?
Esempi di rischi strategici
- Immissione di nuovi prodotti o servizi sul mercato.
- Fusioni e acquisizioni che non funzionano.
- Possono verificarsi cambiamenti nel mercato o nel settore, come un cambiamento in ciò che i clienti desiderano o di cui hanno bisogno.
- Problemi con fornitori e altre parti coinvolte
Insomma
Le aziende devono affrontare i loro vantaggi e svantaggi più importanti quando si tratta di minacce competitive. La gestione strategica del rischio deve essere implementata affinché l'organizzazione sia posizionata correttamente per gestire i rischi strategici. Uno strumento di automazione può aiutarti a gestire meglio tutti i tipi di minacce, compresi i rischi strategici.
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