La gestione del portafoglio prevede scenari in cui gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio di un investitore vengono presi in considerazione durante lo sviluppo e la gestione di un portafoglio. Questa guida copre sia lo stipendio della gestione del portafoglio che i progetti che gestiscono.
Gestione del portafoglio
Soppesare punti di forza e limiti, opportunità e pericoli, in tutti gli investimenti è essenziale per la gestione del portafoglio. La gestione del portafoglio può essere attiva o passiva. Sappi solo che entrambi sono approcci validi.
La gestione passiva è un approccio a lungo termine a una filosofia che dice "impostalo e agisci come se non l'avessi mai fatto". In questa strategia possono essere utilizzati uno o più fondi indicizzati quotati in borsa (ETF). L'investimento in indici è un termine frequente per questo tipo di investimento. Si può utilizzare la moderna teoria del portafoglio (MPT) per aiutare coloro che progettano portafogli indicizzati per migliorare l'equilibrio. Inoltre, l'obiettivo della gestione attiva è sovraperformare un indice attraverso l'acquisto e la vendita di titoli selezionati e altri investimenti.
Tipi di gestione del portafoglio
I ruoli differiscono indipendentemente dallo stesso obiettivo, ovvero fare soldi. Ecco i tipi di gestione del portafoglio e i loro ruoli.
# 1. Gestione attiva del portafoglio
L'obiettivo della gestione attiva del portafoglio è di superare le aspettative del mercato. Coloro che investono in questo modo sono spesso considerati irrazionali. Non appena il valore di un titolo sale al di sopra della media, viene venduto da gestori attivi. L'analisi statistica delle imprese è una componente chiave della gestione attiva del portafoglio, che comporta il confronto del prezzo delle azioni con il possibile rendimento. Invece di basarsi sulla teoria del mercato efficiente per corroborare la sua affermazione, il gestore attivo utilizza i rapporti.
Il metodo preferito dal gestore attivo per ridurre il rischio di investimento è distribuire gli investimenti su più settori. La gestione attiva del portafoglio presenta lo svantaggio di fare affidamento esclusivamente sulle capacità del gestore. Se riesci a trovare un esperto in investimento di valore, puoi aspettarti di fare un sacco di soldi.
#2. Gestione passiva del portafoglio
L'investimento passivo è l'inverso della gestione attiva. La proposta di settore efficace è una convinzione che coloro che aderiscono ad essa mantengono fortemente. L'idea è che il prezzo delle azioni rifletta sempre i fondamentali di un settore. Di conseguenza, fondi indicizzati con basso turnover ma alto valore a lungo termine sono quelli che preferiscono i gestori passivi.
La scelta di un rendimento inferiore è un modo per risparmiare sulle spese di gestione pur raccogliendo i frutti della stabilità.
#3. Gestione discrezionale del portafoglio
Il gestore discrezionale dell'investitore ha piena libertà di agire per suo conto. Anche se il manager tiene conto degli obiettivi e dei tempi dell'individuo, usa il metodo che funziona meglio per lui. I rendimenti degli investimenti iniziano a riversarsi dopo aver effettuato un pagamento in contanti a un professionista finanziario.
#4. Gestione fuori portafoglio
In qualità di consulente finanziario, il gestore non discrezionale non ha altro scopo. È suo compito consigliare gli investitori sulla migliore linea d'azione. Spetta all'investitore valutare i vantaggi e gli svantaggi di ciascuna opzione. Il gestore può agire per conto dell'investitore solo dopo che è stata fornita l'approvazione dell'investitore.
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C'è qualcosa che influisce sullo stipendio della gestione del portafoglio?
Numerose cose possono influenzare lo stipendio della gestione del portafoglio. La retribuzione annuale tipica per un gestore di portafoglio nel 2019 era di $ 81,590, secondo il Bureau of Labor Statistics. Ad esempio, quelli nel 10% più ricco dei guadagni hanno guadagnato più di $ 156,150, mentre quelli nel 10% più povero hanno guadagnato meno di $ 47,230.
Ecco alcuni possibili motivi per cui lo stipendio della gestione del portafoglio è così diverso l'uno dall'altro.
# 1. L'industria dell'azienda e il suo datore di lavoro
A seconda del tuo capo e del settore in cui lavori, puoi guadagnare molti soldi come gestore di portafoglio. È possibile che alcune aziende o settori paghino di più o richiedano più gestori di portafoglio rispetto ad altri.
#2. Esperienza
Le tue capacità ed esperienza di investimento probabilmente miglioreranno man mano che le metti alla prova e acquisirai esperienza. Per questo motivo, è probabile che i gestori di portafoglio e gli analisti finanziari esperti guadagnino di più rispetto a coloro che hanno appena iniziato la loro carriera. Poiché questo è il caso, potrebbe aiutare a spiegare la crescente disparità salariale tra il 10% più alto e quello più povero dei guadagni.
# 3. Posizione
A seconda di dove si trova un gestore di portafoglio, potrebbe guadagnare uno stipendio maggiore rispetto a qualcun altro nella stessa posizione. I gestori di portafoglio a New York, ad esempio, possono guadagnare di più rispetto alle loro controparti in altri luoghi. Poiché la necessità di gestione del portafoglio varia geograficamente, anche il tuo stipendio può variare.
Stipendio per la gestione generale del portafoglio
Secondo il BLS, lo stipendio annuo (dirigenziale) di un gestore di portafoglio a maggio 2019 era in media di $ 94,160.
Ecco gli stati, le località e i settori più pagati per la gestione del portafoglio per aiutarti a comprendere meglio quanto potresti guadagnare come gestore di portafoglio. Questi includono: $ 132,290 per New York, Washington, DC $ 106,490, $ 100,250 nel Connecticut, New England è $ 102,610 e $ 101,600 per lo stato dell'Alaska.
Progetti di gestione del portafoglio
I progetti di gestione del portafoglio sono processi che le organizzazioni di gestione del progetto utilizzano per valutare possibili guadagni finanziari. I dati delle proposte e dei progetti correnti vengono organizzati e consolidati dai project portfolio manager, che forniscono quindi previsioni precise e analisi aziendali per nuove iniziative.
Set di strumenti per progetti di gestione del portafoglio.
Le soluzioni per i progetti di gestione del portafoglio sono disponibili in molte varietà, ma queste sono le più efficaci:
- Consentire la gestione del portafoglio di progetti a livello aziendale.
- Dovrebbero essere fornite interfacce e funzionalità facili da usare.
- Migliorare la collaborazione online e gli aspetti di comunicazione.
- Forniscono report completi e analisi dei dati.
Software per progetti di gestione del portafoglio aziendale semplice da usare.
Il sistema del portafoglio aziendale consente di utilizzare una singola risorsa con un'ampia gamma di funzionalità all'interno dell'organizzazione. È possibile ottenere una minore dipendenza da vari programmi, che possono aggiungere sovraccarico e confondere i flussi di lavoro, utilizzando soluzioni di portafoglio aziendale. I progetti di gestione del portafoglio lo sono intrinsecamente complesso a causa dell'enorme volume di informazioni di cui è necessario tenere traccia. Pertanto, è fondamentale che lo strumento utilizzato sia intuitivo per tutti, non solo per i primi utenti.
Cerca prodotti che riducano il tempo dedicato all'amministrazione, al lavoro manuale e ai requisiti di documentazione. Scegli invece uno strumento con un'interfaccia intuitiva, prestazioni dirette e un'app per smartphone che tutti nella tua organizzazione possono utilizzare da qualsiasi luogo.
L'hub di comunicazione centrale
Non è raro che aziende e organizzazioni impieghino lavoratori a distanza per lavorare su molti progetti contemporaneamente. Può essere difficile mantenere chiare linee di comunicazione quando i membri del tuo team si trovano in luoghi diversi.
Connettività Internet al portafoglio più efficace software di gestione elimina ogni limite di comunicazione. Con un punto di contatto centrale, puoi essere sicuro che tutti i membri del team siano sulla stessa pagina e offrano rapporti sullo stato in tempo reale. In secondo luogo, archiviare e scambiare informazioni come documenti e feedback. In terzo luogo, ci vuole meno tempo per rispondere a domande o risolvere difficoltà. Infine, utilizzare i dati in modo tempestivo ed efficiente e metterli a disposizione delle parti interessate.
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Procedure operative standard per la gestione del portafoglio
Le migliori procedure di gestione del portafoglio ovviamente differiranno da un'azienda all'altra, proprio come nel mondo reale. Qualsiasi progetto, come ogni portfolio, avrà requisiti specifici. Nonostante ciò, la maggior parte dei settori può trarre vantaggio da strategie collaudate.
# 1. Condurre un inventario completo del progetto.
La gestione efficace del tuo portafoglio richiede un inventario di tutte le tue iniziative. Includere il nome del progetto, le date di inizio e fine, il budget stimato, gli obiettivi dell'azienda, il ritorno sull'investimento previsto e qualsiasi altra informazione rilevante. Nel frattempo, è possibile generare una panoramica istantanea di alto livello con tutte le informazioni necessarie per fornire agli azionisti aggiornamenti o prendere decisioni più efficaci in loco.
#2. Considera i progetti da una prospettiva strategica.
I singoli progetti sono prioritari in base al grado di allineamento con gli obiettivi strategici a lungo termine dell'azienda. Il livello di rischio di un progetto e se necessita o meno di una significativa reingegnerizzazione sono altre due considerazioni da tenere a mente.
Alla fine, un abile gestore di portafoglio identificherebbe le prime idee di progetto sovrapposte e interromperebbe in anticipo qualsiasi iniziativa con scarse giustificazioni commerciali, per garantire una migliore sincronizzazione tra il management e le parti interessate.
#3. Organizzare, classificare e allocare risorse ai progetti.
Oltre a stabilire le priorità in base alla liquidità e alle risorse disponibili, devi anche valutare ogni progetto in termini di allineamento strategico. Il raggiungimento dei tuoi obiettivi finanziari richiede una pianificazione meticolosa perché il flusso di cassa è una risorsa limitata. Il numero di iniziative che il budget e le risorse disponibili possono supportare determinerà naturalmente dove tracciare il limite, ma l'utilizzo di un sistema di punteggio può rendere questo processo molto più semplice.
#4. Assicurati di gestire bene i tuoi investimenti.
Se il tuo portfolio non viene gestito attivamente dopo aver creato l'elenco dei progetti autorizzati, nessuna revisione eccellente e la definizione delle priorità saranno di aiuto.
Pro e contro della gestione del portafoglio
Quando si tratta di determinare se gestire o meno progetti sotto forma di portfolio, ci sono numerosi fattori da considerare. Confronta rapidamente i vantaggi e gli svantaggi della gestione del portafoglio di progetti utilizzando quanto segue
Pro
- Evitare i problemi prima che si verifichino riduce al minimo i rischi prima che si presentino.
- I processi standardizzati riducono la quantità di tempo dedicata alle operazioni ripetitive, che a sua volta riduce la quantità di tempo necessaria per completare un progetto.
- L'utilizzo dei dati di progetti esistenti e precedenti consentirà di stimare accuratamente i costi.
- La vista Portfolio ti permette di capire quali risorse sono disponibili e quali risorse sono necessarie per nuovi progetti, permettendoti di ottimizzare le tue risorse.
- I processi standardizzati aumentano la probabilità di successo del progetto perché consentono una migliore previsione dell'output del progetto nel tempo.
- È più facile lavorare insieme sui progetti quando tutti possono vedere le decisioni che vengono prese.
Svantaggi
- È importante tenere conto dei costi di reclutamento, coaching, software e sviluppo di nuovi processi.
- Portfolio Project Management richiede l'allocazione di risorse che mancano a molte piccole imprese.
- Dover prendere decisioni difficili: stabilire le priorità richiede di fare molte scelte difficili su numerose iniziative essenziali.
- La mancanza di feedback da parte dei manager sul campo, che hanno una profonda conoscenza dell'attività quotidiana, potrebbe essere un problema quando i metodi di definizione delle priorità sono standard.
- Il tempo è un bene prezioso. Lo sviluppo e l'esecuzione delle procedure consumano tempo che potrebbe essere utilizzato o speso in altri modi.
- Quando si adotta un nuovo Portfolio Project Management, ottenere il supporto esecutivo per processi che non sono stati dimostrati può essere una sfida.
Qual è il ruolo della gestione del portafoglio?
Le decisioni sugli investimenti vengono prese dai gestori di portafoglio. Creano e gestiscono portafogli, decidono cosa e quando acquisire e vendere investimenti e sviluppano e implementano strategie e processi di investimento per soddisfare gli obiettivi e le restrizioni del cliente.
Perché è importante avere un portfolio?
Una raccolta di documenti in continua evoluzione chiamata portfolio funge da registro delle tue qualifiche, abilità, esperienze e tratti della personalità. Sottolinea e mostra esempi di alcuni dei tuoi migliori lavori, nonché i tuoi risultati, valori ed esperienze di vita.
Qual è la parte più importante di un portafoglio?
Indiscutibilmente, la componente più cruciale in generale sono le immagini nel tuo portfolio. È improbabile che i potenziali clienti vogliano riporre la loro fiducia in te per il loro progetto di costruzione se le immagini dei tuoi progetti precedenti non sembrano professionali perché non riescono nemmeno a vedere correttamente la qualità del tuo lavoro.
A cosa serve tipicamente un portafoglio?
Gli studenti possono essere incoraggiati ad assumere un maggiore controllo e titolarità della propria istruzione attraverso l'uso di portafogli. I portfolio sono uno strumento per gli studenti di determinate istituzioni per valutare il proprio lavoro e la crescita accademica, spesso mentre scelgono cosa sarà incluso nei loro portfolio.
Quali caratteristiche contraddistinguono un portfolio di successo?
I potenziali clienti e le aziende sono interessati a saperne di più sui concetti e sui processi alla base dei tuoi migliori progetti. Pertanto, un portfolio forte includerà spesso anche disegni che aiutano ad aggiungere chiarezza al lavoro oltre a mostrare fotografie dei progetti finali.
Qual è il portafoglio più efficace?
Un portafoglio che offre il massimo rendimento atteso per un dato livello di rischio, o uno che ha il livello di rischio più basso per un dato rendimento atteso, è detto efficiente. La frontiera efficiente è la linea che collega ciascuno di questi portafogli efficienti.
Che numero di cose dovrebbe essere in un portafoglio?
Per avere un portafoglio ben diversificato, gli investitori dovrebbero avere almeno 60 azioni nelle loro partecipazioni. Considera invece un fondo indicizzato a basso costo e di ampio mercato se vuoi iniziare a investire ma non hai il tempo di svolgere i compiti.
Conclusione
La gestione del portafoglio è quando gli obiettivi finanziari e la tolleranza al rischio di un investitore devono essere presi in considerazione durante lo sviluppo e la gestione di un portafoglio
Domande frequenti sulla GESTIONE DEL PORTAFOGLIO
Quali sono i cinque 5 requisiti della gestione del portafoglio?
- Valuta la condizione attuale.
- Definizione degli obiettivi di investimento
- Decidi come allocare le risorse.
- Decidi la tua strategia di investimento.
- Misura e riallinea le esigenze del tuo corpo.
Qual è l'importanza del portafoglio?
Esistono diversi modi in cui puoi utilizzare i portfolio per mostrare le competenze che includerai nel tuo CV o conversare in una sessione di domande e risposte.
Qual è il primo passo della gestione del portafoglio?
Una dichiarazione politica è il primo passo nel processo di gestione del portafoglio. La tolleranza al rischio dell'investitore è delineata nella sua dichiarazione di politica. Comprendere e articolare obiettivi e vincoli di investimento è l'obiettivo principale di questo esercizio.
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