Probabilmente hai familiarità con lo speciale Netflix Billions che ci offre approfondimenti sul mondo dei super ricchi. Certamente ci lascia chiederci come nomi familiari come Elon Musk del valore di 274.3 miliardi di dollari secondo la ricca lista di Forbes, e altri miliardari come Warren Buffett, Bill Gates, Larry Ellison e Larry Page abbiano tutti così tanti soldi, che gestire tale ricchezza non è un lavoro individuale. Questi ragazzi possiedono superyacht, più case, jet privati, collezioni di automobili, oro, società private, donazioni di beneficenza e inoltre hanno ancora pile di denaro nascosto. Per gestire tutto questo ci vuole un team di persone che lavorano a tempo pieno alla gestione di patrimoni così ingenti.
In altre parole, quando vale milioni o miliardi, puoi smettere di gestire la tua ricchezza, smettere di accedere al tuo banking online o controllare costantemente le tue criptovalute o azioni perché puoi permetterti di esternalizzare. E questi servizi non sono estesi solo ai miliardari ma anche ai milionari. Anche artisti del calibro di Leonardo DiCaprio, Liverpool, il pro-calcio giapponese Takumi Minamino e il famoso comico Dave Chappelle che valgono milioni hanno tutti bisogno di una società di gestione finanziaria per gestire la propria ricchezza.
Ora sappiamo perché esistono società di gestione patrimoniale, la grande domanda che la maggior parte delle persone si pone è come fanno i fondi di gestione patrimoniale a investire e/o gestire la ricchezza dei loro clienti milionari e miliardari?
Strategie di investimento per sostenere la crescita
Una società di gestione patrimoniale crea una strategia di investimento con l'obiettivo di fare più soldi. Ad esempio, crescita sostenuta. Esistono anche diverse varianti di gestione patrimoniale. Per esempio, northpasspartners.com è un ottimo esempio perché la società elenca chiaramente i suoi servizi di investimento come segue:
- Consulenza in materia di investimenti (consulenza)
- Gestione delle risorse
- Gestione patrimoniale privata offshore
- Pianificazione dell'eredità
- Proteggere la ricchezza
- Strutturazione del portafoglio
3 Aree chiave La maggior parte delle società di gestione patrimoniale offre servizi
I 3 servizi più comuni offerti da una società di gestione patrimoniale sono i seguenti:
- Gestione del portafoglio di investimenti
- Imposta di successione
- Pianificazione
Probabilmente la più interessante delle 3 principali attività di gestione patrimoniale è la gestione di portafogli di investimento. È qui che si svolgono tutte le azioni in termini di azioni, azioni, criptovalute e investimenti aziendali. Tuttavia, la diversità del portafoglio di investimento di solito dipende da diversi fattori, uno dei più importanti è la dimensione del patrimonio del cliente. Ovviamente, più denaro è disponibile per investire, più diversificato può essere il portafoglio.
Alcune delle strategie utilizzate dalle società di gestione patrimoniale includono:
- Intermediazione di borsa tradizionale
- Gestione discrezionale del portafoglio
- Pianificazione patrimoniale indipendente
Tipi di fondi di gestione patrimoniale
Un altro fattore da considerare è il tipo di gestione patrimoniale richiesta. La ricchezza della persona che richiede questo servizio spesso determina questo.
- Riprendere il controllo dopo il divorzio
- La situazione o fonte di ricchezza
Fonte di ricchezza che determina i tipi di servizi necessari
L'ultimo fattore che può determinare il tipo di gestione patrimoniale richiesta è la fonte della fortuna del cliente. Ecco solo alcuni esempi.
- Pianificazione delle finanze dopo un lutto
- Entrare in denaro (eredità/gioco d'azzardo o vincite alla lotteria)
- Vendita di un'azienda
- La crescita della ricchezza richiede gestione
- Contratto sportivo professionistico
Ci sono una serie di ragioni per cui le persone possono diventare ricche che sono graduali o improvvise. Pensa a tutti i modi in cui le persone possono diventare ricche improvvisamente o gradualmente, e quando quella ricchezza cresce a milioni, molto spesso sono necessari i servizi di gestione patrimoniale.
Il Wealth Management è solo per i benestanti?
Per certi versi sì, lo è, ma questo dipende anche dal livello di ricchezza di cui stiamo parlando. Diciamo solo che non è necessario essere milionari per richiedere servizi o consigli di gestione patrimoniale. Tuttavia, sono richiesti determinati livelli di ricchezza e, in alcuni casi, è sufficiente la consulenza di un consulente finanziario, che è effettivamente un servizio di gestione patrimoniale stesso.
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