Le previsioni finanziarie sono un processo che le aziende utilizzano per pianificare il futuro. La previsione consiste nel cercare di indovinare come andranno a finire le cose in futuro. Alla fine, una buona previsione finanziaria può far risparmiare denaro, semplificare il budget e aprire maggiori opportunità educative. Questo articolo parla del software di previsione ed esempi su come realizzare un modello di previsione finanziaria.
Panoramica
Le previsioni finanziarie riguardano l'elaborazione di stime o proiezioni su come andrà un'azienda in futuro. Anche se le previsioni per il conto economico sono le più comuni, un modello finanziario completo includerà le previsioni per tutti e tre i rendiconti finanziari.
L'obiettivo delle proiezioni finanziarie di un'azienda è rendere più facile parlare degli obiettivi e delle priorità dell'azienda in un modo che abbia senso per l'azienda stessa. Con le proiezioni, un'azienda può capire di quali attività e debiti ha bisogno per raggiungere i suoi obiettivi e le sue priorità.
Un tipo comune di previsione finanziaria è una previsione di vendita. La previsione delle vendite può aiutare un'azienda a prendere altre decisioni finanziarie che la aiutano a raggiungere i suoi obiettivi poiché la maggior parte dei conti nel rendiconto finanziario di un'azienda sono legati alle vendite o correlati alle vendite. Ma i costi per ottenere quelle vendite extra aumenterebbero allo stesso ritmo delle vendite. Ogni previsione influisce sulla quantità di denaro che l'azienda guadagna alla fine.
Le previsioni potrebbero aiutare i vertici di un'azienda a capire cosa accadrà al business in futuro. La modellazione finanziaria viene utilizzata per capire quanto costeranno queste proiezioni. La stima delle spese fisse e variabili future, nonché la spesa in conto capitale, è un'altra parte delle previsioni finanziarie. Le previsioni vengono fatte in base a come sono andate le cose in passato. Possono aiutarti a capire cosa potrebbe succedere dopo. Le aziende e gli imprenditori utilizzano le previsioni finanziarie per pianificare come utilizzare le proprie risorse e capire quanto costerà loro in futuro.
Modello di previsione finanziaria
Utilizzando un modello di previsione finanziaria, le aziende potrebbero essere in grado di vedere cosa accadrà in futuro. Esistono molti diversi modelli di previsione finanziaria e quello che funziona meglio per te dipenderà dagli eventi che vuoi prevedere, dai dati che hai e da quanto vuoi che siano accurate le tue previsioni.
Per migliorare l'analisi, devi sapere quando e come utilizzare diversi modelli di previsione. Il miglior modello finanziario cambia a seconda di quali dati sono disponibili, qual è l'obiettivo dell'analisi e quanta incertezza c'è. Di seguito sono riportati alcuni strumenti per un modello di previsione finanziaria che possono aiutarti a pianificare il futuro della tua azienda.
#1. Modelli top-down per la previsione dell'economia
Questo modello può aiutarti a valutare una nuova idea quando non hai abbastanza informazioni dal passato. Un modello di previsione finanziaria dall'alto verso il basso, che inizia con le dimensioni del mercato, può aiutarti a capire quanto del nuovo mercato sarà in grado di catturare la tua azienda.
#2. Modelli di previsione da Delphi
Il metodo Delphi prende la conoscenza collettiva di un gruppo di esperti e utilizza un facilitatore per testare e migliorare idee e analisi più e più volte fino a raggiungere un consenso. Questo ciclo si basa su metodi come questionari, sondaggi e focus group e ogni iterazione è migliore della precedente. Questo è un buon modo per assicurarsi che tutti i membri del gruppo possano vedere tutte le informazioni.
#3. Modello bottom-up per fare previsioni finanziarie
Le previsioni dal basso verso l'alto hanno senso se si dispone di record di vendite o finanziari del passato. Quindi, per prevedere cosa accadrà, inserisci i tuoi numeri di vendita attuali e le dichiarazioni del flusso di cassa. Questo metodo di solito fornisce risultati più affidabili perché utilizza dati reali invece di esempi ipotetici.
Esempi di previsioni finanziarie
Di seguito sono riportati i seguenti esempi di modelli di previsione finanziaria:
Una previsione finanziaria è una stima di come è probabile che le finanze dell'azienda cambino in futuro. "Questo è il modo in cui è probabile che la nostra azienda cresca in futuro", hai detto, in base alle tue previsioni. Scopri quali risorse hai prima di sentirti troppo a tuo agio nel fare piani finanziari o proiezioni. Gli analisti possono esaminare metriche sia interne che esterne, ad esempio quanto bene un'azienda ha fatto in passato o come sta cambiando il mercato. Per questo motivo, queste cose influenzeranno la tua capacità di prevedere le tue finanze.
#1. Ad esempio, guarda le proiezioni di vendita
La previsione delle vendite viene utilizzata per capire quanti soldi verranno guadagnati. In genere, le linee di prodotti, i tipi di clienti o i periodi lo configurano. Se vuoi che la tua stima delle entrate sia accurata e utile, deve essere basata su una buona ricerca di mercato, incluso uno sguardo ai prodotti e servizi offerti dai tuoi concorrenti.
Prima di iniziare, dovresti anche pensare a come venderai i tuoi prodotti e quanto addebiterai. La previsione finanziaria è il processo di creazione di rendiconti finanziari basati su ciò che si prevede accadrà. Questo tipo di dichiarazione è anche chiamata "dichiarazione pro-forma". Quando si fanno previsioni economiche, le ipotesi sono molto importanti. Tra questi ci sono:
- Dichiarazione dei guadagni.
- Indicatore di flusso di cassa.
- Bilancio preliminare.
Quando compili alcuni di questi moduli, è importante fare le cose nel giusto ordine. Il conto profitti e perdite, chiamato anche conto economico, mostra quanti soldi entrano ed escono da un'impresa. Il rendiconto finanziario mostra quanto sia redditizia un'azienda. Con l'aiuto del bilancio, puoi capire quali saranno i tuoi futuri debiti, attività e patrimonio netto. Quando questi documenti sono accurati e completi, un imprenditore può pianificare le finanze dell'azienda in futuro.
#2. Le previsioni finanziarie passate
Esaminando i dati finanziari passati della tua azienda, puoi utilizzare le previsioni storiche per formulare ipotesi plausibili su come potrebbe andare bene in futuro. Qui puoi consultare i rapporti finanziari della società (reddito, stato patrimoniale e flusso di cassa). Osservando come ha fatto l'azienda in passato, puoi utilizzare questi record per prevedere la sua crescita nei prossimi anni.
Questo metodo è buono perché non ci vuole molto tempo o allenamento per usarlo. Tuttavia, poiché si tratta di un metodo rapido, le previsioni storiche tralasciano aspetti importanti come le dimensioni del mercato e il numero di forti concorrenti. Ciò significa che non puoi usarlo per dare agli investitori una buona idea di come andrà finanziariamente la tua attività.
#3. Previsione finanziaria basata sulla ricerca
Se vuoi fare buone previsioni sulla base della tua ricerca, devi guardare qualcosa di più dei semplici numeri sui tuoi estratti conto bancari. Una proiezione ben studiata esaminerà come l'industria nel suo insieme ha fatto in passato. Esamini anche quali previsioni hanno fatto i tuoi concorrenti e le confronti con le tue. I consulenti finanziari pensano anche a come sta crescendo l'azienda nel suo insieme, tenendo conto di cose come le nuove tendenze dei consumatori e i progressi tecnologici e come potrebbero influenzare il mercato.
Come fare previsioni finanziarie
Ecco una guida per pianificare e prevedere il denaro:
- Scopri perché questa previsione è stata fatta e cosa potrebbe significare. Pensa al motivo per cui stai facendo la previsione, quanto deve essere accurata, quali fattori potrebbero cambiarla e quanto tempo e impegno sei disposto a dedicarci.
- Scegli l'intervallo di tempo per la tua previsione.
- Trova un modo per sapere con certezza cosa accadrà in futuro.
- Organizza "riunioni" regolari in cui il tuo team possa parlare e condividere informazioni. I metodi di previsione che possono guardare fuori per due o tre mesi sono migliori di quelli che guardano fuori solo per un mese.
- Annota la tua previsione e tieni d'occhio come va a finire. Una parte fondamentale di un rapporto di proiezione del flusso di cassa è la proiezione di cassa dalle operazioni in base ai risultati della previsione.
- Ripeti tutte le volte che devi entro il periodo di tempo che hai impostato per le tue previsioni, quindi guarda come ha funzionato bene.
Le previsioni finanziarie possono aiutare i dipendenti a pianificare il futuro e pensare a come rendere il proprio lavoro più efficiente ed efficace per ottenere risultati migliori. Con questo strumento, tutti in azienda possono lavorare meglio verso lo stesso obiettivo. Un'azienda non può avere successo senza proiezioni accurate del suo flusso di cassa. Tuttavia, molti dirigenti non fanno bene questo passaggio. I problemi finanziari potrebbero durare a lungo se l'organizzazione ha un bisogno imprevisto di liquidità che esaurisce tutte le sue riserve. Pertanto, i leader aziendali devono apprendere e mantenere competenze aggiornate nelle previsioni finanziarie.
Software di previsione finanziaria
Utilizzando un software di previsione finanziaria, un'azienda può stimare quanti soldi guadagnerà e quanto spenderà per più di una divisione o sezione. L'accuratezza della pianificazione del budget viene migliorata eliminando il margine di errore derivante dall'esecuzione manuale.
Con l'aiuto del software di previsione finanziaria, puoi indovinare come andrà finanziariamente una certa parte della tua attività in futuro. Indipendentemente dal fatto che tu gestisca un'attività basata su abbonamento o software-as-a-service, puoi utilizzare queste informazioni come parte del tuo modello finanziario più ampio. I seguenti sono esempi di alcuni software che possono aiutarti a fare previsioni finanziarie:
#1. Profeta
Prophix è un software CPM (Corporate Performance Management) che ti aiuta a risparmiare tempo e denaro automatizzando attività noiose. Il programma ha funzioni per il budget, mettere tutto insieme e fare report.
#nove. Vienna
La piattaforma Vena riunisce sistemi e dati già esistenti per semplificare la pianificazione del futuro di un'azienda e la previsione delle sue finanze. Vena è un componente aggiuntivo per Excel che dispone anche di strumenti per la pianificazione e il budget.
#3. Jirav
Jirav è uno strumento per la pianificazione aziendale che dispone di moduli per budget, previsioni, report e dashboard. Inoltre, Jirav funziona meglio per le aziende con meno di 500 dipendenti.
#4. Galleggiante
Float è un modo in cui Xero, Quickbooks Online e FreeAgent possono lavorare insieme. Inoltre, Float utilizza la previsione del flusso di cassa per semplificare la pianificazione di scenari grafici.
Pro di fare previsioni finanziarie
I seguenti sono solo alcuni esempi del motivo per cui un modello di previsione finanziaria è una buona idea:
- Controlla i risultati per vedere se l'attività è utile e se può essere ripetuta.
- Metti in ordine le tue finanze e guida l'azienda nella giusta direzione.
- Dare modi per misurare quanto bene funzionano le previsioni future.
- Quando l'economia non è sicura, è importante avere un piano B.
- Pensa a come i costi aggiuntivi influiranno sulla tua attività.
- Scopri da dove e da cosa provengono i tuoi problemi di denaro.
- Riduci le perdite finanziarie e migliora il ripristino di emergenza.
- Rendi le cose il più stabili e prevedibili possibile.
- Aiuta con molti sforzi di budget in futuro.
Qual è il punto di fare una previsione finanziaria?
La previsione di esempi di modelli finanziari è molto importante per i seguenti motivi:
#1. Flusso di fondi
Se hai una buona padronanza del tuo flusso di cassa, puoi gestire meglio i tuoi soldi e la tua attività. La previsione del flusso di cassa eseguita all'inizio di ogni periodo contabile ti aiuterà a gestire e mantenere un flusso di cassa sufficiente per pagare le bollette. Questo perché avrai un'idea chiara di quanti soldi hai, quanti soldi ti servono e quanti soldi stanno arrivando.
#2. Investire
Quando si cerca di ottenere denaro, anche le proiezioni finanziarie accurate sono molto importanti. Gli investitori valutano i rendiconti finanziari e le proiezioni di una società per vedere se si adattano bene al loro portafoglio e ai loro obiettivi di investimento.
#3. Il processo decisionale
I modelli di previsione finanziaria aiutano il management a comprendere la situazione finanziaria dell'azienda ea prendere decisioni, sia subito che a lungo termine. Potresti essere in grado di prevedere la concorrenza e i cambiamenti nel mercato osservando i dati storici e utilizzando ciò che hai appreso.
#4. Piani che migliorano
Confrontando le tue previsioni con ciò che è accaduto, puoi tenere traccia delle differenze e apportare modifiche al tuo piano. Se vuoi gestire la tua attività come un capo, dovresti esaminare spesso le proiezioni sul conto economico, sullo stato patrimoniale e sul rendiconto dei flussi di cassa.
Quali sono i metodi di previsione finanziaria?
I seguenti sono;
- Retta.
- Differenza media.
- Regressione semplice lungo una retta.
- Utilizzo di diversi predittori lineari per eseguire un'analisi di regressione.
Che cos'è la previsione finanziaria e perché è importante?
Il termine "previsioni finanziarie" si riferisce al processo di fare previsioni guardando i dati finanziari passati e le attuali tendenze del mercato. È una parte importante della gestione di un'impresa perché aiuta le persone a prendere decisioni migliori in futuro. Per fare previsioni accurate, devi usare sia i numeri che la tua immaginazione.
Quali sono i tre tipi di previsione?
Ci sono tre grandi gruppi: metodi qualitativi, analisi e proiezione di serie temporali e modelli causali.
Quali sono le quattro fasi della previsione finanziaria?
Le aziende di tutte le dimensioni ne hanno bisogno perché le aiuta a prendere decisioni. Osservano la situazione e decidono come impostare l'azienda per la crescita. Le parti principali di una previsione finanziaria sono il conto economico, il flusso di cassa, il bilancio e le proiezioni sulla fonte dei fondi.
Qual è l'obiettivo principale delle previsioni finanziarie?
Le previsioni finanziarie esaminano i dati e le condizioni finanziarie passate, presenti e future per aiutare a prendere decisioni strategiche e politiche migliori. Una previsione finanziaria è un modello che riassume come l'economia è stata, è ora e sarà in futuro.
Quali sono i tre scopi delle previsioni finanziarie?
Metti in ordine le tue finanze e guida l'azienda nella giusta direzione. Dare modi per misurare quanto bene funzionano le previsioni future. Quando l'economia non è sicura, è importante avere un piano B. Pensa a come i costi aggiuntivi influiranno sulla tua attività.
Conclusione
Gli investitori utilizzano le previsioni finanziarie per capire come i fattori esterni potrebbero influenzare il prezzo delle azioni di una società. Utilizzando le previsioni, alcuni esperti cercano di capire cosa succederà a numeri importanti come il PIL e il tasso di disoccupazione in futuro. Più tempo passa, meno accurata sarà la previsione. L'obiettivo di una previsione finanziaria è prevedere quanti soldi un'azienda guadagnerà e spenderà in un dato anno.
- Previsione della domanda: metodi, esempi, modelli (+ Guida dettagliata)
- PREVISIONE DI VENDITA: definizione, esempi e soluzioni software
- Definizione, metodi, esempi, tipi di previsioni aziendali (aggiornato)
- Pianificazione della domanda: panoramica, confronti, stipendi e lavori
- Che cos'è la previsione delle vendite? Metodi ed esempi del mondo reale
- CARTA DI CREDITO DI AGGIORNAMENTO: Suggerimenti gratuiti, come farlo, limite e revisione.
Riferimenti
