Un sistema di gestione delle assicurazioni, chiamato anche sistema di gestione delle agenzie (AMS), è una tecnologia SaaS (software come servizio) che le agenzie assicurative utilizzano per gestire le loro attività in modo molto più efficiente.
In altre parole, è l'assistente digitale di cui non sapevi di aver bisogno. Questo articolo ti presenterà alcune delle migliori opzioni nel 2023 e tutto ciò che dovresti sapere se lo senti per la prima volta.
Cos'è un AMS?
AMS è un software per agenti assicurativi. Ha lo scopo di automatizzare la maggior parte delle attività amministrative e logistiche in modo che gli agenti non debbano dedicare tanto tempo all'ordinamento e all'archiviazione. Quando gli agenti possono gestire le loro pratiche burocratiche quotidiane in modo più efficace, hanno più tempo da dedicare ai clienti. Un buon AMS semplifica e velocizza l'archiviazione delle informazioni sui clienti e sulle loro finanze, offrendo a tutti i membri dell'agenzia l'accesso istantaneo alle informazioni di cui hanno bisogno.
Quando le tue informazioni sono disorganizzate, è impossibile sapere se stai seguendo policy critiche e le conseguenze possono essere costose. I sistemi di gestione assicurativa sono essenziali per garantire la conformità delle agenzie assicurative di tutte le dimensioni. L'accurata registrazione e gli avvisi automatici garantiscono la conformità alle normative locali e federali.
I dipartimenti assicurativi statali, che considerano la regolamentazione assicurativa una questione di interesse pubblico, sono incaricati di stabilire le regole per il settore assicurativo in ciascuno stato. Queste normative statali consentono alle compagnie assicurative di prendere decisioni più specializzate per conto dei clienti locali, ma possono causare problemi quando un'azienda si espande in più stati.
AMS vs. CRM
Le tre differenze più importanti tra un sistema di gestione delle agenzie (AMS) e un CRM sono la specificità, la totalità e la produttività.
I CRM generici sono progettati per le grandi aziende. Affinché le compagnie assicurative li utilizzino strategicamente, spesso devono apportare molti cambiamenti, il che può richiedere molto tempo e denaro. Ma per apportare queste modifiche, molte agenzie hanno bisogno dell'aiuto di uno sviluppatore o di un'altra terza parte. D'altra parte, un AMS è un CRM su misura per le esigenze di un settore specifico. Queste specifiche sono generalmente vita e salute o proprietà e infortuni nel settore assicurativo.
Uno dei vantaggi più importanti di un AMS è che ti consente di rafforzare le relazioni con i clienti attraverso la messaggistica automatizzata. Le campagne di follow-up, i rinnovi e altre forme di comunicazione devono essere automatizzate. Un buon AMS dovrebbe aiutarti a raggruppare automaticamente i tuoi prodotti, offrendoti una migliore possibilità di mantenere i clienti più a lungo che se non lo facessero.
Il processo AMS
Un processo di vendita di assicurazioni consiste in numerose attività ripetitive, come la generazione di lead, la loro memorizzazione e la loro assegnazione all'agente appropriato. Queste attività, tuttavia, possono essere noiose e richiedere molto tempo.
L'automazione delle vendite si occupa di attività ripetitive e dispendiose in termini di tempo e di qualsiasi altra attività dovuta a un evento specifico. Migliora il processo di vendita e ha un impatto diretto sui ricavi. Allo stesso modo, i motori di automazione delle vendite e del marketing eliminano ogni possibilità di errore umano.
Un costruttore di percorsi del cliente è una delle parti più importanti di un sistema per la gestione di un'agenzia. Consente agli agenti assicurativi di creare mappe visive dei viaggi dei clienti e dei potenziali clienti, trovare punti deboli e luoghi in cui le persone abbandonano e fermare la perdita di piombo se accade. Un costruttore di percorsi aiuta a creare un percorso completo del cliente attraverso più canali di comunicazione.
L'elaborazione delle commissioni è una parte essenziale del processo aziendale dell'agenzia assicurativa. Quando si calcolano gli incentivi alle vendite, i fogli di calcolo o Excel possono produrre risultati imprecisi. Per questo motivo, è importante utilizzare una soluzione automatizzata, basata sui dati e mirata per aumentare il morale degli agenti e aumentare la quantità di denaro che possono guadagnare. Mantiene gli agenti informati dei loro progressi quotidiani e promuove pratiche contabili semplici e prive di errori.
Per molto tempo, il concetto di up-selling e cross-selling è stato prevalente in tutti i settori. Ogni settore ha beneficiato di questo concetto, dai negozi al dettaglio e dai ristoranti all'e-commerce e alla finanza. Ma cosa succederebbe se gli avvisi di up-sell e cross-sell potessero essere automatizzati in base agli acquisti precedenti del cliente? Non suona bene?
Allo stesso modo, le agenzie potrebbero perdere potenziali clienti se gli agenti non riescono a contattarli durante il rinnovo. Potrebbe comportare un tasso di fidelizzazione dei clienti inferiore e avere un impatto sul potenziale di guadagno. Di conseguenza, i rappresentanti di vendita devono essere ricordati in tempo.
I migliori sistemi di gestione assicurativa
Il software di gestione delle agenzie assicurative è un software multiuso progettato per gestire le operazioni di un'agenzia assicurativa. Queste soluzioni includono funzionalità sia di back-office che rivolte al cliente. L'obiettivo di un sistema di gestione di un'agenzia assicurativa è fornire a un'agenzia assicurativa una soluzione completa che si occupi della maggior parte dei suoi compiti.
Alcuni dei migliori sistemi di gestione sono:
#1. Bitrix24:
È una soluzione di gestione dei clienti che consente alle aziende di organizzare e tenere traccia delle interazioni con clienti e partner esistenti e potenziali. Gli utenti possono utilizzare il software per registrare e gestire le interazioni con i clienti, acquisire e archiviare i dati sui lead, generare report sulle vendite e segmentare il pubblico target.
I lead dal sito Web di un utente (ad esempio, tramite un modulo di ordine o di feedback) possono essere inseriti direttamente nel CRM. Successivamente, gli utenti possono creare modelli di messaggio, inviare e-mail individuali o di gruppo a lead e contatti, prendere appunti sulle interazioni con i clienti, pianificare riunioni e assegnare compiti.
Gli utenti possono creare fatture personalizzate per i clienti compilando automaticamente le informazioni del cliente e inviandole all'indirizzo e-mail del cliente.
#2. AgenziaPro:
È un software di agenzia per compagnie assicurative, broker e società di sottoscrizione. È appropriato per le organizzazioni che offrono una varietà di prodotti assicurativi, come auto, casa, salute, incidenti, causalità e assicurazioni sulla vita.
La gestione dei moduli ACORD, la contabilità generale, la contabilità fornitori e clienti, la riconciliazione diretta delle fatture, i rapporti avanzati e i download completi del vettore sono tutti inclusi in AgencyPro.
AgencyPro è costruito su un server Microsoft SQL e può essere utilizzato contemporaneamente da un massimo di 99 persone. Il database dei clienti di AgencyPro consente agli utenti di effettuare ricerche tramite filtri, ricerca avanzata, menu a discesa precompilati o colonne. Ciò rende l'immissione dei dati più coerente. Gli utenti possono allegare qualsiasi tipo di file a un file client utilizzando la gestione integrata dei documenti.
#3. Insly
Insly è un sistema di contabilità basato su cloud per broker, agenti e professionisti della contabilità. La gestione della contabilità e della fatturazione, la gestione del debito e la rendicontazione sono tutte caratteristiche importanti.
Insly aiuta a gestire le pipeline di vendita consentendo agli utenti di visualizzare informazioni sui clienti, come la loro posizione, indirizzo e-mail, tipo di cliente e altri dettagli vitali.
Gli utenti possono anche creare e gestire le politiche esaminando informazioni come piani di pagamento, reclami, offerte attive, rinnovi, ecc. Gli utenti possono utilizzare la funzione di reportistica per fornire una revisione dei risultati aziendali. La soluzione offre report personalizzabili che includono una panoramica e informazioni operative dettagliate. Regolarmente, la dashboard dei rapporti sulle vendite fornisce una valutazione statistica delle vendite. Gli utenti possono specificare i criteri del rapporto.
#4. VetaFore
La Vertafore Agency Platform è una soluzione di gestione assicurativa basata su cloud per compagnie assicurative di tutte le dimensioni. La suite comprende contabilità, gestione dei clienti, gestione dei documenti, gestione delle policy e reporting. Sono disponibili app per Android e iOS.
La piattaforma dell'agenzia Vertafore include la navigazione dei processi aziendali, che aiuta gli utenti a documentare i processi e a fornire i moduli coinvolti in essi. Il prodotto dispone inoltre di una libreria di riferimento che gli utenti possono utilizzare in diversi punti dei processi di archiviazione aziendale e assicurativa.
Vertafore ha uno strumento chiamato "National Comparative Rating". Questo strumento è alimentato da PL Rating e fornisce agli utenti preventivi per diversi tipi di richieste di risarcimento, come auto, casa e disastri naturali.
#5. Suite di streaming
Stream Suite è una soluzione di gestione assicurativa per aziende di tutte le dimensioni. Ti offre tutto ciò di cui hai bisogno per gestire reclami, clienti, fatturazione, amministrazione delle polizze e distribuzione in un unico pacchetto. Il prodotto è disponibile sia per distribuzioni cloud che on-premise.
L'amministrazione delle polizze è una parte di Stream Suite che consente agli utenti di gestire i diversi aspetti del ciclo di vita di una polizza assicurativa, come la sottoscrizione, la manutenzione e la valutazione. Il prodotto include anche preventivi, che consentono agli utenti di generare preventivi di grandi dimensioni e confrontare le prestazioni aziendali in tutte le fasi del ciclo di vita come nuove attività, rinnovi e approvazioni.
Stream Suite ha anche una funzione di "rivendicazioni", che consente agli utenti di creare flussi di lavoro per uso personale e aziendale.
I migliori sistemi di gestione assicurativa
I migliori sistemi di gestione assicurativa includono;
- VPAS Vita
- Sapiens IDIT suite
- Depositi assicurativi NIC
- Assicurare Edge
- Valutazione di Duck Creek.
Domande a risposta frequente
Quale software utilizza la maggior parte delle compagnie assicurative?
La maggior parte delle aziende utilizza:
- Socio XE.
- Bitrix24.
- Indiano.
- Software Jenesi.
- Phone Burner.
- NowCerts.
Quanto costa un gestionale di un'agenzia assicurativa?
Un sistema per la gestione di un'agenzia può costare da $ 1,000 a $ 5,000, con tariffe mensili comprese tra $ 60 e $ 600.
Quali sono i 4 tipi di assicurazione?
I quattro tipi di assicurazione sono: vita, auto, copertura per invalidità a lungo termine e assicurazione sanitaria
Cos'è un software per la gestione dei sinistri assicurativi?
Il software di gestione dei sinistri assicurativi aiuta gli assicuratori nella gestione e nella valutazione dei sinistri assicurativi. Consentono agli agenti di gestire il processo di richiesta di risarcimento con flussi di lavoro automatizzati che assicurano che tutti i dettagli della richiesta siano registrati in un sistema centrale.
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Sistemi di gestione assicurativa: riferimenti
