I terremoti sono disastri naturali che possono colpire in qualsiasi momento e possono essere devastanti. Quindi, se vivi in una zona a rischio sismico, è importante prendere in considerazione l’acquisto di un’assicurazione antisismica.
Nonostante il fatto che l’assicurazione contro i terremoti non sia richiesta dalla legge, può aiutarti con i costi di ricostruzione o riparazione della tua casa e di sostituzione dei tuoi beni dopo un terremoto. Può anche aiutare a coprire il costo delle spese di soggiorno aggiuntive, come i conti di hotel e ristoranti, se non puoi vivere nella tua casa dopo un terremoto.
Quindi, se ti stai chiedendo se vale la pena stipulare un’assicurazione contro i terremoti, devi solo considerare un paio di fattori, tra cui il rischio di terremoti nella tua zona, il valore della tua casa e dei tuoi beni e la tua situazione finanziaria. Se vivi in una zona ad alto rischio sismico e non puoi permetterti di pagare di tasca tua le riparazioni o la ricostruzione, probabilmente vale la pena stipulare un’assicurazione antisismica.
Entriamo più nel dettaglio, partendo dalle basi...
Cos’è esattamente l’assicurazione contro i terremoti?
L’assicurazione terremoto protegge la tua casa in caso di danni causati da un terremoto. Questa assicurazione è diversa dall'assicurazione standard del proprietario o dell'affittuario.
Se un terremoto danneggia la tua casa e non hai un'assicurazione contro i terremoti, molto probabilmente dovrai pagare di tasca tua le riparazioni. Se una proprietà che desideri acquistare si trova in una zona a rischio sismico, il venditore può rivelarlo in un rapporto sui rischi naturali.
La maggior parte delle polizze assicurative standard dei proprietari di case escludono la copertura antisismica.
Cosa copre l’Assicurazione Terremoto?
La vostra polizza individuale determinerà cosa copre la vostra assicurazione contro i terremoti. Una polizza assicurativa terremoto, in generale, è composta da tre parti:
- Copertura dell'abitazione, che ti aiuta a pagare la riparazione o la ricostruzione della tua casa.
- Copertura della proprietà personale, che ti assiste nella sostituzione di oggetti personali danneggiati come mobili o televisori.
- Copertura per perdita di utilizzo, che copre le tue spese di soggiorno temporanee ed extra se devi vivere altrove mentre la tua casa viene riparata.
Inoltre, la tua polizza assicurativa può includere (o offrire come opzione opzionale) una copertura per l'aggiornamento del codice edilizio, il che significa che se hai bisogno di ricostruire la tua casa a un costo più elevato perché la struttura originale non è conforme ai codici edilizi attuali, la tua assicurazione lo farà. contribuire a pagare tali costi aggiuntivi.
Nel frattempo, per ottenere una copertura aggiuntiva, informati con il tuo assicuratore sui diversi tipi di ciclisti che forniscono. Le case con rivestimenti in muratura ne sono un esempio; per far sì che la tua assicurazione contro i terremoti paghi questo tipo di riparazione esterna, devi acquistare una copertura specifica per questo scopo.
Sono coperti tutti i danni da terremoto?
I terremoti possono causare una vasta gamma di danni che possono portare a una serie di problemi in futuro, sollevando la domanda: “Quale delle mie polizze assicurative entra in funzione dopo un terremoto?”
Supponiamo che un terremoto provochi la rottura di una tubazione della vostra casa, con conseguenti ingenti danni causati dall'acqua. È una cosa che copre la tua assicurazione contro i terremoti? E l'assicurazione contro le alluvioni? Hai un'assicurazione standard per i proprietari di casa?
In questo caso, molto probabilmente l'assicurazione del proprietario della casa pagherà per riparare il danno.
Tuttavia, se il terremoto provocasse l’inondazione della tua casa dall’esterno, la tua assicurazione contro le alluvioni ti coprirebbe. Se un terremoto provocasse un incendio nella vostra casa, l'assicurazione standard per i proprietari di casa quasi sicuramente entrerebbe di nuovo in funzione.
Una polizza assicurativa auto completa coprirebbe le riparazioni se il tuo veicolo è stato danneggiato da un terremoto.
In breve, l’assicurazione terremoto non copre tutti i danni causati da un terremoto. In molti casi, altri tipi di assicurazione possono coprire la riparazione o la sostituzione della proprietà danneggiata, ma dovresti comunque ricevere la copertura di cui hai bisogno.
Cosa non è coperto
In genere, una polizza terremoto non copre:
- Gli incendi sono scoppiati a seguito di un terremoto. Questo dovrebbe essere coperto dai proprietari di casa, dagli affittuari o dalla polizza condominiale.
- Danni al veicolo. Se la tua polizza assicurativa auto include una copertura completa, i danni causati dal terremoto al tuo veicolo saranno coperti fino ai limiti della polizza, meno la franchigia.
- inondazioni. Anche se l'alluvione è causata da un terremoto, per questi danni avrete bisogno di un'assicurazione contro le alluvioni separata.
- Doline. Questa copertura può essere aggiunta alla polizza del tuo proprietario di casa.
- Muratura, come il mattone, la pietra o la roccia utilizzati per l'esterno della tua casa. (Come affermato in precedenza, potresti essere in grado di acquistare una copertura aggiuntiva per questo.)
- Danni esistenti in precedenza. L'assicurazione contro i terremoti non riparerà eventuali danni verificatisi prima dell'acquisto della polizza.
Come acquistare un'assicurazione contro i terremoti
Inizia con la tua attuale compagnia assicurativa per i proprietari di casa o gli affittuari se stai cercando un'assicurazione contro i terremoti. Informati se si tratta di un'aggiunta alla tua polizza esistente o di una polizza antisismica a sé stante.
Le compagnie di assicurazione sulla casa in California sono obbligate per legge a vendere la copertura contro i terremoti. La California Earthquake Authority, o CEA, è il principale fornitore di assicurazioni contro i terremoti dello stato. Collabora con decine di aziende per fornire polizze per proprietari di case, affittuari, proprietari di condomini e proprietari di case prefabbricate.
I residenti in California, Oregon e Washington possono acquistare polizze autonome contro i terremoti da GeoVera o Arrowhead, quest'ultima è un'agenzia che vende polizze di più società.
Se vivi in un altro stato e il tuo attuale assicuratore non fornisce copertura, dovrai guardarti intorno. Prendi in considerazione la possibilità di contattare un agente assicurativo locale indipendente che lavora con una varietà di compagnie. Il sito web del Dipartimento delle assicurazioni del tuo stato può anche aiutarti a trovare assicuratori contro i terremoti autorizzati nella tua zona.
Di quanta protezione antisismica avete bisogno?
Se possiedi una casa, il tuo assicuratore stabilirà solitamente gli stessi limiti di copertura dell'abitazione per l'assicurazione contro i terremoti e per l'assicurazione sulla casa. Questo rappresenta il costo stimato per ricostruire la tua casa piuttosto che il suo valore di mercato. Se sei un affittuario, non è necessario aggiungere la copertura dell'abitazione.
Inizialmente il limite di copertura della tua proprietà personale potrebbe essere basso, intorno a $ 5,000, ma puoi aumentarlo fino al massimo stabilito dal tuo assicuratore. Tuttavia, il pagamento del tuo assicuratore per determinati articoli, come i computer, potrebbe essere limitato. Un inventario domestico può aiutarti a determinare il valore dei tuoi beni.
Considera quanto ti costerebbe trascorrere settimane o mesi vivendo altrove se la tua casa avesse bisogno di essere riparata per un lungo periodo di tempo. F
Qual è il costo dell'assicurazione contro i terremoti?
Non c'è niente da fare: l'assicurazione contro i terremoti è costosa e maggiore è la probabilità di averne bisogno, maggiore sarà il costo.
Il costo della tua polizza è determinato dall'importo della copertura acquistata, dalla franchigia e da fattori relativi alla casa stessa, come la sua età e la posizione in relazione a guasti noti.
I premi annuali dell'assicurazione contro i terremoti possono variare da $ 800 a $ 5,000, con franchigie che vanno dal 10% al 20% del limite di copertura.
La franchigia è l'importo che devi pagare di tasca tua prima che la tua assicurazione entri in vigore. Poiché molti terremoti dannosi si verificano in California, dove i valori delle case sono elevati, queste franchigie elevate basate su percentuali possono indurre i proprietari di casa a riconsiderare se vale la pena acquistare la copertura.
Supponiamo che tu acquisti un'assicurazione contro i terremoti per l'intero valore della tua casa: $ 500,000. Se la tua polizza prevede una franchigia del 20%, sarai responsabile dei primi $ 100,000 di riparazioni prima che la tua assicurazione paghi. Se la tua casa ha subito danni inferiori a $ 100,000 a causa del terremoto, probabilmente ti chiederai perché hai speso $ 1,000 - $ 2,000 per un premio annuale.
È meglio ottenere un preventivo diretto da un agente di assicurazione contro i terremoti.
Conviene l'assicurazione contro i terremoti?
Secondo l’US Geological Survey (USGS), al momento di decidere se acquistare un’assicurazione contro i terremoti è necessario considerare i seguenti fattori:
- La tua vicinanza a faglie attive
- La frequenza dei terremoti della tua zona
- Quanto tempo è passato dall'ultimo terremoto?
- Il tipo di costruzione, la disposizione, i materiali utilizzati e la qualità della tua casa
- Se la tua casa è stata costruita o meno pensando alla sicurezza antisismica
- Il tipo di terreno su cui è costruita la tua casa, compresi il tipo di terreno e la pendenza del terreno
- La quantità di pioggia che cade ogni anno
- Il valore della tua residenza e dei suoi contenuti
- Il costo dell'assicurazione sulla casa
È necessaria un’assicurazione contro i terremoti?
I fattori sopra elencati possono sembrare eccessivi, ma se hai bisogno di un’assicurazione contro i terremoti si riduce in realtà a tre semplici domande:
- Qual è la probabilità che si verifichi un terremoto?
- Quante probabilità ci sono che un terremoto danneggi la tua casa?
- Saresti in grado di riparare la tua casa dopo un terremoto senza l'assistenza di un'assicurazione?
Quest’ultima domanda è cruciale. Anche se la stragrande maggioranza dei 55 terremoti medi giornalieri che si verificano nel mondo non causano danni o sono di lieve entità, ne basta uno solo di grandi dimensioni per causare danni catastrofici alla tua casa.
Sebbene l'assicurazione contro i terremoti sia utile se la tua casa è gravemente danneggiata e il danno supera la franchigia, i premi e le franchigie elevati associati alla copertura antisismica possono creare un equilibrio non uniforme tra ciò che paghi e ciò che ottieni.
Secondo la Federal Emergency Management Agency (FEMA), la maggior parte dei potenziali acquirenti di assicurazioni contro i terremoti difficilmente subirà danni che superino le loro franchigie.
Franchigie per l'Assicurazione Terremoto
Le polizze antisismiche in genere prevedono una franchigia elevata, che viene detratta dal pagamento del sinistro. Sebbene la tua polizza per i proprietari di casa possa avere una franchigia forfettaria di $ 500 o $ 1,000, le franchigie per i terremoti sono in genere una percentuale dei limiti di copertura. A seconda dell'assicuratore, queste percentuali possono variare dal 2.5% al 25%.
Un'altra distinzione è che, a differenza dell'assicurazione sulla casa, che in genere prevede un'unica franchigia che si applica sia alla struttura della casa che ai beni posseduti, alcune compagnie di assicurazione contro i terremoti utilizzano franchigie separate per ciascuna parte della polizza: abitazione e proprietà personale. (Le spese di soggiorno temporanee in genere non sono deducibili.)
Franchigie più elevate possono farti risparmiare denaro sui premi, ma potrebbero lasciarti con una grossa somma per coprirti dopo un terremoto. Ecco un'illustrazione:
Hai assicurato la tua casa per $ 300,000 e i tuoi effetti personali per $ 150,000, ciascuno con una franchigia del 20%. Se un forte terremoto distruggesse la tua casa e i tuoi averi, il tuo assicuratore dedurrebbe $ 60,000 – il 20% del limite di copertura dell'abitazione – dal risarcimento del sinistro per la ricostruzione della tua casa.
Lo stesso vale per le tue cose. L'assicuratore dedurrà $ 30,000, o il 20% del limite di proprietà personale di $ 150,000, dalla tua polizza.
Potresti finire per essere responsabile di $ 90,000 in riparazioni che l'assicurazione non coprirebbe. In caso di danni minori, potresti non ricevere alcun risarcimento se il costo totale delle riparazioni è inferiore alla franchigia.
Ecco perché è fondamentale valutare attentamente il costo dei premi rispetto all'importo che potresti permetterti di pagare se la tua casa fosse danneggiata da un forte terremoto.
La copertura antisismica è inclusa nell'assicurazione degli affittuari?
La maggior parte delle polizze assicurative degli affittuari escludono i danni da terremoto, ma ci sono alcune eccezioni. L'USAA offre copertura antisismica nelle sue polizze assicurative per gli affittuari ai militari attivi, ai veterani e alle loro famiglie. Toggle, una nuova arrivata nella famiglia di compagnie assicurative Farmers, copre i danni da terremoto nella maggior parte degli stati in cui opera.
L’assicurazione contro i terremoti è tassabile?
Ad eccezione dei premi assicurativi ipotecari, in genere non è possibile detrarre alcuna assicurazione acquistata per la propria residenza principale. Tuttavia, se utilizzi la tua proprietà per scopi di affitto, potresti essere in grado di detrarre il costo dell'assicurazione.
Le migliori compagnie di assicurazione contro i terremoti
# 1. Amica
Amica fornisce l'assicurazione contro i terremoti in aggiunta alle polizze assicurative standard per i proprietari di case, ma puoi utilizzarle anche per acquistare altri tipi di assicurazioni, come l'assicurazione auto o la copertura assicurativa dell'ombrello.
È stata fondata nel 1907, quindi questo fornitore ha una lunga storia nel fornire ai propri clienti prodotti assicurativi di alta qualità. Hanno anche un rating A+ da AM Best per la forza finanziaria e si sono classificati al primo posto nella ricerca sulle assicurazioni sulla casa statunitense prevista per il 2021 di JD Power.
È necessario parlare con un agente se si desidera aggiungere l'assicurazione contro i terremoti alla polizza assicurativa esistente per i proprietari di case Amica. Dovresti anche sapere che Amica offre una varietà di componenti aggiuntivi per le polizze assicurative dei proprietari di casa, come l'assicurazione contro le alluvioni, la copertura per la sostituzione di proprietà personali, la copertura per oggetti di valore e altro ancora.
Tieni presente che, anche se questa copertura è fornita in collaborazione con il CEA, dovrai comunque presentare un sinistro ad Amica se vuoi usufruire della tua assicurazione. Ciò significa che avrai accesso all'eccellente servizio clienti di Amica e al loro centro sinistri online.
#2. Il gruppo ICW
ICW Group è stato fondato nel 1972 ed è il più grande gruppo assicurativo privato della California. La compagnia fornisce polizze assicurative in tutti i 50 stati oltre a Washington, DC
Lo svantaggio più significativo di lavorare con ICW Group è che è necessario contattarli per essere messi in contatto con un agente locale prima di ricevere un preventivo. Poiché acquisti questa copertura da un agente locale, fattori come il servizio clienti e il processo di richiesta di risarcimento possono variare.
#3. American Family Insurance
American Family Insurance Company, fondata nel 1927 come Farmers Mutual Automobile Insurance Company, è cresciuta fino a diventare uno degli assicuratori più importanti e popolari negli Stati Uniti. AM Best ha inoltre assegnato ad American Family una forte valutazione A per la solidità finanziaria.5
Quando si tratta di copertura antisismica, puoi acquistare un'assicurazione per proteggere la tua casa, il tuo garage e altre strutture sulla tua proprietà. L'assicurazione contro i terremoti di American Family copre anche le recinzioni, il vialetto, il marciapiede e gli effetti personali. Puoi anche utilizzare questo fornitore per acquistare un'assicurazione contro i terremoti per un condominio di tua proprietà o in affitto.
Uno svantaggio dell'American Family Insurance è che, come le altre società presenti nel nostro elenco, è necessario parlare con un agente e fornire informazioni dettagliate per ricevere un preventivo per l'assicurazione contro i terremoti.
#4. Compagnia di mutua assicurazione Liberty
Grazie alla procedura di richiesta e richiesta di risarcimento online, Liberty Mutual si distingue per la copertura antisismica per gli affittuari. Liberty Mutual, fondata nel 1912, fornisce prodotti assicurativi di alta qualità da oltre 100 anni. AM Best ha assegnato a questo fornitore una valutazione A per la forza finanziaria.6
Anche se non tutti i fornitori offrono specificatamente un'assicurazione antisismica per gli affittuari, le persone che affittano potrebbero comunque volere una copertura antisismica per i loro effetti personali, anche se non possiedono la proprietà. L'assicurazione contro i terremoti Liberty Mutual copre non solo i danni causati da un terremoto, ma anche i danni causati da scosse di assestamento entro 360 ore dal terremoto. Puoi richiedere l'assicurazione contro i terremoti Liberty Mutual come noleggiatore online, ma non saprai se la tua zona è idonea alla copertura finché non completi il processo di richiesta.
Liberty Mutual si distingue anche per il suo processo di richiesta di risarcimento online, che consente di presentare e gestire sinistri attraverso una dashboard digitale. Liberty Mutual dispone anche di un'app mobile che ti consente di pagare la tua polizza, tenere traccia dei tuoi sinistri e visualizzare i dettagli della tua polizza assicurativa con pochi clic.
Infine, oltre alle polizze assicurative dell'affittuario, Liberty Mutual fornisce una copertura assicurativa ai proprietari di case popolari.
#5. Compagnia di assicurazioni GeoVera
GeoVera Insurance è unica in quanto fornisce solo copertura catastrofica per eventi specifici, esclusa l'assicurazione auto, l'assicurazione per i proprietari di case e altri tipi comuni di assicurazione. L'enfasi di questo fornitore sulla copertura assicurativa catastrofica, d'altro canto, può essere vista come un vantaggio importante perché questa è chiaramente la loro area di competenza. AM Best ha assegnato a GeoVera una valutazione A per la forza finanziaria.7
Mentre GeoVera Insurance fornisce copertura per danni da tempeste di vento e uragani alle Hawaii, il loro prodotto principale è la copertura contro i terremoti. GeoVera offre diversi livelli di assicurazione contro i terremoti, inclusa una copertura completa con una franchigia del 10% a Washington e Oregon.
GeoVera Insurance fornisce anche copertura per strutture, beni personali e perdita d'uso.
#6. Paese finanziario
Country Financial si distingue dalla concorrenza ricevendo valutazioni elevate da agenzie di rating terze. Innanzitutto, questo assicuratore si è classificato al primo posto nella proposta di JD Power per il 2020. US Country Financial ha ricevuto 855 punti su 1,000 possibili nell'Home Insurance Study, che ha valutato i livelli di soddisfazione dei clienti. Tuttavia, si sono classificati al nono posto nel 2021.84
Country Financial è stata fondata nel 1925, ma da allora si è espansa per fornire ai propri clienti assicurazioni auto, assicurazioni per i proprietari di case, assicurazioni sulla vita, assicurazioni sanitarie e persino rendite e prodotti di investimento. La loro copertura assicurativa standard per i proprietari di casa non include la protezione contro i terremoti, ma come cliente puoi aggiungere l'assicurazione contro i terremoti, l'assicurazione contro le alluvioni, l'assicurazione contro il furto d'identità e altre opzioni di copertura.
Inoltre, sconti multipolizza, sconti per case più nuove, sconti per tetti più nuovi o prodotti di copertura speciali, sconti sul credito di allarme e altro ancora sono disponibili sulle polizze assicurative dei proprietari di casa. Country Financial dispone inoltre di un processo di richiesta di indennizzo online che ti consente di presentare e gestire le tue richieste comodamente da casa tua, nonché di un portale clienti online che ti consente di gestire le tue polizze, modificare le opzioni di copertura, pagare la fattura e di più comodamente da casa tua.
Chi dovrebbe prendere in considerazione l’acquisto di un’assicurazione contro il terremoto?
Le persone che vivono lungo la costa del Pacifico o in stati come California, Washington, Alaska e Oregon sono le più propense ad acquistare un'assicurazione contro i terremoti. Tuttavia, secondo l’Insurance Information Institute (III), le persone in 42 stati diversi sono a rischio di danni da terremoto.
Secondo l’Insurance Information Institute (III), i terremoti sono più probabili in Alaska, Arkansas, California, Hawaii, Idaho, Illinois, Kentucky, Missouri, Montana, Nevada, Oregon, Carolina del Sud, Tennessee, Utah, Washington e Wyoming. Tuttavia, sottolineano che alcuni stati, come Florida, Iowa, Kansas, Louisiana, Michigan, Minnesota, North Dakota e Wisconsin, corrono rischi minimi o nulli.
A causa dell'aumento del rischio riscontrato lungo la faglia di Sant'Andrea e dei numerosi e costosi eventi sismici che si sono verificati nello stato negli ultimi 50 anni, molti clienti dell'assicurazione antisismica provengono dalla California. La legislatura della California ha istituito la California Earthquake Authority (CEA) nel 1996 in risposta all'elevata frequenza dei terremoti dello stato e al rischio potenziale di terremoti più costosi in futuro.
Da allora, la CEA è cresciuta fino a diventare il più grande fornitore di assicurazioni contro i terremoti residenziali negli Stati Uniti, rappresentando due terzi di tutte le polizze in California. Va notato che molti dei fornitori di assicurazioni contro i terremoti presenti in questo elenco forniscono copertura antisismica in California in collaborazione con il CEA.
Fortunatamente si può fare affidamento sull'assicurazione terremoto del CEA quando ne hai bisogno. Secondo l’Insurance Information Institute (III), il CEA è finanziariamente solido, con oltre 18 miliardi di dollari accantonati per pagare i sinistri.1
Come abbiamo selezionato le migliori compagnie di assicurazione contro i terremoti
Sebbene molte compagnie assicurative forniscano copertura contro i terremoti, non siamo riusciti a includerle tutte. Abbiamo cercato le aziende che offrono assicurazioni contro i terremoti con caratteristiche speciali o sconti per trovare i fornitori per la nostra classifica. Abbiamo iniziato confrontando più di 20 fornitori, ma abbiamo dato priorità alle aziende che offrono un’ampia gamma di prodotti assicurativi in tutto il Paese, nonché a quelle con rating elevati in termini di solidità finanziaria e servizio clienti.
Qual è il costo dell'assicurazione contro i terremoti?
Secondo AAA, il costo medio dell’assicurazione contro i terremoti è di circa 850 dollari all’anno. Lemonade Insurance stima un costo medio leggermente inferiore di $ 800 all'anno.
Il costo dell’assicurazione contro il terremoto è determinato da diversi fattori, tra cui:
- La posizione della casa. Puoi aspettarti di pagare di più se vivi in una zona a rischio sismico. Secondo la compagnia assicurativa Hippo, i proprietari di case in una zona a basso rischio possono pagare 300 dollari all'anno, mentre quelli con una casa più vecchia in una zona ad alto rischio possono pagare fino a 2,000 dollari all'anno.
- L'età della casa. Le case più vecchie potrebbero avere costi assicurativi contro i terremoti più elevati.
- Il costo della ricostruzione della casa. Ciò include il costo di ricostruzione della casa con materiali e qualità comparabili.
- La tua franchigia. Una franchigia è la somma di denaro che devi pagare di tasca tua se presenti una richiesta di risarcimento. Le franchigie per l'assicurazione contro i terremoti possono variare dal 10% al 25% del limite della polizza abitazione. Pagherai meno premio se scegli una franchigia più alta. Tuttavia, tieni presente che pagare il 25% di un limite di polizza di $ 100,000 significa che sarai responsabile dei primi $ 25,000 se presenti un reclamo.
Quanto costa l'assicurazione contro il terremoto in California?
Secondo il Dipartimento di Assicurazione della California, il costo medio annuo di un’assicurazione contro i terremoti in California è di 738 dollari. Il costo esatto è determinato dall'importo della copertura, dalla franchigia, dal rischio della casa e da altri fattori.
La California Earthquake Authority (CEA), che fornisce la maggior parte delle polizze antisismiche nel Golden State, offre sconti sull'assicurazione antisismica per le case antisismiche. In base all'età dell'abitazione e alla tipologia di fondotinta gli sconti vanno dal 10% al 25%.
L’adeguamento sismico è un modo per proteggere la tua casa dai terremoti, anche se non hai un’assicurazione antisismica. Secondo la CEA, l’ammodernamento di una casa può richiedere alcune settimane e rendere le case più sicure. Secondo la CEA, una ristrutturazione non garantisce che la tua casa non venga danneggiata da un terremoto, ma la rende più resistente.
È inoltre possibile utilizzare il calcolatore del premio dell'assicurazione contro i terremoti del CEA per ottenere un preventivo per l'assicurazione contro i terremoti residenziali.
- BEAR RIVER INSURANCE UTAH: Recensioni di assicurazione auto e casa
- ASSICURAZIONE PROPRIETARI DI CASA: aziende, preventivi e guida all'acquisto
- È obbligatoria un'assicurazione contro i terremoti in California? Tutto ciò di cui hai bisogno
Riferimenti
