Presentare la tua azienda ai venture capitalist potrebbe non essere un'opzione per gli imprenditori alle prime armi o per le piccole imprese, ma il crowdfunding può aiutarti a individuare investitori accreditati e persone normali disposte a sostenere la tua impresa. Questo articolo contiene tutto ciò che devi sapere su come funziona l'equity crowdfunding, inclusi i pro e i contro, nonché le migliori piattaforme che puoi utilizzare.
Che cos'è il crowdfunding azionario?
L'equity crowdfunding è un tipo di crowdfunding basato sulla sicurezza. I titoli sono emessi al pubblico in generale. In altre parole, il fondatore di una società emette azioni pubbliche in cambio di un investimento. Gli investimenti variano ampiamente, ma molti iniziano in migliaia di dollari.
Gli investitori ricevono incentivi in diverse forme di crowdfunding. Possono investire in una startup o semplicemente in un concetto in cambio di essere tra i primi ad acquisire un prodotto. Poi c'è la versione di donazione del crowdfunding, in cui gli investitori offrono dollari senza aspettarsi o promettere una ricompensa o un ritorno.
Come funziona il crowdfunding azionario
Esistono numerose sedi di crowdfunding online tra cui scegliere. Queste piattaforme non solo forniscono una struttura per la raccolta degli investimenti, ma forniscono anche funzionalità e servizi extra come supporto, marketing e diversi metodi di pagamento.
La Securities and Exchange Commission ha registrato queste piattaforme. Le donazioni individuali sono limitate per impedire alle persone di diventare "eccessivamente appassionate" agli investimenti. Le aziende sono limitate in quanto possono raccogliere, ma è comunque una cifra considerevole: fino a $ 50 milioni in un periodo di 12 mesi, a seconda del livello di raccolta fondi scelto (tutti regolati dalla SEC). Le aziende devono avere sede negli Stati Uniti o in Canada.
Le migliori piattaforme di crowdfunding azionario
#1. Avviamotore
StartEngine è uno dei più grandi siti di crowdfunding di venture capital, che utilizza il regolamento CF e il regolamento A + per offrire azioni in nuove società a chiunque per un minimo di $ 100 in alcune situazioni. Le opzioni sono numerose e comprendono un'ampia gamma di settori, dall'abbigliamento ai veicoli elettrici all'assistenza sanitaria. Tuttavia, gli investitori devono essere consapevoli del fatto che la curation è piuttosto limitata, quindi la qualità dell'impresa potrebbe variare notevolmente a seconda dei contributi disponibili.
Di recente, StartEngine ha iniziato a lanciare "Initial Coin Offerings", o ICO, che utilizzano l'ecosistema di blockchain e criptovalute in via di sviluppo. Oltre alle ICO e alle startup, StartEngine ora consente agli investitori di investire nella società stessa attraverso un'offerta Reg A+.
In genere, gli investitori ricevono azioni ordinarie o una nota convertibile. Tuttavia, i particolari tipi di asset variano a seconda della transazione. Tutte le offerte sulla piattaforma di crowdfunding sembrano essere investimenti diretti piuttosto che attraverso una società per scopi speciali come una Limited Liability Corporation (LLC).
# 2. SeedInvest
SeedInvest è un'importante piattaforma di equity crowdfunding che assiste imprenditori accuratamente controllati nella raccolta di ingenti somme di denaro. È stata nominata la quarta società di servizi finanziari privati in più rapida crescita in America nell'elenco annuale di Inc. nel 2018. SeedInvest, fondata nel 2012 da Ryan Feit e James Han, è stata determinante nel modificare le normative sui titoli statunitensi per includere il crowdfunding azionario.
SeedInvest è stata la prima piattaforma di equity crowdfunding a consentire agli investitori medi che non soddisfacevano i criteri per gli investitori accreditati di investire in aziende sulla sua piattaforma, fornendo agli attivisti una più ampia base di potenziali investitori. Nel frattempo, SeedInvest ti mette in contatto con altri investitori accreditati. Ha oltre 250,000 investitori totali, oltre $ 150 milioni investiti e oltre 150 startup sponsorizzate.
SeedInvest è flessibile in termini di chi può investire in aziende sul suo sito Web, ma è significativamente più esclusivo in termini di gruppi che possono eseguire campagne sulla sua piattaforma. È solo per la raccolta fondi aziendale, con le imprese tecnologiche e rivolte ai consumatori che rappresentano la maggior parte delle campagne di successo. SeedInvest conduce un'ampia due diligence sulle organizzazioni che richiedono di utilizzare la loro piattaforma e stimano che solo l'1% delle aziende che hanno presentato domanda sia stato approvato.
#3. Lista degli angeli
AngelList, una delle piattaforme di equity crowdfunding più antiche e consolidate, è stata avviata nel 2010. Questa piattaforma è insolita in quanto è l'unico sito di crowdfunding che funge anche da bacheca di lavoro per chi cerca lavoro in un'azienda. La piattaforma di lavoro di AngelList collega sviluppatori, ingegneri, esperti di marketing, esperti medici e altri brillanti cercatori di lavoro che cercano lavoro. Per accedere al consiglio di collocamento di AngelList, non è necessario registrarsi come investitore. Basta registrarsi ad AngelList su Internet, compilare il proprio profilo e lanciare gratuitamente la campagna di crowdfunding! Successivamente, questa piattaforma ti metterà in contatto con investitori accreditati.
Ma, per raccogliere fondi, i sindacati AngelList devono essere interessati a te. Le aziende che raccolgono fondi su AngelList lo fanno attraverso sindacati di investimento. Gli investitori accreditati forniscono essenzialmente denaro agli investitori "angeli", che successivamente lo investono in aziende sulla piattaforma. Sebbene il lancio di una campagna sia gratuito, negoziare un accordo con questi sindacati può essere costoso a causa di scartoffie, aspetti legali e così via.
#4. Repubblica
Republic è una piattaforma di crowdfunding che consente a tutti di investire in startup. È governato dalla Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti. I singoli investitori possono contribuire con un minimo di $ 10 alle imprese private e guadagnare un profitto se l'impresa ha successo.
Republic ha sviluppato e lanciato il suo programma token di ricompensa Note nell'aprile 2019. I clienti di Republic sono stati premiati per il loro contributo all'ecosistema globale delle startup attraverso questo programma. Sono stati distribuiti milioni di Republic Notes, migliaia di utenti sono stati acquisiti, oltre 300,000 utenti hanno partecipato e cinque aziende hanno finanziato con successo 1 milione di dollari sulla piattaforma di Republic dall'inizio del programma. Questi includono:
CHRGR: una pubblicità che promuove il marchio
InnaMed — azienda che utilizza una tecnologia di analisi del sangue intelligente ea domicilio per consentire una terapia su misura
Mealthy: cucina casalinga semplificata
Sapient — un'azienda che utilizza l'apprendimento automatico per ridurre lo spreco di energia
SimpleShowing: un nuovo approccio al tour e all'acquisto di una casa
#5. MicroVenture
MicroVentures, fondata nel 2009 da Bill Clark e con sede ad Austin, è una piattaforma di equity crowdfunding che consente a investitori accreditati e non accreditati di investire in imprese in fase iniziale. È specializzata nel Regulation Crowdfunding, che è un tipo di equity crowdfunding in cui tutti, non solo gli investitori accreditati, possono contribuire.
Le aziende su questa piattaforma possono anche lanciare raccolte fondi del regolamento D Rule 506, ma solo per investitori autorizzati. Inoltre, MicroVentures è uno dei pochi siti di equity crowdfunding che è stato approvato come commerciante intermedio dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).
MicroVentures ha una reputazione di potenza nel mercato del crowdfunding azionario grazie al suo status di pioniere del settore. Ha offerto investimenti in Twitter e Facebook prima che fossero disponibili al pubblico in generale. È una piattaforma affidabile che ha visto oltre $ 100 milioni di investimenti inviati a un gruppo molto limitato di organizzazioni.
#6. WeFunder
L'equity crowdfunding è un nuovo tipo di metodo di business e poche aziende sono pronte a trarne pieno vantaggio. Da quando il JOBS Act è stato convertito in legge nel 2012, Wefunder è una delle poche piattaforme di equity crowdfunding che apre effettivamente il mondo degli investimenti a chiunque.
Wefunder fornisce una piattaforma per il crowdfunding azionario a società e LLC statunitensi, collegandole a circa 150,000 investitori registrati (a novembre 2017). Un'organizzazione può creare un profilo su Wefunder gratuitamente, ma quando arriva il momento di iniziare a generare fondi, deve essere pagata una commissione di $ 195.
#7. Colui che fa affari
Dealmaker è la migliore tecnologia per la raccolta di capitali. Sono lo Shopify dei mercati dei capitali e, a differenza di mercati come Start Engine, controlli l'intera esperienza sulla tua piattaforma. Dealmaker funge da fornitore di tecnologia white label per il tuo aumento di capitale.
Dealmaker è il leader indiscusso e la grande maggioranza delle principali raccolte fondi di crowdfunding azionario utilizza la loro piattaforma. Ciò include una raccolta fondi in contanti di $ 80 milioni per Miso Robotics.
Qual è il vantaggio del crowdfunding azionario?
Il vantaggio principale del crowdfunding azionario è che ti consente di raccogliere rapidamente ingenti somme di denaro tramite piattaforme di crowdfunding. Potresti passare da sottofinanziato a completamente finanziato nel giro di poche settimane una volta che tu e il tuo avvocato avete organizzato la vostra offerta di azioni e selezionato una piattaforma. Tradizionalmente, dovresti rivolgerti a ciascun investitore separatamente e presentare loro la tua idea, il che può richiedere anni.
Un altro vantaggio significativo è che mantieni il controllo aziendale piuttosto che avere un investitore nel tuo consiglio di amministrazione con voce in capitolo nelle azioni della tua azienda. Inoltre, poiché gli investitori sono comproprietari con un interesse acquisito nel successo dell'azienda, hai un team di appassionati sostenitori del marchio fin dall'inizio. Ciò comporta un gruppo di persone che condividono il tuo marchio con le loro reti e aumentano l'esposizione per i tuoi articoli, costruendo anche la fedeltà al marchio.
Pro e contro del crowdfunding azionario
L'equity crowdfunding ha i suoi pro e contro, proprio come ogni altra forma di crowdfunding. I pro del crowdfunding sono:
#1. Un'alternativa alla finanza convenzionale
Quando hai bisogno di ottenere capitali velocemente, l'equity crowdfunding è una scelta eccellente.
Il metodo semplice velocizza la creazione e la pubblicazione delle campagne. Anche l'equity crowdfunding è una buona opzione perché puoi personalizzare rapidamente la tua home page e mostrare le tue attività o campagne.
#2. Puoi valutare l'interesse per la tua azienda, oltre a ricevere critiche professionali e suggerimenti per il miglioramento.
Il crowdfunding azionario, che ci crediate o no, è una tecnica sorprendentemente buona per testare la reazione o l'attrattiva del pubblico nei confronti del vostro prodotto/idea aziendale.
Se le persone sono disposte a investire in esso, è una solida indicazione che la tua idea avrà successo sul mercato.
L'equity crowdfunding consente di convalidare in modo rapido ed economico i concetti di mercato e fornire le informazioni necessarie per giustificare gli investimenti nella fase di ricerca, pianificazione e analisi. Ciò è necessario per portare questi concetti sul mercato.
Il feedback sulla domanda del mercato, sulla domanda dei prodotti e sui miglioramenti è necessario e fondamentale in ogni organizzazione. Devi, tuttavia, essere in grado di definire cosa significa un ottimo feedback per la tua azienda.
#3. Gli investitori possono monitorare lo sviluppo della tua campagna, che potrebbe aiutarti a promuovere la tua attività online.
Le piattaforme di equity crowdfunding offrono statistiche di raccolta fondi per aiutarti a monitorare l'andamento dei tuoi contributi.
Queste piattaforme saranno dotate dell'infrastruttura necessaria per consentirti di identificare semplicemente il tuo investitore e saperne di più sul suo passato.
Sapere perché la tua campagna ha avuto successo (o meno) giocherà un'influenza significativa nell'attrarre nuovi finanziatori per iniziative future.
#4. Durante il processo di raccolta fondi, gli investitori sono spesso i clienti più devoti.
Il risultato più spettacolare nel crowdfunding di investimento è quando un'azienda può convertire i suoi consumatori più fedeli in investitori.
Si potrebbe affermare che la fidelizzazione degli investitori consiste nel prestare attenzione agli investitori esistenti e cercare idee e strategie uniche e coinvolgenti per trasformarli in investitori impegnati.
La fedeltà degli investitori è divisa in due parti: atteggiamento e comportamento. Il modello di ritenzione è determinato dall'atteggiamento di un individuo, che indica lo scopo di un individuo di reinvestire e sollecitare gli altri a investire. Gli sforzi pubblicitari e di marketing a breve termine, come i programmi di fidelizzazione, vengono promossi per migliorare la fiducia degli investitori nel reinvestimento.
Un investitore devoto mostra anche un alto livello di impegno psicologico e identità per una campagna, che può aiutare a modificare e implementare la campagna. Quando vengono soddisfatte le esigenze psicologiche degli investitori fedeli, sono più inclini a continuare a investire nella tua azienda. Il coinvolgimento degli investitori si traduce nell'identificazione psicologica e nell'impegno degli investitori nelle iniziative attuali e future.
Investire in azioni di un'azienda è la campagna di brand loyalty di maggior successo. Le aziende che danno la priorità alle connessioni a lungo termine con i propri investitori si sforzano di creare legami a lungo termine con i propri investitori. Puoi aumentare il tuo rapporto d'affari con i tuoi investitori convertendoli in investitori fedeli.
Gli svantaggi del crowdfunding includono:
#1. L'equity crowdfunding non è disponibile per tutti i progetti o imprese.
La maggior parte delle operazioni di equity crowdfunding ha successo nel mercato B2C (business-to-consumer). Le startup B2B (Business to Business) in genere non raggiungono lo stesso livello di successo.
Le distinzioni tra attività B2B e B2C sono significative, in particolare quando si tratta di investimenti in crowdsourcing. Poiché la direzione aziendale influenza le prospettive di investimento, concentrarsi sui progetti aziendali e dei clienti è una potenziale strategia per comprendere il comportamento del crowdfunding.
Tuttavia, il B2B è cresciuto in popolarità nel tempo. Di conseguenza, gli investitori possono considerare i prodotti B2B come una possibilità più praticabile. Il tipo di prodotto di un'azienda B2B tecnicamente difficile è correlato alla direzione del mercato B2B e all'intera esperienza B2B in questo scenario.
Questo è fortemente influenzato dalla comunità degli investitori. Quando guardi un prodotto che ha un'influenza chiara e precisa sull'utente finale, puoi capire rapidamente perché le aziende B2C hanno solitamente più successo delle aziende B2B. I loro obiettivi sono chiari e il loro investimento è più attivo. Il termine "responsabile" si riferisce al processo per determinare se un prodotto è responsabile o meno.
#2. Selezionare la migliore piattaforma di crowdfunding consumerà tempo e risorse.
Molte aziende sottovalutano il tempo, il lavoro e l'organizzazione necessari per portare a termine una campagna di crowdfunding.
Frequenti contatti con gli investitori, rapporti finanziari dettagliati, previsioni, POA (Piano d'azione) per investimenti di denaro e così via. Queste sono procedure operative standard (SOP) e devono essere seguite prima che l'attività di crowdfunding possa iniziare.
Comprendere le attività e i servizi di crowdfunding è essenziale per selezionare la migliore piattaforma di crowdfunding. La qualità e la reputazione del prodotto sono considerazioni fondamentali a cui dovrebbe essere data la priorità. Un certificato certificato potrebbe aiutare i tuoi articoli a essere più affidabili. È possibile, ad esempio, ottenere un certificato di registrazione del marchio.
Queste precauzioni devono essere attuate; altrimenti, gli imprenditori rischiano di essere etichettati come non professionali.
#3. La tua idea imprenditoriale potrebbe essere rubata se non la brevetti o non la brevetti.
Il furto di idee è forse il problema più serio del crowdfunding. A causa della natura pubblica del crowdfunding, gli imprenditori possono essere soggetti ad attacchi fraudolenti, con le loro idee rubate e trasmesse ad altri investitori e imprese.
Le piattaforme di crowdfunding che esistono oggi sono principalmente disciplinate da regolamenti sulla proprietà intellettuale che ne salvaguardano il contenuto. Tuttavia, è necessario adottare misure per proteggere le piattaforme di crowdfunding, come richiedere automaticamente un brevetto e un marchio di copyright dopo la pubblicazione del contenuto.
La causa principale di ciò potrebbe essere la mancanza di consapevolezza sulla protezione dei diritti di proprietà intellettuale e sulla protezione delle risorse all'interno di tale ecosistema o paese affinché l'autorità possa applicare con successo i diritti di proprietà intellettuale. Infine, ci sono sempre stati problemi con copyright e marchi.
Tutto sommato, determinare quale fonte di finanziamento sia la migliore per la tua attività richiede un'attenta analisi di tutte le opzioni, tradizionali o alternative, come l'equity crowdfunding.
Che cos'è il crowdfunding immobiliare?
Il crowdfunding, come definito dal libro fondamentale "The Crowdfunding Bible", è il processo di richiesta al pubblico in generale di contribuire con denaro o capitale iniziale per aiutare a sostenere nuove aziende. I concetti possono essere commercializzati direttamente agli utenti Internet di tutti i giorni tramite questo tipo di raccolta fondi online, in cui gli inviti aperti a possibili investitori vengono inseriti su siti Web insieme a potenziali opportunità di investimento. Gli individui che contribuiscono a un pool di fondi provenienti da altri con interessi simili potrebbero fornire sostegno finanziario per iniziative immobiliari presenti o potenziali. Tali opportunità possono assumere la forma di proprietà residenziali o commerciali e possono includere la costruzione di nuove abitazioni, negozi o spazi per uffici o una parte di una proprietà esistente. Gli individui possono essere interessati e indagare su questi tipi di opportunità immobiliari per una serie di motivi, tra cui:
- Possibilità di diversificare le attività e le partecipazioni del portafoglio di investimento
- Rispetto alle tradizionali iniziative immobiliari, i soldi iniziali sono pochi.
- La struttura dei costi condivisi consente ai finanziatori di investire in proprietà immobiliari più grandi di quanto non sarebbero altrimenti in grado di fare.
- I rischi associati alla proprietà sono distribuiti tra più parti.
- Ottenere l'accesso a opportunità nuove e/o esclusive
- Possibilità di possedere immobili commerciali o un portafoglio immobiliare oltre a immobili residenziali
- Fornisce esposizione al mercato immobiliare senza la necessità di cura personale e manutenzione.
- Non vi è alcun obbligo per ogni individuo di qualificarsi, assicurarsi ed effettuare pagamenti regolari del mutuo.
- I proprietari non sono tenuti a garantire fisicamente i prestiti con proprietà e beni.
I vantaggi e gli svantaggi del crowdfunding immobiliare
Il crowdfunding immobiliare, come qualsiasi altro tipo di investimento immobiliare, ha i suoi alti e bassi. Prima di impegnare denaro in un progetto immobiliare finanziato dal crowdfunding, è fondamentale analizzare i seguenti vantaggi e svantaggi dei siti e degli investimenti collegati.
Benefici
- Paga dividendi più elevati rispetto agli investimenti immobiliari standard.
- Consente ai proprietari di immobili di diversificare e migliorare potenzialmente le proprie partecipazioni finanziarie.
- Accesso a progetti e opportunità immobiliari unici nel loro genere
- Elimina numerose difficoltà tipiche che i proprietari di immobili e i proprietari terrieri devono affrontare frequentemente. Richiede meno investimenti iniziali e continui rispetto alle tradizionali iniziative immobiliari.
svantaggi
- Le piattaforme di crowdfunding possono addebitare commissioni di gestione o consulenza agli investitori.
- Le attività sono difficili da vendere o cedere rapidamente. I partecipanti devono pagare le tasse su tutti i dividendi ricevuti.
- Diverse piattaforme e progetti non hanno una lunga storia di successo perché sono offerte relativamente nuove.
- Alcune piattaforme possono richiedere che i partecipanti siano investitori accreditati (generalmente ben capitalizzati).
Qual è la differenza tra crowdfunding e crowdfunding azionario?
Il crowdfunding è la pratica di raccogliere fondi dal pubblico in generale utilizzando forum online, social media e siti Web di crowdfunding. L'equity crowdfunding sta trasferendo somme di denaro relativamente piccole in cambio di una quota proporzionale del capitale della società.
L'equity crowdfunding è rischioso?
Il rischio maggiore del crowdfunding azionario è che potresti ritrovarti con investimenti di qualità inferiore rispetto a quando hai sollecitato fondi da fonti più tradizionali come venture capitalist o angel investor.
Quali sono i 4 tipi di crowdfunding che esistono?
I 4 tipi principali di crowdfunding includono le opzioni di donazione, ricompensa, equity e crowdfunding del debito.
In conclusione,
L'equity crowdfunding è un tipo di crowdfunding basato su titoli in cui i titoli vengono emessi al pubblico in generale. Attraverso l'equity crowdfunding, puoi vendere azioni della tua azienda a chiunque in cambio di azioni della tua azienda. E no, non è solo per le aziende tecnologiche, è per ogni azienda.
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Riferimenti
