Conoscere il rapporto di indebitamento sarà utile nel lungo periodo della tua attività e fornirà anche ulteriori idee su come ripagare alcuni dei debiti. Quando sei consapevole di dove manca la tua azienda (passività), con il rapporto debito/attività, puoi capire se l'azienda ha bisogno di tagliare i costi o richiedere più prestiti. Tutte le informazioni di cui hai bisogno sul rapporto debito/attività, sulla formula e sul suo calcolatore saranno spiegate in dettaglio in questo post.
Il rapporto debito/attività (rapporto debito) viene spesso utilizzato per calcolare la performance finanziaria di un'organizzazione. In qualunque fase si trovi l'organizzazione, può aiutare a evidenziare l'importo totale delle risorse che vengono sostenute con il debito e quanto bene sta facendo l'azienda.
Un rapporto debito/attività è uno strumento che può essere utilizzato da qualsiasi azienda attiva, grande o piccola che sia. Dovrebbe essere utilizzato come indicatore in un'organizzazione di lavoro. Questo è importante perché, con un rapporto di indebitamento, puoi calcolare il livello/importo del debito nella tua azienda.
Qual è il buon rapporto tra debito e patrimonio?
Il rapporto debito/attività è il collegamento e la differenza tra debito e attività di un'organizzazione o impresa. Rivela il numero di attività in una società che è finanziata da debiti. Un'azienda sana non dovrebbe fare affidamento sul debito come unica fonte di finanziamento. Invece, dovrebbe fare affidamento sull'equità.
Nel rapporto di indebitamento, maggiore è il rapporto, maggiore è il rischio finanziario. Quando il rapporto tra le attività è basso, significa che l'azienda non corre rischi finanziari. Sia il creditore che l'investitore possono utilizzarlo per scopi diversi. Può anche controllare la cifra totale dei beni di un'organizzazione finanziati da debiti. Se una società fa affidamento esclusivamente sui debitori, il rapporto di indebitamento lo rivelerà durante i calcoli.
Comprensione del rapporto debito/attività
L'azienda può verificare attraverso l'uso del rapporto debito/attività se ha le risorse per ripagare alcuni dei debiti e valutare anche la loro stabilità in termini finanziari.
La maggior parte delle banche utilizza il rapporto debito/attività per valutare la situazione finanziaria di un cliente. Se la tua azienda ha bisogno di assistenza finanziaria, la banca controllerà i tuoi crediti e utilizzerà la formula del rapporto di indebitamento per avere un'idea della performance finanziaria della tua azienda.
C'è un'alta possibilità che la tua richiesta di prestito venga respinta se il tuo rapporto debito/PIL è superiore alla media. Le banche avranno difficoltà a concedere prestiti a una società la cui performance finanziaria è debole.
Il rapporto debito/attività tende a misurare la capacità di indebitamento di un'organizzazione, il rapporto debito/equità e la copertura del servizio del debito. Un creditore si occuperà di questi prima di decidere di concedere prestiti. Gli investitori controllano anche il rapporto di indebitamento di una società prima di investire. Controllano il livello di dipendenza di un'azienda dal debito per sapere se la tua azienda sta funzionando bene con l'equità o il debito. Nessun investitore investirebbe completamente in una società fortemente dipendente dai fondi presi in prestito.
Come imprenditore, dovresti imparare a calcolare il tuo rapporto debito/PIL. Ciò ti aiuterà a capire quanto bene o quanto male sta andando la tua attività e ti aiuterà anche a definire strategie su ciò che dovresti fare in altri per migliorare la crescita della tua attività.
Formula del rapporto debito/attività
La formula per un rapporto debito/attività è abbastanza semplice, ma prima di spiegarla ulteriormente, dovresti notare che per calcolare un rapporto debito, devi utilizzare contabilità in partita doppia.
La formula di solito include due variabili dal tuo bilancio. Segui queste guide passo passo per ottenere la formula del rapporto debito/PIL:
# 1. Ottieni il valore del debito totale (passività):
Per avere il rapporto debito/attività, devi fornire i debiti totali della tua azienda. Per ottenere il debito totale della tua azienda, devi aggiungere il debito a breve termine e il debito a lungo termine della tua azienda. L'aggiunta ti darà il valore totale del debito della tua azienda.
#2. Ottieni il valore delle attività totali:
Per ottenere il totale delle attività della tua azienda, devi sottrarre il valore totale delle passività dal valore del patrimonio netto.
Questo ti darà il totale delle attività della tua azienda. Le attività dovrebbero essere qualcosa di valore e non passività.
Le tue risorse sono solitamente i tuoi edifici, terreni, scorte, proprietà e altri oggetti di valore.
#3. La formula del rapporto debito/attività:
Totale debito(passività)/totale attività x 100%
Il risultato della divisione dei debiti totali dal totale delle attività ti darà il rapporto di indebitamento. È anche fondamentale moltiplicarlo per il 100%. Quando il rapporto è superiore a 1.0, mostra che l'azienda fa affidamento sul debito e maggiore è la percentuale, maggiore è la dipendenza dal debito.
Ad esempio, se il tuo debito totale è di $ 90,000 e il tuo patrimonio totale è di $ 50,000
$ 90,000 (passività) ÷ $ 50,000 (attività) = 1.8 rapporto di indebitamento
#4. Interpreta i risultati:
Non basta conoscere la formula del rapporto debito/attività; devi anche sapere come interpretare i risultati.
Banche, creditori e altri istituti finanziari possono utilizzare il rapporto di indebitamento per decidere se possono prestare denaro a un'azienda o investire denaro in essa. Ed è per questo che è importante eseguire questa formula sulla tua azienda prima di richiedere un prestito. Puoi assumere un commercialista professionista o utilizzare un revisore interno per aiutare a misurare il rapporto di indebitamento nella tua azienda.
Qual è un buon rapporto debito/attività?
Il rapporto debito/attività può essere buono, cattivo o anche entrambi. Se hai provato la formula, il passaggio successivo consiste nell'analizzare e interpretare il risultato. Dal risultato, arriverai a capire se il risultato è positivo per la tua azienda o meno.
Spiegheremo cos'è un buon rapporto di indebitamento:
$ 50,000 (debito) ÷ $ 90,000 (attività) = 0.5 rapporto di indebitamento
Quando il rapporto debito/attività di un'azienda è inferiore a 1, significa che ha più attività e non dipende dai prestiti. Ciò dimostra che l'azienda sta andando bene finanziariamente. Quando un'azienda con questo rapporto richiede un prestito, ha maggiori possibilità di ottenere il prestito. Ciò significa anche che la tua azienda può stare da sola e gli investitori non si pentiranno di aver investito nella tua azienda.
Quando il rapporto di indebitamento di una società è 1, significa che le attività totali della società e il debito totale sono uguali. Cioè, nessuno è più alto dell'altro. Gli investitori potrebbero trovarlo complicato poiché nulla è certo in uno scenario come questo. Tuttavia, tu, come imprenditore, puoi trovare modi per migliorare la tua attività e renderla migliore.
Quando il rapporto debito/attività è superiore a 1
Quando il rapporto debito/debito è maggiore di 1, mostra che le passività sono maggiori delle attività disponibili. Questo è un male se la tua azienda è in questo stato. Gli investitori troveranno difficile investire nella tua azienda e le banche potrebbero non volerti prestare denaro. Puoi migliorare le tue finanze e ottenere la parte migliore del business con il tempo e una buona strategia.
Quando il tuo rapporto di indebitamento è superiore a 1, può dare l'impressione sbagliata a coloro che sono interessati ad aiutare la tua azienda. Significa che la tua azienda fa molto affidamento sul debito e non può trattenersi con il capitale disponibile.
Non devi lasciare che il tuo rapporto sia superiore a 1. Le banche e gli investitori valuteranno il tuo rapporto debito/attività e verificheranno se fare affari con la tua azienda è un buon affare o meno.
Per migliorare il rapporto di indebitamento, è necessario rimborsare la maggior parte dei debiti, in particolare quelli con tassi di interesse elevati. Il budget sarà anche di grande aiuto per la tua azienda, oltre a utilizzare tecniche che funzionano.
Calcolatore del rapporto tra debito e patrimonio
Il rapporto debito/attività è calcolato come Totale debito(passività)/totale attività x 100%. il risultato ottenuto da questa formula aiuterà l'azienda, gli investitori, le istituzioni finanziarie e altri.
Puoi calcolare il rapporto debito/attività per un'azienda utilizzando il calcolatore e, se sei un investitore, questo ti aiuterà a valutare la società in cui desideri investire. Se il rapporto è inferiore a 1, puoi investire in essa e se è più alto dovresti riconsiderare le tue opzioni.
Per calcolare il rapporto di indebitamento di un'azienda, è necessario dividere il debito totale per il totale delle attività dell'azienda.
Se il debito totale di una società è di $ 50,000 e il patrimonio totale di una società è di $ 90,000, il rapporto debito/attività sarà 0.5. Quindi moltiplichiamo 0.5 x 100% e la risposta sarà 50%, il che implica semplicemente che il 50% delle attività dell'azienda è finanziato da debiti.
Da questo esempio, confido che ora tu abbia un'idea di cosa sia un buon rapporto di indebitamento:
$ 50,000 (debito) ÷ $ 90,000 (attività) = 0.5 x 100% = 50%
Fatti un favore usando il calcolatore del rapporto debito/attività. Mi ringrazierai più tardi.
Rapporto debito totale
Le aziende, gli investitori, le istituzioni finanziarie e altri gruppi utilizzano il rapporto di indebitamento totale. Il rapporto di indebitamento totale indicherà quanto una società è dipendente dal debito. Maggiore è il rapporto, maggiore è il rischio di investire in una società del genere.
Le banche utilizzano il rapporto di indebitamento totale per verificare la performance finanziaria di un'azienda che richiede un prestito. Quando una società richiede un prestito, la banca utilizzerà il rapporto di indebitamento totale come misura per determinare se la società può rimborsare e se dispone di attività sufficienti che possono fungere da garanzia.
Le aziende di solito utilizzano il rapporto di indebitamento totale come indicatore. Questo li aiuterà a indicare le aree che necessitano di miglioramenti. In generale, il rapporto di indebitamento totale è importante per imprenditori, investitori e istituzioni finanziarie.
Il rapporto tra debito e patrimonio può essere troppo basso?
Anche un basso rapporto debito/attività potrebbe essere problematico. Sebbene sia improbabile che si traduca in un'insolvenza, può implicare cattive decisioni sulla struttura del capitale da parte del management, con conseguente rendimento del capitale non ottimale per i proprietari dell'impresa.
Come fai a sapere se il tuo rapporto debito/attività è buono?
Un rapporto debito/equità o debito/attività inferiore a 1.0 è considerato ragionevolmente sicuro, mentre rapporti pari o superiori a 2.0 sono ritenuti pericolosi. Il settore bancario, ad esempio, è riconosciuto per avere rapporti debito/capitale netto sostanzialmente maggiori rispetto ad altri settori.
Il rapporto debito/attività può essere zero?
Sì, un indice di indebitamento pari a zero indica che la società non si indebita per finanziare operazioni in aumento, limitando il rendimento complessivo che può essere guadagnato e trasferito agli azionisti.
Come calcolare il rapporto debito/attività?
Il calcolatore del rapporto debito/attività è = debito totale(passività)/attività totali x 100%.
Finendo
Il rapporto debito/attività è fondamentale sia per le piccole che per le grandi imprese. È un indicatore e uno strumento per calcolare la performance finanziaria di un'organizzazione. Quando il rapporto è superiore alla media, la tua azienda potrebbe essere sull'orlo del fallimento. Ci auguriamo che con questo articolo tu abbia acquisito maggiori informazioni su RAPPORTO DEBITO/ATTIVO.
Domande frequenti sul rapporto debito/attività
Come calcolare il rapporto debito/attività?
Il calcolatore del rapporto debito/attività è = debito totale(passività)/attività totali x 100%.
Cosa succede quando il rapporto debito/attività è superiore a 1?
Quando il rapporto debito/debito è maggiore di 1, mostra che le passività sono maggiori delle attività disponibili.
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