La Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) è una ONG che scrive e implementa le regole che regolano i broker e i dealer registrati negli Stati Uniti. Il suo scopo principale è proteggere gli investitori da pratiche scorrette e frodi.
Tuttavia, pone una serie di responsabilità molto più ampia. L'organizzazione si occupa anche dei reclami dei clienti. Supervisiona le normali funzioni di mercato e conserva una biblioteca di importante materiale educativo.
I consulenti finanziari dovrebbero avere una licenza FINRA
I consulenti finanziari necessitano di licenze FINRA. Anche se non ci sono requisiti specifici, in genere è necessario disporre di alcune licenze di titoli prima di vendere i prodotti di investimento.
Il tipo di licenza di cui hai bisogno dipende dai prodotti specifici che venderai e da come otterrai un compenso.
Le licenze finanziarie più importanti da ottenere includono:
- Licenza serie 6
- Licenza serie 7
- Licenza serie 65
- Licenza serie 63
Abbattere le responsabilità della FINRA
FINRA copre così tante responsabilità che è diviso in vari dipartimenti.
Essi comprendono:
- Consiglio di amministrazione e relazioni esterne, che comprende i dipartimenti Affari governativi, Comunicazione e Formazione degli investitori.
- Supervisione dei membri per supervisionare le aziende associate
- Applicazione per gestire le azioni disciplinari contro i broker
- Il dipartimento tecnologico tocca vari aspetti della tecnologia alla FINRA.
- L'ufficio legale controlla le funzioni legali aziendali e la regolamentazione FINRA. Copre i dipartimenti di risoluzione delle controversie e finanziamento aziendale.
- L'Office of Hearing Officers offre ai giudici imparziali di trascurare le azioni disciplinari presentate dal dipartimento di applicazione.
- Servizi di trasparenza della regolamentazione del mercato. Funziona con la SEC e gli scambi per tenere traccia dei mercati e ignorare le aziende che identificano frodi e manipolazioni nel mercato. Il dipartimento garantisce inoltre che le aziende rispettino le leggi federali sui titoli.
Ecco alcune delle responsabilità più importanti della FINRA
#1. Regolamentazione e supervisione dei broker
Dopo la registrazione con FINRA, i broker devono completare i requisiti di formazione continua. Sono inoltre soggetti a controlli e verifiche periodiche.
L'obiettivo è assicurarsi che le aziende ei loro dipendenti siano onesti e competenti. Se un broker non è conforme, la FINRA può intraprendere azioni disciplinari nei suoi confronti.
#2. Supervisione dei mercati azionari
Il dipartimento tecnologico di FINRA ha un ruolo significativo nel mantenimento dell'integrità nel mercato. Monitora le transazioni nel mercato e tiene traccia degli ordini giornalieri.
FINRA utilizza l'intelligenza artificiale e algoritmi per identificare modelli e indicazioni di frode o manipolazione del mercato.
Se ci sono segni di gioco scorretto, la FINRA lo segnalerà. In alternativa, possono passare la questione ad altre parti interessate.
#3. Ricezione e gestione dei reclami dei clienti
Se hai un problema con una società di intermediazione o un broker, FINRA può aiutarti. Presentare un reclamo a loro e condurranno un'indagine per tuo conto.
#4. Fornire agli investitori strumenti e risorse essenziali
FINRA ha una varietà di investimenti e risorse finanziarie personali per guidare gli investitori principianti. Gli investitori avanzati possono anche imparare alcune cose da loro. Ci sono anche alcuni corsi di investimento online gratuiti.
In caso di domande o dubbi relativi agli investimenti, è possibile contattare la FINRA tramite chiamate gratuite. Ti aiuteranno a capire i dettagli della tua dichiarazione e qualsiasi altro problema. Gli anziani possono usufruire di una linea di assistenza speciale.
#5. Servizi di risoluzione delle controversie
A volte, i reclami dei clienti si trasformano in azioni legali. FINRA ti offre una piattaforma per l'arbitrato. Fornisce inoltre la mediazione e l'arbitrato tra i broker ei loro clienti. Questa potrebbe essere una buona alternativa ai processi giudiziari.
Sebbene FINRA possa sembrare un attore insignificante in background, è un attore importante nel settore. In effetti, dovresti considerare di renderlo la risorsa principale per investimenti e titoli sicuri.
Approfitta delle sue risorse per migliorare la tua esperienza di trading. L'organizzazione cerca di garantire che le operazioni broker-dealer siano oneste ed eque.
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