Qualsiasi importo dovuto a un'autorità fiscale, come l'Internal Revenue Service, è il tuo carico fiscale. La responsabilità implica che sei legalmente responsabile di qualsiasi cosa. Il tuo debito fiscale complessivo può includere, tra le altre cose, le tasse non pagate degli anni precedenti. Può essere difficile determinare se hai una responsabilità fiscale e, in tal caso, quanto devi, ma capire come funziona la tua responsabilità fiscale ti aiuterà a presentare e pagare le tasse. Questo è esattamente il motivo per cui questo articolo è stato creato per aiutarti a capire tutto ciò che devi sapere, la responsabilità dell'imposta sul reddito federale rispetto al calcolatore delle imposte dovute e come esentare te stesso. Tutto questo e molto altro sono catturati in questo post. Continuare a leggere!
Cos'è la responsabilità fiscale?
L'importo di denaro che devi alle autorità fiscali, come i governi locali, statali e federali, è noto come responsabilità fiscale (ad esempio, l'IRS). Quando hai una responsabilità fiscale, devi al tuo creditore un debito legalmente vincolante. Sia le persone fisiche che le imprese possono essere soggette a tassazione.
Le tasse sono utilizzate dal governo per finanziare iniziative sociali e funzioni amministrative. Il sicurezza sociale le tasse, ad esempio, pagano le pensioni e le indennità di invalidità.
Le passività fiscali sono obbligazioni che sono dovute in questo momento. Le obbligazioni correnti sono debiti che devono essere rimborsati entro un anno. Nella maggior parte dei casi, le operazioni aziendali tipiche determinano passività a breve termine. Sulla tua piccola impresa prospetto di bilancio, includono le passività fiscali con altri debiti correnti.
Tasse arretrate, gravami fiscali, sanzioni, interessi e persino il carcere possono derivare dal mancato pagamento di un debito fiscale. Se non sei in grado di pagare le tasse a causa di vincoli finanziari, potresti essere in grado di elaborare un piano di pagamento.
Panoramica
Le tasse sono riscosse da un certo numero di agenzie, inclusi i governi federale, statale e municipale, che utilizzano i fondi per finanziare servizi come riparazioni stradali e difesa nazionale.
Quando si verifica un evento imponibile, il contribuente deve conoscere la base imponibile dell'evento e l'aliquota fiscale su tale base.
Le tasse sono dovute sotto forma di imposta sulle vendite e buste paga delle società. Molti stati e alcuni governi municipali applicano un'imposta sulle vendite alle imprese quando vendono i loro beni. Che è una percentuale della vendita che è da parte dell'acquirente. Le aziende segnalano le imposte sulle vendite alle autorità fiscali su base mensile o trimestrale. Le aziende detraggono le tasse sul reddito, così come le tasse sulla sicurezza sociale e medica, dalle buste paga dei dipendenti e le trasferiscono immediatamente al governo federale.
La responsabilità fiscale di una persona fisica o giuridica non è per l'anno in corso. Tiene conto di tutti gli anni d'imposta per i quali il denaro è dovuto. Ciò significa che anche tutte le tasse (tasse degli anni passati) sono a carico dell'imposta.
Come funziona la responsabilità fiscale?
Secondo le informazioni che hai fornito sul tuo modulo W-4, il tuo datore di lavoro ha sicuramente detratto una parte della tua paga per le tasse durante l'anno. Per tuo conto, hanno inviato questi soldi, la tua ritenuta d'acconto, all'IRS. La riga 25a della tua dichiarazione dei redditi 2021 mostra l'importo.
Se sei un lavoratore autonomo, potresti aver pagato le tasse stimate durante l'anno o potresti aver ricevuto entrate impreviste da cui non sono state trattenute le tasse. Modulo 1040-ES, imposta stimata per le persone fisiche. Questo per effettuare questi pagamenti. La riga 26 del modulo fiscale 1040 deve essere compilata con l'importo che hai pagato. Per calcolare il tuo carico fiscale, rimuovi tutti questi pagamenti dall'importo indicato alla riga 24.
Se la tua tassa dovuta fosse di $ 5,000 ma il netto dei tuoi pagamenti più i crediti d'imposta rimborsabili per cui ti sei qualificato era di $ 7,500, riceverai un rimborso di $ 2,500. Dopo aver calcolato i crediti rimborsabili, dovresti ancora $ 1,000 all'IRS se la tua responsabilità è stata di $ 5,000 e hai effettuato solo $ 4,000 di pagamenti totali.
Come ridurre la tua responsabilità fiscale
Cosa puoi fare se non sei tra coloro che non sono soggetti all'imposta sul reddito e desideri abbassare la tua tassa? Ci sono un paio di opzioni.
È qui che il software per la preparazione delle tasse (come TurboTax o H&R Block) o i servizi di un contabile possono essere estremamente vantaggiosi, ma è anche possibile gestirli da soli.
Puoi anche modificare le tue esenzioni fiscali sui salari presentando un nuovo W-4 al tuo datore di lavoro se vuoi ridurre al minimo il pagamento delle tasse. Tuttavia, ci sono varie scuole di pensiero su questo metodo fiscale. Se trattieni troppo poco, dovrai pagare di più in tasse. Nessuno vuole trovarsi in una situazione del genere.
Da un lato, avrai più soldi nella tua busta paga durante tutto l'anno, che puoi investire per fare soldi per te stesso. D'altra parte, aumentare l'importo trattenuto dalle tasse sui salari abbasserebbe la tua responsabilità fiscale, ma il governo, non tu, guadagnerai interessi su quei soldi durante tutto l'anno.
Donare in beneficenza è un altro modo comune per ridurre la tua responsabilità fiscale. Sono disponibili detrazioni fiscali per le donazioni a enti di beneficenza qualificati. Una detrazione fiscale riduce il reddito imponibile, il che riduce l'obbligo fiscale. Dare via denaro o altri beni è un metodo fantastico per ridurre le tasse e allo stesso tempo supportare le organizzazioni che sono importanti per te.
Per tutte le tue donazioni, è fondamentale acquisire una documentazione corretta. Ovviamente, se scegli di dettagliare le tue detrazioni piuttosto che prendere la detrazione standard, puoi solo detrarre le donazioni.
Responsabilità fiscale vs imposta dovuta
Il modulo W-4 deve essere compilato quando si inizia un nuovo lavoro. Sulla base del tuo stato di deposito, della situazione familiare e di qualsiasi impiego aggiuntivo che hai, questo notifica al tuo datore di lavoro quanto prelevare dalla tua busta paga per le imposte sul reddito.
Ogni giorno di paga, il tuo datore di lavoro invia l'importo trattenuto per le imposte sul reddito all'IRS per tuo conto. Ogni azienda ti invierà un W-2 - o 1099 se sei un appaltatore indipendente - all'inizio di ogni anno solare. Documenta quanto hai guadagnato e quanto è stato trattenuto per le tasse. Piuttosto che ritenute alla fonte, i contribuenti autonomi di solito pagano le tasse trimestralmente.
Se il tuo stato finanziario cambia durante l'anno, devi aggiornare e inviare nuovamente il tuo W-4 al tuo datore di lavoro per assicurarti che la giusta quantità di denaro sia per pagare la tua responsabilità fiscale. La pianificazione fiscale consente ai lavoratori autonomi di determinare la propria responsabilità fiscale.
Puoi applicare crediti d'imposta alla tua fattura fiscale per ridurre l'importo dovuto dollaro per dollaro se sei idoneo. Alcuni crediti sono anche rimborsabili, il che significa che l'intero valore dei crediti supera il tuo conto fiscale. Puoi recuperare i soldi sotto forma di rimborso delle tasse.
Come si stima la responsabilità fiscale?
Se dovessi contare ogni dollaro guadagnato nel 2022 e poi applicare quella somma alle tabelle delle tasse che si trovano sopra, molto probabilmente arriveresti a una cifra maggiore dell'importo che sei realmente obbligato a pagare in tasse.
Il sistema fiscale negli Stati Uniti è progressivo. Ciò indica che il governo tasserà diverse parti del tuo reddito a tassi diversi e tali tassi aumenteranno man mano che la somma del tuo reddito lo fa. Inoltre, l'importo del tuo reddito imponibile soggetto a tassazione potrebbe essere ridotto usufruendo di varie detrazioni. Inoltre, l'importo del rendimento può essere influenzato direttamente da crediti specifici.
Quanta tassa federale dovrebbe essere trattenuta dal mio stipendio?
Trattenere dalla busta paga del dipendente un importo pari alla metà dell'intero 15.3% (che è il 7.65%, ovvero il 6.2% per la previdenza sociale e l'1.45% per il Medicare). Tu, come datore di lavoro, sei responsabile del pagamento dell'altra metà delle tasse FICA. Il calcolo per un dipendente con un'ipotetica retribuzione settimanale di $ 1,500 è il seguente: $ 1,500 moltiplicato per 7.65% (0765), che risulta in un totale di $ 114.75.
Cosa succede se non pago le tasse federali?
Se hai presentato le tasse in tempo ma non hai pagato alcune o tutte le tasse dovute entro la scadenza, potresti essere soggetto a una sanzione per mancato pagamento e agli interessi sull'importo che rimane in sospeso. L'importo della penale per mancato pagamento è pari alla metà dell'uno per cento dell'importo complessivo ancora dovuto per ogni mese o frazione di mese, fino ad un massimo del 25 per cento.
Devo legalmente pagare le tasse federali?
Con l'autorità affidatagli dalla Costituzione e dal sedicesimo emendamento, il Congresso ha promulgato una legislazione che imponeva il pagamento delle tasse da parte di ogni singolo cittadino. L'Internal Revenue Service (IRS) è incaricato di far rispettare le leggi fiscali che sono codificate nel Titolo 26 del Codice degli Stati Uniti e sono collettivamente denominate "il Codice". Questo obbligo è stato trasferito all'IRS dal Congresso.
Fattori che influiscono sulla tua responsabilità fiscale rispetto alle imposte dovute
La responsabilità fiscale della maggior parte delle persone è per l'imposta sul reddito, che è in parte per scaglioni di imposta. La percentuale del loro reddito deve provenire dalle tasse. Queste percentuali variano a seconda del tuo stato di archiviazione e del tuo reddito.
Se sei single e guadagni $ 10,200 nel 2022, sarai nella fascia fiscale del 10%. La tua imposta sul reddito sarà di $ 1,020. Se guadagni $ 95,000, sarai a un tasso del 24% sulla parte del tuo reddito che supera $ 89,075 nell'anno.
La quantità di denaro che guadagni in un determinato anno non determina la tua responsabilità fiscale. Viene calcolato sottraendo i tuoi guadagni dalla detrazione standard per il tuo stato di archiviazione. Sei detrazioni dettagliate se scegli di dettagliare. Si basa anche su qualsiasi altro credito d'imposta o detrazione a cui potresti avere diritto.
Quanto costa la mia responsabilità fiscale?
Per evitare di incorrere in interessi e sanzioni sull'importo fino allo spegnimento. Devi pagare il saldo alla riga 37 della tua dichiarazione dei redditi il prima possibile.
Il pagamento diretto e il sistema elettronico di pagamento delle tasse federali sono due dei metodi di pagamento online dell'IRS (EFTPS). Puoi anche pagare con un addebito o carta di credito, un trasferimento di fondi elettronico, un bonifico bancario, un assegno o un vaglia postale o persino contanti presso alcuni punti vendita.
Se non hai i soldi per pagare subito il tuo debito fiscale, l'IRS fornisce accordi rateali per aiutarti a ripagarlo nel tempo. Ma pagare gli straordinari è preferibile che ignorare il proprio debito e sperare che vada via.
Cosa significa dichiarare l'esenzione dall'imposta sul reddito federale su un W-4?
Sei esente dall'imposta sul reddito federale se non devi alcuna imposta. Non devi pagare la stessa tassa delle altre persone. Quando non soddisfi le condizioni per pagare le tasse, sei esente da tasse. Ciò si verifica normalmente quando il tuo reddito scende al di sotto della soglia fiscale.
La tua azienda detrae l'imposta dovuta dalla tua busta paga prima di riceverla per rendere più agevole la procedura di riscossione delle tasse. La ritenuta d'acconto sulla busta paga è come si chiama. Il modulo W-4 viene utilizzato per stabilire l'importo dell'imposta federale sul reddito che deve essere trattenuta dal datore di lavoro. Il tuo W-4 informa il tuo datore di lavoro dell'importo della ritenuta d'acconto che dovrebbe prelevare dalla tua busta paga.
Perché continuo a pagare le tasse?
Altri possibili contributori alla notevole quantità di imposte arretrate che devi per l'anno 2022 includono quanto segue: Quei benefici dalla previdenza sociale se questo è stato il primo anno in cui li hai ricevuti. Il tuo reddito imponibile aumenterà a causa del fatto che non hai versato contributi a un conto pensionistico individuale. Cambiare il tuo stato di deposito, la tua situazione educativa o utilizzare la detrazione delle tasse scolastiche.
Puoi dichiararti single?
Sulle tue tasse, non puoi considerarti dipendente da te stesso. Solo i tuoi figli e parenti idonei che si qualificano anche come persone a carico possono richiedere un'esenzione in base al loro status di figlio o parente a carico. D'altra parte, hai la possibilità di richiedere un'esenzione personale per te stesso quando presenti la dichiarazione. Tu e il tuo coniuge avete diritto a richiedere esenzioni personali.
Posso richiedere 3 assegni se sono single?
Se sei un genitore single con due figli e hai un solo dipendente, potresti avere diritto a più di due assegni. Se sei un genitore solo con più di due figli, hai la possibilità di richiedere un assegno per ogni figlio. Se invece qualcuno ti dichiara a carico in sede di dichiarazione dei redditi, non potrai usufruire di alcuna detrazione.
Quali vantaggi ottieni dall'avere un animale domestico?
Avere un animale domestico può migliorare il tuo benessere in vari modi. Hanno il potenziale per espandere le possibilità di attività fisica, tempo trascorso all'aperto e interazione con gli altri. Camminare o giocare regolarmente con gli animali domestici può portare a una riduzione della pressione sanguigna, del colesterolo e dei livelli di trigliceridi. La compagnia con i nostri animali domestici può essere terapeutica per coloro che lottano contro la depressione o sentimenti di isolamento.
Esenzione dall'imposta federale sul reddito
Se sei soggetto all'imposta sul reddito federale esente dalla ritenuta d'acconto statale, sei anche esente dalla ritenuta d'acconto federale sull'imposta sul reddito utilizzando una calcolatrice. Ciò implica che quest'anno non dovrai pagare alcuna imposta federale sul reddito.
Se il tuo datore di lavoro non trattiene le tasse federali dalla tua busta paga, sei esente dalle tasse federali. Nella maggior parte dei casi, il tuo W-4 non scadrà. Tuttavia, se dichiari di essere esente dall'imposta sul reddito federale. Devi fornire al tuo datore di lavoro un nuovo W-4 ogni anno per mantenere l'esenzione.
Tuttavia, richiedere l'esenzione sul tuo W-4 non implica che sei esente dal pagamento delle tasse di previdenza sociale e Medicare. Le imposte sul reddito statali e locali potrebbero essere ancora applicabili. Per ulteriori informazioni, consultare le leggi statali e locali.
Calcolatore federale dell'imposta sul reddito
Il calcolatore federale dell'imposta sul reddito, la maggior parte dei governi statali e molti governi locali, tutti i redditi imponibili negli Stati Uniti. Poiché il sistema federale di imposta sul reddito è progressivo, l'aliquota fiscale aumenta all'aumentare del reddito. L'aliquota d'imposta marginale varia tra il 10% e il 37%.
FAQ
qual è la differenza tra l'onere fiscale e l'imposta dovuta
La responsabilità fiscale è l'importo di denaro che devi in tasse in base al tuo reddito imponibile rispetto alle tasse dovute dopo che sono state applicate ritenute, pagamenti previsti, crediti d'imposta e altre detrazioni è chiamato imposta dovuta
Cosa sono le passività fiscali?
Gli individui e le società devono ai governi federale, statale e locale l'importo totale delle passività fiscali in un determinato periodo.
La tassazione è una percentuale?
In generale, l'onere fiscale può essere calcolato come percentuale dell'intero evento imponibile.
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