Ogni azienda dipende dall'avere un flusso di cassa sano. Tuttavia, i problemi di flusso di cassa rappresentano una sfida per le imprese di tutto il mondo. Inoltre, ci sono una varietà di fattori macroeconomici, come disastri naturali, recessioni o alienazione sociale, nonché problemi aziendali interni, che potrebbero contribuire a problemi di flusso di cassa. Anche se è normale che le vendite aumentino e diminuiscano, se la direzione ha sempre problemi a pagare le bollette, potrebbero esserci problemi che influiscono sul flusso di cassa. Pertanto, trovare modi per risolvere i problemi di flusso di cassa aziendale dovrebbe essere l'obiettivo numero uno di ogni imprenditore. Dopotutto, gli errori nella gestione del flusso di cassa hanno il potenziale per distruggere e paralizzare un'azienda, mentre gli errori nel servizio clienti o nella gestione della catena di approvvigionamento sono indubbiamente negativi.
Cosa sono i problemi di flusso di cassa?
Un problema di flusso di cassa è quello che si verifica quando un'organizzazione non dispone di liquidità sufficiente per far fronte ai propri impegni finanziari correnti. Pagare bollette e altre spese può essere difficile per le organizzazioni se i loro flussi di cassa in uscita superano i loro flussi di cassa in entrata.
Tuttavia, i problemi di flusso di cassa non sono sempre evidenti quando una società ha deflussi di cassa netti negativi. Per molte aziende, si verifica un deflusso di cassa netto quando si effettua un pagamento considerevole o quando si affrontano variazioni cicliche delle entrate. Generalmente, quando le spese superano le entrate, il flusso di cassa è una preoccupazione. E quando ciò accade, l'azienda non ha più soldi per pagare le bollette.
Margini di profitto bassi, difficoltà nella fatturazione e nella riscossione dei pagamenti e investimenti eccessivi in scorte o infrastrutture possono tutti avere un impatto negativo sulla capacità di un'azienda di realizzare un profitto, portando così l'azienda a problemi di flusso di cassa.
Modi per risolvere i problemi di flusso di cassa aziendale 2023
La ricerca ha dimostrato che il 61% dei proprietari di piccole imprese ha spesso problemi di flusso di cassa. E come risultato diretto di questi problemi di flusso di cassa, il 32% dei proprietari di piccole imprese non è stato in grado di pagare i propri dipendenti, prestiti, fornitori o persino se stesso.
Se pianifichi in anticipo potenziali problemi con il flusso di cassa della tua azienda, sarai meglio attrezzato per assorbire o addirittura evitare potenziali effetti negativi sulle finanze della tua azienda. Ecco i modi a tua disposizione per risolvere i tuoi problemi di flusso di cassa aziendale;
#1. Riconoscere le leve di crescita
La tentazione di ridurre le spese quando i soldi sono stretti comporta il rischio di privare la tua azienda di risorse essenziali. Quindi, la prima cosa da fare è riconoscere, analizzare e comprendere a fondo le tue leve di sviluppo. Per assicurarti di investire nei canali più redditizi e di risparmiare in quelli che non producono un ritorno, potresti, ad esempio, analizzare il tuo budget di marketing e il ritorno sull'investimento di ciascuna leva.
#2. Esaminare le dichiarazioni di reddito e flusso di cassa
Conti profitti e perdite, flusso di cassa, sconti su e fuori fattura e costi a livello di cliente dovrebbero essere tutti analizzati al fine di ottimizzare il prezzo stabilito e negoziato. In questo modo, sai che verrai pagato equamente per il valore che porti sul tavolo. Rivela anche le spese nascoste, come sconti e condizioni di pagamento, che possono avere un impatto significativo sul flusso di cassa e sulla redditività, ma raramente vengono comprese appieno.
#3. Analizza la tua strategia di prezzo
All'inizio, è necessario esaminare la possibilità di accelerare i crediti. Da pagare in tutto o in parte immediatamente. Successivamente, dai un'occhiata alla tua strategia di prezzo. Inoltre, scopri in cosa sei bravo che nessun altro lo è, quindi addebita il doppio per questo. Perderai clienti, certo, ma non tutti. Infine, concentrati esclusivamente sui prodotti o servizi che portano più soldi, abbandonando quelli che portano poco o niente.
#4. Progetta un piano a breve termine per la sopravvivenza della tua azienda
Il piano aziendale dovrebbe includere una ripartizione dettagliata dei processi, delle attività, delle entrate e delle spese dell'azienda. Utilizzare il costo delle attività, se pertinente, per analizzare i margini e le dichiarazioni di profitti e perdite per la propria azienda. Inoltre, trova le aree che contribuiscono maggiormente a costi, entrate, clienti e manodopera. Quindi tagliare; rimanere in affari richiede tagli e movimenti più lenti.
In condizioni normali, avere accesso a questi dati può aiutarti a generare una previsione affidabile del flusso di cassa. Inoltre, in circostanze insolite, potrebbe persino aiutarti a prevedere le conseguenze della riduzione delle operazioni per la tua organizzazione.
#5. Ridurre le spese
A seconda dell'azienda e dello scenario, fare alcuni tagli può essere la risposta per tornare a un flusso di cassa positivo. Servizi premium, marketing e promozione, cene di lavoro e forniture per ufficio superflue sono tutte spese non necessarie che potrebbero essere tagliate. Tuttavia, gli imprenditori dovrebbero anche assumersi la responsabilità di contattare i propri fornitori e informarsi sulla loro disponibilità a discutere termini di pagamento più lunghi.
#6. Dai la priorità alle attività di vendita aziendali
Le piccole imprese hanno spesso un ciclo di vendita ciclico di vendita e poi esecuzione, e l'adagio che "le vendite risolvono tutti i problemi" è senza dubbio vero. Molti problemi di flusso di cassa possono sostanzialmente essere risolti concentrandosi nuovamente sulle attività di vendita e, soprattutto, sulle vendite redditizie. Inoltre, le strategie a breve termine, come ritardare i debiti, riscuotere i crediti, ottenere finanziamenti bancari e ridurre i costi, potrebbero far guadagnare tempo durante il ciclo di vendita.
#7. Ottieni opinioni da clienti insoddisfatti
I problemi con il traffico dei clienti spesso portano a problemi di flusso di cassa. Potrebbe esserci un problema con il design o il prodotto stesso se le vendite sono scarse ma ricevi un volume elevato di visitatori, sia fisicamente che online. Anche se non accade spesso, è comunque importante ricevere feedback dai clienti che hanno cancellato perché erano arrabbiati. Spesso offrono i migliori suggerimenti per il miglioramento.
#8. Visualizza il tuo flusso di cassa da varie prospettive
Fondamentalmente, l'unica cosa che conta davvero per un'azienda è il denaro in entrata. Quindi, impara il più possibile sul tuo flusso di cassa. Esplora il suo background, lo stato attuale e i potenziali risultati futuri da molti punti di vista. Non è sempre saggio avere una visione ottimistica e sperare per il meglio. La comprensione dell'importanza del flusso di cassa e della gestione finanziaria può aiutarti a mantenere a galla la tua azienda. In generale, è imperativo monitorare e ottenere informazioni dal nostro flusso di cassa.
#9. Indaga su dove va ogni centesimo
Per iniziare, dovresti verificare di ricevere tutto il denaro a cui hai diritto. Conta le monete, se devi. Sebbene possa sembrare controintuitivo apportare un cambiamento così grande con un aggiustamento così apparentemente minimo, è possibile scoprire risparmi significativi in un breve periodo di tempo senza influire negativamente sulle operazioni riconoscendo tutte le piccole cose che potrebbero essere superflue. Infine, pensa a lungo termine quando affronti i prezzi e altri costi generali.
#10. Analizza il ciclo di vendita e il modello di business.
Esamina prima il tuo ciclo di vendita e il tasso di conversione in contanti, poi le tue spese e infine il tuo piano aziendale. Tutte le aziende operano a modo loro. Potenzialmente, il concetto di società non è praticabile. È possibile che i tuoi cicli di vendita business-to-business si stiano allungando. Forse ci vuole troppo tempo per convertire le azioni in contanti o i clienti sono lenti a effettuare i pagamenti. Le spese sono un possibile ripiego, ma è improbabile che ne siano la causa a meno che tu non sia consapevole che stai spendendo troppo.
#11. Analizza il tasso di abbandono dei clienti e il portafoglio prodotti
La revisione dei conti da pagare e la riduzione dei costi generali sono soluzioni rapide. Per trovare una soluzione a più lungo termine è necessario anche un esame dell'attrito dei clienti e del portafoglio prodotti. La causa più comune dei problemi di flusso di cassa è un calo delle vendite e un modo per individuare la causa principale è valutare in che misura il portafoglio di prodotti dell'azienda soddisfa le esigenze del mercato di riferimento.
#12. Consulta i tuoi investitori
Idealmente, inizieresti con il tuo finanziatore iniziale. In generale, dovresti essere aperto e sincero riguardo ai problemi che l'azienda sta avendo. “Per preservare il loro investimento, lascerei raddoppiare l'investitore e aggiungere un po' di liquidità alla società. Se non funziona, cercherò di trovare un prestatore intelligente che possa colmare il divario di flusso di cassa. Inaspettatamente, ci sono ancora molti finanziatori disponibili”. Hoda Mahmoodzadegan di Molly's Milk Truck
Quali sono le soluzioni ai problemi di flusso di cassa?
Soluzioni o modi per risolvere problemi di flusso di cassa aziendale includono;
- Usa un budget aziendale mensile.
- Accesso alla linea di credito.
- Fattura prontamente per ridurre i giorni di vendite eccezionali.
- Allunga i debiti.
- Riduci le spese.
- Alza i prezzi.
- Upsell e Cross-sell.
- Accetta carte di credito.
In che modo un'azienda può migliorare i problemi di flusso di cassa?
Ecco alcuni dei modi migliori per migliorare i problemi di flusso di cassa di un'azienda;
- Negoziare un termine di pagamento rapido
- Controlla i termini della tua contabilità fornitori.
- Studia i tuoi modelli di flusso di cassa
- .Mantenere una previsione del flusso di cassa
- Taglia le spese inutili
- Dare ai clienti incentivi e sanzioni
- Considera il leasing invece di acquistare.
- Prendi in considerazione il factoring delle fatture.
Quali sono 3 modi per aumentare il flusso di cassa in un'azienda?
Esistono molti metodi che possono essere utilizzati per aumentare il flusso di cassa di un'azienda, ad esempio;
- Fornire sconti per pagamenti anticipati
- Esecuzione di controlli sul credito al consumo
- Leasing anziché acquisto
- Migliorare l'inventario
- Utilizzo di conti di risparmio ad alto interesse.
Quali sono alcuni dei modi migliori per gestire il flusso di cassa per le imprese?
Di seguito sono riportati alcuni dei modi migliori per gestire e risolvere il flusso di cassa per una piccola impresa;
- Paga le bollette in modo strategico
- Gestisci attentamente le tue politiche di credito
- Negozia i tuoi pagamenti con i fornitori
- Scegli il giusto ciclo di gestione stipendi
- Riscuoti rapidamente i crediti
- Considera una linea di credito.
- Usa una carta di credito aziendale
Come possono essere migliorati il profitto e il flusso di cassa?
Ecco alcuni suggerimenti su come aumentare il flusso di cassa;
- Incoraggiare i clienti a effettuare pagamenti anticipati.
- Controlla la tua forza lavoro e il flusso di cassa.
- Gestisci i tuoi fornitori e il tuo inventario.
- Pensa agli altri tuoi investimenti e beni.
- Sviluppa il tuo piano di marketing.
- Preparare una previsione del flusso di cassa.
Come si crea un flusso di cassa positivo?
- Organizza un budget per tenere traccia dei tuoi soldi in entrata e in uscita.
- Paga i tuoi debiti il prima possibile.
- Assicurati di non lasciare che i pagamenti vadano in ritardo e ricordalo gentilmente ai ritardatari.
- Cerca di evitare di spendere molti soldi.
- Pensa al finanziamento a breve termine.
Quali sono 3 modi per aumentare il profitto?
I 3 modi di base per aumentare il profitto sono;
- Vendi di più
- Prezzo più alto
- Ridurre i costi
Il successo di alcune aziende dipende in gran parte dalla loro capacità di vendere prodotti e fornire un servizio clienti eccezionale. È perfetto. Tuttavia, non dimenticare che tagliare i costi è un altro modo per aumentare la redditività.
Quali fattori aumentano il flusso di cassa?
- Incasso dei crediti
- Condizioni di credito e sconti commerciali.
- Applicazione della politica del credito.
- Acquisto e vendita di inventario
Effetti dei problemi di flusso di cassa sulle imprese
Le aziende possono risentire della mancanza di liquidità in vari modi. Problemi di flusso di cassa possono portare a
- I rapporti con i fornitori sono stati tesi a causa dei ritardi nei pagamenti.
- Riduzione dei punteggi di credito derivanti da mancati o ritardati pagamenti del debito.
- Il debito aumenta per pagare i costi aziendali.
- Occasioni perse per aumentare la crescita del business attraverso gli investimenti.
- Un effetto negativo sulle tattiche di marketing e sui vantaggi competitivi.
- Utilizzo di beni personali per pagare obbligazioni societarie.
- Morale ridotto tra i dipendenti e stipendi sottopagati.
- Diminuzione della soddisfazione del cliente
- Chiusure di attività legate all'insolvenza
Puoi gestire i problemi di flusso di cassa prima che abbiano un impatto sulla tua attività utilizzando i modi spiegati sopra ed essendo consapevole di come e perché si verificano frequentemente.
Conclusione
Il flusso di cassa è fondamentalmente l'afflusso e il deflusso di denaro in un'azienda. Un flusso di cassa positivo indica che i tuoi guadagni superano le tue spese.
Tuttavia, per la stabilità finanziaria a lungo termine, ogni imprenditore deve imparare l'arte di un'efficace gestione del flusso di cassa. Questo nel frattempo è stato uno dei problemi principali che devono affrontare un gran numero di imprenditori.
Tuttavia, ci sono alcuni modi e diversi approcci che puoi utilizzare per risolvere i tuoi problemi di flusso di cassa aziendale e mantenere un flusso di reddito costante. Sono sicuro che li hai già incontrati, li hai letti e li hai digeriti. Questo ha funzionato per molti, funzionerà anche per te.
Domande frequenti sui modi per risolvere i problemi di flusso di cassa aziendale
Quali sono le cause comuni dei problemi di flusso di cassa?
Ecco alcune cause dei problemi di flusso di cassa aziendale;
- Mancano riserve di cassa
- Prestiti costosi
- Diminuzione delle vendite o dei margini di profitto
- Crediti insoluti
- Crescita incontrollata del business
- Troppo inventario
- Variazioni stagionali della domanda
- Previsioni imprecise o pratiche contabili
Cosa sono esattamente i problemi di flusso di cassa?
Problemi comuni di flusso di cassa riguardano molte piccole imprese. Tuttavia, gli imprenditori possono essere proattivi nella gestione del flusso di cassa e idealmente evitare questi problemi essendo consapevoli di alcune di queste sfide. Coinvolgono:
- Anticipare di realizzare un profitto.
- Non riuscire a creare il diritto
- Trascurando di considerare i costi generali.
- Non concentrarsi sui crediti.
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