QUANTO SONO LE TASSE SULLE VINCITE ALLA LOTTERIA

L'IRS sequestrerà il 25% delle tue vincite alla lotteria prima che tu veda un solo dollaro. A seconda di dove vivi, le tasse statali e locali potrebbero essere detratte fino a un ulteriore 13%. Tuttavia, dato che l'aliquota fiscale federale massima è del 37%, probabilmente dovrai pagare di più quando le tasse sono dovute. Pertanto, consultare un esperto finanziario in grado di offrire assistenza con strategie fiscali e di investimento sarebbe un saggio primo passo per un vincitore della lotteria. Vedi sotto per informazioni sulle tasse federali e statali sulle vincite alla lotteria e ulteriori dettagli sulle tasse sulle vincite alla lotteria e su come calcolarle.

Tasse sulle vincite alla lotteria 

Indubbiamente, vincere alla lotteria è esaltante e può giovare in modo significativo alle finanze del vincitore. Tuttavia, il vincitore deve stare attento a non spendere tutte le sue vincite troppo velocemente: l'IRS tassa le vincite della lotteria come altri tipi di reddito negli Stati Uniti.

Per le tasse federali e statali, le vincite alla lotteria sono considerate reddito imponibile regolare. L'intero importo che un vincitore riceve deve essere divulgato nella sua dichiarazione dei redditi ogni anno poiché le vincite sono tassate allo stesso modo dei salari o degli stipendi. Tuttavia, l'IRS preleva il 24% delle vincite immediatamente prima che il vincitore riceva denaro. Il vincitore dovrà pagare le restanti vincite al momento della compilazione della dichiarazione dei redditi.

Come calcolare le tasse sulle vincite alla lotteria

Le vincite nette alla lotteria sono considerate reddito imponibile regolare dall'IRS. Dovrai quindi le imposte sul reddito federali sulla somma rimasta dopo aver detratto il costo del tuo biglietto. L'IRS trattiene solo il 25% perché l'importo dipende dalla tua fascia fiscale, che è determinata dalle tue vincite e da altre fonti di reddito. Dovrai l'importo rimanente quando invierai le tasse ad aprile.

Supponi di guadagnare $ 45,000 all'anno e una vincita alla lotteria di $ 100,000, in altre parole. Il tuo reddito imponibile ordinario complessivo ora ammonta a $ 145,000 dopo aver dedotto $ 25,000 dalle tue vincite alla lotteria per le tasse federali. Inoltre, il tuo biglietto vincente della lotteria ha aumentato la tua aliquota fiscale marginale dal 22% al 24%.

I $ 145,000 non significano che devi pagare una tassa del 24%. Solo la parte del tuo reddito superiore a $ 86,375 è soggetta a tale aliquota. Sono $ 58,625 in questo caso. L'importo totale dovuto in tasse sarebbe di $ 995 (10% di $ 9,950) più $ 3,668.88 (12% di $ 30,574) più $ 10,086.78 (22% di $ 45,849) e $ 18,851.76 (24% di $ 78,549), che arriva a $ 33,602.42. Se, per qualche motivo, la tua azienda non ha detratto le tasse federali dalla tua paga, come al solito, dovresti comunque $ 8,602.42 in tasse federali ($ 33,602.42 - $ 25,000).

Ovviamente, dovresti pagare l'aliquota marginale più alta sulla tua vincita se fossi già nella fascia fiscale del 37% quando hai vinto alla lotteria. Ma solo l'imposta federale sul reddito è coperta da queste disposizioni, anche possibili richieste dal tuo stato e città.

Calcolatore fiscale della lotteria federale

Se ritieni che il Kentucky imponga un'aliquota fiscale elevata sulle vincite alla lotteria, preparati. Il Kentucky non è niente in confronto all'incredibile aliquota fiscale della lotteria federale del 25% applicata a tutte le vincite superiori a $ 5,000.

Di conseguenza, con un biglietto da $ 20 milioni, pagheresti $ 1.2 milioni allo stato del Kentucky oltre a $ 5 milioni per il governo federale. Pagherai al Kentucky $ 60 milioni e al governo federale $ 250 milioni su un premio da $ 1 miliardo del Kentucky Cash Ball.

A quanto ammontano le tasse sulle vincite alla lotteria

Avrai voglia di fare qualche respiro profondo e mettere al sicuro e proteggere il tuo biglietto vincente se sei il fortunato vincitore della lotteria, giusto? Successivamente, è necessario valutare e tassare le varie implicazioni fiscali della vincita alla lotteria. Per questo, dovresti probabilmente rivolgerti a un consulente finanziario esperto.

Questo perché l'IRS trattiene il 24% delle vincite dei vincitori della lotteria. Se il vincitore di questa lotteria scegliesse di ricevere il valore in contanti forfettario di $ 997.6 milioni, sarebbe soggetto all'imposta federale sul reddito all'aliquota più alta, che è del 37%. Le vincite alla lotteria del vincitore del jackpot Powerball da 2.04 miliardi di dollari sarebbero state incluse nella loro dichiarazione dei redditi federale del 2022.

Per il 2022, i single filer che guadagnano più di $ 539,900 e i joint filer che guadagnano più di $ 647,850 sono soggetti alla fascia più alta dell'imposta federale sul reddito (o 37%). Gli scaglioni dell'imposta sul reddito federale sono stati aumentati per il 2023 per tenere conto dell'inflazione.

La maggior parte degli stati tassa le vincite alla lotteria come reddito per motivi fiscali e le aliquote fiscali variano da stato a stato. Tuttavia, considerando l'entità da record del jackpot della lotteria Powerball, le tasse statali del vincitore del jackpot da un miliardo di dollari potrebbero essere ancora una somma considerevole.

Tasse statali sulle vincite alla lotteria

Anche dopo aver pagato le tasse federali sulle tue vincite alla lotteria, potresti non essere finito. Potrebbe essere dovuta anche la tassa statale. Dovresti consultare un CPA o le autorità fiscali locali per determinare in che modo il tuo stato tassa le vincite alla lotteria, poiché le tariffe e le normative della lotteria differiscono da uno stato all'altro. Tuttavia, le aliquote fiscali statali variano tipicamente dal 2.9 all'8.8%.

Nove stati non avranno un'imposta statale sul reddito a partire dal 2022. Sono Wyoming, Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota e Tennessee. Le tue vincite alla lotteria non saranno tassate in questi stati.

Dovresti essere consapevole che le cose diventano un po' più complicate se acquisti il ​​tuo biglietto della lotteria mentre sei fuori dallo stato. Le vincite sono spesso tassate dallo stato in cui è stato acquistato il biglietto della lotteria. Immagina di risiedere nel South Dakota, uno stato senza imposta sul reddito. Vai nel Nord Dakota per vedere tuo fratello e ritirare un biglietto della lotteria mentre sei lì. Potrebbe essere necessario presentare una dichiarazione dei redditi statale per chiedere il rimborso di qualsiasi somma trattenuta dal North Dakota dalla tua paga per l'imposta sul reddito statale.

In che modo lo Stato tassa le vincite alla lotteria?

Alcuni stati dedurranno una parte delle tue vincite alla lotteria quando arriva il momento delle tasse. A seconda di dove vivi, la dimensione del pezzo varia. Il morso più significativo, fino al 13%, è preso dalla Grande Mela. Questo perché l'imposta sul reddito nello Stato di New York può arrivare fino all'8.82% e quella a New York City può arrivare fino al 3.876%. Yonkers ha tasse più basse dell'1.477%. Tuttavia, se risiedessi praticamente in qualsiasi altra parte dello Stato di New York, al massimo vedresti solo l'8.82% di tasse statali.

Negli stati con imposte sul reddito, le aliquote possono variare da circa il 2.9% all'8.82%. Tuttavia, nove stati non impongono un'imposta statale sul reddito. Come segue:

• Alaska
• Florida
• Nevada
• Hampshire, Nuovo
• Dakota, Sud
• Tennessee
• Texas
• Washington
• Wyoming

Di solito, lo stato in cui è stato acquistato il biglietto (e la ricompensa è stata pagata) tratterrà le tasse alla sua aliquota se vivi in ​​​​uno stato e acquisti un biglietto in un altro. Quando arriva la stagione delle tasse, dovrai capire quanto devi al tuo stato.

Questi esempi dimostrano le potenziali conseguenze di ricevere le tue vincite in un unico pagamento. Tuttavia, puoi, la maggior parte delle volte, scegliere di ottenere il tuo reddito in una serie di pagamenti mensili.

Tasse sulle vincite alla lotteria federale

Se hai guadagnato più di $ 518,400 nel 2020, l'aliquota fiscale massima attivata dalle vincite alla lotteria è del 37%. Ma ricorda che le aliquote fiscali federali sono marginali, quindi non tutte le tue vincite alla lotteria saranno soggette all'aliquota fiscale del 37%.

Solo l'importo superiore a $ 518,400 è soggetto all'aliquota del 37%. Dovrai comunque pagare le tasse sui tuoi primi $ 9,875, il 12% sulla quota da $ 9,876 a $ 40,125 del tuo reddito e così via, anche se vinci milioni.
Puoi comunque richiedere detrazioni per ridurre la tua fattura fiscale e ottenere crediti d'imposta per aiutarti a pagare le tasse.

In che modo le vincite alla lotteria vengono tassate a livello federale e statale?

Per le tasse federali e statali, le vincite alla lotteria sono considerate reddito imponibile regolare. Pertanto, le tue vincite sono soggette alla stessa tassazione del tuo stipendio o salario. Inoltre, è necessario includere l'importo totale che si riceve sulla dichiarazione dei redditi ogni anno.

Diciamo, ad esempio, che hai scelto di ricevere le tue vincite alla lotteria come pagamenti annuali e hai ricevuto $ 50,000 nel 2019. Quel denaro deve essere indicato come reddito nella dichiarazione dei redditi del 2019. Ma se hai scelto di ottenere un importo forfettario nel 2019, vale lo stesso. È inoltre necessario fornire la somma totale. Un calcolatore fiscale è uno strumento cruciale per questo.

Nota: l'IRS trattiene automaticamente il 25% delle tue vincite come denaro fiscale prima che tu riceva un singolo dollaro. Quando invii la tua dichiarazione, devi pagare la fattura fiscale rimanente sul premio in denaro.

Tasse federali e statali per le vincite alla lotteria sui pagamenti di somme forfetarie e rendite negli Stati Uniti

La maggior parte dei consulenti finanziari ti consiglia di accettare un pagamento forfettario poiché ti consente di ottenere un rendimento più elevato se lo metti in attività con un alto potenziale di crescita, come le azioni. Se vinci abbastanza soldi, potresti voler utilizzare tutto per acquistare un oggetto di lusso come un veicolo, una casa o un'isola.

I vincitori di piccoli jackpot, tuttavia, possono preferire ricevere i loro guadagni in rate annuali o mensili, soprattutto se ciò comporterà minori debiti fiscali. Oppure potrebbero scegliere il flusso consistente di denaro per evitare loro di commettere il tipico errore di disperdere tutti o la maggior parte dei loro guadagni. Se accetti pagamenti annuali o mensili, dovresti comunque consultare un esperto finanziario sul modo migliore per investire in quel flusso di reddito. Ad esempio, dovresti dare la priorità al tuo conto di previdenza quando effettui i contributi. Se non ne hai già uno, vincere al lotto potrebbe essere la scusa perfetta per aprire un Roth o un conto pensionistico individuale (IRA).

Come posso evitare di pagare le tasse sulle vincite al gioco?

Ci sono vincitori e vinti nel gioco d'azzardo. Ma se non pagano le tasse, anche i vincitori possono perdere! L'IRS tratterà tutti i soldi guadagnati dal gioco d'azzardo o dalle scommesse come reddito imponibile e il giusto valore di mercato di qualsiasi oggetto vinto. Pertanto, è impossibile evitare di pagare le tasse sui guadagni di gioco.

L'IRS può tenere traccia delle vincite del gioco d'azzardo?

È necessario conservare registrazioni approfondite delle proprie vincite e perdite di gioco e di tutti i documenti pertinenti, come biglietti, ricevute, bollettini di pagamento, estratti conto e modulo W-2G. Se vuoi sottrarre le tue perdite, devi essere in grado di mostrare sia le tue vincite che le tue perdite.

Come fa l'IRS a sapere se giochi?

Se si apre in una nuova scheda, ricorda che l'IRS riceverà una copia del modulo W-2G che ricevi con le tue vincite. L'IRS, quindi, anticipa che riporterai quelle vincite sulla tua dichiarazione dei redditi. Il fisco non sarà contento di te se non lo fai.

Le vincite al gioco influiranno sulla mia previdenza sociale?

Le imposte sul reddito hanno un impatto sui pagamenti pensionistici della previdenza sociale. Ad esempio, i guadagni derivanti dal gioco d'azzardo o dalle lotterie influenzano i pagamenti pensionistici della previdenza sociale? Sì. La SSA considera il gioco d'azzardo e la vincita alla lotteria come reddito non guadagnato, quindi devono essere segnalati all'IRS.

Posso cancellare le perdite di gioco?

Solo se specifichi le tue detrazioni nel Programma A (Modulo 1040) e tieni traccia delle tue vincite e perdite, le perdite di gioco possono essere detratte. L'importo totale delle perdite di gioco detratte non può superare il numero di vincite di gioco dichiarate nella tua dichiarazione dei redditi.

Cosa succede se ho perso più di quanto ho vinto tasse sul gioco d'azzardo?

L'importo totale delle perdite di gioco che puoi cancellare non può essere superiore al numero di vincite di gioco che hai riportato nella tua dichiarazione dei redditi. Come "Altre deduzioni dettagliate", puoi cancellare le tue perdite di gioco fino all'importo che hai vinto.

Domande frequenti

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Solo otto stati non impongono tasse sulle vincite alla lotteria: la California. Florida.

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I vincitori che optano per un pagamento forfettario possono evitare conseguenze fiscali a lungo termine e sfruttare l'opportunità di investire in prodotti finanziari ad alto rendimento come azioni e immobili. Un'opzione di pagamento della rendita a lungo termine può offrire vantaggi fiscali significativi. Le tasse federali riducono immediatamente le vincite alla lotteria.

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• Non vantarti della vittoria.
• Proteggi il biglietto e creane dei duplicati.
• Cerca di rimanere anonimo.
• Determina se vuoi creare fiducia.
• Compila il biglietto.
• Somma forfettaria o rendita.
• Preparati a pagare le tasse.
• Pianifica il tuo futuro.

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Riferimenti

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