I contabili fiscali sono disponibili in una varietà di forme. Comprende contabili pubblici certificati, funzionari registrati, avvocati e molti altri che non dispongono di una certificazione formale. Per coloro che necessitano dei servizi di commercialisti, è necessario conoscere la descrizione completa del lavoro per sapere cosa aspettarsi da loro. Quindi, vuoi che il tuo commercialista personale sia a conoscenza della pianificazione fiscale e che presenti correttamente la tua dichiarazione dei redditi. Hai messo i tuoi dettagli più sensibili nelle sue mani. Quindi, sono a conoscenza del tuo matrimonio, salari, figli e numeri di previdenza sociale, le specifiche della tua vita finanziaria.
La maggior parte dei redattori di dichiarazioni dei redditi offre servizi fiscali eccellenti e competenti. Tuttavia, ogni anno, alcuni contribuenti subiscono perdite finanziarie a causa della scelta del redattore errato della dichiarazione dei redditi. Dai un'occhiata ai nostri consigli su come scegliere un commercialista personale e come fermare i disonesti preparatori di dichiarazioni "fantasma".
Come ottenere un lavoro come ragioniere fiscale
Se ti piace trattare con le tasse e aiutare le persone a massimizzare i loro rimborsi o ridurre al minimo la somma che devono, una carriera come commercialista fiscale potrebbe essere per te. Prima di prendere questa decisione, dovresti considerare le seguenti informazioni sulla carriera contabile:
- Stipendio da ragioniere fiscale
- Requisiti di istruzione
- Descrizione del lavoro di ragioniere fiscale
- Tipico avanzamento di carriera
- Panoramica dell'educazione alla contabilità fiscale
In generale, la maggior parte dei datori di lavoro si aspetta che i contabili fiscali abbiano una laurea in contabilità o una professione simile. Coloro che perseguono un master in contabilità possono scegliere di specializzarsi in pianificazione fiscale o revisione. Potresti anche considerare di diventare un Certified Public Accountant (CPA).
Un'altra opzione è iscriversi a un programma di credenziali che ti formerà per il lavoro di livello base come preparatore fiscale. La maggior parte dei college e delle università della comunità vende questi servizi. Di seguito sono riportati alcuni dei corsi che puoi aspettarti di seguire a questo livello:
- Tasse per le società
- Tassa di successiones
- Libro paga Tasse
- Come leggere gli schemi fiscali.
- Problemi fiscali per i pensionati
- Come intervistare i contribuenti
- Come capire lo stato di deposito e le esenzioni.
- Guadagni
- Come calcolare rimborsi e importi
Con una laurea in contabilità, sarai più qualificato per assumere responsabilità di supervisione o revisione fiscale rispetto a un semplice diploma.
Indipendentemente dalla scelta scelta, i contabili fiscali devono diventare CPA autorizzati per rimanere conformi alle normative statunitensi. Inoltre, è necessario registrarsi come preparatore fiscale presso il governo federale. Riceverai un codice fiscale del preparatore (PTIN). Lo usi su tutti i resi che assisti nella preparazione per i tuoi clienti.
Descrizione del lavoro per un ragioniere fiscale
Alcune delle descrizioni del lavoro di base per un commercialista includono;
# 1. Indagare sui rendiconti finanziari
Quando preparano i documenti di dichiarazione dei redditi, i contabili fiscali lavorano con i clienti per avere un buon quadro della loro posizione finanziaria complessiva. I contabili esaminano tutti i rendiconti finanziari applicabili per assicurarsi che siano conformi alle leggi e ai regolamenti fiscali. Forniscono anche il quadro più realistico della condizione finanziaria di un cliente.
#2. Fare piani di budget
Uno dei doveri chiave dei contabili fiscali è assistere i propri clienti nel determinare i modi per risparmiare denaro e rispettare un budget sostenibile. I contabili aiutano anche i clienti a definire strategie per aumentare il loro reddito e la redditività complessiva. Ciò include informarli di come tali adeguamenti possono influenzare i dettagli della loro dichiarazione dei redditi.
#3. Organizzare documenti finanziari
I commercialisti non solo assistono i loro clienti nella preparazione dei documenti di dichiarazione dei redditi. Li assistono anche nell'organizzazione dei loro rendiconti finanziari personali. I contabili fiscali conservano i record dei loro clienti in archivio e possono accedervi se un cliente ha una richiesta particolare che richiede un riferimento a documenti precedenti.
#4. Calcolo delle tasse
I contabili fiscali calcolano le tasse che i loro clienti devono all'Internal Revenue Service (IRS), presentano le loro dichiarazioni dei redditi, notificano loro eventuali rimborsi o saldi dovuti e assicurano che non debbano incorrere in sanzioni per mancate scadenze. Questa è la descrizione del lavoro principale di un commercialista.
#5. Ispezione del sistema contabile
I sistemi contabili devono essere rivisti da contabili di successo per garantire che siano il più affidabili e accurati possibile. Questo aiuta i contabili a identificare eventuali problemi o errori e correggerli come appropriato.
#6. Comunicare con i clienti
Sia gli individui che i proprietari di società preferiscono partecipare al processo di preparazione delle tasse. È importante che i clienti si sentano come se capissero cosa aspettarsi dalle loro dichiarazioni dei redditi e dal processo di completamento dei loro record. Di conseguenza, i contabili fiscali devono consultare i propri clienti e fornire loro informazioni accurate in modo tempestivo.
Ragioniere tributario personale
Secondo un sondaggio NerdWallet di alcuni anni fa, circa un terzo di noi impiega preparatori fiscali o consulenti fiscali per presentare le nostre dichiarazioni dei redditi. Tuttavia, pochi di noi sanno qualcosa su di loro o su come trovare il giusto preparatore fiscale.
Secondo lo studio, l'80% delle persone che hanno utilizzato i preparatori fiscali non hanno mai chiesto qualifiche del preparatore. Circa il 75% non ha mai chiesto se il preparatore li avrebbe rappresentati in una verifica fiscale. Questo è incredibile, poiché assumere un preparatore fiscale o un pianificatore fiscale comporta la divulgazione di informazioni su qualsiasi cosa, dal tuo reddito ai tuoi conti bancari, al tuo matrimonio, ai tuoi figli e al tuo numero di previdenza sociale.
Suggerimenti su come ottenere il giusto ragioniere fiscale personale
Quindi, se stai cercando assistenza, ecco sette suggerimenti per aiutarti a trovare il giusto commercialista o consulente fiscale.
# 1. Richiedi informazioni su un codice fiscale del preparatore (PTIN)
Chiunque archivia o assiste nella preparazione delle dichiarazioni dei redditi federali per il risarcimento è richiesto dall'IRS di avere un PTIN. I redattori fiscali volontari non hanno bisogno di PTIN, come indicato nella frase "per il rimborso". Quindi, assicurati che il tuo preparatore fiscale includa il suo numero PTIN nella tua dichiarazione; anche l'IRS ne ha bisogno.
#2. Hai bisogno di un CPA, una licenza legale o la designazione di un agente iscritto?
Un PTIN è ragionevolmente facile da ottenere, quindi fai il possibile e assumi un preparatore di credenziali: qualcuno che sia un contabile pubblico certificato (CPA), un avvocato autorizzato, un agente registrato (EA) o che abbia completato la stagione di archiviazione annuale dell'IRS programma. Contabile/consulente aziendale accreditato e preparatore fiscale accreditato sono due servizi che aiuteranno i preparatori a soddisfare i requisiti del programma annuale di registrazione della stagione. Tutte queste qualifiche richiedono quantità variabili di studio, test e formazione continua.
Come puoi individuare il miglior commercialista fiscale personale nella tua zona che ha le qualifiche richieste? Un metodo consiste nell'esaminare la directory dell'IRS. Sono inclusi i preparatori con PTIN e certificati professionali riconosciuti dall'IRS. Pertanto, i preparatori volontari ei preparatori con solo PTIN non saranno inclusi nel database.
#3. Cerca compagni in alto.
L'appartenenza a un gruppo professionale, come la National Association of Tax Professionals, la National Association of Enrolled Agents, l'American Institute of Certified Public Accountants o l'American Academy of Attorney CPAs, è spesso un vantaggio in un consulente fiscale, poiché la maggior parte ha codici etici, standard di condotta professionale e numerosi programmi di credenziali.
#4. Confronta le tariffe
Cosa addebitano i redattori fiscali? Secondo la National Society of Tax Professionals, il costo medio per la presentazione di un modulo 1040 è di $ 203 e i preparatori fiscali che non utilizzano una tariffa fissa di solito addebitano $ 138 all'ora. Spesso, i preparatori fiscali addebitano una commissione minima più un costo a seconda della complessità della tua dichiarazione (la tariffa minima varia in media da $ 160 a $ 172), oppure addebitano una tariffa fissa per ogni modulo e programma richiesto nella tua dichiarazione (presentando un programma C, ad esempio, può costare in media altri $ 84). Se un preparatore fiscale ti addebita in base all'importo del tuo rimborso o afferma di poterti ottenere un rimborso migliore rispetto alla persona successiva, questa è una bandiera rossa.
#5. I consulenti fiscali che non registrano file elettronici dovrebbero essere evitati.
Qualsiasi preparatore pagato che fa più di dieci resi per i clienti è tenuto dall'IRS a presentare elettronicamente tramite il sistema di file elettronici dell'IRS. Se il tuo preparatore fiscale non fornisce un file elettronico, potrebbe essere un'indicazione che non stanno facendo tutta la preparazione fiscale come pensavi.
#6. Conferma che intendono firmare sulla linea tratteggiata.
I preparatori pagati sono tenuti per legge a firmare i resi dei loro clienti e a fornire i loro PTIN. Non firmare mai una dichiarazione dei redditi in bianco perché il preparatore metterà tutto su di essa, incluso il proprio numero di conto bancario, al fine di rubare il rimborso.
#7. Controlla se ti darebbero le spalle.
Funzionari iscritti, CPA e avvocati con PTIN ti rappresenteranno davanti all'IRS in questioni quali indagini, controversie sui pagamenti e sulla riscossione e ricorsi.
I preparatori che completano il programma annuale della stagione di deposito possono rappresentare i clienti solo in circostanze limitate.
È anche importante essere disponibili. Anche dopo che la stagione di deposito è terminata e la tua dichiarazione dei redditi è stata presentata, i migliori preparatori fiscali risponderanno alla tua chiamata, risponderanno alla tua e-mail o ti inviteranno a venire per una visita.
Un commercialista può rappresentarmi davanti all'IRS o ad altre autorità fiscali?
Sì, un commercialista può rappresentarti di fronte all'IRS o ad altre autorità fiscali, ma ciò può dipendere dal singolo commercialista e dalla giurisdizione in cui esercita. Alcuni commercialisti hanno una designazione di agente registrato (EA), che consente loro di rappresentare i contribuenti davanti all'IRS.
In che modo un commercialista può aiutarmi con la preparazione e la dichiarazione dei redditi?
Un commercialista può aiutarti con la preparazione e la presentazione delle tasse assicurandoti che la tua dichiarazione dei redditi sia accurata, completa e presentata in tempo. Possono anche aiutarti a trarre vantaggio da detrazioni e crediti fiscali, ridurre al minimo la tua responsabilità fiscale ed evitare errori che potrebbero portare a un controllo o sanzioni.
Un commercialista può aiutarmi con l'imposta sulle vendite e altre imposte indirette?
Sì, un commercialista può aiutarti con l'imposta sulle vendite e altre imposte indirette, incluse, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, l'imposta sul valore aggiunto (IVA), l'imposta sui beni e servizi (GST) e le accise. Possono consigliarti sui requisiti di conformità, aiutarti a registrarti per le tasse e assicurarti di pagare l'importo corretto delle tasse in tempo.
Come fa un commercialista a tenersi aggiornato su leggi e regolamenti fiscali?
I commercialisti si tengono aggiornati sulle leggi e sui regolamenti fiscali partecipando a seminari, conferenze e webinar, leggendo riviste specializzate e pubblicazioni professionali e partecipando a programmi di formazione continua. Hanno anche accesso a database di ricerca fiscale e altre risorse che li aiutano a rimanere informati sugli ultimi sviluppi fiscali.
Cosa succede se non ho un commercialista e perdo una scadenza fiscale?
Se non si rispetta una scadenza fiscale e non si dispone di un commercialista, si possono incorrere in sanzioni per la presentazione in ritardo e per il pagamento in ritardo, nonché interessi passivi. Inoltre, l'IRS può avviare una verifica o sequestrare i tuoi beni per riscuotere le tasse dovute. Avere un commercialista può aiutarti a evitare queste conseguenze assicurandoti che le tue tasse siano presentate in tempo e in conformità con la legge.
Un commercialista può aiutarmi con le tasse arretrate?
Sì, un commercialista può aiutarti con le tasse arretrate. Possono consigliarti sulla migliore linea d'azione, sia che si tratti di negoziare un piano di pagamento con l'IRS o di negoziare un'offerta di compromesso. Possono anche rappresentarti di fronte all'IRS e aiutarti a risolvere il problema nel modo più rapido ed efficiente possibile.
Ogni quanto devo incontrare il mio commercialista?
La frequenza degli incontri con il vostro commercialista dipenderà dalle vostre esigenze e circostanze individuali. Alcune persone potrebbero aver bisogno di incontrare il proprio commercialista solo una volta all'anno, mentre altre potrebbero aver bisogno di incontrarsi più frequentemente. È una buona idea fare un check-in regolare con il tuo commercialista, soprattutto se hai cambiamenti nella tua situazione finanziaria o se hai una situazione fiscale complessa.
Sommario
La frode del preparatore della dichiarazione dei redditi è uno dei tipi più comuni di truffe fiscali. L'IRS offre consigli su come fermare i redattori delle tasse senza scrupoli e si impegna a perseguire i redattori di dichiarazioni dei redditi compensati che violano la legge.
Se sei stato danneggiato finanziariamente a causa di una cattiva condotta di un redattore della dichiarazione dei redditi o di pratiche di preparazione delle tasse improprie, presenta un reclamo.
Per verificare lo stato di una licenza di CPA o per sapere se è stata intrapresa un'azione disciplinare contro il contabile, contatta il consiglio di contabilità del tuo stato. Scoprirai se un EA è mai stato censurato o sottoposto a qualsiasi azione disciplinare contattando l'Ufficio per la responsabilità professionale dell'IRS. Dovresti anche contattare la tua camera di commercio locale. Inoltre, sappi che in realtà è tua responsabilità, non del contabile, garantire l'accuratezza dei dettagli sulla tua dichiarazione dei redditi.
Domande frequenti sul commercialista fiscale
Cosa fa un commercialista?
Ragionieri specializzati nelle leggi, norme e regolamenti per la preparazione e il calcolo delle tasse federali, statali e locali sono generalmente conosciuti come contabili fiscali. I commercialisti forniscono una gamma di servizi fiscali sia a privati che alle imprese, che possono includere la preparazione e la presentazione delle dichiarazioni dei redditi.
Qual è la differenza tra un CPA e un commercialista?
La maggior parte dei contabili fiscali sono contabili pubblici certificati. I non CPA possono preparare e compilare rendiconti finanziari, mentre I CPA possono anche assistere i propri clienti durante gli audit IRS. Oltre a preparare le tasse, i commercialisti assistono le persone e le imprese nella pianificazione finanziaria e nella pianificazione patrimoniale
Hai bisogno di un CPA per pagare le tasse?
Un ragioniere deve essere un agente fiscale registrato per completare la dichiarazione dei redditi
La contabilità fiscale è una buona carriera?
In effetti, il campo della contabilità dovrebbe crescere più velocemente del carriera media a un tasso di crescita del 6%, secondo il Bureau of Labor Statistics. Partecipare a questa redditizia carriera significa aprire la porta a diverse nuove opportunità e un modo gratificante per guadagnarsi da vivere
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