Il business è tutto incentrato sulle transazioni e automatizzarle le rende ancora migliori. Questo è il ruolo che la finanza della catena di approvvigionamento gioca nel mondo degli affari. La gestione del finanziamento della catena di approvvigionamento è condotta dalle società corrispondenti. Ed è per questo che seguire un corso in finanza della catena di approvvigionamento ti gioverà in diversi modi. In questo articolo, discuteremo della finanza della catena di approvvigionamento in tutte le sue grandi differenze rispetto alla finanza commerciale.
Che cos'è la finanza della catena di approvvigionamento?
Il finanziamento della catena di approvvigionamento è l'uso di strumenti finanziari, processi e tecnologie per gestire in modo efficiente il capitale circolante e la liquidità legati alle attività della catena di approvvigionamento per i partner commerciali che collaborano. Viene utilizzato sia dagli acquirenti che dai venditori che partecipano a una transazione di vendita per ridurre i costi di finanziamento e aumentare l'efficacia aziendale. Gli approcci SCF funzionano automatizzando le transazioni e controllando costantemente l'approvazione e il regolamento delle fatture.
Si riferisce anche alle pratiche che le banche e altri istituti finanziari utilizzano per gestire i fondi utilizzati per finanziare la catena di approvvigionamento. Inoltre, riduce il rischio per tutte le parti coinvolte.
La catena di approvvigionamento è considerata finanza?
La finanza della catena di approvvigionamento è una divisione della finanza commerciale. Le grandi e medie imprese possono ottenere finanziamenti della catena di approvvigionamento e una raccolta di servizi. Ad esempio, i più comuni includono prestiti, factoring, sconto fatture e finanziamento degli ordini di acquisto.
La finanza della catena di approvvigionamento è la stessa cosa del factoring?
Finanziamento della catena di approvvigionamento, in contrasto con il factoring tradizionale, avviato dal committente (il cliente). Mira a rendere più semplice ed economico per i fornitori finanziare i propri crediti.
Quali sono i vantaggi del finanziamento della catena di approvvigionamento?
# 1. Semplifica la gestione dell'instabilità economica.
Invece di aspettare che i suoi clienti importanti paghino i pagamenti a volte scaduti, il fornitore può inviare richieste di finanziamento per essere pagato in anticipo. Il fornitore può così continuare l'attività come di consueto, indipendentemente dallo stato dell'economia.
#2. Fornisce denaro a un costo molto inferiore.
In genere, lo sconto o la commissione di elaborazione di un programma di finanziamento della catena di approvvigionamento è molto inferiore al tasso di interesse. Questo perché un fornitore pagherà un prestito quando viene utilizzato come base il punteggio di credito dell'acquirente, non quello del fornitore. Il finanziamento della filiera è anche una vera e propria vendita di crediti, anche se un prestito potrebbe danneggiare il bilancio del fornitore. Metriche come il rapporto debito/patrimonio netto e altre servono come prova di ciò.
#3. Incoraggia l'innovazione e il progresso.
I fornitori devono disporre della liquidità operativa per soddisfare la crescente domanda dei loro prodotti e per investire in innovazioni che diano loro un vantaggio competitivo. Le aziende dovrebbero cedere e stabilire piani su come competere ed espandersi in un mercato che sta cambiando rapidamente, anche se può sembrare paradossale in una fase di recessione.
Come funziona il finanziamento della catena di approvvigionamento?
In linea con questo approccio, gli acquirenti acconsentono ad accettare le fatture dei fornitori in cambio di finanziamenti bancari. SCF ovviamente avvantaggia tutti i partecipanti fornendo finanziamenti a breve termine che massimizzano il capitale circolante e forniscono liquidità a entrambe le parti.
Gli acquirenti hanno più tempo per saldare i loro conti mentre i fornitori ricevono le bollette non pagate più rapidamente. Il denaro su entrambi i lati della controversia può essere utilizzato dalle parti per mantenere le rispettive imprese. mantenendo tutto funzionante e aperto a progetti futuri.
La crescente pressione sulle imprese nel mondo moderno per soddisfare le loro esigenze di liquidità a breve termine è ciò che sta guidando la domanda per lo sviluppo di SCF. SCF offre alle aziende un modo flessibile per finanziare anche i crediti, mentre finora sono stati principalmente supportati il capitale circolante e le spese in conto capitale. La catena di approvvigionamento non viene danneggiata e di conseguenza l'efficienza operativa e commerciale viene notevolmente migliorata. Quando le pressioni sui prezzi, la recessione e il calo della domanda mettono i fornitori a rischio, SCF distribuisce rapidamente i fondi.
Gestione delle finanze della catena di approvvigionamento
La gestione finanziaria della catena di approvvigionamento è la disciplina che consiste nel considerare tutti i processi finanziari nel loro insieme anziché come operazioni separate. Il processo di gestione finanziaria della catena di approvvigionamento include
- Il ciclo del procure to pay
- Gestione del capitale circolante
- Ciclo ordine-contanti.
Ciò comprende tutti gli aspetti di ordinazione, fatturazione, riconciliazione e pagamento. Affinché la supply chain sia il più efficace possibile e tragga vantaggio dalle riduzioni dei costi lungo il percorso, l'obiettivo generale della gestione della supply chain finanziaria è ottenere e mantenere la visibilità in ciascuna di queste operazioni.
Perché è importante la gestione delle finanze della catena di approvvigionamento?
Il concetto di gestione finanziaria della catena di approvvigionamento è emerso con l'avvento dei programmi di finanziamento della catena di approvvigionamento da parte dell'istituto finanziario, insieme a nuove forme di processi di pagamento e accordi di pagamento tra partner commerciali.
I servizi finanziari forniti da grandi partecipanti e fornitori finanziari esterni aiutano a rafforzare la competitività e l'efficienza dell'intera catena di approvvigionamento.
I conti aperti riducono significativamente la complessità dei processi di pagamento consentendo ai partecipanti più piccoli di accedere ai migliori rating creditizi dei partecipanti più grandi, riducendo così il loro costo del capitale. Nel complesso, migliora la liquidità a breve termine lungo la catena del valore e promuove legami fornitore-acquirente a lungo termine.
Inoltre, l'istituzione della gestione finanziaria della catena di approvvigionamento garantisce il flusso di cassa necessario per mantenere le porte aperte, le luci accese, i dipendenti pagati e le merci create e spedite.
Società finanziarie della catena di approvvigionamento
# 1. PrimeRevenue
La piattaforma PrimeRevenue SurePay è un pioniere nei pagamenti B2B in tutto il mondo, unificando l'intera catena di approvvigionamento automatizzando i pagamenti digitali. per ridurre gli attriti nelle catene di approvvigionamento globali
PrimeRevenue è una delle società finanziarie della catena di approvvigionamento impegnata a rendere semplici i pagamenti anticipati e puntuali. Che si tratti di una piccola impresa o di una grande società che impiega pagamenti puntuali per dare stabilità alla catena di approvvigionamento, sono felici di avere un impatto significativo e benefico su aziende di ogni tipo in tutto il mondo. La piattaforma elabora più di $ 300 miliardi di pagamenti all'anno.
#2. Demica
Il prodotto di Demica è semplice. Hanno una piattaforma basata su cloud e facile da usare. Consente alle aziende e agli istituti finanziari della catena di approvvigionamento di espandere e automatizzare le proprie soluzioni di capitale circolante.
Le più grandi banche commerciali e aziende del mondo gestiscono le loro iniziative di finanza commerciale su fintech leader di mercato.
Attualmente hanno programmi in esecuzione per un totale di circa 20 miliardi di dollari e coprono l'intero spettro dei prodotti di capitale circolante. Queste iniziative, finanziate da una serie di banche e investitori istituzionali, consentono alle aziende di migliorare la propria catena di approvvigionamento e di reinvestire i capitali per promuovere la crescita.
#3. Orbiano
Orbian è il provider SCF con la storia più lunga, avendo fornito soluzioni Supply Chain Finance (SCF) per oltre 20 anni.
È una delle aziende con la più alta esperienza nelle soluzioni di supply chain finance (SCF). Nel 2010 ha lanciato il primo schema SCF multibancario neutrale rispetto alla banca in Europa. Nel 2014, ORBIAN ha lanciato per la prima volta SCF nella Cina continentale.
La struttura finanziaria universale dell'azienda e la piattaforma tecnologica SCF le consentono di offrire soluzioni e servizi completi a clienti che sono società multinazionali. Pur riducendo le preoccupazioni operative e finanziarie, i suoi programmi hanno possibilità di finanziamento quasi infinite. Il breve processo di onboarding garantisce un servizio clienti di prim'ordine.
#4. Ariba
SAP Ariba è la più grande rete mondiale per il commercio aziendale. Combina la più grande comunità di trading online del mondo con i migliori strumenti basati su cloud per aiutare le aziende a individuare e lavorare con una rete globale di partner. Tuttavia, le frodi sul reclutamento sono in aumento. In tutto il mondo, i criminali pubblicano lavori falsi utilizzando nomi di aziende reali. Inoltre, le aziende chiedono occasionalmente ai candidati dati personali come informazioni finanziarie e bancarie. Di solito creano siti Web ed e-mail fasulli che sembrano reali perché includono loghi e foto dell'azienda.
SAP Ariba non richiede denaro, numeri di carte di credito, dettagli di conti bancari o qualsiasi altro tipo di informazioni di identificazione personale durante il processo di assunzione. Inoltre, SAP Ariba non invia e-mail di spam alle persone in cerca di lavoro. Inoltre, solo le e-mail con il finale sap.com vengono utilizzate per comunicare con i candidati in modo formale. Se ricevi email da qualsiasi altro dominio, agisci.
#5. Fatturazione internazionale
Sovos, precedentemente noto come Invoiceware, standardizza complesse normative di conformità in tutta l'America Latina per alcune delle più grandi aziende del mondo. Includono la Coca-Cola Company, Philips, Kellogg, DuPont e Siemens. La loro piattaforma regionale, la più grande rete aziendale regionale, riduce il rischio e il costo del mantenimento della conformità, consentendo ai propri clienti di trarre vantaggio dalla fatturazione standardizzata dal governo riducendo i costi IT, migliorando l'efficienza della catena di approvvigionamento e aumentando il flusso di cassa.
Invoiceware International ha collaborato con Sovos nel 2016 e ha fornito la sua comprensione del mercato locale. Oltre alla sua esperienza, Sovos fornisce soluzioni per imposta sul valore aggiunto, imposta sulle vendite e sull'uso, conformità ACA, reporting di moduli serie 10 (1099), conformità alle bevande e agli alcolici
#6. C2FO
Il nome precedente di C2FO era Pollenware. C2FO è una delle società finanziarie della catena di approvvigionamento che crea tecnologia finanziaria. Ha fondato il primo mercato del capitale circolante. C2FO è responsabile della gestione del mercato del capitale circolante. Il suo centro amministrativo si trova a Leawood, nella contea di Johnson, Kansas.
Nel gennaio 2008, Sandy Kemper, ex CEO di UMB Financial Corporation, ha avviato l'azienda. Il nome è stato modificato in C2FO, acronimo di ciò che offre il mercato: ottimizzazione collaborativa del flusso di cassa, in risposta al feedback dei clienti.
#7. GT Nesso
Infor Nexus (ex GT Nexus), una piattaforma di supply chain cloud privata, è stata fondata a Oakland, in California, nel 1998. Le aziende la utilizzano per gestire una piattaforma on-demand per il controllo delle catene di approvvigionamento mondiali per la logistica e il commercio. Infor ha acquisito GT Nexus a settembre 2015. In questo momento, Infor ha una divisione chiamata Infor Nexus.
L'attività comprende attività nelle Americhe, in Europa e in Asia, con particolare attenzione alla produzione e al dettaglio. Questi includono aziende nei settori farmaceutico, high-tech, automobilistico, CPG, abbigliamento e calzature. Anche fornitori, fornitori di servizi finanziari e fornitori di servizi logistici fanno parte della rete Infor Nexus. Tra i suoi clienti figurano Brooks Brothers, Sears, Adidas, Procter & Gamble, Del Monte Foods, Caterpillar Inc., Koch Industries, Abercrombie & Fitch e Home Depot.
#8. TraxPay
Aziende come Traxpay, una piattaforma finanziaria della catena di approvvigionamento in rapida crescita con un approccio multi-banca che opera a livello globale dall'Europa. Per diventare la "piattaforma di scelta" per clienti, fornitori e banche, Traxpay offre alle aziende la possibilità di gestire il proprio capitale circolante in modo semplice, sicuro ea lungo termine utilizzando tutte le più diffuse tecnologie finanziarie della catena di approvvigionamento.
In che modo le società finanziarie della catena di approvvigionamento guadagnano?
Per pagare i fornitori di beni e servizi di un'azienda nell'ambito di un accordo di finanziamento della catena di approvvigionamento, le banche forniscono finanziamenti. In seguito, il fornitore viene pagato in anticipo e per meno di quanto avrebbe fatto altrimenti.
I piccoli fornitori possono utilizzare i fondi per pagare le proprie spese operative senza dover richiedere che le grandi imprese prolunghino i termini di pagamento, possibilmente di mesi.
La società paga il denaro che deve al fornitore alla banca in un momento che spesso è molto più tardi di quanto avrebbe pagato il suo fornitore. la differenza tra ciò che la banca deve al prestatore di servizi per il lavoro svolto e ciò che trattiene per il suo utilizzo.
La finanza della catena di approvvigionamento esiste da anni. Dopo la crisi finanziaria del 2008, molte aziende hanno cercato di risparmiare denaro utilizzandolo più frequentemente come mezzo per estendere i termini di pagamento con i fornitori.
Corso di finanza della catena di approvvigionamento
Il corso di gestione finanziaria della catena di approvvigionamento enfatizza il trasporto e lo stoccaggio di risorse, informazioni, inventario, prodotti e denaro mentre viaggiano dal luogo di origine al punto di acquisto. Il tempo minimo per seguire un corso in finanza della catena di approvvigionamento è di 3 anni. Puoi seguire un corso di finanza della catena di approvvigionamento online.
- Supply Chain Management 2A: Gestione degli appalti
- Sistemi informativi aziendali
- Gestione al dettaglio.
- Gestione della logistica 2A: Economia dei trasporti.
- Gestione della logistica 2B: logistica aziendale.
- Supply Chain Management 2B: Gestione dell'inventario.
- Gestione delle relazioni con i clienti.
- Apprendimento integrato nel lavoro.
- Durata minima: Tre anni
Piattaforme dove puoi seguire un corso in Supply Chain Finance
Esistono piattaforme educative in cui puoi seguire un corso di finanza della catena di approvvigionamento gratuitamente o con un abbonamento mensile.
- Master Control in Supply Chain Management e Logistica-edX
- Fondamenti della catena di approvvigionamento: comprensione delle basi-Udemy
- Blockchain nella gestione della catena di approvvigionamento-Udemy
- Gestione della catena di approvvigionamento: sii globale – Coursera
- Fondamenti della catena di approvvigionamento-Lynda
- Operazioni e gestione della catena di approvvigionamento – Udemy
- Tecnologia e sistemi di filiera – edX
- Catene di approvvigionamento per la produzione – edX
- Gestione del rischio della catena di approvvigionamento – Udemy
Vale la pena studiare un corso di finanza della catena di approvvigionamento?
Il valore di una laurea può essere determinato da quante più opzioni di lavoro possono aprirti. Poiché la gestione della catena di approvvigionamento è un settore in crescita e molto richiesto, investire nell'istruzione SCM quasi sempre ripaga. I tuoi obiettivi nel campo dell'SCM determineranno se deciderai di perseguire una laurea completa.
Finanza della catena di approvvigionamento vs finanza commerciale
La finanza della catena di approvvigionamento e la finanza commerciale è una domanda comune che riguarda le differenze tra la finanza della catena di approvvigionamento e il finanziamento del commercio più tradizionale.
Mentre la finanza della catena di approvvigionamento è un termine usato per caratterizzare iniziative più contemporanee e di educazione al rischio. Tecniche di finanziamento commerciale come lettere di credito, garanzie bancarie e riscossioni documentate vengono utilizzate più frequentemente quando i partner commerciali non si conoscono molto bene o non si conoscono affatto.
Il finanziamento della catena di approvvigionamento e il finanziamento del commercio mirano entrambi a finanziare le catene di approvvigionamento nazionali e internazionali, ma il finanziamento del commercio offre più alternative.
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Il commercio con account aperto, in cui l'acquirente e il venditore hanno precedentemente fatto affari insieme, è il luogo in cui molto probabilmente verrà utilizzato.
Cosa significa finanza commerciale vs finanza della catena di approvvigionamento
Il finanziamento della catena di approvvigionamento può anche comportare la crescita degli account degli acquirenti. Ad esempio, i termini di pagamento, il finanziamento dell'inventario e l'attualizzazione dei pagamenti. Le migliori condizioni per SCF sono quando l'acquirente ha un rating di credito migliore rispetto al venditore e può facilmente ottenere finanziamenti.
L'acquirente può sfruttare questo vantaggio per negoziare condizioni migliori con il venditore, come un'estensione dei termini di pagamento, che consentirà all'acquirente di risparmiare denaro o di utilizzarlo in modo più efficace. Il venditore beneficia dell'accesso a contanti meno costosi e della possibilità di vendere i propri crediti in cambio.
Come risultato del trasferimento della produzione nei mercati in via di sviluppo, della logistica sempre più efficiente e della semplicità e pervasività delle comunicazioni globali, la globalizzazione ha portato alla formazione di catene di approvvigionamento distribuite a livello internazionale.
Per il finanziamento commerciale, il venditore, l'acquirente e le rispettive istituzioni finanziarie devono accettare questo tipo di finanziamento aziendale (bancari). Mentre un fornitore potrebbe preferire che un acquirente paghi in anticipo per beni e servizi, un acquirente potrebbe ugualmente desiderare di ridurre il proprio rischio insistendo sui documenti di spedizione.
In questa situazione, una banca o un altro istituto finanziario potrebbe aiutare le due parti offrendo lettere di credito che possono essere incassate in cambio di documentazione come una polizza di carico. Inoltre, un prestito aziendale potrebbe essere approvato dalla banca del venditore come parte del finanziamento commerciale basato sul contratto commerciale.
Qual è la differenza tra finanza della catena di approvvigionamento e finanza commerciale?
Supply chain finance (SCF) è un insieme di pratiche che utilizzano moderne tecniche aziendali, finanziarie e IT per fornire valore e migliorare l'efficacia operativa. Per fare ciò, tre parti - l'acquirente, il venditore e l'istituto finanziario - devono collaborare strettamente (FI).
La principale differenza tra SCF e trade finance è che esiste un elemento transazionale e competitivo coinvolto nel trade finance tra l'acquirente e il venditore. SCF modifica la stessa tecnica in modo da avvantaggiare entrambe le parti utilizzando la leva fornita dal FI.
Cosa fa un responsabile finanziario della catena di approvvigionamento?
Un'opportunità unica per fornire informazioni e analisi, supporto decisionale e gestione delle prestazioni alla leadership della catena di approvvigionamento globale esiste nella posizione di responsabile finanziario della catena di approvvigionamento. Il manager sviluppa dashboard per contanti e costi totali consegnati, nonché piani d'azione (inventario e investimenti).
Conclusione
Le grandi organizzazioni di acquisto sono significativamente più informate sui rischi intrinseci e sulla resilienza delle loro catene di approvvigionamento a causa della frequente dipendenza da fornitori esterni per i componenti cruciali del prodotto.
La gestione del capitale circolante è diventata una metrica chiave per gli amministratori delegati che danno priorità all'espansione redditizia. Lo sviluppo della moderna tecnologia utilizzata per tracciare e gestire gli eventi nella catena di approvvigionamento fisica offre opportunità per automatizzare l'inizio degli interventi SCF.
FAQ
La gestione della catena di approvvigionamento è una buona carriera?
Sì, è una carriera gratificante perché ci sono prospettive di lavoro nella gestione della catena di approvvigionamento. Inoltre, c'è molto potenziale per l'avanzamento di carriera e i ruoli della catena di approvvigionamento in genere pagano bene. Inoltre, il percorso professionale fornisce una buona soddisfazione lavorativa e non è facilmente noioso.
La catena di approvvigionamento è uguale alla logistica?
Il modo più semplice per distinguere tra catene di approvvigionamento e logistica è notare che le catene di approvvigionamento sono responsabili dell'approvvigionamento, dell'elaborazione e della consegna complessivi delle merci al consumatore finale, mentre la logistica riguarda solo il movimento e lo stoccaggio delle merci tra vari fornitori organizzazioni di catena.
Quali sono i 5 tipi di filiera?
I 5 tipi di supply chain sono rappresentati al livello più alto del modello: pianificazione, origine, produzione, consegna e restituzione.
Riferimenti
- Che cos'è la pianificazione della catena di approvvigionamento? Guida dettagliata (si apre in una nuova scheda del browser)
- CHE COS'È L'ANALISI DELLA CATENA DEL VALORE? Definizione, importanza ed esempi
- Supply Chain Management: cos'è SCM e perché è importante?
- Analisi della catena del valore: passaggi per l'analisi della catena del valore
- RECENSIONI DEI MIGLIORI SOFTWARE DI GESTIONE DELLA CATENA DI FORNITURA NEL 2023
- ACQUISIZIONE DEL DEPOSITO REMOTO: come funziona, il miglior software e il rischio
