Diamo un'occhiata a cosa sono le azioni prima di entrare nei diversi tipi di calcolatori del mercato azionario. Un'azione (a volte chiamata equity) è uno strumento finanziario che riflette la proprietà di una parte di una società. Ciò dà diritto all'azionista a una quota delle attività e dei profitti della società in base alla quantità di azioni che possiede. Le "azioni" sono le unità di azioni.
Le azioni sono la base dei portafogli di molti investitori individuali e vengono acquistate e vendute principalmente in borsa, ma sono possibili operazioni private. Questi accordi devono rispettare le restrizioni federali progettate per salvaguardare gli investitori da attività ingannevoli.
Storicamente hanno sovraperformato la maggior parte degli altri asset nel tempo. La maggior parte degli agenti di cambio di Internet vende questi beni.
In questo articolo, mentre continui a leggere, avrai una chiara comprensione di come puoi far crescere il tuo investimento nel mercato azionario.
Cos'è un'azione?
Un'azione è una sorta di garanzia che conferisce al detentore una parte della proprietà di una società. Il detentore di questa azione può avere diritto a una percentuale degli utili della società sotto forma di dividendi.
Le azioni possono essere suddivise in due categorie: comuni e privilegiate. Gli azionisti ordinari hanno diritto ai dividendi e alla possibilità di votare nelle assemblee degli azionisti, mentre gli azionisti privilegiati hanno diritti di voto limitati o nulli.
Gli investitori privilegiati ricevono spesso pagamenti di dividendi maggiori e una maggiore pretesa sulle attività in caso di liquidazione rispetto agli azionisti ordinari.
Demistificare Azioni
Le società emettono (vendono) azioni per raccogliere fondi per condurre le loro attività. L'azionista ha acquistato una parte delle azioni della società e può avere diritto a una parte del suo patrimonio e dei suoi guadagni, a seconda del tipo di azioni acquistate. Per dirla in altro modo, un azionista è diventato un azionista della società emittente.
Il numero di azioni che una persona possiede sul numero di azioni in circolazione determina la proprietà. Ad esempio, se un'azienda ha 1,000 azioni in circolazione e una persona ne possiede 100, quella persona possiede e ha diritto al 10% delle attività e dei guadagni dell'azienda.
Le società non possiedono azionisti; gli azionisti possiedono azioni emesse da società. Le corporazioni, invece, sono trattate diversamente dalla legge perché sono considerate persone giuridiche. Per dirla in altro modo, le società possono presentare le tasse, prendere in prestito denaro, possedere proprietà, essere citate in giudizio e così via. Il concetto di società come "persona" implica che possieda i propri beni. La società, non gli azionisti, possiede un ufficio aziendale con sedie e tavoli.
Perché investire in azioni?
Per fare soldi, ovviamente. Ma diamo un'occhiata a vari altri vantaggi dell'investimento in azioni.
I rendimenti delle azioni a lungo termine hanno storicamente sovraperformato gli investimenti in contanti e a reddito fisso come le obbligazioni. I prezzi delle azioni, d'altra parte, tendono a crescere e diminuire nel tempo. Poiché le fluttuazioni del mercato azionario tendono a attenuarsi in periodi di tempo più lunghi, gli investitori potrebbero voler considerare una prospettiva a lungo termine per il proprio portafoglio azionario.
Le tasse e l'inflazione potrebbero influenzare il tuo patrimonio netto. Gli investimenti azionari a lungo termine possono fornire agli investitori un trattamento fiscale migliore, riducendo o eliminando gli effetti negativi delle tasse e dell'inflazione.
I dividendi o le distribuzioni speciali vengono pagati agli azionisti da alcune società. Questi pagamenti possono integrare il tuo reddito da investimento e aumentare il tuo rendimento, mentre il trattamento fiscale favorevole delle azioni canadesi può aiutarti a tenere più soldi in tasca.
È possibile accumulare una fortuna solo facendo trading di azioni?
Supponendo che tu abbia la pazienza necessaria e sei consapevole che normalmente ci vorrà del tempo, investire in borsa è uno dei modi migliori, se non il migliore, per accumulare una quantità significativa di ricchezza. In genere sono necessari diversi anni prima che il valore di un'azione salga del 1,000 o addirittura del 10,000% prima che possa essere considerato un successo.
Il ROI del 10% sulle azioni è considerato buono?
Per gli investimenti a lungo termine nel mercato azionario, un ritorno sull'investimento (ROI) di almeno il 10% annuo in media è considerato soddisfacente dalla stragrande maggioranza degli investitori. Detto questo, tieni presente che questa è solo una media. Ci saranno anni che produrranno rendimenti inferiori, alcuni dei quali potrebbero anche produrre rendimenti negativi.
Come calcolare il guadagno azionario
Ecco una guida passo-passo per calcolare i tuoi guadagni in borsa:
Passo 1
Mantieni registrazioni meticolose di tutte le transazioni azionarie, non importa quanto piccole siano. Includere eventuali commissioni e commissioni pagate per l'acquisto o la vendita di azioni.
Passo 2
Calcola il costo del tuo investimento. Somma il costo del tuo stock, così come gli eventuali addebiti. Ad esempio, se hai pagato $ 10 per azione per 100 azioni della società XYZ e hai pagato una commissione di $ 20, il costo totale dell'investimento è di $ 1,020.
Passo 3
Utilizzando un calcolatore del mercato azionario, calcola il costo totale del tuo investimento se hai acquistato azioni della stessa azione in momenti diversi. Calcola il costo di investimento di ogni transazione, quindi sommali tutti.
Passo 4
Fai un calcolo della base dei costi. Il tuo costo di investimento totale, più eventuali commissioni che paghi quando vendi le azioni, è la tua base di costo. La tua base di costo è di $ 1,045 se l'intero investimento in 100 azioni di XYZ è di $ 1,020 e hai pagato $ 25 per vendere il titolo.
Passo 5
Scegli le azioni che vuoi vendere se stai liquidando solo una parte del tuo investimento. A meno che tu non specifichi quali azioni stai vendendo, l'IRS presumerà che tu stia vendendo le prime che hai acquistato. Prima di vendere le azioni, informa il tuo broker delle azioni che desideri vendere e ottieni una conferma scritta.
Passo 6
Usa il tuo calcolatore del mercato azionario per sottrarre la tua base di costo dai fondi che hai ricevuto quando hai venduto le azioni per calcolare il tuo guadagno. Le tue entrate sarebbero di $ 2,000 se vendessi 100 azioni di XYZ a $ 20 per azione. Dopo aver dedotto la tua base di costo di $ 1,045, hai un profitto di $ 955.
Come calcolare il profitto azionario?
Ecco come calcolare il profitto delle azioni utilizzando la formula delle azioni (il nostro calcolatore dei profitti del mercato azionario utilizza questa formula esatta).
- Prezzo di acquisto totale = azioni * prezzo di acquisto + commissioni
- Somma prezzo di vendita = azioni * prezzo di vendita + commissione
- Profitto o perdita totale = Prezzo di acquisto totale – Prezzo di vendita totale
Ad esempio, se hai acquistato 100 azioni di un'azione per $ 5 e le hai vendute per $ 6, avrai realizzato un profitto di $ 100. Supponiamo che il costo della commissione sia $ 0. Ecco come faresti i conti.
Prezzo di acquisto totale = 100 * $ 5 = $ 500
Somma prezzo di vendita = 100* $ 6 = $ 600
Profitto totale = $ 600 – $ 500 = $ 100
Come calcolare la formula del rendimento delle azioni
La formula per calcolare il profitto azionario e il ritorno sull'investimento (ROI) è la seguente:
Profitto = [(SP x NS) + DR – SC] – [(BP x NS) + BC)]
| SP | = | Prezzo di vendita per azione |
| NS | = | Numero di azioni |
| DR | = | Dividendi ricevuti durante il periodo di proprietà |
| SC | = | Commissione di vendita totale pagata per vendere le azioni |
| BP | = | Acquista prezzo per azione |
| BC | = | Commissione totale pagata per l'acquisto delle azioni |
Rendimento = Profitto / ((BP * NS) + BC)
Come calcolare il ritorno sull'investimento iniziale di azioni privilegiate con il calcolatore del mercato azionario
Le azioni privilegiate sono un tipo di azione che paga un dividendo fisso e costante piuttosto che la significativa volatilità dei prezzi che potrebbe verificarsi con le azioni ordinarie.
Quando possiedi azioni privilegiate, è fondamentale valutare il tuo ritorno sull'investimento iniziale per vedere quanto soddisfa le tue aspettative. L'intero denaro che ricevi dal titolo come percentuale dell'importo speso per esso è rappresentato da questo ritorno.
Non include alcun rendimento da azioni aggiuntive acquistate dopo il primo acquisto, come le azioni reinvestite con dividendi.
Primo Passo
Utilizzando il calcolatore del mercato azionario appropriato, moltiplica il prezzo per azione privilegiata per il numero di azioni acquistate. Supponiamo che tu abbia pagato $ 25.50 per azione per 50 azioni privilegiate. Per ottenere $ 1,275, moltiplica 50 per $ 25.50.
Passo due
Per calcolare il tuo investimento originale totale, aggiungi le commissioni o le commissioni di intermediazione che hai pagato al risultato del tuo passaggio 1. Supponi di aver pagato una commissione di $ 10 in questo caso. Per ottenere $ 1,285, aggiungi $ 10 a $ 1,275.
Fase tre
Qualsiasi sito Web finanziario che fornisce informazioni sulle azioni e un calcolatore del mercato azionario è un buon punto di partenza. Nella casella di testo della quotazione di borsa, digita il simbolo del titolo del titolo preferito in lettere maiuscole. Trova il prezzo di mercato corrente del titolo facendo clic su "Richiedi preventivo". Se hai già venduto le azioni, utilizza invece il prezzo di vendita. Supponi di possedere ancora il titolo, che attualmente viene scambiato a $ 26.75.
Fase quattro
Moltiplica il prezzo corrente per il numero di azioni che hai acquistato quando le hai acquistate per la prima volta. Moltiplica $ 26.75 per 50 per ottenere $ 1,337.50 in questo esempio.
Fase cinque
Sottraete il vostro investimento iniziale dal risultato ottenuto nel passaggio 4. Sottraete eventuali commissioni di vendita pagate se avete già venduto le azioni.
Passo sei
Dividi i dividendi guadagnati per azione per il numero di azioni che hai acquistato all'inizio. Questo risultato dovrebbe essere incluso nel risultato del passaggio 5. Supponi di aver ricevuto $ 3 di dividendi per azione durante la tua proprietà del titolo. Per ottenere $ 150, moltiplica $ 3 per 50. Per ottenere $ 202.50, moltiplica $ 150 per $ 52.50.
Passo sette
Per determinare il tuo ritorno sull'investimento iniziale in percentuale, dividi il risultato del passaggio 6 per il risultato del passaggio 2 e moltiplicalo per 100. È meglio se la percentuale è più alta. Se la percentuale è negativa, significa che hai perso denaro sull'investimento. Per completare l'esempio, dividi $ 202.50 per $ 1,285 e otterrai 0.158. Per generare un ritorno del 15.8% sull'investimento originale, moltiplica 0.158 per 100.
Valore attuale delle azioni – Crescita costante
Il dividendo atteso da pagare diviso per la differenza tra il tasso di rendimento necessario e il tasso di crescita è il valore attuale di un'azione con crescita costante.
Una delle formule utilizzate nel modello di sconto del dividendo è il valore attuale di un titolo con crescita costante, che è particolare per le azioni che la teoria prevede aumenteranno indefinitamente. Un metodo per valutare le azioni in base al valore attuale dei flussi di cassa futuri, o utili, è il modello di sconto sui dividendi.
Come viene derivato il valore attuale delle azioni con una crescita costante
Il modello di sconto dei dividendi, che somma gli sconti di ciascun flusso di cassa al suo valore attuale, viene utilizzato per calcolare il valore attuale di una società con crescita costante.
Il valore attuale di una formula perpetuità crescente, visualizzata nella parte superiore della pagina per i titoli con crescita costante, si basa sull'assunto teorico sottostante che un titolo continuerà in modo continuo o perpetuo.
Questa ipotesi non è priva di critiche, ma il valore attuale di una perpetuità crescente può essere impiegato come misura comparabile insieme ad altri metodi di valutazione delle azioni per società che sono stabili e hanno un tasso di crescita prevedibile.
Il tasso di crescita costante richiesto per calcolare il valore attuale di un'azione può essere calcolato come:
g=retention ratio moltiplicato per ROE
Il rapporto di ritenzione può quindi essere ridotto agli utili non distribuiti divisi per il patrimonio netto medio moltiplicandolo per il rendimento del capitale proprio.
È fondamentale ricordare che la crescita non può essere infinitamente negativa o superare il tasso di rendimento richiesto in pratica. È necessario un ragionamento non matematico per una parte significativa della valutazione delle azioni per determinare l'approccio appropriato.
Tasso di rendimento richiesto nel valore attuale della formula azionaria
È possibile utilizzare alcune strategie alternative per determinare il tasso di rendimento necessario nella formula per valutare un'azione con crescita costante.
Il modello di determinazione del prezzo delle attività di capitale è un modo per determinare il tasso di rendimento necessario.
Un'altra opzione è calcolare il tasso di rendimento richiesto in base al valore attuale dei dividendi. Questo metodo calcola anche il tasso di rendimento necessario riorganizzando il valore attuale di una formula di perpetuità crescente.
Dopo aver riordinato la formula, il risultato è il seguente:
Può essere utilizzata anche la teoria del prezzo dell'arbitraggio, che è simile al modello di determinazione del prezzo del capitale ma utilizza diverse variabili di rischio e i relativi beta per determinare il premio di rischio totale per il titolo.
Calcolatore di azioni online
Ecco i vari calcolatori di borsa:
- Calcolatore della media delle azioni
- Buoni calcolatori
- Calcolatore del valore equo
- calcolatore del prezzo delle azioni
Calcolatore della media delle azioni
Quando acquisti la stessa azione più volte, il calcolatore della media delle azioni determina il costo medio. Il calcolatore di media in diminuzione o media in aumento calcolerà il costo medio. Se acquisti la stessa azione più di una volta, tieni traccia di ogni transazione separatamente.
Gcalcolatore del bene
Questo semplice calcolatore di azioni può aiutarti a capire quanti soldi guadagnerai o perderai quando acquisti e vendi azioni. Determina anche il prezzo di pareggio delle azioni e il ritorno sull'investimento per le azioni.
Calcolatore del valore equo
Questo è un calcolatore di base del modello scontato per aiutarti a determinare il valore equo di un'azienda prevedendo l'utile per azione (EPS). Puoi valutare il valore intrinseco di un'azienda utilizzando pochi semplici numeri.
Calcolatore del prezzo delle azioni
Questo calcolatore del prezzo delle azioni online gratuito può aiutarti a capire quanto puoi spendere per le azioni pur guadagnando il tasso di rendimento richiesto.
La tecnica di determinazione del prezzo del calcolatore si basa sul dividendo corrente e sul tasso di crescita storico.
Qual è il rendimento tipico che ci si potrebbe aspettare dal mercato azionario?
Secondo l'indice S&P 500, il rendimento tipico del mercato azionario è stato di circa il 10% annuo nel corso di praticamente tutto il secolo scorso. Ci sono alcuni anni in cui il mercato restituisce un importo maggiore di quello, e ci sono altri anni in cui restituisce un importo inferiore.
Dove si dovrebbero mettere i propri soldi per i prossimi cinque anni?
Dovresti considerare seriamente di investire in uno o più dei seguenti piani di investimento quinquennali, tutti elencati di seguito:
- ULIP.
- Depositi fissi:
- Piani tradizionali.
- Fondi liquidi:
- Conto di risparmio:
- Depositi ricorrenti: …
- Schemi di reddito mensile:
Conclusione
Le azioni sono la base dei portafogli di molti investitori individuali e vengono acquistate e vendute principalmente in borsa, ma sono possibili operazioni private. Questi accordi devono rispettare le restrizioni federali progettate per salvaguardare gli investitori da attività ingannevoli. Storicamente hanno sovraperformato la maggior parte degli altri asset nel tempo. La maggior parte degli agenti di borsa su Internet vende questi beni.
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FAQ
Come calcolare il valore delle azioni?
Per utilizzare il modello di crescita dei dividendi per valutare il valore delle azioni ordinarie, moltiplicare il dividendo corrente per l'equivalente decimale della percentuale di crescita (dividendo x (1 + tasso di crescita) per ottenere il dividendo futuro.
Infine, la differenza tra l'equivalente decimale del tasso di rendimento atteso e l'equivalente decimale della % di crescita viene utilizzata per dividere il dividendo futuro (dividendo futuro (tasso di rendimento atteso – tasso di crescita)).
Cosa sono le azioni?
Le azioni, per definizione, sono certificati che danno diritto a una parte della proprietà di una società. Ad esempio, se un'azienda ha 100 azioni esistenti e ne acquisisci cinque, avrai diritto al 5% del patrimonio e dei guadagni della società.
A differenza delle obbligazioni, le azioni ti consentono di diventare un "azionista" della società. Esistono due tipi di azioni: comuni e privilegiate. Le azioni ordinarie ti offrono la possibilità di votare alle assemblee degli azionisti. Quest'ultimo ti permette di votare ma spesso ti dà una quota maggiore del patrimonio.
Come viene determinato il prezzo delle azioni?
Durante un'offerta pubblica iniziale, un'azienda viene valutata quando entra nel mercato (IPO). A seguito di questo evento, viene calcolato l'intero valore della società. Il prezzo di una singola azione è calcolato dividendo il valore totale per il numero di azioni emesse.
Tuttavia, dopo che la società è quotata in borsa, il prezzo delle azioni oscilla in base alla domanda e all'offerta.
L'investimento in azioni è legittimo o truffa?
Sì, le azioni sono un investimento legittimo, sai già quanto ha senso investire in azioni ora che conosci il profitto delle tue azioni. Tuttavia, puoi calcolare diversi indicatori per determinare la redditività di un tale investimento.
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