La tua laurea in finanza può ripagarti perché i lavori nel settore finanziario sono molto richiesti e possono essere estremamente redditizi. Naturalmente, irrompere nel settore finanziario è difficile, poiché i requisiti di ammissione potrebbero essere alti quanto gli stipendi. Una certificazione finanziaria professionale può aumentare considerevolmente il tuo potere di guadagno, la tua reputazione e la tua capacità di eseguire analisi finanziarie di alta qualità. Non importa se stai cercando una carriera come analista finanziario o se stai già lavorando come tale. Questo articolo ti guiderà attraverso le diverse certificazioni finanziarie professionali con curriculum e quando cercare un consulente professionale.
La società finanziaria professionale è legittima?
Greeley, in Colorado, ospita la sede della Professional Finance Company, una vera e propria impresa di recupero crediti di medie dimensioni. Viene fornito supporto per situazioni quali pagamenti scaduti, pagamenti anticipati volontari e fallimento.
Per quanto tempo un debito non pagato rimane sul tuo rapporto di credito?
I debiti possono rimanere sul tuo record di credito per sette anni o più a lungo ai sensi del Fair Credit Reporting Act. Se sei citato in giudizio per un vecchio debito, potresti avere una difesa ai sensi della legge statale.
La società finanziaria professionale riferisce alle agenzie di credito?
PFC informa Equifax, Trans Union ed Experian, le tre principali società nazionali di segnalazione del credito, di rivendicazioni legittime.
Curriculum finanziario professionale
Quando cerchi un lavoro nel settore finanziario, il tuo CV è, per molti versi, il tuo capitale. Lavorare con i dati finanziari e riportare i risultati finanziari sono responsabilità comuni nei lavori finanziari. Quando componi il tuo curriculum finanziario, assicurati di enfatizzare la tua esperienza con tutti gli strumenti che hai utilizzato in questo campo. Ad esempio, Microsoft Excel. Assicurati di specificare se sei un utente principiante, intermedio o avanzato di qualsiasi software. Un curriculum ben scritto includerà le parole chiave del settore necessarie per dimostrare il tuo valore a un potenziale datore di lavoro.
Tuttavia, con il nostro esempio di curriculum finanziario, suggerimenti per la scrittura e consulenza professionale, puoi crearne uno tuo.
Esempi
Certificazioni di finanza professionale
Le certificazioni di finanza professionale sono distinzioni che dimostrano una competenza riconosciuta in un determinato campo. Seguire i corsi di certificazione giusti ti aiuterà anche a perfezionare e certificare le tue capacità di analista finanziario agli occhi di futuri datori di lavoro e clienti. Per i professionisti finanziari, ci sono una serie di importanti certificazioni che possono essere utilizzate per dimostrare la loro conoscenza e abilità. Ecco le certificazioni di finanza professionale più popolari.
# 1. Specialista certificato di fondi (CFS)
Specialisti di fondi certificati forniscono consulenza sugli investimenti ai clienti e acquistano e vendono fondi per loro conto. L'Institute of Business & Finance (IBF) offre questa certificazione per dimostrare la tua conoscenza dei fondi comuni di investimento e del settore. Ne beneficeranno contabili, banchieri, broker, gestori di denaro, consulenti finanziari personali e altri professionisti del settore finanziario.
#2. Gestore finanziario governativo certificato (CGFM)
Il CGFM dimostrerà la tua esperienza in questo campo. Se vuoi lavorare come analista finanziario o manager federale, statale o municipale. La rendicontazione finanziaria, i controlli interni, la revisione e la contabilità per le imprese governative sono tutti coperti da questa certificazione professionale AGA.
#3. Analista degli investimenti internazionali certificato (CIIA)
La credenziale Certified International Investment Analyst convalida la tua comprensione di economia, finanza aziendale, gestione del portafoglio, valutazione e analisi delle azioni, valutazione e analisi del reddito fisso, valutazione e analisi dei derivati e altri argomenti. Lo fornisce l'Association of Certified International Investment Analysts (ACIIA).
#4. Contabile di gestione certificato (CMA)
I professionisti che detengono la credenziale Certified Management Accountant lavorano nella contabilità aziendale piuttosto che nella contabilità privata. Coloro che hanno dimostrato abilità nella contabilità critica, nonché nella gestione finanziaria, ottengono la certificazione dall'Institute of Management Accountants.
#5. Analista finanziario autorizzato (CFA)
Gli analisti finanziari qualificati lavorano per la maggior parte del tempo con gli investimenti piuttosto che con la pianificazione finanziaria. Coloro che lavorano nella gestione istituzionale del denaro e nell'analisi delle azioni dovrebbero avere questa certificazione.
#6. Responsabile del rischio finanziario (FRM)
Financial Risk Manager ha un titolo professionale chiamato Global Association of Risk Professionals (GARP). È una credenziale di gestione del rischio riconosciuta a livello mondiale per istituzioni finanziarie come banche, compagnie assicurative, società di contabilità, società di consulenza, società, agenzie di credito e agenzie di regolamentazione.
#7. Specialista finanziario personale (PFS)
La certificazione CPA include la certificazione PFS. Questa credenziale dimostrerà la tua esperienza nella pianificazione assicurativa, fiscale, pensionistica, immobiliare e degli investimenti. Se hai ottenuto il tuo CPA e desideri intraprendere una professione incentrata sulla pianificazione finanziaria. Puoi guadagnare il tuo PFS superando i criteri di test CPA necessari o guadagnando la certificazione CFP o ChFC oltre al tuo CPA.
#8. Consulente patrimoniale privato certificato (CPWA)
La designazione Certified Private Wealth Advisor è destinata ai professionisti finanziari che gestiscono i beni dei clienti privati. Gli individui con un patrimonio netto di almeno $ 5 milioni possono cercare servizi di pianificazione finanziaria da CWPA. Possono aiutarli a mantenere e costruire la loro ricchezza utilizzando strategie avanzate di gestione patrimoniale.
#9. Analista economico abilitato (Chea)
Il National Institute of Continuing Education (NICE) conferisce ai professionisti il titolo di Chartered Economic Analyst (ChEA). Nella primavera del 2006 è stata istituita la designazione. Per essere autorizzato a utilizzare la designazione, un candidato deve seguire una serie di lezioni e superare un esame finale che valuti la sua conoscenza dei concetti economici, la sua capacità di applicare tali principi e la sua comprensione dell'etica coinvolta.
# 10. Professionista del Tesoro certificato
L'unico accreditamento professionale nella gestione della liquidità, questa certificazione si rivolge a coloro che cercano una posizione come funzionario della tesoreria aziendale. Il certificato CTP, precedentemente Certified Cash Manager (CCM), è ampiamente considerato una delle principali qualifiche nel campo della finanza aziendale e delle operazioni di tesoreria dai professionisti della tesoreria e della finanza. Indica un alto livello di professionalità e dedizione ai risultati.
Consulente finanziario professionale
Un consulente finanziario professionista è anche a pianificatore finanziario, che ti assiste nella gestione patrimoniale e nelle decisioni di finanza personale. I consulenti finanziari possono assisterti in qualsiasi cosa, dall'impostazione di un piano di risparmio pensionistico completo con un programma allegato alla semplice risposta a una domanda sull'assicurazione sulla vita intera, a seconda della loro area di competenza.
Sono inoltre disponibili numerosi titoli e credenziali del settore per i consulenti finanziari, inclusi i pianificatori finanziari certificati (CFP), gli analisti finanziari charter (CFA) e i consulenti finanziari charter (CFC) (ChFC). Una delle più note di queste credenziali è quella di un pianificatore finanziario certificato (CFP). Negli Stati Uniti, un'organizzazione commerciale privata chiamata Certified Financial Planner Board of Standards (CFP Board) emette questa designazione. Gli esami di qualificazione, così come la formazione continua, sono richiesti dal CFB Board per le persone in possesso della certificazione.
L'importanza di un consulente finanziario professionale
Quando sei insicuro, emotivo o semplicemente ignorante su numerose preoccupazioni relative alla gestione patrimoniale, i consulenti finanziari potrebbero essere inestimabili. Se si considera che la maggior parte delle persone non riesce a vedere abbastanza avanti per immaginare, tanto meno un piano per la pensione, un consiglio professionale può rivelarsi utile. Per avere un quadro completo di dove vuoi andare nella vita, un consulente qualificato ti farà molte domande, alcune delle quali ti saranno scomode.
Possono mettere insieme un piano e offrirti consigli su investimenti, pianificazione pensionistica, pianificazione patrimoniale, obblighi fiscali e istruzione universitaria dei tuoi figli dopo che hanno tutti i dati. La profondità delle conoscenze del consulente può anche aiutarti con una serie di selezioni impegnative.
Leggi anche: Consulente finanziario: tutto ciò di cui hai bisogno (+ competenze top)
Alcuni consulenti finanziari vanno anche oltre, assistendovi attivamente nell'acquisto di beni assicurativi e finanziari come fondi comuni di investimento e certificati di deposito (CD). Sebbene non tutti i consulenti finanziari abbiano la licenza per negoziare attività come azioni o obbligazioni, possono aiutarti a trovare un broker o un gestore di denaro che lo sia. Per tuo conto, possono collaborare con un avvocato di pianificazione patrimoniale e fiduciaria o un contabile.
Quando hai bisogno di assumere un consulente?
Potrebbe essere necessario assumere un consulente finanziario Se è necessaria una guida continua sulle difficoltà di pianificazione finanziaria che un investitore potrebbe incontrare. Questi argomenti potrebbero includere pianificazione patrimoniale e fiscale, pianificazione pensionistica, risparmi universitari per i tuoi figli e una varietà di altre questioni. Ci sono molte buone ragioni per assumere un consulente finanziario per un requisito una tantum oa breve termine, ma potrebbe anche avere senso assumere un consulente a tempo pieno.
Domande frequenti
Che cos'è un professionista della finanza?
Gli esperti finanziari forniscono servizi finanziari applicando la loro comprensione della legislazione finanziaria, contabile e fiscale. Le persone qualificate possono aiutare con denaro personale, finanze aziendali o entrambi. Gli esperti finanziari dovrebbero essere in grado di analizzare i dati e fornire un eccellente servizio clienti.
Qual è il lavoro del professionista della finanza?
La revisione dei rapporti finanziari, la gestione dei conti e la generazione di previsioni finanziarie sono tutte responsabilità comuni. I gestori finanziari cercano anche modi per aumentare i profitti e valutare i mercati per le prospettive di business tra cui espansione, fusioni e acquisizioni.
La finanza è una buona carriera?
Sì, molti studenti universitari trovano la finanza un buon campo.
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