Le sensibilità del primo ordine a tassi di interesse, inflazione, spread creditizi, valuta e altre variabili sono incluse nell'offerta di analisi del portafoglio e dati di sensibilità, nonché analisi del reddito fisso come il rendimento della duration (effettiva e modificata). La soluzione multi-asset class può incorporare dati. Quindi, per aiutarti a capire di più sull'analisi del portafoglio, sul software e sulla descrizione del lavoro, abbiamo sviluppato questo post per affrontare tutto questo.
Analisi del portafoglio
Portfolio Analytics fornisce gli strumenti e i dati necessari per spiegare in modo efficace il tuo investimento, quindi, narrativa a potenziali clienti, clienti e al tuo stesso team di gestione, con versioni fondamentali e statistiche per la nazione, la regione e i modelli globali, a più orizzonti temporali. Allo stesso modo, puoi isolare e analizzare le fonti di rischio e rendimento, valutare la tua esposizione a fattori, approfondire per scoprire i fattori principali che contribuiscono al rischio e ai rendimenti e generare report pronti per la stampa con le caratteristiche di rischio, prestazioni e attribuzione del prodotto.
Descrizione del lavoro di analista di portafoglio
Gestione del portafoglio, trading, analisi del portafoglio, rischio, conformità e dipartimenti legali sono tutti livelli del team di investimento nella maggior parte delle attività buy-side. Inoltre, ogni livello è necessario per garantire che un portafoglio sia mantenuto in conformità con le regole fiduciarie e del cliente. Molti livelli di lavoro di squadra con un analista di portafoglio.
# 1. Compiti e istruzione
L'analisi del portafoglio è una professione completa e dispendiosa in termini di tempo che richiede un forte background finanziario acquisito tramite precedenti esperienze e studi. Sebbene il prerequisito educativo più frequente sia a laurea triennale in finanza, economia o contabilità, molti analisti di portafoglio hanno diplomi post-laurea.
Gli analisti di portafoglio hanno una vasta gamma di responsabilità a seconda della società. Nonostante le variazioni, gli analisti di portafoglio svolgono una serie di attività simili, come condurre un'ampia analisi del portafoglio e fornire report. Un confronto tra diversi settori, tendenze storiche e una comprensione delle metriche finanziarie e dei limiti normativi/legali che possono influire sul portafoglio fanno tutti parte dello studio del portafoglio. Inoltre, i singoli titoli o le allocazioni di attività vengono regolarmente attribuiti alla performance del portafoglio dagli analisti di portafoglio che utilizzano pacchetti software specializzati. Gli analisti di portafoglio possono anche incontrare i clienti e trasmettere le informazioni sul portafoglio e le esigenze dei clienti manager. Pertanto, gli analisti di portafoglio spesso avanzano per diventare gestori di portafoglio o altri membri del team di investimento responsabili della realizzazione investimento scelte.
#2. Compensazione
Gli analisti di portafoglio in genere guadagnano tra $ 47,000 e $ 94,000 all'anno, con una retribuzione mediana di $ 66,204. (secondo Glassdoor). Inoltre, la retribuzione media dell'incentivo (bonus annuale) è di $ 10,044, portando il reddito totale medio a $ 76,248. (a partire da ottobre 2023). 1
La retribuzione totale per gli analisti di portafoglio varia notevolmente a seconda degli anni di esperienza e del tipo di attività, ed è spesso suddivisa tra stipendio annuo e compenso incentivante.
Inoltre, il livello di compensazione è influenzato dalla posizione. Gli analisti di portafoglio nell'area metropolitana di New York, ad esempio, possono guadagnare fino al 27% in più rispetto alla media nazionale. 2 Infine, gli analisti di portafoglio ricevono un compenso superiore alle loro controparti. La retribuzione media dell'analista di portafoglio è superiore del 24% rispetto ai guadagni mediani annui nazionali ($ 53,490 a maggio 2019), indicando che queste posizioni sono generalmente ben compensate.
Utilizzo dell'analisi del portafoglio per identificare il rischio
Le valutazioni del rischio erano limitate a un singolo parametro, come il rischio di credito del mutuatario. Ora è evidente che il rischio finanziario tradizionale è solo una metà dell'equazione e che devono essere considerati anche altri aspetti, come i rischi sociali e ambientali.
Nel settore agricolo, ad esempio, una valutazione del rischio idrico deve considerare più del profilo di rischio di un mutuatario. La carenza di acqua fisica, la mancanza di accesso ai diritti sull'acqua o i limiti di pompaggio imposti da regole come l'SGMA possono limitare le loro opzioni. I professionisti finanziari devono essere in grado di esaminare tutti questi elementi in modo efficace ed efficiente utilizzando le moderne analisi di portafoglio al fine di determinare correttamente il loro rischio idrico.
Software di analisi del portafoglio
Hai molti investimenti diversi? In effetti, i tuoi piani 401(k), i conti di trading e i conti di risparmio appartengono tutti a vari istituti finanziari? In tal caso, riceverai quasi sicuramente notifiche separate sullo stato di ciascuno conto, che può essere fonte di confusione. È anche difficile dire dove sei in termini di patrimonio netto.
Per aiutare ad alleviare questa difficoltà, alcuni investitori giurano sul software di analisi del portafoglio. Gestire questo tipo di software potrebbe essere semplice in alcune circostanze, ad esempio per i singoli investitori. Di seguito forniamo sinossi di programmi software di analisi di portafoglio per investitori al dettaglio, nonché programmi software di analisi di portafoglio molto più avanzati per gestori di denaro.
#1. Accelera
Prezzo: $ 149
Questo sistema è più adatto per chi lavora su un computer desktop. Ad esempio, le caratteristiche principali di Quicken Premier 2015:
- Viste multiple del portafoglio: asset allocation, aree geografiche, settori, confronti delle performance
- Approfondimenti per il miglioramento
- Importa funzionalità di transazione da banche e conti di intermediazione
- Monitoraggio della base dei costi
- Stime di plusvalenze
- Performance vs mercato
- Confronti di fondi comuni
- Aiuta a prendere decisioni di acquisto/vendita
Le funzionalità mobili includono:
- Controlla i saldi dei conti
- Tieni traccia del budget
- Aggiornamenti e avvisi
- Scatta e conserva la ricevuta
#2. Software del gufo
Prezzo: $ 69. Viene fornito con una prova gratuita di 30 giorni. Se il programma non ti piace, puoi disinstallarlo prima di 30 giorni per evitare l'addebito.
Caratteristiche principali:
- Può tracciare fino a 999 portafogli
- Pianificazione pensionistica
- Conti di intermediazione
- Fondi universitari
- Analisi "E se".
- Calcolo delle plusvalenze/perdite
- Analisi tecnica stocastica, RSI, analisi trend, medie mobili
#3. Software Quant IX
Prezzo: $ 79 all'anno con assistenza tecnica o $ 109 all'anno con quindi un feed di dati Quote Media per dati fondamentali e descrittivi su azioni, ETF e fondi comuni di investimento.
Dal 1985, gli investitori si affidano a questo software, creato da esperti gestori di denaro. Di conseguenza, la maggior parte delle persone lo considera lo strumento definitivo per un semplice consolidamento. Inoltre, con la sua procedura guidata di configurazione del portafoglio, puoi importare rapidamente la cronologia delle transazioni e i saldi.
Riceverai anche la contabilità delle transazioni per:
- Acquisti di azioni
- Vendite di azioni
- Dividendi
- Interesse
- DRIPs
- Vendite allo scoperto
#4. Gestore del fondo
$ 1292 per la versione personale (nuova).
$ 295 per la versione Pro (nuova).
$ 1,495 per la versione Advisor (nuova).
Gli investitori al dettaglio, i gestori di denaro e i trader attivi trarranno quindi il massimo beneficio da questo software di analisi del portafoglio. Tiene traccia di tutte le transazioni e genera sia un riepilogo attivo del portafoglio che un riepilogo della performance del portafoglio. (Vedi come i consulenti finanziari possono adattarsi ai robo-consulenti per ulteriori informazioni.)
Il riepilogo attivo del portafoglio include:
- Valore di mercato iniziale
- Contributi
- prelievi
- Distribuzioni di prelievo
- Spese di conto pagate
- Guadagno/perdita
- Valore di mercato finale
Il riepilogo della performance del portafoglio include la performance per i seguenti intervalli di tempo: trimestrale, da inizio anno, un anno, tre anni, cinque anni e dieci anni, oltre a un riepilogo della performance dell'indice.
Altre caratteristiche degne di nota includono:
- Capacità di importazione
- Aggiornamenti e avvisi
- Rappresentazione grafica
- Confronti di portafoglio
- Esporta le informazioni sulle plusvalenze nel software fiscale
- Rapporti personalizzabili
- Supporto multi-valuta
- 45 tipi di grafici
- 21 tipi di rapporto
#5. Saldo di softTarget
Costo mensile: $ 8,000
Se non hai dimestichezza con il software di gestione del portafoglio in generale, questo software potrebbe inizialmente creare confusione. Non ci vorrà molto per acclimatarsi, però.
Funzionalità incluse:
- Gestione della conformità
- Modeling
- Simulazione di scenari
- Ribilanciamento del portafoglio
- Automazione del flusso di lavoro
- Supporto dal vivo 24 ore su 7, XNUMX giorni su XNUMX (per letture correlate,
#6. Vestserve
Prezzo: $ 27,500 / anno
Caratteristiche offerte:
- Gestione della conformità
- Modeling
- Simulazione di scenari
- Ribilanciamento del portafoglio
- Automazione del flusso di lavoro
- Supporto live 24 / 7
- Benchmarking
- Libro paga/commissione
- Metriche delle prestazioni
- Gestione del portafoglio
- Gestione del rischio
- Modellazione/conformità basata su regole
- Misurazione delle prestazioni – GIPS/IRR
- Analisi del rischio
- Allocazioni e rendimenti di breakout
- Strumento scenario
- Analisi della curva di rendimento
- Analisi "E se".
- Analisi del flusso di cassa
- Calcoli tariffari complessi
#7. Portafoglio di FundCount
È necessario contattare FC Portfolio per i prezzi.
Hedge fund, amministratori di fondi e fondi di private equity trarrebbero il massimo vantaggio da questo software.
Caratteristiche principali:
- Gestione degli account
- Benchmarking
- Gestione del cliente
- Titoli di capitale
- Gestione dei fondi
- Libro paga/commissione
- Metriche delle prestazioni
- Gestione del rischio
Altre caratteristiche includono:
- Presentazione conforme a GIPS della rendicontazione delle prestazioni
- Ampia gamma di titoli coperti
- Interfacce con broker/custodi
- Riconciliazione broker/custodi automatizzata
- Gestione clienti e fatturazione
- Controlla la scrittura
- Motore del flusso di lavoro
- Motore di distribuzione dei rapporti
- Contabilità generale integrata
#8. FrontPM dello sforzo
eFront deve essere contattato per i prezzi (prova gratuita disponibile)
Le società di private equity che desiderano garantire coerenza e, quindi, automatizzare operazioni importanti, creare analisi più approfondite e migliorare l'udibilità dovrebbero utilizzare questo software. Questo programma esiste dal 1999 ed è ora utilizzato da oltre 700 aziende. Il programma è utilizzato da società di investimento immobiliare, banche e assicurazioni aziende, oltre alle organizzazioni di private equity. Webinar, guida in linea dal vivo e formazione di persona sono tutti accessibili.
Caratteristiche principali:
- Benchmarking
- Gestione dei fondi
- Gestione del rischio
L'elenco delle funzionalità non è lungo, ma questo software è più orientato alla raccolta e alla convalida rapida dei dati e all'esecuzione di analisi di alto valore, che dovrebbero portare a decisioni di investimento migliori. Allo stesso modo, usa eFront Front PM on-premise o tramite il cloud.
Quali sono i sette elementi che ti sarebbero utili in un portafoglio?
Quando inizi a mettere insieme il tuo portfolio, ci sono una serie di categorie distinte che dovresti prendere in considerazione. Questi includono le informazioni personali, i valori, gli obiettivi personali e la storia, i risultati e la storia lavorativa, le competenze e gli attributi, l'istruzione e la formazione, nonché raccomandazioni e testimonianze.
Quali sono gli aspetti più importanti della nozione di portafoglio?
Una raccolta di diversi tipi di investimenti finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime, contanti e mezzi equivalenti, è nota come portafoglio. Un portafoglio può includere anche fondi chiusi e fondi negoziati in borsa (ETF). La maggior parte delle persone ha l'idea sbagliata che i componenti più importanti di un portafoglio di investimenti siano contanti, obbligazioni e azioni.
Spiegare l'analisi del portafoglio fornendo diverse illustrazioni.
Una valutazione dei componenti inclusi in una selezione di prodotti allo scopo di prendere decisioni che mirano a determinare un aumento del rendimento totale. Questo è ciò che si intende con il termine "analisi di portafoglio". Il processo che consente a un manager di riconoscere i metodi migliori per distribuire le risorse allo scopo di migliorare i profitti viene definito "ottimizzazione delle risorse" ed è coperto da questa frase.
Quanti design diversi dovrebbero essere inclusi nel portfolio?
Quando si compila un portfolio, si consiglia agli esperti del settore di includere da quattro a sei diversi progetti. Se sei un progettista di UX/UI/prodotto, è imperativo che mostri almeno due o tre case study variando la presentazione. Tieni presente che il tuo portfolio di design non è un archivio e dovrebbe includere solo il meglio del tuo lavoro piuttosto che tutto ciò che hai mai fatto.
Quali sono le 7 cose buone da mettere in un portfolio?
Quando inizi a mettere insieme il tuo portfolio, ci sono una serie di categorie distinte che dovresti prendere in considerazione. Questi includono il tuo;
- Informazione personale
- Valori
- Obiettivi personali e storia
- Realizzazioni e storia del lavoro
- Abilità e attributi
- Istruzione e formazione, nonché
- Raccomandazioni e testimonianze.
Quali sono i concetti chiave di un portfolio?
Una raccolta di diversi tipi di investimenti finanziari, come azioni, obbligazioni, materie prime, contanti e mezzi equivalenti, è nota come portafoglio. Un portafoglio può includere anche fondi chiusi e fondi negoziati in borsa (ETF). La maggior parte delle persone ha l'idea sbagliata che i componenti più importanti di un portafoglio di investimenti siano contanti, obbligazioni e azioni.
Cos'è l'analisi del portafoglio spiegata con esempi?
Una valutazione dei componenti inclusi in una selezione di prodotti allo scopo di prendere decisioni che mirano a determinare un aumento del rendimento totale. Questo è ciò che si intende con il termine "analisi di portafoglio". Il processo che consente a un manager di riconoscere i metodi migliori per distribuire le risorse allo scopo di migliorare i profitti è denominato "ottimizzazione delle risorse" ed è coperto da questa frase.
Quanti design dovrebbero esserci nel portfolio?
Quando si compila un portfolio, si consiglia agli esperti del settore di includere da quattro a sei diversi progetti. Se sei un progettista di UX/UI/prodotto, è imperativo che mostri almeno due o tre case study variando la presentazione. Tieni presente che il tuo portfolio di design non è un archivio e dovrebbe includere solo il meglio del tuo lavoro piuttosto che tutto ciò che hai mai fatto.
Analisi del portafoglio Blackrock
BlackRock è stata costituita per fornire risposte e guida ai [milioni] di investitori che ripongono la loro fiducia in noi con i loro soldi e il loro futuro. È una responsabilità che prendiamo molto seriamente in qualità di gestore degli investimenti più grande del mondo, con oltre 3.5 trilioni di dollari investiti per conto dei nostri clienti in tutto il mondo, e che non è mai stata così vitale come lo è ora. Ecco perché, nell'odierno New World of InvestingTM, riuniamo le persone più intelligenti e brillanti e ti offriamo le competenze e il supporto di cui hai bisogno per ritagliarti una carriera mentre fai la differenza per i nostri clienti.
Avrai anche opportunità di lavoro carriera mobilità. La nostra tradizione è quella di aiutare le persone a scoprire la loro passione, ad affinare le loro abilità e ad avanzare nella loro carriera. Siamo alla ricerca di risolutori di problemi, innovatori e leader nati in modo naturale, il tipo di persone che hanno aiutato BlackRock a uscire più forte che mai dalla crisi finanziaria e che possono aiutarci a produrre eccellenti prestazioni di investimento e stabilire solide relazioni con i clienti.
BlackRock offre una vasta gamma di servizi ai propri clienti, incluso il patrimonio gestione strategie volte a massimizzare i rendimenti, strategie di investimento altamente efficienti progettate per rispecchiare la performance dei principali indici di mercato e ottenere un'ampia esposizione ai mercati dei capitali mondiali e investimenti in strategie alternative come hedge fund, private equity e immobili. Conti separati individuali e istituzionali, quindi, così come fondi comuni di investimento e altri veicoli di investimento in pool e gli ETF iShares® leader del settore sono tutti modi per i nostri clienti di accedere alle nostre soluzioni di investimento.
Il portafoglio è troppo rischioso?
Se il valore dei tuoi investimenti ha il potenziale di diminuire del 20-30% in qualsiasi momento, allora sono considerati investimenti ad alto rischio. È quindi anche possibile misurare il livello di rischio dando un'occhiata alla massima quantità di denaro che potresti perdere con un portafoglio specifico. Ciò diventa immediatamente evidente quando si considera un'opzione di investimento più avversa al rischio come un fondo obbligazionario.
Quante foto sono buone per un portfolio?
Il difetto fatale del tuo portfolio è che dovrebbe contenere solo tra le otto e le dodici fotografie. Le persone che acquistano foto in genere hanno molto da fare. La cosa peggiore che potresti fare sarebbe bombardarli con fotografie identiche tra loro. È possibile che tu sia il miglior fotografo di rose del mondo, ma se esponi 35 fotografie di rose, la gente penserà che sei un dilettante.
Cosa fanno gli analisti tutto il giorno?
In generale, i compiti di un analista di dati consistono nel recuperare e raccogliere dati, organizzare tali dati e utilizzarli per trarre conclusioni pertinenti. “Il lavoro svolto dagli analisti di dati può essere piuttosto vario, a seconda del tipo di dati che devono analizzare, come vendite, social media, inventario e così via.
FAQ
Perché l'analisi del portafoglio è importante?
L'analisi del portafoglio può quindi facilitare il successo dei consulenti finanziari
aiutandoli a formulare raccomandazioni informate sul rischio per i loro clienti e a gestire il livello di rischio nel loro portafoglio clienti e a gestire il livello di rischio nel loro portafoglio clienti.
Che cos'è l'analisi degli investimenti?
Punti chiave. L'analisi degli investimenti comporta la ricerca e la valutazione di un titolo o di un settore per prevederne le prestazioni future e determinarne l'idoneità per un investitore specifico. L'analisi degli investimenti può anche comportare la valutazione o la creazione di una strategia finanziaria globale.
Che cos'è un'analisi del capitale?
L'analisi degli investimenti di capitale è una procedura di budgeting che le aziende e le agenzie governative utilizzano per valutare la potenziale redditività di un investimento a lungo termine. L'analisi degli investimenti di capitale valuta gli investimenti a lungo termine, che potrebbero includere immobilizzazioni come attrezzature, macchinari o immobili.
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