Le posizioni nell'investment banking, sebbene difficili, sono tra le carriere finanziarie più redditizie disponibili. Per uno, hai una mano in tempo reale mercati finanziari e può anche aiutare le imprese, le organizzazioni governative e altri clienti a raggiungere finanziario successo. Hai anche ottime prospettive per il futuro avanzamento e realizzazione professionale; l'investment banking è un ottimo trampolino di lancio verso posizioni più rinomate nella finanza. Continua a leggere per ulteriori informazioni sulle professioni degli analisti di banche di investimento, sulla loro descrizione del lavoro e sul loro stipendio negli Stati Uniti. Imparerai anche come costruire un buon curriculum per un investimento analista bancario dai campioni in questo articolo.
Che cos'è l'Investment Banking?
Le banche di investimento fungono da intermediari per le imprese e il mercati finanziari. Aiutano i loro clienti a diventare quotati pubblicamente, facilitando fusioni e acquisizioni, fornendo consulenza finanziaria, negoziando azioni e ricercando le tendenze del mercato per assistere i clienti nel prendere decisioni finanziarie redditizie.
Analista dell'Investment Banking
Gli analisti dell'investment banking sono i cavalli di battaglia di un team di investment banking; spesso escono direttamente dai migliori corsi di laurea e si uniscono alla banca per un programma di analisti di due anni che inizia alla fine dell'estate dopo la laurea, con l'opzione di un terzo anno in alcuni casi.
Descrizione del lavoro per Analista di Investment Banking
Questa descrizione del lavoro di analista di banche d'affari è stata ispirata dai compiti specificati da Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS e anche Barclays.
Responsabilità chiave
- Creazione di numerosi tipi di modelli finanziari per valutare il debito e l'equità in fusioni, acquisizioni e anche operazioni di raccolta di capitale.
- Utilizzare una varietà di approcci di valutazione, comprese società comparabili, precedenti e anche DCF.
- Crea suggerimenti sui prodotti, transazioni di private equity, fusioni e acquisizioni e valutazioni.
- Preparare e rivedere i materiali utilizzati nel finanziamento dei clienti, come memorandum di investimento, presentazioni del management e pitchbook.
- Sviluppare relazioni con clienti nuovi ed esistenti al fine di far crescere il business.
- Diligenza dovuta, sono necessarie ricerche, analisi e documentazione delle transazioni attive.
- Crea presentazioni del portafoglio clienti.
- Un forte interesse per l'attualità, le preoccupazioni essenziali e le notizie pertinenti.
Conoscenze, abilità ed esperienze rilevanti di un analista di Investment Banking
- È richiesto un MBA (Associate job) o un'esperienza simile di istruzione, formazione ed esperienza lavorativa.
- Laurea (lavoro di analista) o equivalente presso un'istituzione target
- Tre anni o più di esperienza (posizione associata) in finanza o affari, preferibilmente sul lato quantitativo
- Capacità di operare con poca supervisione in un ambiente frenetico e basato sul team.
- Avrai bisogno di una conoscenza pratica della strutturazione delle transazioni e dei principi di chiusura.
- Ottime capacità di comunicazione e networking.
- Eccellenti capacità di ricerca, quantitative e analitiche, in particolare nello spiegare le occorrenze del mercato.
- Competenza comprovata con Programmi di Microsoft Office, in particolare Microsoft Excel e VBA.
- Con frequenti modifiche alle priorità, hai la possibilità di organizzare e anche tenere traccia di attività e incarichi sovrapposti.
- Eccellenti capacità di modellazione finanziaria.
Credenziali tipiche di un analista di Investment Banking
Un banchiere d'investimento sarà in grado di eseguire modelli finanziari complessi e avrà anche eccellenti capacità quantitative. Poiché il lavoro è a un ritmo veloce, la capacità di un banchiere di investimento di effettuare una valutazione sul posto mentre lavora su altre questioni consentirà loro di avere successo.
i-Bankers hanno spesso una laurea in finanza o, in alcuni casi, in contabilità. Una laurea, invece, non garantisce una carriera nell'investment banking. La posizione richiede tenacia, persuasione, networking e capacità di comunicazione. Inoltre, i laureati di college di alto livello come Harvard o Dartmouth, dove i diplomi di arti liberali sono significativamente più comuni, le banche di investimento spesso li seguono.
Questa descrizione del lavoro di analista di banche d'investimento si basa sui compiti descritti da organizzazioni come Goldman Sachs, Morgan Stanley, Credit Suisse, UBS e Barclays.
Opportunità di carriera per Analista di Investment Banking
L'investment banking paga di più per le posizioni entry-level rispetto alla maggior parte degli altri corsi di laurea. Questo, tuttavia, va a scapito di lunghe ore e un'atmosfera di lavoro stressante. È incredibilmente difficile entrare e normalmente sono necessari accademici eccezionali, ma le prospettive per avanzare nella carriera sono buone. Fondamentalmente, gli analisti di banche d'affari rimangono nelle loro posizioni per tre anni; dopodiché, diventano disponibili una miriade di alternative di carriera, inclusi incarichi più senior in investment banking, private equity, venture capital e hedge fund.
Stipendio di un analista di Investment Banking
Quale sarebbe il tuo stipendio come analista di banche d'affari? Lo stipendio di un analista di banche di investimento è determinato da dove vivi, da quanto tempo lavori e anche dall'organizzazione per cui lavori. Lo stipendio medio dell'analista di banche di investimento negli Stati Uniti nel 2020 è di $ 86,643, tuttavia, questo può variare notevolmente.
Gli analisti dell'investment banking guadagnano un bonus annuale oltre al pagamento in base alla propria performance e alla performance della propria azienda. È probabile che questo bonus superi $ 50,000 e, in alcune situazioni, potrebbe persino superare la tua retribuzione annuale. Tieni presente, tuttavia, che mentre gli analisti di banche di investimento potrebbero guadagnare molti soldi subito dopo il college, lavorano anche per ore estremamente lunghe. Funzionano per circa 90-100 ore settimanali non è raro.
Il Bureau of Labor Statistics (BLS) negli Stati Uniti fornisce dati occupazionali per analisti finanziari, tra cui analisti di banche di investimento. Il BLS prevede un aumento del 5% delle opportunità di lavoro per gli analisti finanziari tra il 2019 e anche il 2029. Questo è più o meno lo stesso della crescita media del lavoro prevista dal BLS per tutte le occupazioni dal 2019 al 2029.
Curriculum per un analista di Investment Banking
Un esempio di curriculum di Investment Banking Analyst includerà attività lavorative come l'offerta di ricerca finanziaria a banchieri senior in base alle tendenze del mercato e ai driver relativi all'azienda, nonché lo sviluppo di documenti di verifica per discutere le transazioni con i partner del gruppo di prodotti. I curriculum che includono una laurea in finanza, contabilità, statistica, economia o amministrazione aziendale sono preferibili per le posizioni di analista di Investment Banking. Ecco alcuni esempi di curriculum di analisti di banche di investimento.
Esempio # 1.
INFORMAZIONI SUL CANDIDATO
4 anni di lavoro
1 anno di lavoro in questo lavoro
Ingegneria meccanica, finanza e contabilità, nonché BS Finance e International Business
Analista di Investment Banking nel settore sanitario
Sono stati sviluppati modelli finanziari, tra cui fusione a 3 dichiarazioni, accrescimento/diluizione, LBO, IPO e anche Modelli DCF.
- Ha sviluppato più di 50 presentazioni e opuscoli di presentazione per dirigenti e consigli di amministrazione dei clienti, fornendo una guida finanziaria e strategica.
- I database delle transazioni antecedenti e dei comparabili commerciali sono stati mantenuti aggiornati.
- È stata eseguita la due diligence, compresa la ricerca sull'industria e sui prodotti, e sono state scritte note per i comitati interni.
- Ha analizzato l'IPO di LipoScience (Nasdaq: LPDX) e ha partecipato a bookrunner e riunioni di gestione.
- Creato e distribuito il Confidential Information Memorandum agli investitori per l'LBO di una delle principali società di servizi sanitari degli Stati Uniti.
- La raccolta di 86 milioni di dollari di MannKind Corporation e il collocamento privato di 22.2 milioni di dollari di InSite Vision sono stati entrambi supportati.
Esempio # 2.
INFORMAZIONI SUL CANDIDATO
4 anni di esperienza lavorativa
2 anni di lavoro
MA (Master of Arts) inglese, BA (Bachelor of Arts) inglese
Analista di Investment Banking del Gruppo Gaming and Lodging
Un analista ha condotto oltre 2.5 miliardi di dollari di transazioni completate, tra cui consulenza buy/sell-side ed emissione di debiti.
- Creato acquisizione di leva finanziaria, M&A e modelli operativi, nonché ricerche di mercato approfondite che i clienti hanno utilizzato per analizzare potenziali acquisizioni e offerte di debito e azioni.
- In una classe di 150 analisti, mi sono classificato tra i primi 15% e mi è stato offerto un lavoro per il terzo anno.
- Consulente sell-side sulla vendita da 1.5 miliardi di dollari di Innkeepers USA, una rete di 75 hotel, ad Apollo Investment Corporation.
- Ha coordinato il processo dell'asta lato vendita con il gruppo dirigente degli albergatori.
- Il consiglio di amministrazione degli albergatori e gli azionisti pubblici hanno ricevuto una bozza di fairness opinion.
- L'acquisizione da 400 milioni di dollari dei casinò MGM Mirage da parte di Herbst Gaming è stata aiutata da un consulente buy-side.
- In collaborazione con il CFO di Herbst, ho creato un modello operativo, condotto un'ampia due diligence sull'obiettivo e ho anche redatto un membro del comitato di investimento
Perché Investment Banking?
Le persone entrano spesso nell'investment banking per ragioni errate. Se sei attirato a un lavoro solo per lo status e le possibilità di reddito, non sarai soddisfatto e potresti persino esaurirti rapidamente. Di seguito sono riportati alcuni dei motivi per cui l'investment banking potrebbe essere adatto a te:
- Sei curioso delle capacità che acquisirai come analista di banche di investimento, come Excel e la modellazione finanziaria.
- Vorresti saperne di più sulle transazioni di alto profilo, sui mercati finanziari e su come le aziende prendono le decisioni finanziarie.
- Prosperi in un ambiente di lavoro frenetico e con lunghe ore di lavoro.
Qual è l'esperienza tipica richiesta per una posizione di analista di investment banking?
L'esperienza in finanza, economia o un campo strettamente correlato è preferibile per una posizione di analista nell'investment banking. È possibile che alcune banche di investimento richiedano un master in finanza o amministrazione aziendale.
Qual è la differenza tra un analista di investment banking e un associato di investment banking?
La posizione di analista nell'investment banking è la posizione di livello base, mentre la posizione di associato è il gradino successivo nella scala della carriera. Gli associati nell'investment banking hanno più discrezione e responsabilità rispetto agli analisti.
Qual è il tipico equilibrio tra lavoro e vita privata per un analista di investment banking?
Gli analisti delle banche di investimento spesso lavorano per lunghe ore in un ambiente ad alta pressione, che può mettere a dura prova il loro equilibrio tra lavoro e vita privata. È vero che può essere difficile destreggiarsi tra lavoro e responsabilità personali, ma molte aziende ora offrono una gamma di opzioni per una pianificazione flessibile e altri vantaggi per aiutare i propri dipendenti a fare proprio questo.
Come può un analista di investment banking avanzare nella sua carriera?
Man mano che un analista di investment banking acquisisce esperienza, gli vengono assegnate maggiori responsabilità e può persino prendere il timone di accordi o progetti. Acquisire una conoscenza specialistica del settore attraverso CPE o un master in amministrazione aziendale è anche vantaggioso per salire ai ranghi degli analisti di investment banking.
Quali sono i vantaggi di essere un analista di investment banking?
Acquisire esperienza in affari e progetti di alto profilo, lavorare in un ambiente dinamico e frenetico e apprendere i dettagli del settore e dei mercati finanziari sono solo alcuni dei vantaggi di una carriera come analista di investment banking. Le opportunità di carriera per gli analisti di investment banking possono includere la promozione e l'assunzione di ulteriori responsabilità.
Domande frequenti sugli analisti di investment banking
L'investment banking è difficile?
I banchieri d'investimento possono lavorare fino a 100 ore alla settimana su ricerca, modellazione finanziaria e sviluppo di presentazioni. Pur offrendo alcuni dei ruoli più ambiti e finanziariamente gratificanti nel settore bancario, è anche una delle scelte di carriera più difficili.
Puoi mettere investimenti personali sul curriculum?
Se gestisci una notevole somma di denaro o superi regolarmente i mercati con il tuo portafoglio personale, dovresti assolutamente inserirlo nel tuo curriculum in quanto può riflettere sia il tuo serio interesse per i mercati che la tua abilità di investimento (se stai superando il mercato.)
Cosa fa un analista di banche d'affari?
Un analista di banche di investimento valuta e ricerca alternative di investimento al fine di individuare quella che meglio soddisfa le esigenze dei propri clienti aziendali. Gli analisti nell'investment banking valutano i potenziali clienti e forniscono raccomandazioni di investimento in base alle esigenze e agli obiettivi dei loro clienti.
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