Vuoi ridurre lo stress sul denaro come imprenditore?. Quindi, impegnati in questo articolo per vedere come la pianificazione finanziaria nel mondo degli affari e personale può aumentare la tua attività. Più la certificazione necessaria o il certificato di pianificazione finanziaria.
Che cos'è la pianificazione finanziaria?
La pianificazione finanziaria è un processo continuo che ridurrà le tue difficoltà finanziarie, sosterrà i tuoi bisogni attuali e ti aiuterà a costruire un nido per obiettivi a lungo termine come la pensione. Inoltre, la pianificazione finanziaria è essenziale perché ti consente di sfruttare al meglio le tue risorse assicurandoti anche di raggiungere i tuoi obiettivi a lungo termine.
Pianificazione finanziaria negli affari
Fondamentalmente, la pianificazione finanziaria negli affari è l'atto di calcolare come una società si permetterà di raggiungere i suoi obiettivi strategici. In genere, una società sviluppa un piano di investimento immediatamente dopo aver stabilito la propria visione e obiettivi. Nel frattempo, la pianificazione finanziaria nel mondo degli affari delinea tutte le operazioni, le risorse, le attrezzature e i materiali necessari per raggiungere questi obiettivi, nonché i tempi coinvolti.
Le seguenti attività sono associate all'attività Pianificazione finanziaria nell'attività.
- Prima di tutto, esamina il clima aziendale
- In secondo luogo, confermare la visione e gli obiettivi dell'azienda.
- Il terzo, determinare le risorse necessarie per raggiungere questi obiettivi.
- In quarto luogo, decidere la quantità di una risorsa (manodopera, attrezzature, materiali)
- Determina il costo totale di ogni tipo di risorsa.
- Crea un budget riassumendo i costi.
- Infine, determinare eventuali pericoli e preoccupazioni con l'importo preventivato.
Pianificazione finanziaria personale
In poche parole, la pianificazione finanziaria personale è una strategia a lungo termine per il tuo futuro finanziario che considera ogni aspetto della tua condizione finanziaria e come ciascuno influenza la tua capacità di raggiungere i tuoi obiettivi. Inoltre, la pianificazione finanziaria personale può aiutarti a spianare la strada a un futuro finanziariamente sicuro.
Processo nella pianificazione finanziaria personale
# 1. Raccogli fatti per aiutarti a capire la tua situazione attuale.
In generale, dovresti valutare tutti i dati personali e finanziari significativi, come elenchi di attività e passività, dichiarazioni dei redditi, registrazioni di transazioni in titoli, polizze assicurative, testamenti, trust, fondi pensione e così via.
#2. Scopri dove vuoi essere finanziariamente.
Ciò richiederà l'identificazione di obiettivi e obiettivi personali e finanziari per te e la tua famiglia. Tuttavia, le convinzioni personali e finanziarie possono essere chiarite con l'assistenza di un pianificatore finanziario. Inoltre, questi possono includere difficoltà di pianificazione finanziaria familiare come pagare l'istruzione universitaria dei propri figli, prendersi cura dei genitori anziani o ridurre le pressioni finanziarie urgenti. Queste sono le cose che ti permetterebbero di continuare il tuo attuale stile di vita risparmiando per la pensione. Quindi, nello stabilire il tuo piano ottimale, questi elementi sono tanto significativi quanto la quantità di denaro nel tuo conto bancario.
#3. Scopri problemi finanziari che ostacolano i tuoi progressi.
Di conseguenza, i problemi principali possono includere un'assicurazione insufficiente o eccessiva. oltre a un forte carico fiscale, flusso di cassa insufficiente o investimenti presenti che stanno perdendo terreno a causa dell'inflazione. Prima che le soluzioni possano essere messe in atto, queste potenziali aree problematiche devono essere riconosciute.
#4. Presentare una strategia finanziaria scritta.
La lunghezza del singolo documento finanziario varierà a seconda della complessità del tuo scenario specifico. Inoltre, dovrebbe sempre essere progettato per soddisfare le tue esigenze e i tuoi obiettivi.
#5. Metti in atto le raccomandazioni sull'accordo del tuo piano.
Un piano finanziario è utile solo se i suggerimenti vengono seguiti. Tuttavia, la possibilità di implementare, modificare o rifiutare i consigli offerti nel tuo piano, d'altra parte, è interamente tua. Tuttavia, puoi richiedere che il pianificatore ti assista nell'attuazione delle raccomandazioni dell'accordo, incluso il coordinamento con altri specialisti pertinenti, se necessario. Puoi anche eseguire la strategia da solo.
#6. Rivedi e adatta regolarmente il tuo piano
Normalmente, una strategia finanziaria è valida solo quanto i dati su cui è costruita. Quindi, per tenere conto delle differenze nelle circostanze personali ed economiche, il piano deve essere rivisto e rivisto regolarmente. Sebbene questo lavoro possa essere completato senza l'assistenza di un consulente finanziario, normalmente è più vantaggioso avere questi servizi forniti per te.
Importanza della pianificazione finanziaria
Reddito
Con un'adeguata preparazione, è facile gestire il reddito con maggiore successo. Nel frattempo, la gestione del reddito ti aiuta a determinare la quantità di denaro necessaria per il pagamento delle tasse, altre spese mensili e risparmi.
Flusso di cassa
Migliora praticamente il tuo flusso di cassa osservando costantemente le tue abitudini di acquisto e le tue spese. La pianificazione fiscale, la spesa saggia e un'attenta definizione del budget ti permetteranno di mantenere una parte maggiore dei tuoi sudati guadagni.
Capitale
Un aumento del flusso di cassa potrebbe comportare un aumento del capitale. Quindi, permettendoti di pensare a investimenti che miglioreranno il tuo benessere finanziario generale.
Sicurezza familiare
Garantire la sicurezza finanziaria della tua famiglia è un aspetto cruciale del processo di pianificazione finanziaria. Quindi, ottenere la giusta copertura assicurativa e le regole in atto può dare tranquillità a te e alla persona amata.
Investimento
Un solido piano finanziario tiene conto delle circostanze, degli obiettivi e della tolleranza al rischio specifici. Inoltre, funge da guida per determinare quali forme di investimento sono più adatte alle tue esigenze, personalità e ambizioni.
Spese di soggiorno
I fondi generati da un'attenta preparazione potrebbero essere utili in tempi difficili. Ad esempio, puoi assicurarti che ci sia una copertura assicurativa sufficiente per coprire l'eventuale perdita di reddito se un fornitore di famiglia diventa inabile al lavoro.
Conoscenza finanziaria
La comprensione finanziaria può essere migliorata stabilendo obiettivi finanziari quantificabili. Inoltre, la comprensione delle conseguenze delle decisioni e l'esame dei risultati ti danno una nuova prospettiva sul tuo budget. E dandoti piena influenza sulla tua situazione finanziaria.
Attività
È preferibile avere un bel 'cuscino' sotto forma di asset. Tuttavia, molte attività sono gravate da passività. Di conseguenza, la determinazione del vero valore di un bene diventa fondamentale. Tuttavia, capire le tue finanze ti consente di sapere come saldare o cancellare le passività. La procedura totale contribuisce allo sviluppo di asset che non saranno un onere in futuro.
Risparmio
In precedenza era noto come risparmio nei giorni di pioggia. Tuttavia, sconvolgimenti finanziari imprevisti possono farti deragliare. Tuttavia, è vantaggioso avere alcuni investimenti con un alto livello di liquidità. Questi investimenti potrebbero essere utilizzati in tempi di crisi o per migliorare la scolarizzazione.
Certificazione di pianificazione finanziaria
La certificazione di pianificazione finanziaria indica la competenza in un'area specifica del settore finanziario. Pertanto, le persone in cerca di certificazione devono spesso completare ore di corsi prima di sostenere un esame. In ogni caso, devono anche aderire alle norme di etica professionale. Inoltre, i titolari di certificazione devono frequentare corsi di formazione continua per mantenere aggiornate le proprie conoscenze e certificazioni.
Attestato di pianificazione finanziaria
Sono disponibili numerosi certificati di pianificazione finanziaria, ma quali sono i migliori? Ecco le migliori certificazioni di pianificazione finanziaria da verificare quando si consulta un consulente finanziario
# 1. CPA (Certified Public Accountant) Attestato di pianificazione finanziaria
Ragionieri, preparatori fiscali e analisti finanziari hanno bisogno di una licenza CPA. È importante sottolineare che è una delle certificazioni di pianificazione finanziaria più ampiamente riconosciute del settore. Cosa c'è di più? Inoltre, l'American Institute of CPAs gestisce questa certificazione (AICPA). Si tratta di 150 ore di corsi seguite da un esame difficile. Un CPA può essere vantaggioso per coloro che cercano consulenza finanziaria su come ridurre le tasse e organizzare gli investimenti.
#2. CFP (Certified Financial Planner) Certificato di pianificazione finanziaria
I pianificatori finanziari certificati sono esperti in una vasta gamma di argomenti finanziari. Valutano l'intero portafoglio finanziario dei loro clienti e quindi creano piani finanziari personalizzati per loro. Tuttavia, per diventare un CFP, un professionista deve prima eseguire una serie di corsi, seguiti da un esame di sette ore. Il Consiglio CFP è incaricato di amministrare l'esame. Inoltre, il tasso di passaggio è inferiore al 70%. Se lavori con pianificatori finanziari certificati CFP, sai che sanno cosa stanno facendo!
#3. ChFC (consulente finanziario abilitato
In alternativa alla certificazione CFP, è stato sviluppato il certificato di pianificazione finanziaria ChFC. Oltre agli elementi essenziali della PCP, il curriculum fornisce specialità. Nel frattempo, se hai un requisito speciale, come la preparazione finanziaria per il divorzio o piccola pianificazione aziendale, dovresti trattare con un consulente finanziario autorizzato. L'American College of Servizi finanziari propone il corso, che prevede quattro mesi di studio e valutazione.
#4. CFA (analista finanziario autorizzato)
Un CFA, o analista finanziario autorizzato, è un professionista degli investimenti e dei titoli. Tuttavia, il CFA Institute amministra il certificato di pianificazione finanziaria, noto come "il certificato di gestione degli investimenti più apprezzato e riconosciuto al mondo". I candidati devono comprendere dieci temi di investimento e superare tre serie di esami difficili per essere accettati nel programma. Infine, se stai cercando un gestore degli investimenti, lavorare con un CFA è una scelta fantastica.
#5. CIC (Consigliere d'Investimento Chartered)
CIC è fondamentalmente una sottoclasse della qualifica CFA. Tuttavia, è progettato esclusivamente per le persone che si occupano di consulenza in materia di investimenti e gestione di portafogli. Un candidato deve essere impiegato in una società membro dell'Investment Adviser Association e avere un minimo di cinque anni di esperienza per poter beneficiare della designazione CIC. Inoltre, i candidati devono fornire anche riferimenti morali e professionali, oltre che di lavoro fiduciario. Se hai un portafoglio significativo e hai bisogno di un professionista esperto e di alto livello per gestire i tuoi investimenti, dovresti cercare un CIC.
#6. FRM (Gestore del rischio finanziario.
Un FRM è un esperto di gestione del rischio. Tuttavia, è probabile che i laureati di questa certificazione lavorino come analisti del rischio nelle banche. Possono anche aiutare i clienti privati che richiedono assistenza per gli investimenti. I candidati devono superare un test a scelta multipla in due parti di otto ore gestito dal GARP per acquisire un FRM. Le tariffe dei pass sono spesso inferiori al 50%.
Qual è il processo di pianificazione finanziaria?
La creazione e l'implementazione di un piano per il tuo futuro finanziario è nota come pianificazione finanziaria. I passaggi del processo di pianificazione finanziaria includono la valutazione del patrimonio netto e della tolleranza al rischio, la creazione di obiettivi finanziari a breve e lungo termine e la revisione periodica degli obiettivi secondo necessità.
Cos'è la pianificazione finanziaria e perché è fondamentale?
La pianificazione finanziaria è un processo metodico per raggiungere i propri obiettivi nella vita. Un piano finanziario funge da tabella di marcia per il tuo futuro finanziario. In sostanza, ti aiuta a mantenere il controllo sui tuoi guadagni, esborsi e risorse in modo che tu possa gestire le tue finanze e raggiungere i tuoi obiettivi.
Cosa costituisce la fondazione di un piano finanziario?
La pianificazione del flusso di cassa, la pianificazione fiscale, il posizionamento degli investimenti e la conservazione della proprietà costituiscono i quattro pilastri.
Qual è la chiave per la gestione del denaro?
La creazione di un fondo di emergenza è una delle strategie più importanti per risparmiare denaro che puoi utilizzare quando crei il tuo piano finanziario. Puoi prelevare denaro da questo fondo in caso di emergenza senza accedere ai tuoi normali conti correnti o di risparmio.
Come fanno i ricchi a diventare ricchi?
Da dividendi, plusvalenze e interessi. Reddito derivante dalla propria attività, come le commissioni derivanti dalla vendita di beni o servizi. I pagamenti da programmi pensionistici qualificanti includono pensioni e rendite. Guadagno d'impresa: compenso ricevuto dalla detenzione di azioni in una società privata.
Domande frequenti sulla pianificazione finanziaria
Cosa si intende per pianificazione finanziaria?
La pianificazione finanziaria è il compito di determinare in che modo un'azienda potrà permettersi di raggiungere i suoi obiettivi e obiettivi strategici. … Il piano finanziario descrive ciascuna delle attività, risorse, attrezzature e materiali necessari per raggiungere questi obiettivi, nonché i tempi coinvolti.
Quali sono le cinque fasi del processo di pianificazione finanziaria?
- Stabilire e definire il rapporto cliente-consulente. …
- Conoscerti, riuscire a conoscerti. …
- Analizzare e valutare lo stato finanziario. …
- Sviluppare e presentare raccomandazioni e/o alternative di pianificazione finanziaria. …
- Attuare le raccomandazioni sulla pianificazione finanziaria.
Quali sono le 4 fasi della pianificazione finanziaria?
- 1: PIANIFICAZIONE – Pianificazione finanziaria completa.
- 2: STRATEGIA – Sviluppare un Piano Strategico.
- 3: TATTICHE – Creare tattiche di investimento specifiche.
- 4: MONITOR – Monitora le condizioni che cambiano.
Conclusione
Con l'aiuto della pianificazione finanziaria, puoi garantire un futuro migliore finanziariamente per te stesso, la tua famiglia e la tua azienda.
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