Un consulente finanziario ti aiuta a prendere decisioni intelligenti con i tuoi soldi.
Usano le loro conoscenze e competenze per costruire piani finanziari che ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
In questo articolo, tratteremo tutto ciò che devi sapere su un consulente finanziario: doveri, requisiti di lavoro, carriera, stipendio e abilità.
Chi è un consulente finanziario?
Un consulente finanziario può altrimenti essere chiamato un consulente finanziario.
Nota questo perché la parola verrebbe usata in modo intercambiabile mentre procediamo.
Lui o lei è il tuo partner di pianificazione finanziaria. Tutti noi abbiamo determinati obiettivi finanziari che speriamo di raggiungere.
Un consulente finanziario che è abbastanza esperto con le licenze giuste è lì per aiutarti a trasformare i tuoi piani in realtà.
Insieme, tu e il tuo consulente elaborerete un piano, che include la quantità di denaro che dovreste risparmiare, i tipi di conti bancari di cui avete bisogno, ecc.
Ti educa anche su cosa ti ci vorrà per raggiungere i tuoi obiettivi.
Ti darà una spiegazione dettagliata su argomenti finanziari.
All'inizio della tua relazione, ti insegnerà o ti istruirà sulle conoscenze di base sulle finanze (es. budgeting e risparmio).
Quindi, man mano che avanzi, ti aiuterà a comprendere complesse questioni di investimento, fiscali e assicurative.
Cosa fa un consulente finanziario?
Un consulente finanziario è responsabile di molte cose e alcune di queste cose sono:
1. Fornisce consulenza finanziaria ai suoi clienti. Diciamo che un cliente vuole creare un portafoglio di investimenti.
Un consulente finanziario deve essere in grado di tenere conto di una serie di informazioni che includono tendenze economiche, modifiche normative, ecc.
2. Aiuta anche i propri clienti a pianificare obiettivi finanziari a breve e lungo termine, ad esempio il pensionamento.
3. Raccomandano investimenti per soddisfare gli obiettivi e il budget dei clienti.
Quindi, vai avanti a investire i soldi dei clienti in base alle decisioni dei clienti.
Qual è la laurea migliore per un consulente finanziario?
In generale, è necessaria almeno una laurea per diventare un consulente finanziario. I lavori di consulente finanziario personale sono aperti a persone che hanno studiato finanza, economia, contabilità o affari.
Doveri e responsabilità del consulente finanziario
I consulenti finanziari in genere fanno quanto segue:
1. Incontra fisicamente i clienti per discutere i loro obiettivi finanziari
2. Spiegare i diversi tipi di servizi finanziari che offrono.
3. Insegnare ed educare i clienti, rispondere a domande sulle opzioni di investimento e sui potenziali rischi.
4. Consigliare investimenti credibili ai clienti o selezionare investimenti credibili per loro conto.
5. Aiutare i clienti a pianificare circostanze specifiche, come la pensione o l'istruzione.
6. Monitorano gli account dei clienti e determinano se sono necessarie modifiche per migliorare le prestazioni dell'account del cliente o accogliere cambiamenti di vita come gravidanza, matrimonio, ecc.
7. Ricercano opportunità di investimento
8. Progettazione di strategie finanziarie
9. Assistere i clienti a prendere decisioni informate
10. Negoziare con i fornitori di prodotti per le migliori tariffe possibili.
La maggior parte dei consulenti finanziari è autorizzata ad acquistare e vendere prodotti finanziari come azioni, obbligazioni, rendite e assicurazioni, a seconda di quanto discusso in precedenza con i propri clienti.
Qual è il lavoro nella finanza che paga di più?
Hai maggiori possibilità di ottenere uno di questi altri lavori di top management, che tutti pagano bene nel settore finanziario: chief technology officer (CTO), chief financial officer (CFO), chief risk officer (CRO) o chief compliance officer ( CCO).
Quanto guadagnano i consulenti finanziari?
Il Bureau of Labor Statistics (BLS) afferma che lo stipendio medio di un consulente finanziario nel 2021 sarà di $ 94,170, che è molto più alto della media nazionale. Ma la paga può variare molto in base allo stato, alla città, al livello di esperienza e così via.
Il consulente finanziario è una buona carriera?
US News afferma che essere un consulente finanziario è uno dei migliori lavori aziendali e uno dei lavori più remunerativi.
È difficile lavorare come consulente finanziario?
Ci vuole molto tempo e lavoro per costruire una base di clienti e ci vuole un'attenzione costante per stare al passo con le regole del campo. Anche quando le cose vanno bene, è un lavoro stressante.
Requisito dei consulenti finanziari
La maggior parte dei consulenti finanziari segue un'istruzione e una formazione rigorose per ottenere le certificazioni e le competenze necessarie per prosperare nella propria carriera.
Diamo un'occhiata ad alcune delle cose richieste a un consulente finanziario:
1.Una laurea in genere in finanza, contabilità, affari, economia, statistica o un campo simile.
2. Conoscenza approfondita della gestione del rischio, delle tasse, degli investimenti e della pianificazione patrimoniale.
3. Ottieni le certificazioni necessarie come Certified Financial Planner (CFP) o Chartered Financial Consultant (ChFC).
4. Un master in finanza o una materia affine può offrire un vantaggio competitivo.
5. esperienza
Vedi anche: Controllore finanziario: Funzioni, Competenze, Stipendio, Qualifiche (guida dettagliata)
Lavori di consulente finanziario
I consulenti finanziari lavorano con aziende o individui per pianificare il loro futuro finanziario offrendo informazioni e indicazioni su argomenti che includono tasse, investimenti e decisioni assicurative.
Vedere un elenco di i primi 10 lavori finanziari disponibile in Nigeria
1. CONSULENTI FINANZIARI DI FOAD CONSULTING
2. CONSULENTE PER INVESTIMENTI E SERVIZI FINANZIARI AETI POWER SYSTEMS
3. CONSULENTE PER I SERVIZI FINANZIARI SENIOR DI BROOT CONSULTING
4. CONSULENTE FINANZIARIO PRESSO HAMILTON LLOYD E ASSOCIATES
5. PIANIFICATORE FINANZIARIO DELLA LASACO ASSURANCE PLC
6. ASSISTENTE ESECUTIVO FINANZIARIO DI FOSAD CONSULTING
7. CONSULENTE FINANZIARIO DI CONSOLIDATED HALLMARK
8. CONSULENTE PER LE VENDITE FINANZIARIE DI HYT CONSULTING
9. RESPONSABILE FINANZA SOCIETARIA DI PIVOTAGE CONSULTING, LAGOS.
10. FIRST BANK OF NIGERIA (FBN) ASSICURAZIONE LIMITATA ASSUNZIONE 2020 PER UN CONSULENTE FINANZIARIO LAUREATO.
Vedi anche: Indipendenza finanziaria: consigli facili per andare in pensione anticipatamente (+ ebook gratuiti)
Carriera da consulente finanziario
Una carriera come consulente finanziario è gratificante.
Lavorare come consulente finanziario offre una gamma di opportunità che non è ampiamente disponibile in molti altri campi di carriera.
Lavorare come consulente finanziario ti dà accesso a un potenziale di guadagno illimitato, un programma di lavoro flessibile e il controllo sulla tua pratica.
Molte persone non sanno cosa fare con i loro soldi, lavorare come consulente finanziario ti dà l'opportunità di fornire istruzione su questioni finanziarie ai clienti in modo da poter prendere decisioni adeguate.
A parte i pro, non si possono escludere i contro.
Un consulente finanziario deve affrontare molto stress all'inizio.
Tuttavia, una volta che hai affinato il tuo mestiere. Puoi essere sicuro di avere successo.
Stipendio consulente finanziario
Secondo la mia scala salariale, lo stipendio medio di un consulente finanziario in Nigeria è N145K.
1. Stipendio entry level per consulente finanziario = N155K.
2. Stipendio di livello medio per consulente finanziario = N95K
I consulenti finanziari possono anche guadagnare bonus e commissioni e avere vantaggi aggiuntivi come incentivo al loro stipendio.
Competenze di consulente finanziario
Dovrai possedere queste abilità di seguito:
1. Ottime capacità comunicative, interpersonali e di ascolto
2. Capacità di spiegare informazioni complesse in modo semplice e chiaro.
3. Capacità di fare rete e stabilire buone relazioni con i clienti.
4. Capacità di ricerca e deve essere abile nelle capacità analitiche.
5. Deve essere in grado di negoziare e influenzare le persone oltre a possedere un forte spirito determinato.
6. Deve essere in grado di lavorare bene in una squadra.
7. Deve avere eccellenti capacità di servizio clienti.
8. Deve essere auto-motivato e organizzato.
9. Deve avere un approccio flessibile al lavoro.
10. Discrezione e comprensione della necessità della riservatezza del cliente.
In poche parole
Un consulente finanziario può scegliere di essere un lavoratore autonomo.
Il mercato dei consulenti finanziari è molto vasto.
Per avere successo in questo campo, dovrai possedere una conoscenza adeguata nel tuo campo.
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