Quando ti ammali, vedi un medico, anche se di solito è consigliabile consultare un medico per controlli regolari per mantenersi in forma. Nella stessa ottica, i consulenti finanziari sono i dottori del mondo finanziario. La descrizione del lavoro di un consulente finanziario è fornire soluzioni professionali a problemi finanziari. Questo articolo ti aiuterà a capire meglio i vari tipi di consulenti finanziari, i lavori e anche come affrontare la tua carriera di consulente finanziario.
Che cosa è l' Consulente finanziario?
I consulenti finanziari sono professionisti che forniscono consulenza di esperti in materia finanziaria. Inoltre guidano i clienti attraverso decisioni finanziarie informate. Forniscono altri servizi come la gestione degli investimenti, la tassa di pianificazione, gestione finanziaria, finanze personali ecc.
Tuttavia, prima che un consulente finanziario svolga affari con il pubblico, deve disporre di una licenza. Esistono vari tipi di licenza a seconda del tipo di servizi che forniscono.
Descrizione del consulente finanziario
Un consulente finanziario passa la sua giornata a consigliare strategie per la pianificazione finanziaria e aiuta anche i clienti con obiettivi finanziari come risparmi, budget, assicurazioni, ecc. comprensione dei prodotti finanziari sul mercato.
La descrizione di un consulente finanziario non si limita all'esecuzione di operazioni per i propri clienti sul mercato. Tuttavia, indipendentemente dal tipo di consulente finanziario, l'obiettivo principale è aiutare i clienti a raggiungere i propri obiettivi finanziari. Questo può essere fatto rivalutando periodicamente la situazione finanziaria del cliente di volta in volta.
Infine, un consulente può lavorare come dipendente in un'azienda, può anche lavorare in modo indipendente come libero professionista o consulente.
Tipi di consulente finanziario
Consulenti finanziari con lo stesso obiettivo di aiutare i clienti o le aziende a raggiungere il loro obiettivo finanziario. Considerando che ci sono diversi modi per raggiungere questo obiettivo, motivo per cui sono specializzati in diversi campi. Ciò spiega ulteriormente perché esistono vari tipi di consulenti finanziari.
#1. Consulenti per gli investimenti
Di solito sono chiamati agenti di cambio perché acquistano e vendono una varietà di investimenti per conto dei loro clienti. Agiscono come rappresentanti degli investimenti per le aziende, in particolare le società di intermediazione. Comprando e vendendo titoli che gli piacciono, fondi comuni di investimento, obbligazioni, azioni, ecc. fanno la loro commissione
È importante sottolineare che, prima che qualsiasi consulente finanziario scambi investimenti, deve essere registrato presso l'autorità di regolamentazione del settore finanziario. Dopo di che verrà rilasciata una licenza.
#2. Customer Service Representative
Questo tipo di consulenti finanziari lavora in un istituto finanziario che gestisce prestiti e conti.
In particolare, aiutano i clienti nelle decisioni sui tipi di carta di credito e sul tipo di conto bancario da utilizzare. Possono anche aiutare i clienti a decidere quali termini di prestito o mutuo li avvantaggiano di più confrontando e contrapponendo tutte le opzioni disponibili.
I consulenti specializzati come rappresentanti del servizio clienti forniscono anche consulenza finanziaria come parte dei loro servizi. Tuttavia, tali raccomandazioni devono essere in linea con la società finanziaria per cui lavorano. Ad esempio, se un cliente ha difficoltà a decidere quale tipo di mutuo scegliere, il consulente può solo consigliare in base al tipo di mutuo dell'istituto finanziario.
È importante sapere che i clienti non pagano direttamente i consulenti. I consulenti finanziari ottengono la paga dal loro datore di lavoro.
#3. Coach finanziario
Si occupano delle basi di alfabetizzazione finanziaria abilità. Vale a dire che questi consulenti aiutano i loro clienti a fare scelte di denaro intelligenti al fine di creare ricchezza. Alcune di queste scelte possono includere; come risparmiare denaro, come creare un budget, come ridurre le spese ecc.
#4. Consulente per gli investimenti
Dopo che il coach finanziario ha aiutato con le competenze di base in materia di denaro, un consulente finanziario può aiutare a gestire gli investimenti o dare consigli utili su come investire al meglio.
Lavorano anche per le aziende, fornendo consulenza sugli investimenti all'azienda. Aiutandoli ad analizzare quando e come investire al meglio
#5. Pianificatore finanziario
Proprio come accennato in precedenza, la pianificazione finanziaria è una delle responsabilità di un consulente finanziario. Un piano finanziario adeguato può aiutare un individuo o un'impresa a raggiungere qualsiasi obiettivo finanziario si sia prefissato. La pianificazione finanziaria include; assicurazioni, pianificazione fiscale, investimenti e gestione del rischio.
#6. Consulente finanziario
Questo tipo di consulente finanziario funziona come un consulente che le persone consultano per consigli finanziari. La maggior parte dei consulenti finanziari ha certificazioni come consulente finanziario chiacchierato.
#7. Banchiere personale
Il più delle volte questi consulenti lavorano per la banca. Sono addestrati e registrati per vendere investimenti come bong di risparmio. Non ottengono il pagamento diretto per i loro servizi, l'istituto per cui lavorano li paga secondo i termini concordati.
Lavori di consulente finanziario
Ruolo lavorativo
Consulente per l'assistenza finanziaria
Sede: Università ECPI Virginia Beach, Virginia 23462
Descrizione: Il consulente per l'assistenza finanziaria è responsabile della fornitura di supporto finanziario e servizi di consulenza sia agli studenti in entrata che a quelli esistenti...
Ruolo lavorativo
Consulente per l'assistenza finanziaria in una banca statale
Sede: Quincy, IL 62306
Descrizione: Stiamo cercando un consulente finanziario autorizzato che sia motivato e motivato ad avere successo, che possa lavorare in modo indipendente, abbia la capacità di costruire e mantenere relazioni con clienti nuovi ed esistenti ed è un buon amministratore della comunità...
Ruolo lavorativo
Consulente per gli aiuti finanziari completamente a distanza
Sede: CSU-Campus globale
Descrizione: Il Financial Aid Advisor supporta la missione universitaria assistendo gli studenti nella comprensione delle opzioni di finanziamento e dei saldi dei conti...
Titolo di lavoro: Merrill Lynch Programma di sviluppo per consulenti finanziari
Sede: FRISCO, Texas, San Antonio, Texas; Denver, Colorado
Descrizione: In Merrill, stiamo creando relazioni reali e significative con individui in tutto il paese. Siamo alla ricerca della prossima generazione di consulenti finanziari, quelli con la passione per la crescita di una carriera a lungo termine e la spinta a migliorare la vita finanziaria dei nostri clienti...
Società di consulenza finanziaria
Prima di scegliere una società di consulenza finanziaria, è importante effettuare una ricerca adeguata per conoscere meglio l'azienda più adatta alle proprie esigenze. Tuttavia, è importante considerare i record passati e il progresso attuale di una società/società di consulenza finanziaria prima di sceglierne una. La scelta di un'azienda che sia significativamente trasparente è altrettanto importante.
Le 5 migliori società di consulenza finanziaria
Queste aziende sono definite le migliori per vari motivi, alcuni dei quali includono innovazioni, soddisfazione del cliente, commissioni basse, registri finanziari puliti ecc. Poiché sono grandi e offrono molti servizi. È molto facile trovare ciò che fa per te qui;
- Avanguardia
- Fidelity
- BlackRock
- Consulenti di State Street
- Gestione patrimoniale JP Morgan
- Consulenza sul rendimento
BlackRock
Questa è la più grande società di investimento al mondo. BlackRock opera in 30 paesi; ha anche clienti in circa 9 paesi. Ecco perché si chiama centrale elettrica. È interessante notare che a partire dal 100th di giugno 2019 BlackRock gestisce 7.34 trilioni di dollari. Allo stesso modo, guadagnano circa il 25% del suo AUM attraverso i suoi iShares. Che è ciò che li ha resi popolari.
Avanguardia
La gestione degli investimenti non può essere menzionata senza Vanguard. Può essere paragonato a Walmart nel settore della vendita al dettaglio, perché l'avanguardia si è fatta tanto nome grazie a bassi rapporti di spesa, gestione degli investimenti, varietà di offerte e prezzi economici.
A partire dalla 31st di gennaio 2020 vanguard ha guadagnato circa 6.3 trilioni di dollari in totale AUM. Soprattutto, una cosa molto significativa di vanguard sono i loro prezzi bassi che consentono agli investitori di ottenere molti rendimenti. Di conseguenza, hanno così tanti clienti.
Investimento fedeltà
Questa società è una delle più quotate nella consulenza sugli investimenti. Questo è il risultato della soddisfazione del cliente e del supporto online. Quindi, la fedeltà del nome che significa lealtà e supporto non è stata solo una coincidenza. Fidelity gestisce circa 2.96 trilioni di dollari di asset.
Consulenti globali di State Street
A 30 annith di settembre 2019 State Street gestisce 2.95 trilioni di dollari. Offrono servizi di gestione degli investimenti che coinvolgono un gran numero di clienti, non esclusi gli investitori al dettaglio. L'azienda offre servizi ai clienti creando e gestendo strategie di investimento per governi, società e persino organizzazioni senza scopo di lucro. State Street Mangers gestisce uno dei fondi negoziati in borsa più popolari che è SPDR & 500 ETF.
Gestione patrimoniale JP Morgan
Questa azienda è stata fondata da John Pierpont Morgan. È una delle istituzioni finanziarie private più importanti negli Stati Uniti Inoltre, JP Morgan, che ora è JPMorgan Chase & Co. (JPM), è la più grande banca degli Stati Uniti e anche una delle più grandi fusioni finanziarie del mondo.
Jamie Dimon, l'attuale CEO di JPMorgan Chase & Co, è uno dei professionisti finanziari molto celebrati negli Stati Uniti e anche uno dei pochi CEO di banche a diventare miliardario. Dà spesso consigli finanziari ai leader mondiali. Dal 31 marzost 2020, la gestione patrimoniale dell'azienda gestisce circa 1.9 trilioni di dollari di asset.
Consulenza sul rendimento
Business Yield Consult è una società di investimento e contabilità focalizzata sull'analisi del rischio finanziario delle imprese. Ha sede in Nigeria, aiutando gli investitori locali e stranieri a fare la giusta scelta di investimento in Nigeria.
Se la tua intenzione è quella di creare un business in Nigeria o in Africa. Quindi Business Yield Consult tramite il loro generazione di idee dipartimento, ti aiuta a estrarre la migliore idea considerando i 5 ps di marketing. – Luogo (Luogo di investimento previsto), Persone (cliente target o segmento di mercato), Prezzo del prodotto (proposta di valore) (analisi dei costi, budgeting, prezzo di vendita, previsione del reddito e implicazioni finanziarie dettagliate dell'azienda). Quindi promozione (il modo migliore per promuovere la tua attività in tale posizione).
In un modo semplice, rispondi ad alcune domande e BusinessYield consult ti offre le idee più adatte. Inoltre, ti prende per mano per costruire un business che ti dia un buon ritorno sul tuo investimento con rischi assicurati. Non vuoi creare un business ma vuoi investire? La consulenza sul rendimento aziendale ti aiuta a individuare e analizzare i livelli elevati rendimento dell'investimento con basso rischio in cui investire.
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Carriera da consulente finanziario
Il consulente finanziario come carriera offre una vasta gamma di opportunità in vari campi di carriera. Se la specifica principale è fornire preziosi consigli finanziari, ha un programma di lavoro molto flessibile, ovvero può essere svolto in tanti modi anche virtualmente.
In qualità di consulente finanziario, puoi avere il controllo assoluto della tua carriera. Tuttavia, ci sono alcuni svantaggi in questa carriera che includono stress, normative rigorose, costruzione di una base di clienti.
Secondo la Breau of Labor Statistics, ci sono 271,900 consulenti finanziari negli Stati Uniti
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5 passaggi su come diventare un consulente finanziario
Se ti sei sempre chiesto come iniziare la tua carriera nella consulenza finanziaria, questi passaggi fanno per te!
#1 Ottieni una laurea
Questo è solitamente il primo e molto importante passo per diventare un consulente finanziario. Sarebbe bello chiedere a chi ti precede com'è, almeno per avere un'idea di cosa aspettarsi. Ci sono così tanti campi che sono in linea con la consulenza finanziaria come contabilità, economia, affari o statistica per diventare un consulente finanziario. I principali sottocorsi in questi sono la gestione del rischio, gli investimenti, le tasse, la pianificazione patrimoniale ecc.
Tuttavia, puoi decidere di proseguire con il M.sc dopo la laurea.
Nota: Questo grado può anche essere ottenuto virtualmente facendo domanda per scuole che accettano studenti virtuali.
#2. Completa uno stage
La maggior parte delle volte, la scuola offre l'aspetto teorico del programma a cui ti sei iscritto. Sarebbe meraviglioso combinarlo con l'esperienza pratica. Aiuterà la tua esperienza di apprendimento in modo enorme.
È interessante notare che questo tirocinio può essere svolto mentre si è a scuola. Puoi trovare un momento nel tuo programma e sistemarlo. Se sei uno studente part-time, puoi trovare un lavoro part-time anche in quel campo. Inoltre, aiuta anche la tua rete di connessione per un buon lavoro in futuro.
#3. Get a Job
Trovare lavoro come consulente finanziario potrebbe non essere facile, ma ora che ti sei guadagnato una laurea e uno stagista esperto ti dà un certo vantaggio. Devi pubblicare le tue applicazioni in più posti. Tuttavia, rimanendo aggiornato per le aperture di lavoro e gli aggiornamenti.
Devi assicurarti di scrivere il tuo curriculum in un modo che venda bene te stesso e le tue qualifiche.
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#4. Ottenere la certificazione
Quando otterrai un lavoro, capirai che ci sono tanti limiti per i consulenti finanziari che non sono certificati. Per consentirti di avanzare nella tua carriera di consulente finanziario, avrai bisogno di una certificazione adeguata. Tuttavia, l'essenza di ottenere un lavoro prima della certificazione è essere in grado di prendere decisioni informate sulla tua area di specializzazione.
Questa è una carriera molto competitiva, quindi una certificazione farebbe sicuramente molto. Ecco alcune certificazioni comuni che puoi ottenere come consulente finanziario;
- Analisi finanziaria chiacchierata
- Certified Financial Planner
- Licenze titoli
- Licenza assicurativa
#5. Ulteriori studi
Man mano che avanzi nella tua carriera di consulente finanziario, scoprirai che per raggiungere l'apice della tua carriera ci sono alcuni corsi di laurea che potresti dover seguire per svilupparti ancora meglio. L'apprendimento è un processo permanente che non si ferma mai, quindi devi essere preparato a continuare a imparare come consulente.
Questi ulteriori studi non significano necessariamente che dovresti tornare a scuola per conseguire una laurea, potresti scegliere alcuni corsi pertinenti al tuo campo e studiare a tuo piacimento.
Leggi anche: Suggerimenti di investimento saggi per i giovani neofiti del business
Chi è nel campo educativo può decidere di ottenere il dottorato e persino diventare professore di Contabilità finanziaria.
Chi ha bisogno di un consulente finanziario?
Alcuni esperti affermano che una buona regola pratica è assumere un consulente finanziario quando puoi risparmiare il 20% del tuo reddito annuo. Altri dicono che dovresti prenderne uno quando le tue finanze diventano più complicate, come quando ricevi un'eredità da un genitore o vuoi aggiungere ai tuoi risparmi per la pensione.
Come guadagnano i consulenti finanziari?
La retribuzione per i consulenti finanziari si presenta in tre forme: i consulenti che lavorano a pagamento possono fatturare ai propri clienti ogni ora, ogni anno o per un importo prestabilito. I consulenti finanziari che lavorano su commissione guadagnano i loro soldi dagli investimenti che raccomandano. I consulenti finanziari che addebitano una commissione ai loro clienti guadagnano anche attraverso le commissioni.
Quali sono le competenze necessarie per essere un consulente finanziario?
Per essere un consulente finanziario ci sono alcune competenze necessarie che devi esercitare e includono:
- Empatia
- Capacità di sviluppo aziendale
- Ricerca
- Gestione patrimoniale
- Pensiero analitico
- Comunicazione interpersonale
- Orientamento del dettaglio
- Capacità di relazione con il cliente
È difficile essere un consulente finanziario?
Essere un consulente finanziario comporta fattori positivi e negativi. Guardando il fattore negativo, include molta pressione, molto lavoro per iniziare e un flusso infinito di regole e regolamenti che devono essere seguiti. Tuttavia, esiste un rischio significativo di esaurimento in questo campo nonostante i suoi vantaggi finanziari.
Qual è la differenza tra un pianificatore finanziario e un consulente finanziario?
Per dirla semplicemente, i pianificatori finanziari sono esperti nell'aiutare le persone e le imprese a sviluppare e attuare piani per raggiungere i loro obiettivi monetari a lungo termine. Broker, gestori di denaro, agenti assicurativi e banchieri sono tutti inclusi nel termine generico "consulente finanziario". I pianificatori finanziari non sono governati da un'organizzazione centralizzata.
In che modo i consulenti finanziari ottengono clienti?
Ottenere clienti come nuovo consulente finanziario è un gioco di numeri che può essere ottenuto attraverso i seguenti approcci di sensibilizzazione, ma a un ritmo più lento: L'atto di fare una telefonata non richiesta. Andare in giro e bussare alle porte della gente. Fornitura di cibo gratuito nel tentativo di aumentare la partecipazione alla presentazione.
Qual è la parte più difficile dell'essere un consulente finanziario?
L'aspetto più difficile per diventare un consulente finanziario è acquisire nuovi clienti. Hai bisogno di una strategia di marketing ben sviluppata e di una costante ricerca di lavoro per costruire una clientela.
Conclusione
In conclusione, il consulente finanziario come carriera è sicuramente ampio. Quindi, come imprenditore, è importante per te considerare i vari tipi di consulenti finanziari e quindi impiegare quello che si adatta perfettamente alla tua azienda. È inoltre consigliabile consentire loro di prendere le decisioni finanziarie poiché è loro compito di consulenti finanziari assicurarsi che la tua azienda prenda decisioni finanziarie intelligenti che alla fine si tradurranno nell'obiettivo principale di ogni azienda che è aumentare flusso di cassa e guadagna abbastanza.
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FAQ
Cosa fa veramente un consulente finanziario?
I consulenti finanziari sono professionisti che forniscono consulenza di esperti in materia finanziaria. Inoltre guidano i clienti attraverso decisioni finanziarie informate. Forniscono altri servizi come la gestione degli investimenti, la tassa di pianificazione, gestione finanziaria, finanze personali, ecc
