Se sei interessato ad assistere persone, aziende e altre entità con i loro obiettivi finanziari, potresti prendere in considerazione una carriera nella professione finanziaria. La designazione di Certified Financial Analyst (CFA) è un'opzione per coloro che sono interessati a una carriera nei servizi finanziari. Questi professionisti aiutano le aziende e gli individui a prendere sagge decisioni finanziarie. Una carriera di investimento può essere adatta a un professionista della finanza che desidera espandere le proprie competenze e la propria rete, aumentando al contempo il proprio potenziale di guadagno. Questo articolo spiega lo stipendio di un analista finanziario certificato e come diventarlo. Abbiamo anche elencato e spiegato alcuni dei corsi online di analisti finanziari certificati che puoi seguire. Godetevi il viaggio!
Chi è un analista finanziario certificato?
Un analista finanziario certificato (CFA) è un individuo che ha superato gli esami e ha soddisfatto i requisiti di esperienza stabiliti dal CFA Institute, un'organizzazione professionale senza scopo di lucro a livello mondiale. Per i professionisti degli investimenti, la designazione CFA è il gold standard per la sua enfasi sull'analisi, la competenza negli investimenti e l'etica. Il Certified Financial Analyst Institute gestisce un database di membri in cui tutti gli individui, le aziende e le organizzazioni possono facilmente trovare e mettersi in contatto con professionisti che hanno ottenuto la carta CFA. Migliori prospettive di occupazione, maggiore potenziale di guadagno e riconoscimento tra i propri colleghi nel settore finanziario sono solo alcuni dei vantaggi in più di possedere una carta CFA.
Non tutti trarrebbero vantaggio dall'intraprendere questa strada nella loro vita professionale, ma coloro che sono ambiziosi e desiderosi di distinguersi nella loro area e stabilire contatti con altri professionisti e possibili datori di lavoro dovrebbero prenderla in considerazione.
Cosa fa un analista finanziario certificato?
Un analista finanziario certificato (CFA) è uno specialista finanziario accreditato che aiuta persone, aziende e istituzioni a gestire i propri portafogli di investimento. Le imprese di investimento istituzionale, i broker-dealer, gli assicuratori, i fondi pensione, le banche e le istituzioni educative sono tutte possibili impostazioni di lavoro per questi esperti.
Coloro che lavorano nel settore degli investimenti e hanno soddisfatto gli standard specificati dall'Istituto CFA sono gli unici che possono utilizzare il titolo CFA. I membri del CFA Institute lavorano presso alcune delle organizzazioni finanziarie più prestigiose del mondo.
Quali competenze dovrebbe avere un analista finanziario certificato?
Le seguenti sono le competenze che un analista finanziario certificato dovrebbe avere:
- Esame del bilancio della società
- Confrontando i numeri con proiezioni e tempi passati
- Conduzione di analisi della varianza e determinazione delle cause
- Revisione delle esigenze di finanziamento e delle potenziali spese in conto capitale
- Elaborazione e valutazione di proiezioni finanziarie
- Analisi dei flussi di entrate e suggerimenti di miglioramento
- Rivedere la gestione dei costi e l'amministrazione del capitale circolante in concerto con altri membri del team finanziario
- Garantire la conformità con tutti i requisiti normativi
Come diventare un analista finanziario certificato
Stai pensando a come puoi diventare un analista finanziario certificato? Ecco i passaggi che devi compiere per diventare un analista finanziario certificato
#1. Iscriviti al corso per analista finanziario certificato
I candidati che perseguono la designazione di Certified Financial Analyst (CFA) devono prima iscriversi al programma CFA prima di potersi iscrivere per sostenere l'esame di livello I. Una delle seguenti condizioni deve essere soddisfatta prima di poter aderire al programma:
- possedere una laurea.
- all'ultimo anno del corso di laurea triennale
- possedere un curriculum di quattro anni che include sia un'esperienza lavorativa a tempo pieno che il completamento del college
I candidati devono inoltre essere di madrelingua inglese, avere un passaporto valido per i viaggi internazionali, soddisfare i criteri di ammissione alla condotta professionale ed essere residenti in un paese partecipante per sostenere le prove.
#2. Ottieni la tua certificazione di analista finanziario certificato
Per diventare un CFA, il passo successivo è sostenere e superare tutti e tre i livelli degli esami CFA. Gli standard etici e professionali, l'economia, gli investimenti azionari, il reddito fisso e la gestione del portafoglio sono alcune delle aree e degli argomenti principali trattati in questi esami. Ogni test è adattato a un determinato aspetto dell'investimento finanziario:
- Stage 1: Valutazione orientata all'investimento della rettitudine morale e professionale del candidato
- Passo 2: Con un'enfasi sulla valutazione degli asset, questo esercizio metterà alla prova le tue capacità di analista.
- Stage 3: Si concentra sulla gestione del portafoglio, testando la tua capacità di applicare gli standard in relazione alla gestione del portafoglio e alla conformità
Ottenere una carta CFA richiede di superare bene gli esami CFA. Questi test richiedono molto tempo perché sono difficili. Alcuni professionisti sono in grado di studiare per i test durante il lavoro, ma altri ritengono che dedicare una certa quantità di tempo allo studio sia la chiave del successo. Secondo il CFA Institute, il candidato tipico impiega 322 ore per prepararsi a tutti e tre i livelli dell'esame CFA. Questo si riduce a una media di 304 ore per il Livello I, 329 per il Livello II e 334 per il Livello III.
#3. Ottieni un'esperienza lavorativa rilevante
È necessario acquisire 48 mesi di "esperienza lavorativa accettabile" per passare al processo di titolare della carta CFA. Questo tempo può essere accumulato prima, durante o dopo aver completato gli esami. L'esperienza lavorativa in una varietà di settori finanziari e di investimento, tra cui commercio, economia e finanza aziendale, è vista favorevolmente dal CFA Institute.
Tuttavia, almeno la metà di quell'esperienza lavorativa deve aver incluso prendere decisioni di investimento o produrre un prodotto con un effetto su tali decisioni.
#4. Includi lettere di raccomandazione
Per diventare un titolare della carta CFA, devi prima superare tre test e accumulare l'esperienza lavorativa richiesta, quindi inviare lettere di referenze all'Istituto CFA. Queste persone dovrebbero essere in grado di attestare le tue capacità e professionalità e dovrebbero anche fornire informazioni sul motivo per cui dovresti ottenere una carta. I riferimenti dei precedenti gestori o degli attuali titolari di CFA avranno più peso.
#5. Invia una domanda per diventare un titolare della carta
Puoi inviare la tua domanda per diventare un titolare della carta CFA se hai soddisfatto i criteri di cui sopra. Dovrai pagare, quindi inviare le tue qualifiche per la valutazione. Il tempo di elaborazione della domanda per la normale iscrizione al CFA Institute può richiedere fino a 10 giorni lavorativi, mentre l'iscrizione come affiliato può richiedere fino a 4 settimane. Non appena possibile dopo aver esaminato le domande, i candidati riceveranno una notifica via e-mail. Puoi definirti un titolare di charter CFA una volta che sei stato accettato.
Stipendio per analista finanziario certificato
Lo stipendio medio per un analista finanziario certificato negli Stati Uniti è di circa $ 180,000 all'anno prima dei bonus in denaro e della partecipazione azionaria o agli utili, come riportato dalla CFA Society. Negli Stati Uniti, un analista finanziario certificato può aspettarsi di guadagnare uno stipendio annuo medio di $ 69,271.
Puoi vedere che il conseguimento della qualifica CFA può aprire prospettive di lavoro sostanzialmente più retribuite confrontando questi due redditi medi. La carta CFA è ampiamente riconosciuta come lo standard per i professionisti finanziari e può portare a un maggiore successo professionale per un analista finanziario certificato.
Corsi online per analisti finanziari certificati
Sai che ci sono alcuni corsi online di analisti finanziari certificati che puoi seguire per aiutarti nella tua carriera di analista finanziario certificato? Ecco i corsi online di analisti finanziari certificati che puoi fare per:
#1. Analista di modellazione e valutazione finanziaria (FMVA) – (CFI)
Non esiste un programma di certificazione migliore per gli analisti finanziari di FMVA. Il corso ha un programma solido, pur essendo onnicomprensivo e adattabile. Il corso ti introduce agli elementi costitutivi della contabilità, come GAAP (principi contabili generalmente accettati) e gli altri standard contabili essenziali. Vengono trattati anche gli investimenti di capitale, la struttura ottimale del capitale, la procedura di finanziamento e altri concetti di finanza centrale. FMVA ti fornisce le competenze necessarie per iniziare nel campo degli analisti finanziari, aggiungendo un valore significativo al tuo curriculum.
Più di un milione di persone si sono diplomate al CFI e molte di loro ora ricoprono posizioni in aziende illustri come Goldman Sachs, JP Morgan, BlackRock, Amazon, ecc.
#2. Certificato professionale online in finanza aziendale (New York Institute of Finance)
Se vuoi migliorare la tua formazione nel campo della finanza, non andare oltre il New York Institute of Finance (NYIF). La NYIF opera nel settore dell'educazione finanziaria da oltre 90 anni e la sua esperienza ha beneficiato numerose persone del settore in tutto il mondo. NYIF è una struttura di formazione preferita per le migliori società come SEC, Morgan Stanley, Bank of America, ecc. L'ipotesi del mercato efficiente è discussa in relazione al processo decisionale finanziario aziendale e il materiale del corso si concentra sui numerosi componenti dell'investimento aziendale progetti e il flusso delle finanze aziendali.
Avere questo diploma di finanza aziendale nel tuo curriculum ti darà più credibilità in tutto il mondo. In questo corso imparerai le basi dell'analisi finanziaria, ad esempio come valutare una fusione o un'acquisizione. I corsi possono essere seguiti al NYIF online o di persona.
#3. Analisi finanziaria per il processo decisionale (edX)
Unire le forze con le principali istituzioni educative del mondo La piattaforma edX è un'aula elettronica. Offre agli studenti l'accesso alle informazioni e all'esperienza pratica. Il libro Analisi finanziaria per il processo decisionale è stato scritto da professori del Babson College, un'università molto apprezzata. L'auditing di questa classe non ti costerà un centesimo. Ciò implica che non ci sono barriere finanziarie per ottenere l'accesso ai video, ai quiz e ai compiti del corso. Tuttavia, vi è un costo associato alla ricezione di un certificato di completamento.
Questo corso ti insegnerà come valutare azioni, obbligazioni e società al fine di valutare il loro potenziale successo finanziario. Insegna anche come valutare nuovi concetti per nuovi beni e servizi e soppesare costi e vantaggi. Imparerai anche come valutare la fattibilità finanziaria delle opportunità di business in questa classe. Anche l'ottenimento di capitali, la formulazione di giudizi finanziari accurati, ecc., sono preoccupazioni importanti. Il corso di modellazione finanziaria è eccellente.
#4. Il corso completo per analisti finanziari 2023 (Udemy)
Questo è il corso più popolare su Udemy, con oltre 200 studenti iscritti. Se vuoi imparare l'analisi finanziaria, questo è il corso migliore e più completo disponibile. Il corso insegna agli studenti non solo come analizzare i rendiconti finanziari, ma anche come utilizzare software come Microsoft Excel e PowerPoint. Il materiale del corso include analisi aziendali, valutazioni, budgeting e molti altri componenti essenziali dell'analisi finanziaria.
Non ci sono conoscenze prerequisite per questo corso e insegna argomenti dall'inizio fino alla fine. È l'opzione migliore perché include quiz, attività, note dettagliate e risorse scaricabili in un unico pacchetto. È una buona opzione tra i tanti programmi online per aspiranti analisti finanziari.
Perché diventare un titolare della carta di analista finanziario certificato?
Un titolare di charter CFA è una credenziale preziosa per chiunque desideri entrare nel settore dei servizi finanziari. La carta CFA è molto ricercata per il suo prestigio e la sua reputazione globale. È anche evidente che i CFA sono un buon salario dignitoso. Guadagnare la designazione di Certified Financial Analyst (CFA) può migliorare il tuo potenziale di guadagno a lungo termine. Il costo per ottenere una carta CFA è minimo rispetto al costo per ottenere un MBA da un'università accreditata.
Un diploma post-laurea può costare ben oltre $ 100,000. Verrà addebitato un costo di circa $ 10,000 per studiare e sostenere i tre test CFA. Puoi controbilanciare questo lavorando per guadagnare denaro mentre persegui la carta. Il titolare della carta di analista finanziario certificato in definitiva offre flessibilità. Ti dà più libertà di qualsiasi altra designazione professionale per tracciare il tuo corso nel competitivo settore dei servizi finanziari. Il prestigio e la realizzazione del raggiungimento di un obiettivo che molte persone considerano irraggiungibile vengono con questo.
Quanto tempo ci vuole per diventare un analista finanziario certificato?
Il periodo di impegno tipico è di quattro anni o più. Ciò include lo studio per i test, l'acquisizione dell'esperienza lavorativa richiesta e la presentazione di una domanda alla carta. Il CFA Institute riferisce che il tipico CFA dedica 300 ore a ciascun livello di esame allo studio e alla preparazione.
Qual è il costo per sostenere l'esame di analista finanziario certificato?
Il costo per la registrazione a un test varia in base al momento della registrazione. C'è un costo di registrazione anticipata di $ 700, una registrazione regolare di $ 1,000 e un prezzo di registrazione tardiva di $ 1,450. Quando ti iscrivi all'esame di Livello I, dovrai pagare $ 450 extra in costi di iscrizione oltre alle tasse d'esame.
Quando mi preparo per gli esami di analista finanziario certificato, su cosa dovrei concentrarmi?
Gli esami CFA sono pensati per essere studiati in modo indipendente, piuttosto che come parte di un curriculum. Ci sono molti posti dove prepararsi per l'esame CFA, sia online che offline. Il CFA Institute offre corsi online gratuiti, programmi di studio personalizzati, flashcard, domande pratiche e test simulati a chiunque si iscriva all'esame.
Quali sono le tariffe per il passaggio di analisti finanziari certificati?
I tassi annuali di passaggio per l'esame CFA non sono costanti. Le percentuali più recenti per ogni livello di successo sono le seguenti: 41% per il Livello I, 44% per il Livello II e 56% per il Livello III. Tieni presente che meno del 20% dei candidati riuscirà nei primi tre tentativi a superare tutti e tre gli esami. Se i candidati hanno bisogno di più di un tentativo per superare i test, non dovrebbero lasciarsi scoraggiare.
Quale è meglio CFA o CFP?
Alcuni pianificatori finanziari certificati lavorano anche con imprenditori, anche se questo non è il loro obiettivo principale. I pianificatori finanziari certificati (CFP) possono aiutare con qualcosa di più del semplice risparmio e investimento per il futuro. Quando si tratta di consulenza alle imprese, tuttavia, i CFA sono molto richiesti da istituti finanziari, società di fondi comuni di investimento, fondi pensione, agenzie assicurative e società di intermediazione mobiliare.
Quale è meglio CPA o CFA?
La designazione CPA è ben nota e ben accettata, ma è tipicamente legata al lavoro nel settore contabile. Il programma CFA è una certificazione per professionisti finanziari che offre una formazione approfondita in analisi degli investimenti, gestione del portafoglio ed etica professionale al fine di promuovere la loro carriera.
Posso prendere CFA senza una laurea?
Ogni candidato deve aver conseguito una laurea o essere all'ultimo anno di un programma di laurea per potersi iscrivere all'esame CFA. Possono essere soddisfatti anche i requisiti di esperienza professionale. Un passaporto valido e la possibilità di sostenere l'esame in inglese sono prerequisiti per il CFA.
CFP è equivalente a MBA?
No, un CFP non equivale a un MBA. Un professionista CFP è stato formato per fornire validi consigli sulla gestione finanziaria personale. Un laureato in economia aziendale comprende come funzionano le società.
Considerazioni finali
Per una governance efficace, stabilità macroeconomica e utilizzo delle risorse, è fondamentale un'eccellente gestione finanziaria del settore pubblico. Per garantire ai cittadini l'accesso ai servizi di base è necessario aumentare le tasse, stanziare fondi pubblici e impegnarsi nella spesa pubblica. Tutti devono avere fiducia che le loro tasse saranno spese saggiamente e che il loro governo non ruberà nulla dei loro soldi. Solo allora il governo potrà raccogliere i fondi necessari.
Inoltre, nella maggior parte delle nazioni, la finanza pubblica rappresenta tra il 30 e il 40 percento del PIL, quindi è una percentuale considerevole dell'economia complessiva. Gli analisti finanziari certificati sono i responsabili del budget e della pianificazione finanziaria dell'azienda. Gli analisti finanziari svolgono una funzione altrettanto cruciale nelle organizzazioni commerciali. Lo stato delle finanze di un'azienda può essere appreso in modo molto dettagliato esaminando i suoi rapporti finanziari. Stimano le entrate e le spese future per creare budget e pianificare il futuro dell'organizzazione.
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Riferimenti
