Ci sono poche situazioni economiche più inquietanti per gli investitori dell'inflazione. L'aumento dell'inflazione è da tempo motivo di preoccupazione e discussione. Gli indicatori di inflazione mostrano che i prezzi al consumo hanno raggiunto il picco dopo aver superato il 7% per tre mesi. A seguito dell'invasione russa dell'Ucraina e dell'aumento dei tassi da parte della Federal Reserve americana, le pressioni inflazionistiche sono aumentate. Sulla base di come stanno le cose in questo momento, sembra che l'inflazione durerà per un po'. Con i suggerimenti di questo articolo, puoi combattere l'inflazione nel tuo portafoglio a casa da solo.
Capire l'inflazione
Mentre è semplice tenere sotto controllo quanto il prezzo di un singolo articolo è fluttuato nel tempo, la verità è che le persone hanno requisiti molto più complessi. Le persone hanno bisogno di una gamma molto ampia di beni e servizi per vivere una vita felice. Le cose che possono essere acquistate e vendute includono cibo, metalli, benzina, energia, trasporti, assistenza sanitaria, intrattenimento e lavoro umano.
Misurando l'inflazione, gli economisti possono farsi un'idea di come il costo generale della vita sia cambiato nel tempo. Fornisce un singolo numero che mostra come i prezzi di beni e servizi in un'economia generalmente salgono nel tempo. Quando i prezzi salgono, i consumatori hanno meno potere d'acquisto. Il calo del potere d'acquisto del pubblico in generale ha un effetto agghiacciante sull'inflazione e, quindi, sull'espansione economica. La maggior parte degli economisti concorda sul fatto che un paese ha sostenuto l'inflazione quando la quantità di denaro nel paese cresce più velocemente dell'economia.
Combattere l'inflazione
Un dovere essenziale del regolatore finanziario di una nazione è mantenere prezzi stabili. La politica monetaria è il processo mediante il quale una banca centrale o altri organismi determinano la dimensione e il tasso di crescita dell'offerta di moneta. La politica monetaria negli Stati Uniti mira a ottenere bassi tassi di interesse a lungo termine, stabilità dei prezzi e piena occupazione. Ogni obiettivo qui è orientato a rendere l'economia più stabile. La Federal Reserve è trasparente sui suoi obiettivi di inflazione a lungo termine perché ritiene che un ritmo costante dell'inflazione sia positivo per l'economia.
Quando l'inflazione è prevedibile oi prezzi rimangono stabili, le imprese possono investire con fiducia. La Fed ritiene che ciò promuoverà la piena occupazione, che è determinata da fattori non monetari che variano nel tempo e sono soggetti a cambiamenti. Pertanto, la Fed non impone un obiettivo particolare per la piena occupazione, che è invece stabilito principalmente dalle valutazioni dei datori di lavoro. Ci sarà sempre un certo grado di fluttuazione man mano che le persone lasciano ed entrano nella forza lavoro; quindi, "piena occupazione" non significa "nessuna disoccupazione".
Dove dovrei mettere i soldi per combattere l'inflazione?
Ecco un posto sicuro dove mettere i tuoi soldi per combattere l'inflazione a casa. Questi suggerimenti possono anche aiutarti a combattere l'inflazione e mantenere stabile il tuo portafoglio durante l'inflazione.
- CONSIGLI
- Contanti
- Obbligazioni a breve termine
- Azioni
- Beni immobili
- Oro
- Materie prime
- criptovaluta
I TIPS sono la scommessa più sicura per un individuo e per gli investitori che cercano di combattere e proteggersi dall'inflazione a casa. In caso contrario, utilizza un periodo di alta inflazione per esaminare le prestazioni e l'allocazione complessive degli investimenti per assicurarti che si adattino ai tuoi obiettivi. Inoltre, per combattere l'inflazione, devi risparmiare e investire come individuo su piattaforme con tassi di interesse elevati. Esistono app fintech che offrono tassi di interesse superiori all'1.2% medio annuo offerto dalle banche. PiggyVest è una di queste applicazioni.
Come potrebbe il governo combattere l'inflazione?
Ecco alcuni suggerimenti per combattere l'inflazione da parte del governo, che includono:
#1. Controlli sui prezzi
I controlli sui prezzi sono massimali o minimi di prezzo imposti dal governo su beni specifici. I controlli sui salari possono essere utilizzati con i controlli sui prezzi per ridurre l'inflazione da spinta salariale.
#2. Contrazione della politica monetaria
Politica monetaria restrittiva sta diventando sempre più popolare come mezzo per controllare l'inflazione. Una politica restrittiva mira a ridurre l'offerta di moneta di un'economia aumentando i tassi di interesse. Questo aiuta a rallentare la crescita economica aumentando il costo del credito, che riduce la spesa dei consumatori e delle imprese.
#3. Tasso di fondi federali
Il tasso al quale le banche si prestano denaro durante la notte è chiamato tasso sui fondi federali. La Federal Reserve non fissa da sola il tasso sui fondi federali. Invece, il FOMC stabilisce un intervallo ideale per il tasso dei fondi federali e quindi modifica altri due tassi di interesse, il tasso di interesse sulle riserve (IOR) e il tasso dell'accordo di riacquisto inverso notturno (ON RRP), per spostare i tassi interbancari nei fondi federali ideali. fascia tariffaria.
#4. Operazioni di mercato aperto
I contratti di riacquisto inverso ne sono un esempio operazioni di mercato aperto (OMO), operazioni in cui si acquistano e si vendono titoli del Tesoro. Gli OMO sono un modo per la Federal Reserve di modificare l'offerta di moneta e i tassi di interesse. La Federal Reserve lo fa acquistando o vendendo buoni del Tesoro.
Il famigerato bilancio della Federal Reserve cresce quando la Fed acquista titoli e si contrae quando li vende. L'acquisto di titoli aumenta la liquidità nei mercati finanziari e abbassa i tassi di interesse, mentre la vendita di titoli fa l'opposto.
#5. Requisiti di riserva
La Federal Reserve gestiva anche l'offerta di moneta attraverso i requisiti di riserva, ovvero il numero di banche monetarie che erano legalmente tenute a tenere a portata di mano per coprire i prelievi fino al 26 marzo 2020. Più le banche monetarie dovevano trattenere, meno dovevano prestare a consumatori. Anche se i requisiti di riserva saranno ridotti a zero nel marzo 2020, la Fed ha ancora il potere di ripristinarli.
#6. Tasso di sconto
Quando presta denaro a banche commerciali e altre istituzioni finanziarie, la Federal Reserve fissa un tasso di interesse noto come tasso di sconto. Questi prestiti a breve termine sono resi disponibili attraverso la finestra di sconto, che è un tipo di strumento di prestito. Il tasso di sconto è deciso dal consiglio dei governatori del Federal Reserve System e dai consigli di amministrazione delle varie banche di riserva.
Come combattere l'inflazione come individuo?
Come individuo a casa, ecco i modi per combattere l'inflazione nel tuo portafoglio:
- Pagare i debiti con tassi di interesse elevati.
- Migliora le tue abilità.
- Pensaci due volte prima di fare grandi acquisti.
- Guarda di nuovo i tuoi investimenti.
Come sopravvivere all'inflazione nel 2023?
In un periodo di inflazione, il prezzo delle merci è alto, il che significa che spenderai più soldi. Generalmente, anche il costo della vita durante quel periodo aumenterà. Sebbene il governo abbia cercato di fermarlo inasprendo la politica monetaria, i prezzi delle materie prime continuano a salire.
Ecco i seguenti modi per sopravvivere e combattere l'inflazione come individuo a casa
- Acquista i tuoi prodotti alimentari all'ingrosso
- Investi i tuoi soldi
- Investi su te stesso
- Valuta le tue abitudini di spesa
- Avere più fonti di reddito
- Valuta le tue decisioni.
In che modo le persone si arricchiscono grazie all'inflazione?
Mentre combatti l'inflazione, ci sono anche suggerimenti per diventare ricchi. Questi includono:
#1. L'app di risparmio DeFi
Questo è un nuovo modo per generare reddito durante i periodi di inflazione.
La finanza decentralizzata (DeFi), diversa da investimenti più rischiosi come criptovalute e azioni, può dare un rendimento costante del 3-8% APY. Gelt High-Yield Savings è un'app di risparmio DeFi che offre depositi e prelievi gratuiti in USD, $ 100,000 di protezione del fondo per utente ($ 250,000 per Gelt Concierge) e tecnologia non detentiva che mantiene i tuoi fondi sotto controllo. Anche se questo tipo di conto non guadagnerà interessi durante l'inflazione, ti consente di mantenere una parte dei tuoi risparmi in contanti, che può fungere da copertura contro i rallentamenti economici che potrebbero seguire tasso d'interesse escursioni.
#2. Investire in proprietà in affitto
Un modo collaudato per fare soldi durante l'inflazione è investire in proprietà in affitto, che può fornire un flusso di cassa costante. Poiché i prezzi delle case tendono a salire allo stesso tasso dell'inflazione, possedere una casa è spesso visto come un modo per proteggersi dall'inflazione. Un aumento del valore della casa diminuisce il rapporto prestito/valore, quindi stai pagando un mutuo a tasso fisso su una casa che vale più del suo prezzo di acquisto. Per coloro che possiedono immobili in affitto, un aumento dei prezzi delle case si traduce in un aumento dell'affitto. Tuttavia, per combattere l'inflazione in casa, puoi anche arricchirti con immobili in affitto.
#3. Oro
L'oro è considerato una copertura contro l'inflazione. si pensa spesso che sia un modo per conservare o fare soldi durante i periodi di inflazione, anche se non è sempre così. Una persona che vuole acquistare oro deve anche pensare a come conservarlo, a quanto è volatile il prezzo e cosa potrebbe invece fare con il denaro. Investire in azioni o titoli di stato può essere un modo più stabile per fare soldi durante un periodo inflazionistico. C'è anche la possibilità di investire in un ETF sull'oro; Sono disponibili ETF sull'estrazione dell'oro e ETF che investono in fondi comuni d'oro per tenere traccia del prezzo dei lingotti d'oro (si noti che questi due tipi di ETF sono tassati in modo diverso).
#4. Titoli azionari
Stai cercando di fare soldi con le azioni durante l'inflazione a breve termine? Considera il tipo di magazzino. Durante l'inflazione, le azioni con dividendi tendono a fare peggio delle società che possono trasferire gli aumenti dei costi ai clienti e alle società il cui valore è legato alle materie prime. Le obbligazioni possono aiutare un investitore a mantenere il suo potere d'acquisto. I buoni di risparmio negli Stati Uniti potrebbero non fare soldi durante l'inflazione, ma sono progettati per tenere il passo con l'inflazione. D'altra parte, molte più attività speculative perderanno valore contemporaneamente, rendendo le obbligazioni una copertura storicamente affidabile contro la volatilità.
Quali attività vanno bene nell'inflazione?
Gli esperti dicono che quando l'inflazione è alta, dovresti investire in cose che storicamente hanno fatto meglio del tasso di inflazione. I fondi indicizzati diversificati ne sono un esempio, così come l'oro, gli immobili, le obbligazioni di risparmio di serie I e i TIPS in cui si investe con attenzione.
Come combattere l'inflazione nel tuo portafoglio
Gestire un portafoglio durante l'inflazione può essere difficile da combattere, ma non impossibile. Dovresti conoscere i diversi investimenti che puoi fare e come possono aiutarti a proteggere i tuoi soldi dall'inflazione. Dovresti anche tenere d'occhio i tassi di interesse ed essere pronto a spostare i tuoi soldi secondo necessità. Questi suggerimenti possono aiutarti a combattere l'inflazione e mantenere stabile il tuo portafoglio durante i periodi di inflazione.
- Stai lontano dai fondi a lunga durata e dai depositi fissi
- Evita di investire in azioni di società in perdita e fondi tematici
- Investi in fondi Balanced Advantage
- Dai al tuo portafoglio il vantaggio dell'oro
- Diversificare i tuoi investimenti
- Non agitarti e agisci sotto impulso
FAQ
Quanto durerà l'inflazione?
Caldwell prevede che l'inflazione sarà in media dell'1.5% tra il 2023 e il 2025.
Chi controlla l'inflazione negli Stati Uniti?
La Federal Reserve tenta di tenere sotto controllo l'inflazione influenzando i tassi di interesse. Quando l'inflazione diventa eccessiva, la Federal Reserve in genere aumenta i tassi di interesse per ridurre l'inflazione.
Chi beneficia dell'inflazione?
Gli investitori in azioni e materie prime beneficiano dell'inflazione se detengono le azioni e le materie prime corrette nei loro portafogli.
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Riferimenti
