Avere un testamento o altri documenti di pianificazione patrimoniale preparati è fondamentale, non importa dove ti trovi nella vita; all'inizio dell'età adulta o verso la fine della vita. Anche se pensi di non aver accumulato abbastanza ricchezza per preoccuparti di cosa accadrà al tuo patrimonio quando sarai deceduto, con la corretta pianificazione, puoi salvare le preoccupazioni e lo stress dei tuoi cari mentre piangono la tua perdita. La necessità di un testamento è ulteriormente accresciuta se sei il genitore o il tutore di bambini piccoli. Il tuo testamento e i documenti di pianificazione patrimoniale nomineranno un tutore, la persona che si prenderà cura dei tuoi figli, sia fisicamente che finanziariamente, nel caso in cui potessi passare. In questo articolo, discuteremo di testamenti e fiduciari dell'avvocato vicino a me, stipendio e moduli.
Cosa sono i testamenti?
I testamenti sono documenti legali che specificano a chi e quanto dei propri beni devono essere assegnati in caso di morte. I tuoi desideri finali possono includere anche un esecutore testamentario, tutori per bambini piccoli e preparativi funebri e di sepoltura. Un testamento può incaricare l'esecutore testamentario di formare un trust per bambini piccoli e designare un trustee per amministrare i beni del trust fino a quando i beneficiari raggiungono un'età specifica o la maggiore età, a seconda di quale situazione si verifichi per prima.
Secondo la legge statale, un testamento deve essere firmato in presenza di testimoni. Per la sua attuazione è necessaria una procedura legale. Deve essere presentato al tribunale di successione locale ed eseguito dall'esecutore scelto.
Il tribunale di successione, che ha autorità sulle impugnazioni di esecuzione, ha il documento nei suoi archivi pubblici.
Fatti chiave sui testamenti
Nonostante l'importanza di un testamento nel determinare cosa succede alla tua proprietà dopo la tua morte, uno scioccante 55% degli americani non ne ha uno. Se non lasci un testamento, la legge statale distribuirà i tuoi beni e i tuoi eredi potrebbero dover fare causa per riscuotere ciò che è loro. Alcuni fondamenti dei testamenti sono i seguenti:
- Non devono essere estremamente costosi da realizzare. Potresti trovare molte risorse, sia online che offline, per aiutarti a redigere un testamento legalmente vincolante. Tuttavia, il consiglio di un avvocato può essere utile per assicurarsi che il documento sia legalmente vincolante.
- Quando si crea un testamento, si deve scegliere un esecutore testamentario per sovrintendere alla distribuzione dei beni e all'attuazione dei desideri finali del defunto. È importante far sapere al tuo esecutore testamentario che è stato nominato nel tuo testamento in modo che possa prepararsi per il ruolo.
- Scopri chi sta ricevendo cosa. Identifica il beneficiario (che può essere un individuo o un'organizzazione di beneficenza) e gli articoli esatti che riceveranno.
- In caso di morte, un testamento ti consente di designare un tutore per i figli minori che potresti avere. Ancora una volta, dovresti parlare con il tutore della tua decisione per assicurarti che possano prendersi cura adeguatamente dei tuoi figli. Se un tutore non viene nominato da te, lo farà il tribunale.
- A seconda della legge statale, dovrai essere assistito da almeno due persone. Il testamento deve essere autenticato in alcuni stati.
- Will deve essere sempre aggiornato. I cambiamenti nelle circostanze della tua vita, come il matrimonio, il divorzio, l'avere un figlio o la perdita di una persona cara, possono richiedere la revisione del tuo testamento.
Cosa sono i Trust?
I trust sono accordi legali che consentono a una persona, il concedente o il fiduciario, di cedere il controllo dei propri beni a un'altra, il fiduciario. Determinano come i beni devono essere gestiti dal fiduciario, chi riceverà i dividendi e come i beni saranno venduti o altrimenti ceduti in futuro. Il trustee ha il dovere fiduciario di agire nel migliore interesse dei beneficiari e in conformità con l'atto di trust.
Inoltre, i trust entrano in vigore quando i beni vengono loro trasferiti, piuttosto che al momento della morte del concedente come avviene per i testamenti. Un "living trust" può essere istituito durante la vita del concedente. Un "trust testamentario" è un trust istituito dopo la morte del concedente secondo i termini del suo testamento. I trust sono comunemente impiegati nella pianificazione patrimoniale a beneficio degli eredi del concedente e per facilitare la distribuzione dei beni del concedente a tali eredi.
Fatti chiave sui trust
Durante la propria vita o dopo la propria morte, i beni possono essere trasferiti ai beneficiari tramite un trust. I beni nel trust sono temporaneamente detenuti da un trustee, tipicamente una banca o altra terza parte affidabile. Alcuni degli aspetti più cruciali dei trust sono:
- Puoi utilizzare un trust per detenere una varietà di beni, inclusi denaro, investimenti e proprietà.
- Un trust può essere utilizzato per stabilire linee guida per i tempi e le modalità della distribuzione della propria ricchezza. Se non vuoi che i tuoi figli siano sopraffatti dalla loro eredità troppo presto, puoi metterla in un trust e iniziare a pagarli a un'età specifica o nel tempo.
- Esistono vari trust, ciascuno con il proprio scopo specifico. Tra le altre cose, i trust possono essere istituiti per fornire sicurezza finanziaria alle generazioni future. Ad esempio, potresti lasciare denaro ai tuoi nipoti in un trust che salta una generazione e il tuo coniuge potrebbe beneficiare di una proprietà con interesse terminabile qualificato ricevendo interessi o guadagni su un'eredità che passerà ai tuoi figli alla tua morte.
- Potrebbero esserci modi per ridurre le tasse sulla proprietà utilizzando i trust.
- I trust possono risparmiarti la fatica della lunga procedura legale con un avvocato di successione, che è tipicamente collegata ai testamenti. I beneficiari della tua fiducia di solito possono ottenere i loro soldi quando vuoi che li ottengano.
- Tuttavia, stabilire un trust può essere costoso. Se hai bisogno di assistenza per determinare se un testamento può o meno raggiungere i tuoi obiettivi, consulta il tuo commercialista o consulente legale.
Quali sono i tipi di trust?
Di seguito è riportato un elenco di alcuni dei diversi tipi di trust
#1. Fiducia revocabile
I trust possono essere costituiti per una serie di motivi, sia ora che dopo la morte del concedente. I trust revocabili sono stabiliti per tutta la vita di un concedente e possono essere modificati, modificati o risolti in qualsiasi momento dal concedente. Un trust revocabile può far agire il suo concedente come trustee. Quando si tratta di tasse, il concedente è ancora trattato come il legittimo proprietario dei beni del trust. Quando un concedente-fiduciario muore o diventa incapace, il documento di trust potrebbe nominare un nuovo trustee e delineare come il trust deve essere amministrato e le sue risorse distribuite. Per evitare l'omologazione, i beni potrebbero essere collocati in un trust revocabile. Tuttavia, i beni rimangono parte del patrimonio imponibile del concedente perché il concedente mantiene il controllo del trust mentre è in vita.
#2. Fiducia irrevocabile
Tuttavia, quando i concedenti trasferiscono beni a un trust che non hanno il potere di modificare o revocare, rinunciano ai loro diritti di proprietà su tali beni. In un trust irrevocabile, il concedente non funge da fiduciario. Il reddito derivante da beni in trust non è considerato reddito imponibile del concedente e i beni in trust non sono considerati parte del patrimonio del concedente, a condizione che il concedente abbia ceduto il pieno controllo e l'interesse beneficiario nei beni in trust. Se il trust irrevocabile è costituito correttamente, i beni trasferiti dal concedente al trust saranno protetti dai creditori del concedente.
#3. Trust di beneficenza
Alcuni trust irrevocabili che danno benefici finanziari in beneficenza e i loro concedenti o beneficiari ottengono un trattamento fiscale favorevole. Questi scopi gemelli possono essere serviti da fondi di beneficenza e fondi di beneficenza rimanenti che soddisfano i requisiti tecnici del codice fiscale. L'istituzione, l'amministrazione e lo scioglimento di tali trust sono regolati da complesse normative fiscali.
La vita di una o più persone, o un certo numero di anni, potrebbe essere impostata come durata di un trust di beneficenza. Il concedente colloca i beni in un trust che verrà utilizzato per finanziare le donazioni in corso per buone cause. Alla fine del mandato del fondo fiduciario di beneficenza, tutti i beni che rimangono vengono dati ai beneficiari non caritatevoli, come la famiglia del concedente. Puoi creare uno di questi trust durante la tua vita o nel tuo testamento. Il concedente può beneficiare di un'agevolazione fiscale quando viene istituito il trust, godere di vantaggi fiscali sulla proprietà e sulle donazioni e persino realizzare un reddito imponibile.
In cambio di un vantaggio fiscale basato in parte sul valore dei beni forniti, un trust di beneficenza rimanente paga un flusso costante di reddito al concedente o ad altri beneficiari non caritatevoli per tutta la vita. Al termine del mandato del trust, che può variare da 20 anni alla vita di uno o più beneficiari diversi dagli enti di beneficenza, i beni forniti vengono dati a tali organizzazioni.
Che cos'è un avvocato per testamenti e trust?
Testamenti, trust e procure sono tutti esempi di veicoli legali (documenti) che un avvocato potrebbe utilizzare per redigere un piano patrimoniale per un singolo cliente o un'intera famiglia. La creazione di questi documenti è un passo nel più ampio processo di pianificazione patrimoniale, che mira a creare obiettivi in relazione alla proprietà e ai beni di un individuo.
Cosa fa un avvocato per testamenti e trust?
Testamenti e trust sono le specialità di un avvocato. A causa della complessità della legge, gli avvocati di solito sono specializzati in numerose aree diverse. Gli avvocati, ad esempio, devono avere familiarità non solo con le norme fiscali federali e statali, ma anche con le normative sulla protezione della proprietà e dei beni, poiché variano a seconda dello stato. Molti di questi argomenti sono estremamente intricati. Sapere se il tuo avvocato ha o meno un'attenzione particolare alla pianificazione patrimoniale ti aiuterà a sentirti a tuo agio riguardo all'attuazione di successo dei tuoi testamenti e trust.
Anche se numerosi avvocati offrono servizi di redazione di testamenti e trust, è importante trovarne uno specializzato in questo campo per garantire che i tuoi cari siano protetti in caso di tua prematura scomparsa. Tuttavia, semplici testamenti o trust potrebbero non fornire una protezione adeguata per i tuoi cari, quindi è importante lavorare con un avvocato per sviluppare una strategia adatta a te.
Inoltre, le mansioni lavorative degli avvocati di testamenti e trust vanno da
#1. Aiutare a evitare il processo giudiziario
Se hai semplicemente un testamento, il tuo patrimonio dovrà passare attraverso l'omologazione una volta morto. Un giudice lo esaminerà, il che potrebbe portare a cambiamenti nei tuoi desideri originali. C'è un tempo e un impegno finanziario coinvolti nel processo di successione. Inoltre, indica che l'intera proprietà è aperta per l'ispezione. Un trust, che un avvocato specializzato in testamenti, trust e proprietà può aiutarti a creare, è la tua migliore difesa contro questi potenziali problemi.
#2. Preparati per la possibilità di incapacità
Quali misure dovresti prendere se scopri di non essere in grado di parlare per te stesso, in particolare a causa di un'incapacità medica? Avere un piano patrimoniale appropriato, come una procura o un testamento biologico, può aiutarti a prepararti per il potenziale di questo evento. Ancora una volta, questa è un'area in cui avrai bisogno dell'assistenza specialistica di un avvocato specializzato in testamenti, trust e diritto successorio.
#3. Aiutarti a ridurre la tua responsabilità fiscale
Il processo di pianificazione successoria include un focus significativo sulle strategie fiscali. Per dirla in un altro modo, dovresti prefiggerti l'obiettivo di massimizzare il valore che lasci ai tuoi dipendenti ed eredi in ogni momento. Per raggiungere questo obiettivo, dovrai cercare la guida di un avvocato esperto in testamenti e trust.
Che tipo di avvocato gestisce testamenti, trust e proprietà?
Il processo di creazione di una strategia di successione non dovrebbe mai essere preso alla leggera. Alla fine, la pianificazione successoria ti dà l'opportunità di fare i preparativi per il futuro... non solo garantendo che le tue intenzioni personali siano realizzate, anche dopo la tua morte, ma anche assicurando che i tuoi cari siano forniti in modo soddisfacente .
Testamenti, trust e procure sono solo alcuni dei diversi documenti legali che possono essere inclusi in un piano patrimoniale. I dettagli del piano di successione di una persona sarebbero naturalmente diversi da persona a persona. Lavorare con un avvocato specializzato in testamenti, trust e proprietà è la linea di condotta consigliata per la pianificazione più cauta ed efficiente.
Come diventare un avvocato specializzato in testamenti e trust
Ecco i passaggi per diventare un avvocato specializzato in testamenti e trust:
#1. Ottieni almeno una laurea
Ottenere una laurea è il primo passo logico. Se vuoi frequentare la facoltà di giurisprudenza, dovresti mantenere una media dei voti alta e coltivare relazioni positive con i tuoi insegnanti. Non esiste una specializzazione per gli studenti del primo anno, anche se puoi concentrare i tuoi studi su argomenti come
- Studi legali
- Amministrazione
- Legge
- Contabilità
- Tributario
- Servizi finanziari
#2. Ottieni un po 'di formazione nel mondo reale
Trova i modi per ottenere un'esperienza lavorativa applicabile mentre persegui la tua laurea. Esamina le opzioni per stage, tutoraggio e altre forme di formazione sul posto di lavoro, prestando particolare attenzione a quelle che riguardano la pianificazione patrimoniale. Potresti imparare alcune nozioni di base e acquisire esperienza lavorativa che potrebbe aiutarti nella tua domanda di impiego o di scuola di legge. Inoltre, potresti incontrare persone influenti che possono aiutarti a entrare nella scuola di legge o ottenere una carriera in seguito.
#3. Sostieni l'esame di avvocato
Per iscriverti a un corso di giurisprudenza, devi sostenere e superare il test di ammissione alla facoltà di giurisprudenza (LSAT). Questo test standardizzato di ragionamento verbale e comprensione della lettura determinerà se sei ammesso o meno alla scuola di legge. Il test di ammissione alla facoltà di giurisprudenza (LSAT) viene somministrato quattro volte all'anno, quindi puoi programmarlo e prepararti.
Inoltre, assicurati di concederti un sacco di tempo per studiare per l'LSAT. Molte persone iniziano a prepararsi più di un anno prima. Inoltre, un piano di studio personale, un gruppo di studio o un istruttore professionista sono opzioni di preparazione LSAT.
#4. Invia una domanda alla facoltà di giurisprudenza
Mentre sei ancora al college, è una buona idea guardare le scuole di legge e restringere l'elenco a circa cinque possibili destinazioni. La maggior parte dei candidati alla facoltà di giurisprudenza fa domanda nell'autunno dell'ultimo anno, quindi la preparazione è fondamentale. Prendi l'LSAT in anticipo, scrivi una dichiarazione personale e ottieni referenze prima di fare domanda.
#5. Inizia gli studi legali
Una laurea in giurisprudenza è necessaria per una carriera come avvocato di testamenti e trust. Il primo anno di un corso di laurea in giurisprudenza triennale standard consiste in studi fondamentali. Tuttavia, negli ultimi anni della facoltà di giurisprudenza, puoi concentrarti sulla partecipazione a corsi direttamente collegati all'area del diritto che intendi esercitare.
Di seguito sono riportati alcuni esempi di possibili elettivi nel campo del diritto successorio:
- Trust
- Pianificazione
- Diritto immobiliare
- Gestione delle risorse
- Diritto familiare
Inoltre, leggi VOLONTÀ E FIDUCIA: significato e differenza.
#6. Supera l'esame di avvocato
Dopo aver conseguito la laurea in giurisprudenza, il superamento dell'esame di avvocato è obbligatorio prima di iniziare la pratica forense. La barra si verifica da sola e i suoi criteri differiranno a seconda dello stato. È, tuttavia, un test standardizzato completo che include sia domande a risposta libera che a scelta multipla. Il superamento di questo test comporta una notevole comprensione del sistema giudiziario, della legge e dell'etica.
#7. Studia l'Uniform Succession Planning Act
Se vuoi farti un nome come avvocato di testamenti e trust, devi familiarizzare con le disposizioni sulla fiducia del codice uniforme di successione che si applicano nel tuo stato di residenza. L'Uniform Probate Code disciplina la validità e l'esecutività dei documenti di pianificazione successoria come testamenti e trust. Sebbene le specifiche possano differire da stato a stato, tutte le leggi che regolano la pianificazione patrimoniale e le successioni rientrano in questo ombrello.
#8. Certificazione
Dovresti pensare a ottenere un certificato nella pianificazione dell'eredità se non l'hai già fatto. Molte scuole legali offrono lauree in giurisprudenza (LLM) in pianificazione successoria o altre discipline legate alla tassazione. Questi programmi possono aggiungere un anno o due alla tua istruzione, ma potrebbero aiutarti a far avanzare la tua carriera.
Avvocato per testamenti e trust vicino a me
Ecco i testamenti e l'avvocato fiduciario vicino a me che potresti prendere in considerazione.
- Lo studio legale di Ross F. Tew, PC
- Forsythe Law LLC
- Craig A. Choate, PC
- Soluzioni legali magistrali, PLLC
- Lo studio legale Sartin, PLLC
Stipendio dell'avvocato per testamenti e trust
A partire dal 4 maggio 2023, Trusts and Wills Attorney negli Stati Uniti potrebbe aspettarsi di guadagnare una media di $ 125,999 all'anno di stipendio.
Ciò equivale a circa $ 60.58 l'ora, nel caso ti stavi chiedendo quanti soldi guadagnerai. Ciò equivale a $ 10,499 al mese o $ 2,423 a settimana.
Mentre ZipRecruiter ha registrato tariffe salariali per Trusts and Wills Attorney fino a $ 165,000 e fino a $ 11,000, lo stipendio medio è compreso tra $ 100,000 e $ 160,000 (dal 25 ° percentile al 75 ° percentile) e lo stipendio al 90 ° percentile è di $ 160,000 (i migliori guadagni) . Potrebbero esserci molte prospettive di sviluppo e uno stipendio più alto in base al livello di abilità, posizione e anni di esperienza per un avvocato di trust e testamenti perché la fascia salariale media è così ampia (fino a $ 60,000).
Tuttavia, le recenti inserzioni su ZipRecruiter indicano un vivace mercato del lavoro per Trusts and Wills Attorney a Dallas e nell'area circostante. Rispetto alla media nazionale di $ 125,999, lo stipendio medio di un avvocato specializzato in trust e testamenti nella tua regione è di $ 124,334, una differenza di $ 1,665 (o 1%). In termini di stipendio medio annuo per un avvocato di trust e testamenti, il Texas è al 48° posto su tutti i 50 stati.
Inoltre, le stime dello stipendio di Trusts and Wills Attorney si basano sulla revisione in corso da parte di ZipRecruiter dell'enorme database dell'azienda di annunci di lavoro correnti negli Stati Uniti.
Quali sono i vantaggi di un avvocato specializzato in trust e testamenti?
Ecco alcuni dei principali vantaggi dell'assunzione di un avvocato di trust e testamenti.
#1. Salvaguardare la ricchezza per le generazioni future
Un vantaggio spesso trascurato dei trust rispetto ai testamenti standard è che proteggono i beni dei beneficiari dai creditori, come gli ex coniugi. Se il tuo beneficiario è finanziariamente irresponsabile o se i beni sono a rischio per qualsiasi altro motivo dopo la tua morte, l'adeguata strutturazione del trust salvaguarderà la tua eredità. L'argomento è che puoi proteggere il futuro della tua ricchezza o non fare nulla.
#2. Un avvocato vivente in materia di trust e testamenti può assistere nella selezione del fiduciario
Fare un testamento vivente richiede la selezione di un fiduciario per gestire i beni della fiducia mentre sei in vita.
Ovviamente, la persona deve essere affidabile e responsabile... tuttavia, chi esattamente? Un avvocato può fornirti consigli sui doveri di un fiduciario, suggerire alcune scelte solide e persino assumere il ruolo di fiduciario in alcune circostanze. Includere un trust nel piano patrimoniale è un passaggio essenziale da non trascurare.
#3. Gli avvocati possono spiegare testamenti biologici, trust, procure e altri documenti
Quale tipo di trust, revocabile o irrevocabile, dovresti creare?
È preferibile creare una procura in materia finanziaria? Che dire di una procura per l'assistenza sanitaria?
Ci sono molte domande su cui riflettere mentre esplori le tue scelte di pianificazione patrimoniale. È fondamentale lavorare con un avvocato affidabile in grado di fornire una visione strategica. Qui è dove l'aiuto di un avvocato esperto in testamenti biologici e trust potrebbe essere cruciale.
Conclusione
In conclusione, disporre di un testamento o di un trust può aiutare un esecutore testamentario a realizzare le intenzioni finali del defunto e completare il patrimonio. Sono deceduti "intestati" se non hanno lasciato un testamento o un trust. Se hai bisogno di aiuto per comprendere il sistema giudiziario di successione o per archiviare i documenti necessari, dovresti parlare immediatamente con un avvocato.
Domande frequenti sugli avvocati per testamenti e trust
Quanto addebiterà un avvocato per scrivere il tuo testamento?
Scrivere un testamento e altri semplici documenti di pianificazione successoria comporta in genere un costo forfettario a carico di un avvocato. Un testamento legale di base può essere messo insieme per circa $ 300. In genere, dovresti aspettarti di pagare circa $ 1,000 e talvolta anche $ 1,200.
Quali sono le competenze che dovrebbe avere un avvocato specializzato in testamenti e trust?
Ecco alcune competenze importanti da sviluppare per diventare un avvocato specializzato in pianificazione successoria:
- Comprensione tecnica
- Lavoro di squadra
- Pensiero analitico
- Abilità comunicative
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