Quando crei il tuo fiducia vivente revocabile, è necessario nominare un fiduciario successore. Questo è qualcuno che si occuperà dell'amministrazione e del regolamento del tuo fiducia dopo la tua morte. Questa persona sarebbe anche chiamata a servire se diventassi mentalmente incapace. Così tante persone vogliono sapere se un fiduciario successore può ancora essere un beneficiario e se possono cambiare un trust. Quindi qui scopriremo tutto sul fiduciario successore e conosceremo i processi coinvolti nella documentazione del modulo.
La persona che crea un trust revocabile è spesso il fiduciario dei loro conti. In confronto, una fiducia irrevocabile richiede che qualcun altro sia assegnato a questo ruolo. Quando non sei più in grado di gestire il trust, un fiduciario successore ti aspetta dietro le quinte.
Qual è il concetto di un trust vivente revocabile?
A fiducia vivente revocabile, come un testamento, è uno strumento di pianificazione successoria che specifica come il creatore del trust (Concedente) desidera distribuire una proprietà specifica dopo la sua morte. Un trust vivente conserva la proprietà messa in esso dal Concedente. Il concedente che è il Trustee originale inizialmente detiene il trust vivente.
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Che cos'è un fiduciario successore?
Un Fiduciario Successore è una persona incaricata di gestire il trust dopo la morte o lo sviluppo del Concedente “Incapace”. Le linee guida del Concedente su come gestire il trust sono delineate in un documento noto come “Dichiarazione di fiducia“. La Dichiarazione di Fiducia delineerebbe anche i doveri ei poteri del Successore Trustee.
Nominare un successore
Quando si seleziona un successore, assicurarsi che sia in grado di svolgere queste responsabilità. Servire come fiduciario successore è una responsabilità enorme e spesso richiede molto tempo. Dovresti essere in grado di selezionare la persona giusta, o nominare un'istituzione come una banca, per il lavoro. È meglio consultare una pianificazione successoria avvocato.
È inoltre necessario nominare uno o più amministratori di "backup" nel caso in cui la tua prima scelta non sia in grado di servire. Non nominare nessuno senza prima parlargli per assicurarti che sia disposto ad accettare la posizione.
Il tuo amico o la persona amata ha formato un trust vivente revocabile e ti ha nominato come Trustee Successore o Trustee Successore Alternativo. Abbiamo preparato questa breve panoramica per aiutarti a capire cosa significa e per rispondere ad alcune domande frequenti.
Quali sono le responsabilità di un fiduciario successore?
I doveri particolari di un Fiduciario Successore sono determinati dai termini della Dichiarazione di Fiducia, dalla legge locale e dal fatto che il Concedente sia morto o sia incapace ma ancora in vita. Quella che segue è una descrizione generale dei tradizionali doveri del Successor Trustee. Tieni presente, tuttavia, che di solito è una buona idea consultare un avvocato di pianificazione patrimoniale per sapere esattamente cosa sarà necessario nel tuo caso specifico.
È necessario ricordare che gli amministratori successori devono gestire il trust e utilizzare la loro autorità per il bene dei beneficiari del trust. Salvo espressa approvazione della Dichiarazione di Fiducia, i fiduciari successori non agiranno per il proprio tornaconto personale.
Doveri degli amministratori successori dopo la morte del concedente
In caso di decesso del Concedente, il Fiduciario Successore è generalmente incaricato di liquidare il trust distribuendo l'immobile di sua proprietà in ottemperanza alle disposizioni del Concedente.
Di solito, il Fiduciario Successore può fare quanto segue:
- Informa la famiglia del Concedente e i suoi cari della tua nomina a Successore Fiduciario.
- Fare copie della Dichiarazione di Fiducia e distribuirle ai beneficiari menzionati in essa.
- Ottenere copie del certificato di morte del Concedente. Potrebbe essere necessario per dimostrare l'autorità legale dell'amministratore fiduciario successore per gestire la proprietà del trust.
- Raccogliere informazioni sulla proprietà in trust e adottare tutte le misure appropriate per proteggerla e proteggerla.
- Avvisare le banche competenti se il Concedente ha depositato conti bancari nel trust in modo che tu possa accedervi.
- Allo stesso modo, informare l'Amministrazione della previdenza sociale, le compagnie di assicurazione sulla vita, i piani pensionistici e qualsiasi altra organizzazione che fornirà benefici in caso di morte al Concedente.
- Coordinamento con l'Esecutore testamentario del Concedente per il pagamento di eventuali fatture e tasse in sospeso utilizzando la proprietà fiduciaria. Conserva le ricevute di tutte le spese pagate.
- Se il testamento del concedente è un "testamento di versamento", consultare l'esecutore testamentario per includere anche la proprietà nel trust.
- Distribuire la proprietà fiduciaria del Concedente ai beneficiari indicati nella Dichiarazione di fiducia. Le istruzioni per distribuire specifici pezzi di proprietà a beneficiari specifici dovrebbero essere seguite prima. Successivamente, puoi passare alle istruzioni generali su come distribuire la proprietà rimanente. (Tieni presente che potresti dover tenere una vendita immobiliare per convertire eventuali attività rimanenti in contanti.)
Doveri di un amministratore fiduciario successore Quando il concedente è incapace ma è ancora vivo
In questo caso, la Dichiarazione di Trust in genere ordina al Trustee successore di utilizzare la proprietà in trust per provvedere alle cure e al conforto del Concedente mentre è ancora in vita. La Dichiarazione di fiducia può anche indirizzarti a utilizzare i beni fiduciari per sostenere la famiglia e i suoi cari del Concedente.
Analogamente a quando il Concedente muore, gli Amministratori Successori dovrebbero in genere:
- Informa la famiglia del Concedente e i suoi cari che sei il Fiduciario Successore.
- Raccogliere informazioni sulla proprietà fiduciaria e adottare le misure appropriate per proteggerla e proteggerla.
- Avvisare le banche e gli istituti finanziari che detengono conti affidati in modo che tu possa accedervi.
- Richiedere le eventuali prestazioni di invalidità cui il Concedente può avere diritto.
- Coordinamento con gli agenti del Concedente ai sensi di qualsiasi procura finanziaria o sanitaria per condurre l'attività del Concedente, pagare fatture e tasse in sospeso e garantire che il Concedente riceva le cure di cui ha bisogno.
- Conserva registri e ricevute per tutte le fatture che hai pagato e le spese sostenute durante l'esecuzione delle tue funzioni.
Devo ricoprire il ruolo di fiduciario successore?
No, nominarti come fiduciario successore non ti obbliga a servire. Quando arriverà il momento, potrai scegliere se accettare o meno questa responsabilità. In caso di rifiuto, il prossimo amministratore fiduciario successore alternativo nominato nella dichiarazione di fiducia ti sostituirà. Se non ci fosse un'alternativa specifica, la Dichiarazione di Trust dovrebbe indicare come sarebbe stato scelto il prossimo Successore Trustee.
È necessario ricordare che, anche se accettate la nomina a Successore Fiduciario, non dovete ricoprire tale carica a tempo indeterminato. La dichiarazione di fiducia specificherà le condizioni in base alle quali ti dimetterai da Successor Trustee e selezionerà un sostituto.
Un fiduciario successore può modificare o cambiare un trust?
In generale, un trustee successore non può cambiare o emendare un trust. Tuttavia, alla loro morte, un fiduciario successore deve assumere il titolo legale delle proprietà e amministrare il trust in conformità con i suoi termini. Molti fiduciari successori sono i coniugi oi figli maggiorenni della persona che ha costituito il trust. Spesso si abbandonano a faide familiari su chi ottiene cosa dalla proprietà, e quando e come lo ottengono. Una delle domande più frequenti che riceviamo come avvocati di fiducia è se i fiduciari successori possono cambiare o emendare un trust. Vediamo questo argomento in dettaglio di seguito.
Un fiduciario successore modificherà i termini di un trust?
No, in generale. La maggior parte dei trust viventi o revocabili diventano irrevocabili alla morte del creatore o dei creatori del trust. Ciò garantisce che se il fiduciario successore assume il controllo del trust, questo non può essere modificato in alcun modo. La responsabilità principale del fiduciario successore è quella di gestire il trust in conformità con i desideri palesi e impliciti del fiduciario originale.
Un trustee successore non può cambiare o recedere da un trust irrevocabile. Inoltre, non devono mai dare l'impressione di avere l'autorità per farlo. Un fiduciario successore agisce efficacemente per i beneficiari ed è responsabile dell'esecuzione dell'amministrazione del trust in conformità con le disposizioni dichiarate del trust.
Un coniuge superstite può cambiare o modificare un trust?
A volte. A volte un trust darà al coniuge sopravvissuto il diritto di cambiare un trust dopo la morte del primo coniuge, ma questo è raro. Allo stesso modo, un trust può conferire al coniuge superstite o a un altro erede un potere di nomina generale o limitato. Ciò significa che potrebbero essere in grado di rimuovere o sostituire i beneficiari se il trust glielo consente espressamente. Spesso gestiamo casi in cui un genitore acquisito sopravvive a un genitore di sangue come co-trustee. Successivamente, il genitore acquisito che è il fiduciario successore cerca quindi di diseredare i figliastri beneficiari della fiducia. A seconda dei fatti del caso e della lingua del trust, ciò può essere consentito o meno. Consultare un avvocato di contenzioso fiduciario è fondamentale per conoscere e far valere i tuoi diritti in questi casi.
Un fiduciario successore può rimuovere un beneficiario del trust?
In generale, no. Gli amministratori successori non possono eliminare un beneficiario, ridurre la quota di un beneficiario o rifiutarsi di effettuare distribuzioni a un beneficiario. Possono farlo solo quando il documento di fiducia li concede specificamente poteri discrezionali fare così. Inoltre, se possono farlo se il documento subordina l'eredità di un beneficiario al rispetto di determinati requisiti. Quindi, il mancato rispetto conferisce al fiduciario l'autorità di diseredare efficacemente.
Un fiduciario successore può rimuovere un co-trustee?
Il più delle volte, i creatori di fiducia nominano un fiduciario successore, solo per semplificare le cose ed evitare inutili controversie. Ma a volte, il trustee originale nominerà più trustee successori che devono condividere l'autorità e la responsabilità per l'amministrazione di un trust. In questo caso, un trustee successore può rimuovere un co-trustee solo se ha danneggiato il trust o ha commesso una cattiva condotta, negligenza o violazione del dovere fiduciario. Le violazioni del trustee sono più comuni di quanto si possa pensare. Quindi un successore con un caso abbastanza forte potrebbe essere in grado di rimuovere il co-trustee. Se un co-trustee è anche un beneficiario, potrebbe essere privato dell'autorità del trustee ma è improbabile che venga diseredato.
Cosa succede se un fiduciario successore esercita pressioni indebite sul fiduciario originale affinché apporti modifiche?
Se ci sono prove o testimonianze sufficienti per indicare che un fiduciario successore ha utilizzato lo stato ridotto o debilitato di un fiduciario originale per manipolarlo in modo da apportare modifiche egoistiche al trust, gli eredi potrebbero essere in grado di citare in giudizio il fiduciario per un controllo eccessivo. In particolare se c'è documentazione di disturbi come l'Alzheimer o la demenza, o se il curatore originario era un minore. Un'accusa di successo di indebita influenza può rendere nulli eventuali adeguamenti o modifiche sfavorevoli a un trust.
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Che cos'è un modulo di fiduciario successore?
Prendersi cura delle proprie proprietà è un compito complicato e creare un trust è un modo per assicurarsi che i propri soldi vadano dove si desidera. Sfortunatamente, spesso ignorano il modulo di fiduciario successore. Quando muori, devi avere un Rimpiazzo. Questo individuo critico gestirà le questioni per la tua fiducia nello stesso modo in cui un esecutore testamentario gestisce la distribuzione della tua proprietà personale. Ti guideremo attraverso il modulo del fiduciario successore e qualsiasi altra documentazione necessaria per garantire che qualcuno si occupi delle cose quando non puoi.
Devo pagare o no?
Il tuo successore fiduciario può essere un volontario o un dipendente retribuito. È fondamentale valutare quale sia la più adatta date le circostanze. Quando si tratta di un partner o di un neonato, ad esempio, potresti non voler o dover pagare per il loro tempo. Nel frattempo, se assumi uno specialista per gestire il problema, ha senso pagarlo per il lavoro che svolge per tuo conto.
Assumere uno specialista non è lo stesso che chiedere al tuo migliore amico di subentrare in tua assenza. Controlla le leggi pertinenti nel tuo stato, poiché le tariffe di rimborso possono variare da uno stato all'altro. Essere caritatevole non ha connotazioni negative. Tieni presente che la scala retributiva può avere limiti sia al rialzo che al ribasso.
È richiesto un fiduciario successore?
Non tutti i trust richiedono la nomina di un fiduciario di riserva. La distinzione principale è se il trust è irrevocabile o un trust vivente revocabile. I trust irrevocabili sono in genere più rigorosi dei trust revocabili. Tuttavia, poiché ogni trust è scritto in modo diverso, è fondamentale leggerlo attentamente e decidere i requisiti.
Indipendentemente dalla necessità, è prudente scegliere e sviluppare il proprio successore fiduciario quando si stabilisce un trust o si assume un ruolo. Sebbene in alcuni casi ciò non sia necessario, è più probabile che tu abbia bisogno di un Successore. Puoi consultare un avvocato e chiedere loro di rivedere i documenti di fiducia.
Formalità per un fiduciario successore
La creazione, la compilazione e la presentazione di un Modulo Successore è una procedura semplice. La maggior parte delle persone preferirebbe utilizzare una versione prefabbricata o realizzata dal proprio avvocato. Fortunatamente, è un testo semplice. Avrai bisogno dell'indirizzo, del numero di telefono e del nome legale completo del successore. Se devi pagarli, puoi fornire il loro numero di previdenza sociale ai fini fiscali. Avresti bisogno dei servizi di un notaio.
Inoltre, che tu sia un co-trustee o ci siano altri concedenti, devi averli presenti per firmare. Poiché queste persone sono corresponsabili del Trust, devono anche approvare il nuovo Trustee. Un modulo di fiduciario successore è semplicemente un emendamento di fiducia. Ciò consente di introdurre il nuovo (futuro) ST senza la necessità di stabilire un trust completamente nuovo. Di conseguenza, l'emendamento è allegato alla fine del testo originale.
Per essere vero, devi firmare l'emendamento davanti a un notaio. Il modulo dovrebbe chiarire chi subentrerà in caso di decesso o incapacità degli attuali amministratori fiduciari, utilizzando i dettagli raccolti, come il nome e l'indirizzo sopra elencati. Questo va ricordato se si vuole pagare il nuovo Successore.
Inoltre, il modulo dovrebbe contenere una dichiarazione in cui si afferma che la modifica sostituisce qualsiasi dettaglio simile riportato nel documento fiduciario originale. Infine, devi associarlo all'originale. Copie del trust modificato dovrebbero essere distribuite a tutte le banche e agli intermediari che si occupano del denaro. Se il trust ha una persona o un'azienda impegnata, potresti anche voler presentare questo documento a un avvocato.
Il fiduciario successore può essere un beneficiario del trust?
È legittimo nominare un beneficiario del trust come fiduciario successore (qualcuno che otterrà la proprietà del trust dopo la tua morte). In realtà, è molto popolare.
Per esempio: Mildred sceglie la sua unica figlia, Allison, sia come principale beneficiaria che come successore fiduciario del suo trust vivente. Allison usa il suo potere di amministratore fiduciario per passare a se stessa la proprietà fiduciaria dopo la morte di Mildred.
Un trustee può essere anche beneficiario?
La risposta breve è sì, ma ci sono delle regole che devono essere osservate e potrebbe non essere sempre consigliabile che un beneficiario funga anche da fiduciario dello stesso trust. Avere un beneficiario come fiduciario è una mossa saggia? Ha senso nominare un beneficiario fiduciario come trustee. Un vantaggio è che è utile.
Un trustee può prelevare denaro da un trust di sua proprietà?
Sì, se sei il fiduciario, puoi prelevare denaro dalla tua fiducia. Potresti prelevare denaro come ritieni opportuno o come richiesto poiché hai un interesse nella fiducia e nei suoi beni. Inoltre, puoi aggiungere o rimuovere risorse dal trust.
Perché le persone creano un trust?
Se vuoi, prendi in considerazione la creazione di un trust. Assicurati che i tuoi beni siano gestiti secondo le tue preferenze a beneficio dei tuoi eredi. Mantieni i tuoi beni evitando le tasse e le spese di successione legate al trasferimento di beni attraverso un testamento. Crea un regalo di beneficenza con benefici fiscali.
Un fiduciario può imbrogliare i beneficiari?
Rubare da un trust è considerato una violazione del dovere fiduciario, che implica agire in modo disonesto a vantaggio di una persona o di un gruppo e può portare a procedimenti civili e penali contro il trustee. È fondamentale acquisire quante più prove possibili se pensi che un fiduciario stia derubando un fondo fiduciario.
Come subentra un fiduciario successore?
Il trustee originale di un trust vivente revocabile nomina un trustee successore che subentri quando non sono più in grado di supervisionarlo a causa della loro morte o incapacità. Non appena il successore assume il controllo del trust, si trova di fronte a un ampio elenco di obblighi.
CONCLUSIONE
Scegliere qualcuno che controlli te o le risorse della tua azienda non può mai essere preso alla leggera. Un Fiduciario Successore è in una posizione di alta fiducia e deve essere sempre pronto e in grado di gestire il lavoro con la massima professionalità. Sebbene le scartoffie siano facili, il processo elettorale è fondamentale per la futura protezione del trust.
Domande frequenti sull'amministratore fiduciario successore
Può essere beneficiario anche un fiduciario successore?
Il fiduciario successore può essere un beneficiario del trust? È perfettamente legale nominare un beneficiario del trust (qualcuno che riceverà proprietà fiduciarie dopo la tua morte) come fiduciario successore. In effetti, è comune.
Che potere ha un fiduciario successore?
Un trustee successore è una persona o un'istituzione che assume il controllo dei beni del trust quando il trustee originale muore, si dimette o diventa incapace. L'obiettivo principale di un fiduciario successore è per amministrare correttamente i beni del trust secondo i termini del trust e in linea con gli standard fiduciari.
Qual è la differenza tra un fiduciario successore e un esecutore testamentario?
Un fiduciario è nominato sotto un Trust e un esecutore testamentario è nominato sotto il testamento, ma entrambi sono accusati di gestione e disposizione dei beni dopo la morte. … Un esecutore testamentario opera sotto la supervisione del tribunale di successione. UN il fiduciario successore è responsabile nei confronti dei beneficiari del trust
Un fiduciario può rimuovere un beneficiario da un trust?In
Nella maggior parte dei casi, un trustee non può rimuovere un beneficiario da un trust. ... Tuttavia, se al trustee viene conferito un potere di nomina dai creatori del trust, il trustee avrà la discrezionalità loro concessa di apportare alcune modifiche, o eventuali modifiche, ai sensi dei termini del potere di nomina
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