Anche se non è sul tuo radar in questo momento, alla fine non sarai in grado di gestire le tue questioni personali e finanziarie a un certo punto. Ciò potrebbe accadere per una serie di motivi, come problemi di salute, eventi imprevisti nella tua vita o, sfortunatamente, la tua morte. Anche dopo quel giorno, dovrai comunque gestire i tuoi beni, effettuare i pagamenti e pagare le tasse. È importante pensare a chi dovrebbe essere l'esecutore testamentario (o il fiduciario della tua fiducia) ea chi conferirai una procura duratura. Ci sono molte persone che potrebbero essere coinvolte nel tuo piano patrimoniale. Sebbene tu possa persino selezionare la stessa persona per ricoprire entrambi i ruoli, le loro responsabilità saranno diverse. Questo pezzo si concentra sulla differenza tra un esecutore testamentario e una procura (procura vs esecutore testamentario) e perché sono cruciali nella preparazione del testamento e della successione.
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Panoramica
È facile confondersi sulla distinzione tra una procura e un esecutore testamentario (procura contro esecutore testamentario). In genere, entrambi si occupano degli affari finanziari di qualcun altro. La distinzione principale tra i due, tuttavia, è che una procura viene utilizzata mentre il principale è ancora in vita, mentre un esecutore testamentario viene utilizzato quando il principale è deceduto.
Puoi persino selezionare la stessa persona per ricoprire entrambi i ruoli, ma le loro responsabilità saranno diverse. Sia un esecutore testamentario che una persona con procura sono fondamentali nella preparazione della successione. Mentre qualcuno con procura può fare scelte finanziarie e mediche per tuo conto mentre sei in vita, anche quando sei incapace, l'esecutore testamentario risolve le questioni finanziarie e gestisce il processo di successione dopo la tua morte.
Inoltre, sia l'esecutore testamentario che il titolare di una procura sono legalmente obbligati a servire nel tuo migliore interesse per quanto riguarda le questioni che hai scelto. Un testamento definitivo e testamento e un documento di procura (POA), rispettivamente, vengono utilizzati per creare i ruoli di esecutore testamentario e procuratore di fatto.
Cos'è un esecutore testamentario?
Un esecutore testamentario è fondamentalmente la persona incaricata di supervisionare un patrimonio durante la procedura di successione. L'atto di presentare la volontà del defunto al tribunale successorio competente, trovare e raccogliere tutti i beni, estinguere tutti i debiti legati all'eredità, nonché distribuire ciò che resta ai beneficiari di diritto costituisce la procedura di successione.
Il processo di guida di una proprietà attraverso l'omologazione richiede molta analisi, giudizio e scartoffie. Pertanto, l'esecutore testamentario deve essere estremamente organizzato e attento ai dettagli.
Che cos'è la procura?
Una procura è un documento legale che conferisce a una persona (spesso indicata come agente) l'autorità di prendere decisioni per conto di un'altra persona.
Le procure sono disponibili in una varietà di forme. I due più popolari sono le procure finanziarie e mediche.
#1. Procura medica.
Con una procura medica, l'agente è responsabile delle decisioni mediche del paziente. In altre circostanze (come se fosse in coma), la persona potrebbe non essere in grado di prendere decisioni mediche per se stessa. L'agente è obbligato per legge a intraprendere determinate azioni in tali situazioni.
#2. Procura finanziaria
Una procura finanziaria, d'altra parte, conferisce all'agente il controllo sulle finanze del preponente in modo che l'agente possa agire per conto del preponente. Questo tipo di procura non viene utilizzato solo per l'acquisto e la vendita di immobili. Può anche essere usato per molte altre cose durante la vita di una persona. Ad esempio, se stai acquistando un immobile all'estero, potresti dare al tuo agente immobiliare la procura solo per quella transazione.
Queste due varietà di procure sono gestite da strumenti giuridici separati e possono essere conferite ad altre parti.
Esistono due modi per specificare le date di inizio e fine di una procura. Una procura duratura è una. In questo caso, l'agente può iniziare subito a prendere decisioni per la persona. Una procura duratura rimane in vigore fino alla revoca o fino alla morte dell'autore del documento. La procura non ha, in nessun caso, durata dopo la morte.
L'altro tipo è una procura che prende vita. Questo può essere offerto con ulteriore flessibilità. Una "procura a molla" spesso inizia quando viene soddisfatto un requisito predeterminato, come quando un professionista medico scopre che la persona non è in grado di fare scelte per se stessa.
Qual è la migliore forma di procura?
L'autorità dell'agente sotto una procura generale è generalmente ampia. Quindi, questa è la linea d'azione ideale se vuoi dare all'individuo designato la massima discrezione possibile sulle tue finanze e cure. Con una procura limitata, invece, l'agente può gestire solo determinati beni.
Esecutore testamentario contro procura: la differenza
La distinzione principale tra un esecutore e un agente è l'avvio delle rispettive responsabilità. La tua capacità di prendere decisioni per te stesso mentre sei ancora in vita rende la procura rilevante. Dopo la tua morte, invece, il tuo esecutore testamentario sarà responsabile dell'adempimento dei tuoi desideri.
Anche se entrambi i lavori comportano la cura della tua attività quando non puoi, ognuno ha una descrizione del lavoro leggermente diversa. Assicurarsi che ci sia abbastanza denaro nel tuo patrimonio per estinguere eventuali debiti e quindi distribuire i fondi rimanenti ai tuoi eredi è responsabilità esclusiva del tuo esecutore testamentario. Al contrario, le responsabilità del tuo agente sono più varie. A seconda di quali aree della tua vita ti è stata conferita la procura, il ruolo può comportare decisioni riguardanti questioni finanziarie, legali e mediche.
Procura vs. Esecutore immobiliare - Pro e contro
Oltre ad alcune delle differenze tra un esecutore testamentario e una procura spiegate sopra, ecco alcuni dei loro vantaggi;
Esecutore immobiliare - professionisti
- Non ha il potere di prendere decisioni o controllare i beni della parte principale mentre sono ancora in vita.
- Deve agire nel miglior interesse della proprietà e mostrare la cura e la competenza che mostrerebbe una persona normale.
Procura - Pro
- Entro una serie di limitazioni, il controllo legale sul processo decisionale della parte principale
- I POA regolari / ampi consentono semplicemente a qualcuno di agire per tuo conto nello stesso modo in cui lo faresti tu, ma non ti rappresentano mai.
Esecutore testamentario - Cons
- I compiti di esecutore potrebbero richiedere molto tempo, a seconda delle dimensioni e della complessità del patrimonio.
- È possibile chiedere il risarcimento dei danni se si può provare negligenza o violazione del dovere.
Procura - Cons
- Gli agenti spesso conducono cose che vanno contro i desideri dei loro principali.
- Le azioni dell'agente non sono supervisionate da nessuno diverso dal principale.
- C'è la possibilità che terze parti come banche o altri istituti finanziari rifiutino una procura.
Procura contro esecutore testamentario: una persona può fare entrambe le cose?
Assolutamente. La stessa persona può svolgere entrambe le funzioni. In molte situazioni, un figlio o un coniuge maggiorenne viene nominato esecutore testamentario e dotato anche di procura. Entrambe le attività non dovrebbero interferire l'una con l'altra in alcun modo.
Tuttavia, non è insolito dividere i compiti tra due persone. A causa delle distinzioni tra i due ruoli (procura vs. esecutore testamentario), può avere senso conferire la procura a un individuo mentre ne designa un altro come esecutore testamentario.
Come posso ottenere la procura in PA?
- Crea una PoA: rispondi a poche domande e il tuo agente si occuperà del resto.
- Prima di inviare o divulgare, consultare il proprio agente o un professionista legale.
- Per rendere la tua firma legalmente vincolante, falla testimoniare e autenticare indipendentemente dal fatto che sia necessario o meno.
Inoltre, questa scelta di solito farà risparmiare tempo e denaro rispetto all'assunzione e alla collaborazione con un avvocato tradizionale. Questa procura può essere utilizzata anche per compilare documenti per conto di un coniuge, genitore o altri membri della famiglia, se necessario.
Tuttavia, tieni presente che una procura è legittima solo se firmata da un preside sano di mente. Nella maggior parte dei casi, una tutela è necessaria se il preside è già incapace e incapace di fare scelte per se stesso. Consulta un avvocato il prima possibile se ti trovi in questa posizione.
Quanto costa un POA in Pennsylvania?
In Pennsylvania, quanto costa generalmente ottenere un modulo di procura può variare. A seconda di dove vivi, i costi per assumere un avvocato per redigere una procura potrebbero variare da $ 200 a $ 500.
Una procura deve essere registrata in PA?
Non è necessario depositare una copia del tuo POA presso la Orphan's Court Division della Court of Common Pleas, anche se puoi farlo se lo desideri. La tua procura può essere registrata nel registro degli atti della tua contea se verrà utilizzata per prendere decisioni immobiliari.
Cosa ti permette di fare la procura?
Una procura autorizza un'altra o più persone a intraprendere un'azione legale per tuo conto. L'ambito dell'autorità può essere definito in modo restrittivo per includere solo un determinato compito, come completare la vendita della tua casa, oppure può essere applicabile in modo più ampio. Inoltre, è possibile che il potere conferito sia permanente, o almeno non revocabile.
Procura contro esecutore testamentario
Un procuratore in virtù di una procura ha responsabilità diverse rispetto a un esecutore testamentario. Pertanto, questa distinzione (testamento testamentario vs procura) deve essere chiarita durante l'elaborazione del piano patrimoniale. Anche se entrambi (esecutore testamentario vs procura) comportano la delega dell'autorità a un'altra persona, i compiti richiesti a ciascuno sono distinti e si verificano in momenti separati.
Chi sono gli esecutori testamentari?
Un esecutore testamentario è colui che è incaricato di eseguire le direttive e i desideri di un testamento. Questa persona può anche essere l'esecutore testamentario, il custode dell'eredità o il rappresentante personale del testatore. Il termine "esecutrice" è usato quando si fa riferimento a un esecutore testamentario donna.
Chi è meglio essere un esecutore testamentario?
Un esecutore testamentario può essere chiunque sia legalmente in grado di farlo. Tuttavia, le scelte più comuni per gli esecutori testamentari sono un coniuge o un partner civile, seguito da un figlio. Un individuo deve avere almeno un esecutore testamentario che abbia almeno 18 anni per richiedere l'omologazione, il documento legale che conferisce il potere di risolvere le questioni finanziarie e legali di un defunto.
Procura contro esecutore testamentario: la differenza
La principale distinzione tra un esecutore testamentario e un procuratore di fatto è che l'autorità di quest'ultimo di agire per conto del preponente esiste solo mentre quest'ultimo è ancora in vita. Dopo la morte, tutta l'autorità di amministrare il patrimonio del defunto ricade sull'esecutore designato nel testamento. Il tuo POA sostanzialmente termina nel momento in cui muori e l'autorità dell'esecutore testamentario inizia quando la tua volontà entra in vigore.
Se non sei in grado di prendere decisioni per te stesso a causa di una disabilità mentale o fisica, è probabile che venga messa in atto una procura. In questo scenario, il tuo procuratore di fatto potrà compiere scelte importanti per tuo conto. Questi includono anche quelli relativi alla tua salute e alle tue finanze. Ma una volta che morirai, i tuoi desideri, come dichiarato nel tuo testamento, saranno eseguiti dal tuo esecutore testamentario.
Chi è l'esecutore testamentario?
La persona che regola gli affari finanziari di una persona deceduta è l'esecutore testamentario. Se il defunto ha lasciato un testamento, in genere nomina un parente stretto, un amico, un contabile, un avvocato o un istituto finanziario come esecutore testamentario.
L'esecutore testamentario può essere beneficiario del testamento?
Il tuo piano patrimoniale dovrebbe includere la nomina di un esecutore testamentario come componente chiave. Un esecutore testamentario è incaricato di gestire la procedura di successione e di assegnare i beni ai beneficiari. Quindi, se stai chiedendo se l'esecutore testamentario può essere anche un beneficiario, la maggior parte delle volte la risposta è sì.
L'esecutore testamentario e il beneficiario possono essere gli stessi?
I ruoli di esecutore e beneficiario devono essere separati? Per rispondere alla tua domanda, un testamento può specificare la stessa persona sia come esecutore testamentario che come beneficiario. È assolutamente normale e lecito.
Esecutore testamentario contro procura: può essere la stessa persona?
Sicuro. Puoi nominare la stessa persona per eseguire la tua volontà e fungere di fatto da tuo avvocato. Questo percorso è generalmente favorito da molti perché facilita una transizione graduale dal fatto che qualcun altro prenda decisioni per te durante la tua vita al fatto che quei desideri vengano realizzati dopo la tua morte. Se una persona non è in grado di gestire i propri affari finanziari a causa di malattia o decesso, il coniuge o il figlio adulto possono intervenire. Aiuteranno a prendere decisioni per loro conto e in seguito agiranno come esecutori testamentari.
Conclusione
Sia il tuo agente con procura che il tuo esecutore testamentario svolgono un ruolo cruciale nella gestione della tua attività dopo la tua morte. Di conseguenza, è fondamentale selezionare coloro in cui hai completa fiducia e che consideri veramente qualificati. Assicurati di scegliere con saggezza, poiché queste persone avranno un impatto duraturo sui tuoi cari anche dopo che te ne sarai andato.
Puoi persino selezionare la stessa persona per ricoprire entrambi i ruoli, ma le loro responsabilità saranno diverse. La preparazione di un patrimonio richiede sia un esecutore testamentario che una persona con procura. Mentre qualcuno con procura può fare scelte finanziarie e mediche per tuo conto mentre sei in vita, anche quando sei incapace, l'esecutore testamentario risolve le questioni finanziarie e gestisce il processo di successione dopo la tua morte.
Domande frequenti sulla procura contro l'esecutore
Cosa ha il potere di vincere su un beneficiario?
I testamenti del defunto specificheranno i beneficiari che riceveranno i beni. Ma a causa del loro dovere legale, un esecutore testamentario potrebbe non preoccuparsi di ciò che vogliono questi beneficiari.
Un esecutore testamentario può prendere decisioni sulla distribuzione?
No. L'esecutore testamentario non ha l'autorità di allocare proprietà. Il lavoro dell'esecutore testamentario include, ma non è limitato a, la distribuzione dei tuoi beni come specificato nel tuo testamento. È dovere dell'esecutore testamentario esaudire i desideri dei beneficiari, purché ciò non violi il dovere fiduciario dovuto al patrimonio.
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