I trust sono accordi formali che salvaguardano i beni e consentono ai proprietari di decidere come devono essere utilizzati e dati via. I testamenti vengono utilizzati solo dopo la morte di una persona, ma i trust possono essere utilizzati sia mentre la persona è in vita che dopo la morte. I testamenti e i trust possono essere utili per la pianificazione patrimoniale da soli o insieme. In questo articolo, esamineremo la fiducia e la volontà, la fiducia e l'avvocato, i loro prezzi, la fiducia e la volontà online e la differenza tra fiducia e volontà.
Fiducia e Volontà
Un testamento è un documento legale che afferma per iscritto ciò che vuoi che accada dopo la tua morte. Dice chi desideri ottenere le tue cose, i tuoi soldi e prendersi cura dei tuoi figli o animali domestici se muori.
arriverà in molte forme diverse. Ma un semplice testamento è adeguato per la maggior parte delle persone. In effetti, per il 95% delle persone, tutto ciò di cui hai bisogno è la volontà di istituire un solido piano patrimoniale che protegga la tua famiglia se ti succede qualcosa (cosa che accadrà, alla fine).
Se i tuoi beni valgono meno di 1 milione di dollari, puoi fermarti qui e fare testamento. (A meno che tu non sia veramente interessato a conoscere i fondi viventi come sport.) Buona fortuna a te!
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I trust sono accordi formali che consentono a un proprietario, chiamato concedente o fiduciario, di cedere la sua proprietà a qualcun altro, chiamato trustee. Dicono al fiduciario come gestire i beni, come dare soldi a uno o più beneficiari e cosa fare con i beni alla fine. Il trustee è un fiduciario che deve gestire i beni in trust secondo le regole del documento fiduciario e solo nel migliore interesse dei suoi beneficiari.
I trust iniziano a funzionare quando vengono dati loro dei beni, non quando muore la persona che ha fatto testamento. Un "living trust" può essere stabilito durante la vita di un concedente. Un trust può anche essere un “trust testamentario”, costituito dopo la morte in conformità alla volontà del defunto-concedente. I trust sono spesso utilizzati nella pianificazione patrimoniale per aiutare gli eredi del concedente e assicurarsi che i loro beni arrivino a loro.
Differenza tra fiducia e volontà
Entrambi i trust avranno lo stesso scopo, ovvero consentirti di lasciare la tua proprietà ai beneficiari specificati dopo la tua morte. Lo svolgono in vari modi legali. Ecco tre differenze significative tra trust e testamenti, mentre ce ne sono altre.
#1. I beni in un trust non devono passare attraverso il processo di successione, ma lo faranno.
La procedura legale per l'esborso del tuo patrimonio dopo la tua morte è nota come successione. Un tribunale si assicura che le tue fatture siano pagate e che le tue ultime volontà siano esaudite.
Alcune persone scelgono di istituire un trust invece di andare in tribunale perché può essere costoso e richiedere molto tempo. I tuoi eredi saranno in grado di accedere ai loro beni molto più velocemente perché i beni sotto un trust non devono passare attraverso il processo di successione.
#2. I procedimenti fiduciari sono privati, mentre i procedimenti non lo sono.
Le procedure di successione sono registri pubblici, il che significa che chiunque può richiederle e guardarle. Coloro che vogliono proteggere la privacy dei loro eredi possono trovare attraenti i trust perché sono documenti privati.
#3. I trust generalmente richiedono più manutenzione rispetto ai testamenti.
I trust sono più utili quando vengono aggiornati con tutte le tue proprietà. Ciò significa che ogni volta che ottieni una nuova risorsa, come una casa, un'auto o un conto in banca, dovresti spostarla il prima possibile nella tua fiducia. Di conseguenza, la tua fiducia richiederà una manutenzione continua perché molto probabilmente continuerai ad acquisire più proprietà durante la tua vita.
La maggior parte delle persone pensa che i testamenti siano "minori manutenzioni" rispetto ai trust. Gli avvocati immobiliari dicono che se hai un testamento, dovresti aggiornarlo ogni tre o cinque anni o dopo un grande evento della tua vita, come il matrimonio o avere un figlio.
I trust potrebbero essere più difficili da capire rispetto ai testamenti, quindi potresti aver bisogno di un esperto. Ma molte persone possono ancora creare una fiducia per se stesse. Puoi anche fare testamento online gratuitamente.
Fiducia e volontà dei prezzi
La struttura dei prezzi per la creazione di un piano patrimoniale non deve essere esorbitante. Mettere insieme un testamento non deve costare molto se hai istruzioni facili. Per risparmiare sulle spese legali, puoi farlo online o utilizzare i moduli che acquisti in un negozio di forniture per ufficio. Il più delle volte costa tra $ 20 e $ 100 fare testamento online.
D'altra parte, assumere un avvocato per scrivere un documento per te, di cui potresti aver bisogno se il tuo caso è complicato, potrebbe costare tra $ 100 e $ 300 l'ora. Ma le spese legali possono essere molto diverse in base a dove vivi, dove si trova la tua proprietà e quanto è complicato il tuo caso. Ad esempio, pianificare la tua proprietà costerà di più nelle città dove il costo della vita è più alto che nelle zone rurali.
La struttura dei prezzi per la preparazione di un trust è spesso superiore alla struttura dei prezzi per scrivere un testamento. Potrebbe costare da $ 600 a $ 3,000 o più.
Fattori che influenzano il prezzo della fiducia e della volontà
I costi di successione sono probabilmente la spesa più significativa per lasciare la tua proprietà ai beneficiari attraverso un testamento, anche se non sono direttamente correlati alla redazione del testamento.
Un tribunale statale deve essere coinvolto nella verifica del testamento. Se hai un patrimonio considerevole o ci sono problemi, il processo di successione può richiedere un anno o più. Durante questo periodo, il tuo patrimonio dovrà pagare le spese di deposito, le spese legali, le spese di valutazione e altre spese professionali.
In totale, le spese di successione possono raggiungere circa il 10% del valore del tuo patrimonio. Anche se non dovrai pagare di tasca tua questi costi immediatamente, alla fine dovranno essere coperti, il che significa che i tuoi beneficiari alla fine riceveranno meno del tuo patrimonio.
Avvocato di fiducia e volontà
Un avvocato fiduciario è un professionista esperto che assiste i clienti nello stabilire i documenti legali necessari per istituire un trust o un testamento. Un testamento alloca i beni tra le persone secondo i tuoi desideri. L'individuo che crea un testamento è chiamato il testatore.
Qual è il ruolo di un avvocato nella creazione di un accordo di fiducia o volontà?
Ecco i primi cinque modi in cui un avvocato può aiutarti a creare un trust o un accordo:
#1. Fornisci consulenza legale sui termini del tuo testamento o trust
Il tuo avvocato può aiutarti a capire le parti più importanti della tua volontà o fiducia. Ad esempio, lui o lei può aiutarti a decidere la quantità di denaro che vuoi lasciare a una determinata persona o gruppo.
#2. Aiutarti a completare tutti i moduli e i documenti richiesti
Inoltre, il tuo avvocato ti assisterà nella compilazione di altri documenti relativi ai tuoi piani patrimoniali ed eventualmente richiesti dallo stato in cui risiedi, come una procura sanitaria o una procura duratura.
#3. Assicurati che i tuoi documenti siano archiviati correttamente
Infine, una volta che i tuoi documenti di pianificazione patrimoniale sono stati completati, devono essere depositati presso l'ufficio del cancelliere della contea e registrati presso il sistema giudiziario in modo che siano validi e non possano essere messi in discussione da altre parti che potrebbero non essere d'accordo con il loro contenuto o scopo nel futuro.
#4. Protezione contro reclami fraudolenti assicurandosi che tutti i requisiti siano stati soddisfatti
Un avvocato può assisterti nell'assicurarti che il tuo accordo di fiducia o volontà sia perfetto e soddisfi tutti gli standard legali affinché venga riconosciuto come valido nel tuo stato. Ciò significa assicurarsi che la persona nominata nel contratto esista, sia abbastanza grande per essere un beneficiario e sia consapevole della propria fortuna.
#5. Quanto costa un avvocato Trust and Will Cost?
Un trust di vita flessibile costa in media tra $ 1,500 e $ 2,500 in tutti gli stati. Il prezzo per un avvocato varierà a seconda della complessità del problema, ma potresti prevedere di spendere circa $ 600 e $ 1,000 l'ora per il tempo dell'avvocato.
Diverse cose influenzano quanto costa creare un trust:
- Che tu abbia un trust testamentario o vivente
- Il numero totale di beneficiari
- Indipendentemente dal fatto che desideri nominare un fiduciario successore per gestire il tuo patrimonio dopo la tua morte
Fiducia e volontà in linea
Un testamento distribuisce i tuoi beni dopo la morte. Un avvocato può aiutarti a scrivere il tuo se hai una famiglia complessa o un patrimonio enorme. I creatori di volontà e fiducia online sono più economici e soddisfano gli standard legali statali.
I migliori creatori di fiducia e volontà online sono convenienti, facili da usare, specifici per stato e personalizzati per le tue situazioni di vita. I produttori di volontà online forniscono un supporto eccellente e ti consentono di iniziare a fare piani immobiliari secondo i tuoi programmi. Le nostre migliori opzioni sono elencate di seguito.
#1. Quicken WillMaker di Nolo
Costi
Il pacchetto per principianti costa $ 99 all'anno, il piano plus costa $ 139 all'anno e il piano di accesso completo costa $ 209 all'anno.
Nolo offre alcuni dei servizi più completi sul mercato. Il suo Quicken WillMaker ti dà accesso a oltre 35 documenti specifici dello stato per la pianificazione patrimoniale in un unico posto. Questi documenti possono essere trovati online o come download del programma. A seconda del tuo piano annuale, puoi utilizzare il servizio per fare testamento, una direttiva sull'assistenza sanitaria, un fondo fiduciario, una lettera ai sopravvissuti e altri documenti per la gestione del tuo denaro.
Attraverso un questionario di facile utilizzo che ti indirizza ai documenti necessari, tutti e tre i programmi ti aiutano a creare un testamento. Se non desideri utilizzare la versione cloud, assicurati di disporre di spazio su disco adeguato (54 megabyte) sul tuo computer per scaricare il software.
#2. Fiducia e volontà
Costo
Commissioni una tantum di $ 159 a persona o $ 259 a coppia, più una quota di registrazione di $ 19 ogni anno.
Trust & Will si distingue per il suo approccio rapido e semplice. Il servizio di testamento online contiene l'autorizzazione HIPAA, un testamento biologico e documenti di procura. Mentre puoi scaricare i tuoi documenti, tutti i nuovi utenti riceveranno anche la spedizione gratuita su tutti i documenti insieme alle istruzioni notarili specifiche dello stato. Il sito Web Trust & Will ha anche una libreria di materiali didattici per aiutare gli utenti a imparare la pianificazione patrimoniale e viene fornito un supporto legale illimitato per $ 200 all'anno.
#3. Avvocato missilistico
Costo
Il modulo per testamento è gratuito, ma devi pagare $ 39.99 al mese per apportare modifiche e ottenere assistenza legale.
L'ottimo servizio clienti di Rocket Lawyer ti consente di parlare con un avvocato tramite telefonata, e-mail o chat online. Il canone mensile di $ 39.99 di Rocket Lawyer include l'accesso a tutti i documenti di pianificazione patrimoniale.
In alternativa, puoi utilizzare il dell'azienda modello di libero arbitrio. Puoi ottenere un servizio clienti migliore durante la prova gratuita di sette giorni, ma dovrai pagare per apportare modifiche al termine della prova.
Quali sono i 4 tipi di fiducia?
I trust viventi, testamentari, revocabili e irreversibili sono i quattro tipi principali. Ma ci sono ancora più sottocategorie con i propri termini e possibili ricompense.
Quali sono gli svantaggi di un trust?
I maggiori problemi con la fiducia sono: costoso, sembra immutabile e prende il controllo delle tue risorse. I trust modificabili sono negativi per tasse, imposte sulla proprietà, protezione patrimoniale e imposta di bollo.
Quale tipo di fiducia è il migliore?
Una fiducia irrevocabile protegge i tuoi fondi da azioni legali e creditori. La proprietà personale non include i beni fiduciari non modificabili. Ciò significa che l'IRS non li conta per capire se è necessario pagare le tasse sui tuoi beni.
Quali sono i tre tipi di volontà?
In generale, esistono tre diversi tipi di testamento:
- Olografico, il che significa che è scritto interamente con la calligrafia della persona;
- Standard, dattiloscritto formale, il che significa che è stampato o dattiloscritto
- In parte manoscritto e in parte dattiloscritto. Gli standard per ogni tipo di testamento da validare sono diversi.
Quali sono i doveri di volontà?
L'esecutore testamentario deve eseguire il più possibile i desideri del testatore. Questi compiti includono anche la pianificazione e il pagamento dei funerali, la determinazione di ciò che la proprietà possiede, il pagamento delle bollette, la richiesta di successione e la presentazione di regali.
Riferimenti
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