Quando si tratta di investire, ci sono numerose strategie tra cui scegliere, ognuna con diversi gradi di rischio. La media del costo in dollari è una di queste strategie che mirano a creare ricchezza nel tempo se eseguita correttamente. Si tratta di una tecnica di investimento in cui vengono effettuate regolarmente acquisizioni di asset, anticipando i requisiti di market timing. Questo suona perplesso? Continua a leggere per saperne di più sulla strategia di media del costo in dollari, su come utilizzarla nel tuo investimento in criptovalute, quanto è redditizio e, soprattutto, gli svantaggi.
Cos'è la media del costo in dollari?
DCA (media del costo del dollaro) è una strategia di investimento meno misurata che aiuta le persone a evitare di prendere decisioni emotive. L'investitore cerca di ridurre l'impatto della volatilità dei prezzi distribuendo gli ordini su intervalli di tempo predeterminati. Invece di investire una somma fissa in una determinata classe di attività, l'investitore sceglie di investire un importo specifico settimanale, mensile o bimestrale. Questo viene fatto indipendentemente dalle fluttuazioni dei prezzi.
Considera il DCA come un modo per navigare in un mercato tumultuoso senza dover indovinare dove si trova il punto di ingresso ottimale. E poiché il capitale è distribuito su determinati intervalli, l'approccio tende a bilanciare i prezzi di acquisto nel tempo. Questo è di gran lunga superiore all'investimento di una grossa somma a un prezzo elevato.
In altre parole, la media del costo in dollari è una strategia di investimento appropriata per i principianti o per coloro che non vogliono essere disturbati dagli aspetti tecnici dell'analisi di mercato.
Fondamentalmente, l'idea è di mantenere un ciclo di investimento in cui un importo specifico viene investito in un asset su base regolare. Con le tecniche di investimento a breve termine, non c'è spazio per dubbi, avidità o paura. Vale anche la pena notare che in un mercato ribassista/cattivo, il DCA è più vantaggioso. Mentre la maggior parte degli investitori ha paura di acquistare perché è preoccupata di essere troppo presto o troppo tardi per il gioco, la tua strategia di media del costo in dollari ti darebbe una base per acquistare il calo.
Ora che hai compreso le basi della media dei costi in dollari, diamo un'occhiata a come questo metodo potrebbe funzionare in diverse impostazioni di investimento.
Come funziona?
Creiamo un quadro di tutti i possibili risultati di una strategia di investimento forfettario prima di entrare negli aspetti pratici. Immagina di decidere di investire una somma forfettaria di $ 1,000 in un asset con un valore di $ 50 per azione. Di conseguenza, puoi acquistare 20 azioni in una transazione. Ma allora, cosa succede se decidi di vendere a un prezzo di $ 40, $ 60 o $ 80?
| Prezzi di vendita | Profitto |
| $40 | - $ 200 |
| $60 | $200 |
| $80 | $600 |
Come si vede nella tabella sopra, il metodo della somma forfettaria funziona meglio quando un investitore ha identificato il momento ideale per entrare in un mercato, il che significa anche che devi scegliere il momento giusto per vendere. Confrontiamo questa linea di base con i risultati potenziali della strategia di media dei costi in dollari.
# 1. In un mercato orso
Poiché la media del costo in dollari è una strategia di acquisto continuo, dovresti dividere il tuo investimento di $ 1,000 in diversi acquisti. Ad esempio, puoi acquistare un bene nell'arco di quattro mesi utilizzando una strategia di media dei costi in dollari. Per dirla in altro modo, metti da parte $ 250 ogni mese. Forse il prezzo scende costantemente, con prezzi di $ 50, $ 35, $ 30 e $ 25 a ogni intervallo di tempo predeterminato. Il capitale di investimento di $ 1,000 ha accumulato 30.4 azioni in questo caso. Quindi, se scegli di vendere agli stessi prezzi di vendita, in che modo questa strategia influisce sul tuo profitto?
| Prezzi di vendita | Profitto |
| $40 | $216 |
| $60 | $824 |
| $80 | $1,432 |
I tuoi soldi crescono più velocemente poiché sei stato in grado di acquistare più azioni nel tempo. Anche quando il piano forfettario perde denaro, la strategia del costo medio in dollari fa soldi.
#2. In un mercato rialzista
Mentre la media del costo in dollari funziona bene in un mercato ribassista, non ha altrettanto successo in uno rialzista. Quando il valore del tuo acquisto aumenta nel tempo, il numero di azioni che hai maturato sarà inferiore al numero di azioni che avresti acquistato in un'unica soluzione. Ad esempio, puoi dividere $ 1,000 equamente tra quattro acquisti a $ 50, $ 65, $ 70 e $ 80 per azione. Finirai per accumulare 15.5 azioni se segui questa strategia di acquisto. Che effetto ha questo sui tuoi profitti?
| Prezzi di vendita | Profitto |
| $40 | - $ 380 |
| $60 | - $ 70 |
| $80 | $240 |
Come puoi vedere dalla tabella sopra, la redditività del tuo investimento diminuisce notevolmente.
#3. In un mercato piatto
Il terzo caso è quando il prezzo dell'attività rimane relativamente stabile nel tempo. Non noterai gli effetti della media del costo in dollari qui. Ad esempio, a ogni intervallo di investimento di $ 250, il prezzo di acquisto dell'asset va lateralmente, registrando $ 50, $ 55, $ 40 e $ 60. Alla fine, avresti 18.9 azioni, che è un po' più vicino alle 20 azioni acquistate per $ 1,000 in un importo forfettario di $ 50 ciascuna.
Leggi anche: Investimento attivo vs. Passivo: capire perché hai bisogno di entrambi (+ Guida dettagliata)
La media del costo in dollari è un buon modo per investire in criptovalute?
Come probabilmente avrai notato, il metodo DCA è appropriato per qualsiasi classe di attività volatile. E poiché la criptovaluta ha la più alta volatilità di qualsiasi classe di attività, è difficile prevedere le oscillazioni dei prezzi. Questo è il motivo per cui, al fine di bilanciare i prezzi di acquisto e sfruttare i cali di mercato, potrebbe essere necessario utilizzare l'approccio della media del costo del dollaro.
Tuttavia, è fondamentale evitare di subire grosse perdite durante un mercato rialzista. Vale la pena notare che la media del costo in dollari è più efficace quando il prezzo delle risorse digitali è in calo.
Potresti utilizzare un servizio di intermediazione che offre opzioni di acquisto periodico per utilizzare la media dei costi in dollari come strategia di investimento in criptovalute. Potresti anche impostare manualmente un piano di acquisto selezionando un importo preimpostato da investire in orari prestabiliti.
In pratica, quanto è redditizio il DCA?
La strategia della criptovaluta Dollar Cost Averaging sembra in teoria piacevole e diretta, ma quanto è efficace negli investimenti in tempo reale? Vediamo quanto bene il DCA avrebbe funzionato come piano di investimento per Jim se l'avesse iniziato esattamente un anno fa, utilizzando reali Prezzi Bitcoin. Per fare ciò, supponiamo che Jim abbia iniziato a investire $ 100 in Bitcoin ogni mese il primo del mese esattamente un anno fa.
Jim avrebbe ricevuto in cambio 0.18992931 BTC se avesse investito i suoi $ 1,200 in Bitcoin tutto in una volta il 1 novembre 2018, pari a $ 1576.36 il 1 ottobre 2019. Di conseguenza, avrebbe realizzato un profitto del 31.36%. Tuttavia, utilizzando la media del costo del dollaro come tecnica di investimento, Jim è stato in grado di ottenere una performance significativamente superiore del 51.15%.
Quali sono i vantaggi e gli svantaggi della media del costo del dollaro?
Certamente, ci sono un paio di inconvenienti con questo metodo indipendentemente dai vantaggi che abbiamo menzionato tra le righe. Tuttavia, diamo una rapida occhiata a entrambi.
Vantaggi di DCA
Come possiamo vedere dagli esempi precedenti, la media del costo in dollari aumenta la redditività dell'investimento sfruttando i cali di prezzo. Altri vantaggi includono il fatto che;
- aiuta a evitare i rischi associati agli errori di market timing;
- elimina le decisioni di investimento basate sulle emozioni;
- è appropriato per le persone che cercano di fare investimenti a lungo termine.
Svantaggi di DCA
Per cominciare, con un sistema di media dei costi in dollari, pagherai costi di trading più elevati perché le piattaforme di trading addebitano una commissione ogni volta che effettui una transazione. La buona notizia, tuttavia, è che poiché il DCA è una strategia a lungo termine, i costi dovrebbero idealmente diventare insignificanti rispetto ai possibili guadagni nell'arco di due, cinque o dieci anni e oltre.
Ma poi lo svantaggio più significativo del DCA è il rischio di perdere un grande guadagno che avresti potuto realizzare se avessi investito in una somma forfettaria quando il mercato era in ribasso. Tuttavia, qualsiasi grande profitto inaspettato richiede un tempismo di mercato accurato e anche gli investitori esperti difficilmente prevedono sempre cambiamenti intraday, o anche settimanali, delle azioni o del mercato. Il DCA è una tecnica potenzialmente più sicura per trarre profitto da grandi cali di mercato.
Un altro svantaggio è che puoi acquistare dopo un forte aumento dei prezzi delle attività solo per vedere una successiva correzione negativa. L'acquisto di asset in ogni fase, stabile, in calo o in apprezzamento, è spesso parte di una strategia DCA nel tempo. Una strategia DCA, se utilizzata regolarmente, tende a ridurre al minimo il rischio ea ottenere prestazioni migliori nel tempo.
Conclusione
Per i principianti e gli investitori meno inclini alla tecnica, la media del costo in dollari è una potente strategia di investimento, soprattutto quando si investe a lungo termine in un mercato volatile come quello delle criptovalute. Come affermato in questo articolo, c'è una bassa possibilità di confondere il mercato e i pericoli associati alle decisioni di investimento guidate dalle emozioni sono ridotti al minimo.
La media dei costi in dollari funziona davvero?
La media del costo in dollari ha sovraperformato gli investimenti di somma forfettaria circa un terzo delle volte. Poiché è difficile prevedere futuri cali di mercato, la media dei costi in dollari fornisce rendimenti costanti riducendo al contempo la possibilità di cadere in uno dei 33.33 percento dei fallimenti degli investimenti forfettari. Quindi, sì, la media del costo in dollari funziona, B=ma questo non lo rende infallibile.
La media del costo in dollari è la migliore?
Se la media del costo in dollari è la migliore o meno è relativo. In altre parole, per alcuni investitori, questa è la strategia migliore per altri, non tanto. Ma in generale, considerando che ci sono tonnellate di investitori/commercianti là fuori senza una strategia, la media del costo in dollari è uno dei modi migliori per costruirne una. D'altra parte, una strategia infallibile dovrebbe essere in grado di aiutarti a prendere decisioni informate in qualsiasi tipo di mercato, rialzista o rialzista; qualcosa che manca alla strategia DCA.
DCA è una buona strategia?
DCA è una strategia piuttosto buona per tonnellate di investitori là fuori che volano alla cieca nel mercato. Sebbene funzioni meglio nei mercati ribassisti, è meglio di niente.
Perché la media del costo in dollari è una cattiva idea?
Il fatto che il mercato tenda a crescere nel tempo è uno svantaggio della media dei costi in dollari. Ciò indica che l'investimento anticipato di una grossa somma di denaro probabilmente sovraperformerà l'investimento di importi inferiori nel tempo. E a causa della tendenza al rialzo del mercato, la somma forfettaria fornirà un rendimento superiore a lungo termine.
Quali sono i 2 svantaggi della media del costo in dollari?
La media del costo in dollari ha alcuni aspetti negativi, come perdere rendimenti più elevati a lungo termine e non essere in grado di risolvere tutti gli altri rischi di investimento.
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