Dopo oltre un decennio di presenza nel mercato finanziario, le criptovalute sono diventate un ottimo investimento a lungo termine per molti. Esistono diversi modi per investire in criptovaluta. Tutto dipende dai tuoi obiettivi e dalla tua conoscenza del mercato. Dall'investimento passivo al trading giornaliero tramite commissioni di rete o staking, in questa guida spieghiamo i modi esistenti per investire in criptovaluta. Se non conosci gli investimenti in risorse digitali, questa guida è per te.
Cos'è la criptovaluta?
Le criptovalute sono risorse digitali basate su una tecnologia chiamata blockchain. Queste criptovalute consentono scambi peer-to-peer senza intermediari come banche o compagnie assicurative. Chiunque interagisca con la blockchain ha il controllo e la responsabilità dei propri soldi. In qualsiasi momento, l'utente può trasferire i beni senza il permesso di terzi, indipendentemente dall'importo o dal destinatario.
Investire in criptovaluta a lungo termine
Investire in criptovalute è, in teoria, il modo più semplice per investire. Si tratta di scambiare euro con una somma di criptovaluta, sperando che aumenti di valore in futuro. L'obiettivo sarà quindi quello di realizzare una plusvalenza sulla rivendita. La strategia di investimento a lungo termine è anche chiamata "hold" nel gergo delle comunità delle criptovalute e del mercato azionario.
Bitcoin (BTC) è ancora la criptovaluta più scambiata. Se Bitcoin può essere utilizzato per acquistare beni e servizi in diversi paesi, il pagamento tramite criptovaluta non è ancora molto diffuso, rendendone difficile l'utilizzo nella vita di tutti i giorni.
Investire in Bitcoin è sempre meno considerato una scommessa rischiosa. Oggi le maggiori istituzioni finanziarie acquistano criptovalute, a volte in maniera massiccia, in particolare bitcoin. Di conseguenza, è più che mai considerato un asset finanziario speculativo in cui investire.
Un investimento a lungo termine è più accessibile per i principianti poiché sarà sufficiente acquistare criptovalute e conservarle in un portafoglio. Un portafoglio (crypto wallet) è come una cassaforte virtuale o fisica che può contenere e proteggere risorse crittografiche.
Prendiamo quindi la scommessa che il valore di Bitcoin, ad esempio, aumenta. Se è così, sta a te decidere quando vuoi raggiungere i tuoi profitti (o limitare le tue perdite). Alcuni investitori si accontentano di un guadagno del 25% del loro capitale da rivendere, mentre altri preferiscono aspettare che il loro investimento sia almeno raddoppiato (+ 100%).
Questa strategia a lungo termine richiede poche transazioni e non richiede di essere regolarmente attivi nel mercato delle criptovalute.
Trading di Cryptocurrency
Il trading consiste nel scommettere sui movimenti di un prezzo, al rialzo o al ribasso, tramite un broker online. È una strategia a breve termine in generale. Molti trader di criptovalute praticano il day trading, eseguendo uno o più ordini di mercato giornalieri. Mentre gli investitori sono interessati alle prestazioni a lungo termine delle criptovalute, i trader sfruttano la volatilità giornaliera dei prezzi delle criptovalute per realizzare profitti immediati.
Essere un trader redditizio, tuttavia, richiede molta pratica. Il trading è come una lotteria senza competenze reali o comprensione del mercato. Se i guadagni potenziali vengono decuplicati grazie all'effetto leva, i rischi di perdita sono altrettanto elevati. Pertanto, si consiglia vivamente di allenarsi adeguatamente e preparare bene la propria strategia prima di intraprendere l'attività di trading.
Ecco alcuni concetti di trading strategico da esplorare se questo metodo di investimento ti interessa:
- Trading di gamma;
- Scalping;
- compravendita di arbitrato;
- Commercio di bot.
Quando si tratta di quest'ultimo modo di fare trading, la cosa è eseguire ordini di trading utilizzando sistemi o algoritmi di trading automatico. Questi sono anche chiamati software o programmi di trading automatico.
Sono molto utili per i trader principianti con una conoscenza limitata della strategia di trading e per i professionisti con anni di esperienza.
Se decidi in questo modo di fare trading di criptovalute, in definitiva è importante scegliere un software affidabile e ricercare a fondo vari software sul mercato. Il primo passo della nostra ricerca dovrebbe essere la lettura di una revisione del software, come a Revisione dei biticodi, Per esempio.
Le spese di transazione
Ogni transazione di criptovalute richiede l'introduzione di una commissione in un blocco di dati blockchain.
Queste commissioni permettono di remunerare i miner o validatori perché sono loro che “incorporano” la tua transazione nella blockchain, permettendone così la validazione.
Proteggono la rete dagli attacchi (spam, hack, tentativi di manipolazione). Su alcune blockchain, le commissioni possono variare di volta in volta, a seconda del traffico e della congestione della rete al momento dello scambio.
Staking: un investimento passivo che genera interesse per le criptovalute
Blockchain, è un mezzo per partecipare alla convalida delle transazioni e/o proteggere la rete. Il tuo investimento, quindi, contribuisce al corretto funzionamento di una blockchain. Lo staking implica l'investimento di una somma di criptovaluta "bloccata" per ottenere interessi regolari.
Lo staking è possibile su blockchain utilizzando un modello di verifica chiamato "proof-of-stake" o proof-of-stake. È un'operazione molto meno dispendiosa dal punto di vista energetico rispetto al modello "proof-of-work". In effetti, quest'ultimo richiede ai minatori di utilizzare la potenza di calcolo dell'hardware del proprio computer per convalidare le transazioni blockchain.
Questa è un'opzione interessante se prevedi di detenere criptovalute a medio o lungo termine (almeno un anno). Invece di lasciare i tuoi token in un portafoglio in attesa che aumentino di valore, guadagni interessi giornalieri, settimanali o mensili che si accumulano.
Rendimento agricolo
Yield Farming è un metodo che consente anche di generare passivamente interesse per le criptovalute. Solo che, a differenza dello staking, non si tratta più di bloccare una somma ma di prestarla a una piattaforma di finanza decentralizzata. Queste criptovalute saranno bloccate in un cash pool attraverso uno smart contract condiviso o un fondo di investimento.
I fondi bloccati aiutano a fornire liquidità a un protocollo finanziario decentralizzato utilizzato per consentire il trading e l'assunzione di prestiti. Quando un utente prende in prestito criptovalute da questo pool di liquidità, rimborserà la somma con gli interessi, che vengono poi ridistribuiti tra gli investitori che hanno bloccato i propri contanti in questo pool.
Ad esempio, se i trader desiderano scambiare ETH con Dai (DAI), devono pagare una commissione. Queste commissioni sono pagate ai fornitori di liquidità in relazione all'importo investito. Maggiore è il numero di fondi forniti, maggiore sarà la ricompensa.
Le complesse strategie di yield farming sono piuttosto un deterrente per i principianti che non hanno ancora iniziato a investire in criptovaluta. Tuttavia, i ritorni sull'investimento possono essere superiori a quelli dello staking.
