Lo staking della criptovaluta si è evoluto come metodo popolare per generare reddito da investimento nei mercati delle criptovalute. Tuttavia, lo staking, come tutti i tipi di investimento, non è privo di pericoli. Questo tutorial ti insegnerà i principali pericoli di staking, nonché premi, piattaforme, pratiche fiscali e calcolatrici in modo da sapere esattamente in cosa ti stai cacciando se decidi di puntare la tua criptovaluta.
Abbiamo già un post dettagliato su picchettamento criptato ma per comodità, esaminiamo ancora una volta la definizione.
Che cos'è lo staking di criptovaluta?
Lo staking di criptovaluta è il processo di "blocco" di una risorsa digitale per operare come validatore in una rete crittografica decentralizzata per mantenere l'integrità, la sicurezza e la continuazione della rete. Gli staker (validatori) vengono premiati con criptovalute di nuova concezione come incentivo per aiutare a proteggere la rete.
Il meccanismo di consenso Proof of Stake (PoS), nato come alternativa al metodo Proof of Work ad alta intensità energetica di Bitcoin, ha consentito lo staking (PoW).
A differenza delle reti PoW, tuttavia, che richiedono ai minatori di donare potenza di elaborazione per proteggere la rete, le reti crittografiche PoS richiedono che gli utenti mettano in gioco una parte (o tutte) delle loro partecipazioni nel token della rete per proteggere e mantenere la rete.
La maggior parte delle altcoin utilizzava un meccanismo PoW simile a quello di Bitcoin nei primi giorni della criptovaluta. Ma negli ultimi anni, la maggior parte delle nuove blockchain si è abituata a utilizzare metodi di consenso basati su PoS o ispirati.
Premi sullo staking di criptovalute
Lo staking è probabilmente cresciuto in popolarità perché consente ai possessori di criptovalute di guadagnare APY molto maggiori rispetto ai normali conti di risparmio o ai fondi del mercato monetario.
Fondamentalmente, puoi attualmente guadagnare il 23 percento più APY per lo staking di Binance Coin Trust Wallet, Per esempio. Puoi anche puntare su Algorand (ALGO), Kava (KAVA), Tezos (XTZ), Cosmos (ATOM) e Tron (TRX) per guadagnare dal 6% al 12% di APY direttamente dalla tua app Trust Wallet.
Come guadagnare premi per lo staking di criptovalute
Guadagnare dallo staking di criptovaluta è semplice. Tutto quello che devi fare è mettere la tua moneta nel/sul portafoglio o piattaforma pertinente e attendere i risultati.
Tuttavia, se vuoi ottimizzare i tuoi guadagni, devi prestare attenzione ai tassi di interesse disponibili e utilizzare un calcolatore di staking crittografico per determinare se sei soddisfatto dei potenziali benefici.
Tieni presente che non puoi utilizzare Bitcoin durante lo staking. Consulta la nostra guida completa su picchettamento criptato per scoprire altre monete oltre alle suddette.
Cosa dovresti sapere prima di puntare
Sebbene lo staking di criptovalute come Ethereum o USDT sia semplice, ci sono alcune cose che dovresti sapere in anticipo.
# 1. La tua piattaforma di staking di criptovalute deve essere affidabile
Come detto in precedenza, dovresti sempre selezionare una piattaforma di staking di criptovalute con una solida reputazione. Ciò proteggerà i tuoi fondi e ti aiuterà a ricevere i rendimenti di staking pubblicizzati.
Esamina la reputazione della piattaforma leggendo le recensioni. Dovresti anche considerare la sua storia, così come il background e le esperienze dei suoi membri del personale.
Questo è anche il momento migliore per indagare su come il sito guadagna le criptovalute per darti interesse. La piattaforma dovrebbe avere una strategia affidabile che si è dimostrata efficace e non eccessivamente pericolosa.
#2. Tempo di blocco
Ogni piattaforma di staking di criptovalute è leggermente diversa. Alcuni ti costringeranno a bloccare le tue criptovalute per un determinato periodo di tempo, il che significa che non sarai in grado di ritirarle durante quel periodo. Altri ti permetteranno di selezionare la durata del blocco o forse di rinunciare del tutto.
Considera per quanto tempo puoi stare senza le tue risorse crittografiche prima di decidere un periodo di blocco. Rifletti anche sulle tue intenzioni future, se vuoi essere in grado di scambiare o acquistare qualcosa con esso.
Questo è meno importante se si tratta di un investimento a lungo termine e non hai obiettivi urgenti. Tuttavia, dovresti comunque tenere conto dei potenziali cambiamenti nei tuoi piani.
#3. Tassi di interesse
Dovresti anche pensare al tasso di interesse per la tua piattaforma di staking in criptovalute, poiché ciò ha un impatto diretto sui risultati del tuo calcolatore dei premi di staking. Un tasso di interesse più alto produce più profitti. Dovresti anche considerare la frequenza con cui viene composto il tasso di interesse.
Idealmente, si desidera un conto a tasso di capitalizzazione giornaliero.
Cosa aspettarsi in termini di ricompense staking Cryptos
Se blocchi la tua criptovaluta per un periodo di tempo più lungo, le piattaforme migliori daranno un tasso di interesse maggiore. Ciò significa che dovresti sperimentare un calcolatore di staking crittografico per trovare il miglior equilibrio per te tra un tasso di interesse elevato e un periodo di blocco con cui puoi convivere.
Come vengono calcolate le tasse sull'estrazione e lo staking di criptovalute
Il mining e lo staking di criptovalute attirano entrambi le tasse alla fine della giornata. In altre parole, se hai estratto bitcoin o altre criptovalute o hai ottenuto incentivi per lo staking delle criptovalute, devi pagare l'imposta sul reddito sui tuoi guadagni.
Negli Stati Uniti, il mining di criptovalute deve essere considerato un reddito regolare basato sul valore equo di mercato complessivo della valuta al momento della ricezione, secondo le linee guida dell'IRS. Ciò significa che i profitti minerari sono tassati come reddito piuttosto che come plusvalenze.
Per esempio:
Il 14 marzo di questo anno fiscale, ricevi 0.5 BTC dal mining di bitcoin.
In questa data, BTC vale $ 36,932.70 per moneta.
Per quel particolare rendimento, sei responsabile di $ 18466.35 (0.5 * $ 36,932.70).
La base del prezzo per 0.5 BTC è quindi determinata in $ 18466.35. Quando vendi, scambi o spendi questi 0.5 BTC, realizzi qualsiasi guadagno o perdita di capitale a seconda che il prezzo aumenti o diminuisca dalla sua base di costo.
Lo stesso vale per le ricompense di staking ottenute utilizzando le valute proof of stake. Qualsiasi criptovaluta ricevuta come ricompensa per lo staking dovrebbe essere trattata come reddito e la base dei costi dovrebbe essere adeguata di conseguenza.
Come calcolare le tasse di mining e staking di criptovaluta
Ogni volta che ottieni premi di mining o staking, devi conoscere il valore di mercato equo al momento della ricezione. Il reddito totale per l'anno fiscale viene quindi riportato nella dichiarazione dei redditi.
Va bene se non hai tenuto traccia del tempo e del valore di ogni ricompensa. Molte persone usano i calcolatori delle tasse per lo staking delle criptovalute per importare automaticamente i propri dati minerari e calcolare valori di mercato equi.
Ecco alcuni importanti calcolatori di Crypto Staking per la valutazione delle tasse. Tuttavia, prendi nota del fatto che non li sto approvando, sono solo suggerimenti che potresti provare.
Questi sono solo alcuni di questi, ci sono un sacco di altre opzioni che potresti anche provare.
Rischi dello staking di criptovalute
Come ho sempre detto, mentre lo staking di criptovalute può fornire agli investitori di criptovalute rendimenti superiori alla media, dovresti anche essere consapevole di una varietà di rischi associati al processo. Parliamo di un paio di loro.
#1. Rischi di mercato
Il rischio più significativo che gli investitori devono affrontare quando puntano le criptovalute è la possibilità di una fluttuazione negativa del prezzo degli asset che stanno puntando.
Se, ad esempio, guadagni il 15% di APY su un asset ma perde il 50% del suo valore nel corso dell'anno, avrai comunque registrato una perdita.
Gli investitori in criptovalute devono quindi procedere con cautela quando decidono quali asset puntare e dovrebbero evitare di selezionare un asset di puntata solo sulla base di una stima APY.
#2. Rischio di liquidità
Un altro rischio da considerare è la liquidità - o illiquidità - dell'attività che prevedi di puntare.
Ad esempio, se stai puntando su un altcoin micro-cap con poca liquidità sugli scambi, potrebbe essere difficile vendere il tuo asset o convertire i tuoi rendimenti di staking in bitcoin o stablecoin.
Le attività liquide con volumi di scambio elevati possono essere poste in staking in borsa per ridurre il rischio di liquidità.
#3. Durata del blocco
Alcuni asset stakable hanno periodi bloccati in cui non sei in grado di accedere ai tuoi oggetti in staking. Tron e Cosmos sono due di questi esempi.
Se il prezzo del tuo asset in stake scende in modo significativo e non sei in grado di annullarlo, i tuoi rendimenti complessivi ne risentiranno.
Lo staking delle risorse senza un periodo di blocco è un modo per ridurre il rischio di blocco.
#4. Durata dei premi
Alcuni asset di staking, come i periodi di blocco, non pagano i premi di staking su base giornaliera. Di conseguenza, gli staker di criptovalute devono aspettare i loro premi.
Se "HODL" e scommetti per l'intero anno, questo non dovrebbe avere alcun effetto sul tuo APY. Tuttavia, ridurrà la quantità di tempo che hai per reinvestire i tuoi premi di staking al fine di guadagnare un rendimento più elevato (tramite staking o implementando risorse nei protocolli DeFi).
Gli investitori possono scegliere di mettere in staking asset crittografici che pagano premi giornalieri per mitigare gli effetti negativi delle lunghe durate dei premi sui rendimenti complessivi degli investimenti crittografici.
#5. Rischi del validatore
L'esecuzione di un nodo di convalida per lo staking di una criptovaluta richiede competenze tecniche per garantire che il processo di staking funzioni correttamente. Per massimizzare i pagamenti di staking, i nodi devono essere sempre completamente operativi.
Inoltre, se un nodo validatore (inavvertitamente) si comporta in modo anomalo, potresti subire multe che riducono i tuoi guadagni complessivi di staking. Nel peggiore dei casi, la posta in gioco dei validatori potrebbe essere "ridotta", con conseguente perdita di una parte dei token puntati.
Per ridurre i rischi associati allo staking utilizzando il tuo nodo validatore, potresti delegare la tua puntata a un validatore di terze parti. Ci sono tonnellate di validatori a tua disposizione incluso Portafoglio Trust, Coinbase e così via.
#6. Commissioni di convalida
Ci sono costi associati allo staking delle criptovalute, oltre al rischio di mantenere un nodo di convalida o utilizzare un servizio di terze parti per lo staking.
Il funzionamento del proprio nodo validatore comporta costi hardware ed elettrici, mentre lo staking tramite un fornitore di terze parti spesso costa alcuni punti percentuali dei premi di staking.
I costi sono qualcosa che gli investitori in criptovalute devono tenere d'occhio per evitare di intaccare troppo i loro guadagni.
#7. Furto o smarrimento
Infine, se non presti la dovuta attenzione alla sicurezza, c'è sempre la possibilità che tu possa perdere le chiavi private del tuo portafoglio o che i tuoi beni vengano rubati.
Sia che tu stia puntando o semplicemente facendo "HODLing" le tue risorse digitali, eseguire il backup del tuo portafoglio e archiviare le tue chiavi private in modo sicuro è fondamentale per l'archiviazione sicura delle risorse digitali.
Inoltre, è preferibile effettuare lo staking utilizzando app in cui si detengono le chiavi private piuttosto che piattaforme di staking di terze parti di custodia.
Quale criptovaluta ha i premi di staking più alti?
Cosmos (ATOM): TAEG elevato, nessun importo minimo
In qualità di delegante, ATOM ha i migliori premi in puntata in questo elenco, con un TAEG del 19.14%. Non esiste un importo minimo e tutto ciò che devi fare è mantenere il tuo token bloccato per almeno 21 giorni.
Quali premi ottieni per lo staking di criptovalute?
Lo staking può darti un rendimento dal 4% al 10% o più all'anno (APY). Alcuni dei blockchain più popolari offrono premi di rendimento sotto forma della propria criptovaluta (come ETH o SOL) per incoraggiare gli utenti a puntare la propria criptovaluta.
Puoi perdere criptovalute con lo staking?
Tuttavia, se dai la tua puntata a un nodo dannoso, potresti perdere tutto. Quindi questo è uno degli errori crittografici che dovresti cercare di evitare. Perdi parte di ciò che hai inserito. Potresti anche perdere parte della tua criptovaluta se scommetti, ma non tutta.
In che modo i premi per lo staking di criptovalute sono così alti?
Quando metti in stake la tua criptovaluta, guadagna ricompense perché la blockchain la mette al lavoro. Proof of Stake è un "meccanismo di consenso" che le criptovalute che consentono lo staking utilizzano per assicurarsi che tutte le transazioni siano verificate e sicure senza una banca o un processore di pagamento nel mezzo.
Lo staking delle criptovalute può renderti ricco?
Il motivo principale per puntare è guadagnare più criptovaluta e i tassi di interesse possono essere molto alti. Puoi guadagnare più del 10% o del 20% all'anno in alcune situazioni. Potrebbe essere un ottimo modo per mettere i tuoi soldi al lavoro. E tutto ciò di cui hai bisogno è un tipo di crittografia chiamato "proof-of-stake".
