I nuovi investitori spesso raggruppano hedge fund e fondi comuni di investimento sotto lo stesso ombrello. Ma fondamentalmente, ci sono diversi l'uno dall'altro. Gli hedge fund di solito favoriscono gli investitori ricchi mentre i fondi comuni di investimento favoriscono l'uomo medio. Aiutarti a capire le differenze tra loro. Esamineremo anche gli hedge fund e la performance dei fondi comuni di investimento come uno dei nostri obiettivi in questo articolo.
Perché si chiama Hedge Fund?
Per riassumere, gli hedge fund sono così chiamati perché impiegano varie strategie di copertura per mitigare il rischio insito nelle partecipazioni dei loro investitori. Poiché la proprietà del capitale privato cresce a livello globale e i proprietari di capitali su larga scala cercano di proteggere la loro ricchezza dai mercati volatili, questi veicoli stanno guadagnando popolarità.
Hedge fund vs fondi comuni
Prima di approfondire la loro differenza, diamo un'occhiata più da vicino a ciò che comportano.
Hedge Funds
Si tratta di fondi comuni i cui investitori sono ad alto rischio da parte della parte benestante della società. Quindi sono disposti a correre rischi maggiori per ottenere rendimenti superiori al normale.
Fondamentalmente, hedge fund sono per individui con un patrimonio netto elevato o investitori istituzionali in modo da ottenere l'accesso a molto capitale.
Ora, discutiamo un po' della sua controparte: i fondi comuni di investimento.
Fondi comuni
Si tratta di fondi raccolti da diverse fonti che vengono investiti in vari titoli finanziari come azioni e obbligazioni. Il rischio e il limite di investimento iniziale coinvolti sono generalmente bassi.
A causa della loro natura a basso rischio, i loro rendimenti sono generalmente meno aggressivi. Spesso è aperto al pubblico. Inoltre, vengono utilizzati beni come azioni, immobili fondi comuni di investimento per realizzare la loro strategia di investimento ideale.
Gli hedge fund sono uguali ai fondi comuni?
A differenza delle società di investimento tradizionali, gli hedge fund cercano opportunità ad alto rischio e ad alto rendimento. Tuttavia, i fondi comuni tendono a rimanere nelle secche, dove i rendimenti sono minori ma più consistenti.
Gli hedge fund sono migliori dei fondi comuni?
I fondi comuni sono generalmente visti come investimenti più sicuri rispetto agli hedge fund. Ciò è dovuto al fatto che i gestori di fondi sono limitati nella loro capacità di impiegare strategie più rischiose come la leva finanziaria, che può aumentare i rendimenti ma anche le fluttuazioni dei prezzi.
Hedge Fund vs Performance dei fondi comuni
La performance degli hedge fund si basa sul patrimonio gestito. Mentre la performance dei fondi comuni di investimento si basa sul numero di investitori richiesti. Gli hedge fund richiedono rischi e rendimenti più elevati. I fondi comuni di investimento non ottengono tanti rendimenti come la loro controparte. Quindi minori rischi coinvolti.
Somiglianze
Questi fondi non hanno necessariamente molte somiglianze. Discutiamo solo di due fatti noti.
Investimenti in comune
Entrambi i fondi riguardano fondi di diversi investitori che vengono riuniti e investiti in un portafoglio composto da diversi titoli come azioni e debito.
Gestione professionale
Anche in questo caso, entrambi i fondi sono gestiti professionalmente da gestori di fondi esperti che assegnano i fondi in base ai movimenti del mercato.
Ora, al momento che stavamo aspettando. Entriamo nel dettaglio della differenza tra loro.
Quali sono le differenze tra hedge fund e fondi comuni di investimento?
Le differenze sono riportate di seguito. La principale differenza è che il fondo comune di investimento è accessibile agli investitori medi. Mentre gli hedge fund sono accessibili solo agli investitori accreditati.
Gli altri sono elencati di seguito
- Gli hedge fund prendono una quota del 20% dal profitto mentre i fondi comuni di investimento non prendono quota.
- Gli hedge fund sono aperti solo a investitori con un patrimonio netto elevato (accreditato). I fondi comuni sono a disposizione del pubblico in generale.
- Gli hedge fund fanno investimenti ad alto rischio con rendimenti più elevati. Mentre i fondi comuni di investimento non possono accettare investimenti ad alto rischio.
- Gli hedge fund tendono a funzionare meglio dei fondi comuni di investimento.
- Il fondo comune addebita una commissione di gestione dall'1 al 2%. Mentre l'hedge fund addebita una commissione di gestione del 2% con una commissione di performance dal 10 al 20%
- Gli hedge fund sono in genere più aggressivi negli investimenti.
- Il periodo di tempo in cui un hedge fund conserva i suoi investimenti può variare a seconda della strategia del suo fondo, da microsecondi (come con le aziende HFT) a anni (Global Macro). Ma con un fondo comune di investimento, i tuoi soldi sono rinchiusi per diversi anni.
Diamo una spiegazione dettagliata di alcune di queste differenze
Spese di gestione
Entrambi questi fondi sono gestiti da professionisti e sostengono anche spese di gestione che vengono rimosse dall'investimento. Tuttavia, le spese di gestione per i fondi comuni di investimento sono molto inferiori rispetto agli hedge fund. Ciò è dovuto al fatto che la gestione degli hedge fund è più complicata e per gli hedge fund è necessario un approccio più aggressivo.
Interesse personale
I gestori di fondi comuni non hanno alcun interesse personale nella performance del fondo che gestiscono. d'altra parte, i gestori di hedge fund sono tenuti a investire massicciamente negli stessi hedge fund. Quindi rendendoli più attenti e prendendo le decisioni migliori perché è in gioco il loro stesso investimento.
transparency
Gli hedge fund sono estremamente privati e i loro rapporti sulla performance sono aperti solo agli investitori stessi. Tuttavia, i fondi comuni di investimento devono annunciare frequentemente relazioni annuali e bilanci, nonché la performance patrimoniale trimestrale che è disponibile al pubblico.
Restituisce quando il mercato è in ribasso
Con gli hedge fund, l'obiettivo è ottenere rendimenti elevati e costanti indipendentemente dall'andamento del mercato. Tuttavia, i fondi comuni di investimento danno grandi rendimenti in un mercato rialzista, mentre i rendimenti sono inferiori alla media in un mercato ribassista. Lo svantaggio di ciò è che anche in un mercato rialzista in cui i fondi comuni di investimento stanno andando molto bene, gli hedge fund continueranno a fornire numeri stabili ma nella media.
SEBI normativa
A differenza dei fondi comuni di investimento, gli hedge fund non sono rigorosamente regolamentati dal Security and Exchange Board of India (SEBI).
Gli hedge fund sono solo per i ricchi?
Gli hedge fund sono disponibili solo per investitori altamente sofisticati a causa della mancanza di regolamentazione, che li rende inaccessibili al pubblico in generale. Un cosiddetto "investitore accreditato" è una persona o una società facoltosa che si presume abbia familiarità con i pericoli dell'investimento in hedge fund.
Conclusione
In sintesi, hedge fund e fondi comuni di investimento in genere non sono la stessa cosa. Sebbene ci siano alcune somiglianze, le loro differenze le superano.
Domande frequenti sugli hedge fund e sui fondi comuni
Quali sono i migliori fondi comuni di investimento o hedge fund?
La principale differenza tra hedge fund e fondi comuni di investimento è che gli hedge fund si concentrano su investimenti ad alto rischio e ad alto rendimento. Tuttavia, i fondi comuni di investimento restano bassi dove possono ottenere rendimenti minori ma più prevedibili.
Gli hedge fund sono più rischiosi dei fondi comuni di investimento?
Gli asset gestiti sono fondamentali per il successo degli hedge fund. La performance dei fondi comuni di investimento è determinata dal numero di investitori che devono essere inclusi nel fondo. Investire in hedge fund comporta un livello di rischio più elevato, ma in genere produce anche rendimenti più elevati.
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