Il settore finanziario offre molte opportunità di lavoro, quindi se hai una passione per prendere decisioni finanziarie affinché un'azienda abbia successo, allora CFA è la scelta giusta per te. Il percorso di lavoro dell'analista finanziario chartered (CFA) può fornire ai professionisti della finanza una varietà di opportunità. Supportano le imprese e le persone a fare i migliori investimenti. In questo articolo, tratteremo cosa fanno gli analisti finanziari abilitati, il loro stipendio tipico e i requisiti necessari per diventarlo.
Chartered Financial Analyst
Il CFA Institute, precedentemente noto come Association for Investment Management and Research (AIMR), assegna una certificazione professionale riconosciuta a livello internazionale di analisti finanziari abilitati (CFA) a persone che hanno dimostrato la loro capacità e integrità come analisti finanziari. Ciò significa che un analista finanziario iscritto all'albo è una persona che detiene o possiede la certificazione professionale riconosciuta a livello internazionale dell'analista finanziario iscritto all'albo (CFA).
I CFA esaminano principalmente le singole attività, i movimenti del mercato e altri fattori. Aiutano anche le persone a formare i loro portafogli e raggiungere l'obiettivo dell'asset allocation. I CFA sono comuni tra i gestori patrimoniali e i consulenti finanziari. Il superamento dell'esame CFA è necessario per ottenere una credenziale CFA.
Cosa fa un analista finanziario abilitato
Un analista finanziario abilitato è un professionista degli investimenti qualificato che offre gestione del portafoglio e consulenza sugli investimenti a clienti privati, società e altre organizzazioni. Questi specialisti possono lavorare per istituzioni finanziarie tra cui broker-dealer, compagnie assicurative, fondi pensione, banche e compagnie assicurative.
Solo i professionisti degli investimenti che hanno soddisfatto le qualifiche del CFA Institute ottengono il titolo CFA. Alcune delle più grandi società di investimento del mondo, come JP Morgan, Goldman Sachs, UBS e Morgan Stanley, impiegano membri CFA.
Requisiti per analisti finanziari abilitati
La procedura di certificazione Chartered Financial Analyst è un processo molto impegnativo e prevede anche requisiti per la partecipazione. La sua valutazione attualmente riguarda tre campi tra cui lavoro, istruzione ed esame. Include tre livelli di test.
Sebbene CFA sia una credenziale riconosciuta a livello internazionale, le persone che risiedono in determinate nazioni soggette a sanzioni statunitensi non sono autorizzate a sostenere l'esame CFA.
Per essere in grado di qualificarsi per il corso di studi CFA, tutti i candidati devono soddisfare uno dei seguenti requisiti di certificazione CFA per iscriversi all'esame di livello I:
#1. Un diploma di laurea
Tutti i candidati devono possedere una laurea presso un college o un'università e aver completato con successo un programma di laurea o un programma equivalente. Consulta il tuo istituto o università se non sei sicuro che il tuo programma sia equivalente.
#2. Studente universitario
La finestra dell'esame prescelta deve essere 23 mesi o meno prima del mese in cui prevedi di laurearti al corso di laurea triennale o equivalente. Devi terminare il tuo corso di laurea prima di sostenere l'esame di livello II.
#3. Esperienza lavorativa professionale
Devi possedere un minimo di tre anni consecutivi di esperienza (4,000 ore) e/o istruzione (4,000 ore) combinati a partire dal giorno in cui ti sei registrato per l'esame di Livello I. Non ci possono essere sovrapposizioni tra le date di formazione e l'esperienza lavorativa professionale. Supponiamo che l'istruzione superiore richieda 1,000 ore all'anno se hai una combinazione di esperienza lavorativa e istruzione superiore per soddisfare le ore e gli anni necessari.
Il lavoro deve essere direttamente correlato al processo decisionale di investimento o fornire valore al processo per essere idoneo per l'analisi finanziaria. Le seguenti professioni soddisfano questa esigenza:
- Pianificatore finanziario
- Gestore del portfolio
- Investitore finanziario
- Consulente.
Prima, durante e dopo il programma di analisti finanziari charter, le esperienze di lavoro a tempo pieno, part-time e a distanza contano per il requisito di 4,000 ore.
I candidati non possono rinunciare al requisito dell'esperienza professionale a favore dell'istruzione.
Non è necessario che l'esperienza lavorativa professionale sia legata all'investimento. Sono accettati stage retribuiti e spedizioni di articoli. Inoltre, l'esperienza lavorativa con la tua azienda o l'azienda di famiglia conterà se si tratta di esperienza professionale retribuita.
#4. Altri requisiti
I candidati che stanno tentando di iscriversi al programma CFA senza aver conseguito una laurea devono valutare francamente se la loro esperienza lavorativa professionale li ha preparati per l'ampia quantità di studio richiesta dal programma CFA.
Si prega di essere consapevoli del fatto che CFA Institute può richiedere in qualsiasi momento la prova dell'istruzione (copie di diplomi, fogli di valutazione o qualsiasi altro documento pertinente) e / o esperienza lavorativa (lettere di assunzione, buste paga o qualsiasi altro documento pertinente) durante il tuo viaggio come candidato o anche dopo essere diventato un membro per dimostrare che i requisiti di ammissione sono stati soddisfatti.
La registrazione di un esame in corso può essere annullata, i risultati dell'esame possono essere trattenuti o annullati e il programma di condotta professionale del CFA Institute può condurre un'indagine e intraprendere azioni disciplinari se la prova richiesta relativa ai requisiti di ammissione non viene fornita. Altri requisiti prima della registrazione di Chartered Financial Analyst sono:
#1. Possedere un passaporto per viaggi internazionali
Ogni candidato per il programma CFA deve possedere un passaporto valido per viaggiare fuori dal paese. I passaporti sono necessari per l'iscrizione e la partecipazione agli esami.
#2. Preparati a sostenere esami esclusivamente di inglese
Il programma CFA offre esclusivamente esami di lingua inglese. La conoscenza della lingua inglese è richiesta per gli esami per la comprensione della lettura e la creazione di risposte a scenari finanziari difficili.
#3. Soddisfa i requisiti di ammissione alla condotta professionale
Un modulo di dichiarazione di condotta professionale deve essere compilato da ciascun candidato per il programma CFA al fine di certificare di aver rispettato questo requisito.
#4. Risiedere in un Paese partecipante
L'Istituto CFA non è in grado di fare affari con nazioni specifiche. Per vedere se la tua nazione è soggetta a sanzioni, consulta la Politica OFAC.
Come ottenere un analista finanziario abilitato
Ecco i passaggi più tipici che puoi intraprendere per diventare un analista finanziario iscritto all'albo, anche se il percorso di ogni professionista può essere diverso:
- Iscriviti al programma CFA.
- Supera gli esami CFA.
- Acquisire un'esperienza professionale pertinente.
- Invia lettere di raccomandazione.
- Invia una domanda di titolare della carta.
#1. Iscriviti al programma CFA
Prima di iscriverti all'esame di livello I, devi prima iscriverti al programma CFA per diventare un candidato CFA. Per candidarsi al programma è necessario soddisfare uno dei seguenti prerequisiti:
- Una laurea
- Un corso di laurea quadriennale
- Un'esperienza lavorativa a tempo pieno.
I candidati devono soddisfare i criteri di ammissione alla condotta professionale, possedere un passaporto di viaggio internazionale, essere in grado di sostenere i test in inglese e risiedere in un paese partecipante oltre a questi prerequisiti.
#2. Supera gli esami CFA
Ci sono tre livelli di curriculum nel programma CFA e ognuno ha un esame separato. L'ultima necessità per diventare un CFA è superare con successo ciascuno dei tre livelli di test CFA.
Questi test riguardano principalmente l'economia, gli investimenti azionari, il reddito fisso e la gestione del portafoglio, nonché gli standard etici e professionali. Ogni esame si concentra su una determinata area di investimento:
- Livello I: esamina gli strumenti di investimento e misura la tua comprensione delle norme morali e professionali.
- Livello II: Enfatizza la valutazione degli asset e valuta la tua capacità di applicare gli standard agli scenari che gli analisti incontrano.
- Livello III: esamina la gestione e la conformità del portafoglio, con particolare attenzione alla capacità di applicare gli standard in queste aree.
Per diventare un titolare della carta CFA, è necessario superare gli esami CFA. Questi test sono difficili, quindi devi dedicare loro molto tempo.
In cosa consiste l'esame CFA?
Gli esami CFA consistono in tre livelli di esami che includono argomenti come contabilità, economia, etica, gestione del denaro e analisi della sicurezza.
L'esame del programma CFA è composto da tre livelli per valutare la conoscenza dei candidati delle basi degli investimenti, della valutazione delle attività, della gestione del portafoglio e dell'economia. Le persone con esperienza in finanza, contabilità, economia o affari in genere completano il programma CFA.
Più di due milioni di candidati hanno sostenuto l'esame di Livello I tra il 1963 e la prima metà del 2022, con 291,500 di questi candidati che hanno finalmente superato l'esame di Livello III, con un tasso di completamento medio ponderato di circa l'11%. Il tasso di completamento è leggermente diminuito rispetto ai dieci anni precedenti, al 9.6%.
Anche se alcuni professionisti possono prepararsi per gli esami mentre lavorano ancora sul campo, altri ritengono che lo studio mirato sia una strategia più efficace. L'Istituto CFA stima che il candidato tipico trascorra 322 ore - 304 ore al Livello I, 329 ore al Livello II e 334 ore al Livello III - preparandosi per ogni esame.
#3. Acquisisci esperienza lavorativa rilevante
Ottieni l'esperienza lavorativa necessaria prima, durante o dopo l'adesione al programma CFA. La tua esperienza deve essere direttamente collegata al processo di prendere decisioni di investimento o creare un prodotto di lavoro che contribuisca o migliori tale processo.
È necessario ottenere 48 mesi di "esperienza lavorativa accettabile" per avanzare verso il diventare un titolare della carta CFA; questo può essere fatto prima, durante o dopo il periodo di esame.
Un ampio spettro di esperienza finanziaria e di investimento, inclusa la conoscenza del commercio, dell'economia e della finanza aziendale, è ciò che il CFA Institute ritiene essere un'esperienza lavorativa accettabile.
La realizzazione di un prodotto che ha un impatto su questo processo o sul processo decisionale di investimento deve rappresentare almeno il 50% di questa esperienza lavorativa.
#4. Invia lettere di raccomandazione
È necessario presentare da due a tre referenze professionali a sostegno della domanda di adesione. Ti verranno richieste referenze che possano parlare del tuo carattere professionale e della tua storia lavorativa.
Devi iniziare a scrivere lettere di referenze da inviare all'Istituto CFA una volta che hai completato i tre esami e accumulato l'esperienza lavorativa richiesta. Le tue capacità e la tua condotta professionale dovrebbero essere attestate da questi riferimenti, che dovrebbero anche fornire i motivi per cui dovresti ottenere una carta.
Le referenze di manager o titolari di CFA che sono attualmente impiegati avranno un peso maggiore rispetto ad altri.
#5. Invia una domanda di titolare della carta
Invia regolarmente una domanda per entrare a far parte del CFA Institute. Avrai ottenuto la carta CFA una volta che la tua domanda sarà stata accettata e sarai entrato a far parte del CFA Institute. Puoi presentare una domanda per diventare un titolare di CFA charter se hai soddisfatto i prerequisiti di cui sopra.
Quindi è necessario inviare un pagamento insieme ai requisiti per la valutazione per poterlo fare. Le domande di iscrizione regolare e di affiliazione possono essere esaminate dal CFA Institute rispettivamente entro un massimo di 10 giorni lavorativi e fino a 4 settimane. Dopo che le domande sono state esaminate, ai candidati viene inviata un'e-mail. Non appena la tua domanda viene accettata, sei titolare di una carta CFA.
Stipendio dell'analista finanziario abilitato
Lo stipendio medio annuo per un analista finanziario iscritto all'albo è di $ 126,000. Mentre il compenso totale, inclusi bonus in denaro, equità e partecipazione agli utili, è di $ 177,000. Al contrario, un analista finanziario ha una paga media annua di $ 69,271 negli Stati Uniti.
Questi due redditi medi mostrano che detenere la designazione CFA può aprire le porte a posizioni che pagano molto di più. La carta CFA, che è considerata il gold standard nel settore finanziario, può davvero aiutare gli analisti finanziari ad accedere a migliori opportunità di lavoro con un maggiore potenziale di guadagno nel corso della loro carriera.
I titolari di charter CFA possono essere trovati in una serie di posizioni. Di conseguenza, la retribuzione può variare in base all'area geografica e alla funzione lavorativa. La retribuzione totale include lo stipendio base, eventuali bonus e incentivi a lungo termine perché una parte considerevole del reddito nel settore degli investimenti si presenta sotto forma di bonus.
Licenza di analista finanziario abilitato
I titolari della designazione di Chartered Financial Analyst (CFA) utilizzano le loro conoscenze e abilità in una varietà di ruoli nel settore finanziario globale. Si distinguono come esperti di gestione degli investimenti per la loro dedizione a sostenere un più alto grado di eccellenza.
La licenza di analista finanziario abilitato offre ai professionisti l'opportunità di consultare e lavorare in:
- Gestione del portafoglio
- Ricerca di consulenza
- Valutazione e controllo del rischio
La gestione delle relazioni e la scienza dei dati, l'analisi del credito, il chief investment officer, il trading, la contabilità e la revisione contabile, la pianificazione finanziaria e le vendite e il trading sono tutti inclusi nell'intera gamma di attività lavorative.
Il CFA è più difficile del CPA?
Poiché richiedono più tempo e sforzi per prepararsi e sono più approfonditi degli esami CPA, gli esami CFA sono molto più difficili degli esami CPA.
La possibilità di un candidato CFA di diventare un titolare di charter è compresa tra il 5-6%, rispetto alla possibilità di un candidato CPA del 70%.
Quanto è difficile l'esame CFA?
Rispetto ai test standardizzati convenzionali che avresti completato per entrare al college, l'esame CFA è notevolmente più difficile. Secondo il CFA Institute, i tassi medi di passaggio di 10 anni per il periodo 2013-2022 sono i seguenti:
- 1° livello: 41%
- 2° livello: 45%
- 3° Livello: 52%.
Sebbene il CFA Institute trattiene il punteggio minimo per ogni livello, è chiaro da queste cifre che l'esame è difficile. Ci vorranno diverse ore di studio e preparazione per ottenere un voto positivo.
Quanto tempo ci vuole per diventare un analista finanziario abilitato?
L'impegno temporale tipico è di quattro anni o più. Ciò include il tempo investito nella preparazione del test, nell'acquisizione dell'esperienza lavorativa richiesta e nella richiesta della carta. Il CFA medio trascorre 300 ore a ogni livello di esame studiando e preparandosi per i test, secondo l'Istituto CFA.
CFA è più difficile di Acca?
Si ritiene generalmente che la qualifica CFA sia leggermente più difficile dell'ACCA, anche se questa è in qualche modo una questione di opinione personale e varia da persona a persona. A causa della lunghezza del corso, molte persone non sono in grado di completare tutti e tre i livelli del CFA.
Rispetto alla qualificazione ACCA, la Carta CFA è molto più difficile da ottenere, sebbene possa valerne la pena. Ma i professionisti della finanza esperti sono più adatti per CFA. Famosi programmi di certificazione nel settore finanziario includono CFA e ACCA. Tuttavia, CFA è molto più impegnativo di ACCA.
Acca è più difficile di CFA?
L'ACCA è meno difficile del CFA. Tuttavia, questo rapporto può variare tra molti esaminatori.
Quanto costa CFA?
Per sostenere l'esame CFA, dovrai pagare numerose tasse. $ 350 è la quota di iscrizione una tantum. Per ogni livello dell'esame è prevista una quota di iscrizione standard di $ 1,200. Il costo può essere ridotto a $ 900 se ti iscrivi in anticipo.
Ogni livello dell'esame CFA può essere sostenuto per una quota iniziale di $ 3,050 con registrazione anticipata e $ 3,950 con registrazione regolare. Per coloro che si qualificano, l'Istituto CFA offre una serie di opzioni di borse di studio per aiutare con i costi.
Tieni presente che è previsto un addebito di riprogrammazione di $ 250 se scegli di farlo durante la finestra dell'esame.
Quale è meglio CFA o MBA?
- I candidati CFA possono lavorare a tempo pieno mentre proseguono gli studi per il CFA, mentre un MBA è più costoso da ottenere e spesso richiede l'iscrizione a tempo pieno. Il vantaggio che deriva da un MBA è che dopo la laurea, spesso aumenta il tuo potenziale di guadagno più di un CFA.
- Un MBA offre capacità imprenditoriali, ma un programma CFA insegna responsabilità di gestione patrimoniale più specifiche.
- Rispetto a un MBA, il programma CFA è meno costoso e più tecnico.
Posso ottenere il mio CFA senza una laurea?
Devi possedere un diploma di laurea (o equivalente) o la finestra dell'esame deve essere di 23 mesi o meno dopo il mese della laurea per soddisfare i criteri di istruzione per l'ammissione al programma CFA.
In conclusione,
Puoi prepararti e posizionarti per una serie di opportunità di carriera nel settore degli investimenti iscrivendoti al programma CFA e ottenendo la carta CFA.
Questa può essere una fantastica scelta di carriera per te se sei un professionista della finanza che desidera aumentare le tue conoscenze sugli investimenti ottenendo allo stesso tempo l'accesso a nuove prospettive di lavoro con un potenziale di guadagno più elevato.
FAQ
Qual è il grado migliore per CFA?
- Laurea triennale in commercio.
- Laurea in economia (BE)
- Laurea in Contabilità e Finanza (BAF)
- Laurea in commercio in banche e assicurazioni (BBI)
- Laurea in commercio nel mercato finanziario (BFM)
- Bachelor of Business Administration (BBA)
Perché dovresti iscriverti al programma CFA
In qualità di professionista degli investimenti futuro o attuale, devi avere le conoscenze e le capacità per avere successo in un ambiente aziendale spietato.
Il programma CFA ha lo scopo di darti le conoscenze e le abilità pratiche nell'analisi degli investimenti che ti permetteranno di avanzare nella tua professione.
Il programma CFA offre un percorso per avanzare e raggiungere i tuoi obiettivi professionali. Indipendentemente dal fatto che tu sia uno studente, un professionista degli investimenti, una carriera in transizione o un tentativo di iniziare una carriera in questo settore.
CFA è meglio di Master?
Le lauree più prestigiose sono Master o CFA se il tuo obiettivo principale è la gestione della ricchezza per le istituzioni o per un'organizzazione come un fondo comune di investimento. Un Master è anche una buona opzione se il tuo principale obiettivo di carriera è lavorare per un'azienda come analista finanziario, manager finanziario o in una posizione simile a queste.
Articoli Correlati
- LE MIGLIORI CERTIFICAZIONI FINANZIARIE NEL 2023.
- Analista finanziario certificato: definizione, requisiti, commissioni, stipendio (+ suggerimenti rapidi)
- Pianificazione finanziaria: definizione, certificazioni di importanza
- Che cos'è CFA: significato, requisiti, stipendio e programma
- CONTABILE: Mansioni, ruoli, stipendio e tipi
- CONTO SPESE: Definizione, Tipologie, Scopo e Guida
Riferimenti
