Istruzione, certificazione ed esperienza sono tutti necessari per diventare un banchiere di investimento. Questi professionisti offrono consulenza finanziaria a organizzazioni private e pubbliche, assistendole nell'aumento del capitale attraverso investimenti e portafogli azionari.
Nonostante lavorino in situazioni e ambienti ad alto stress, i banchieri d'investimento possono guadagnare stipendi superiori alla media e spesso trovano gratificante il loro lavoro. Questa guida spiega come diventare un banchiere d'investimento, comprese le competenze chiave, il percorso professionale tipico, lo stipendio e i requisiti di certificazione.
Che cos'è un banchiere di investimento?
Un banchiere di investimento è un professionista degli investimenti che utilizza la propria conoscenza del settore dei servizi finanziari, capacità analitiche ed efficaci capacità di comunicazione persuasiva per assistere i clienti istituzionali con attività come la raccolta di capitali e fusioni e acquisizioni.
I banchieri d'investimento forniscono servizi di finanza aziendale a una vasta gamma di clienti, comprese startup, organizzazioni consolidate e, in alcuni casi, governi. Sono attori chiave nella crescita finanziaria e nello sviluppo di un'impresa, organizzazione o altra entità aziendale, sia che lavorino per una banca di investimento o per la divisione di banca di investimento di un'altra organizzazione.
Un banchiere di investimento è un termine ampio che comprende posizioni che vanno da banchiere di investimento di livello base a vicepresidente esecutivo.
Tipi di investimenti bancari
La finanza aziendale e la copertura del settore sono due sottoinsiemi dell'investment banking. Le aziende assegnano banchieri d'investimento a lavorare in questi sottoinsiemi all'interno degli intermediari. Questa sezione approfondisce due tipi di banche d'affari.
# 1. Finanza aziendale
I banchieri d'investimento nella finanza aziendale assistono individui e organizzazioni nella raccolta di capitali attraverso l'acquisto di azioni, obbligazioni e altri investimenti. Sono responsabili di fusioni, acquisizioni e preparazione per le offerte pubbliche iniziali (IPO).
#2. Copertura del settore
Questo ramo dell'investment banking si concentra su settori o tipi di commercio specifici. I professionisti devono essere informati su eventuali cambiamenti o tendenze nel settore di attività assegnato. I professionisti nel campo della copertura del settore riferiscono spesso i loro risultati alle parti interessate.
Qual è il ruolo di un banchiere di investimento?
Questo è un percorso di carriera popolare perché un banchiere d'investimento di successo può guadagnare uno stipendio elevato, avere numerose opportunità di networking e svolgere un ruolo di primo piano nelle storie di successo dell'azienda. Tuttavia, il lavoro quotidiano di un banchiere di investimento è in genere impegnativo, frenetico e può essere considerato stressante da coloro che preferiscono un equilibrio più rilassato tra lavoro e vita privata. Se vuoi lavorare una tipica settimana di 40 ore con una pianificazione flessibile, l'investment banking potrebbe non essere la strada giusta per te.
Competenze importanti nell'Investment Banking
# 1. Capacità analitiche
I banchieri d'investimento devono essere analitici per analizzare grandi quantità di dati economici e trarre conclusioni dalle loro scoperte.
Attenzione ai dettagli In questo ambiente di lavoro ad alto stress, anche piccoli errori possono fare la differenza tra un'azienda che prospera dopo aver ricevuto capitali e un'azienda che fallisce. Per eguagliare l'alta posta in gioco del loro lavoro, i banchieri d'investimento devono prestare molta attenzione ai dettagli.
#2. Fiducia
I banchieri d'investimento devono trasmettere fiducia ai clienti che forniscono o richiedono ingenti somme di denaro. I professionisti in questo campo possono trarre vantaggio dal rimanere calmi e sicuri in situazioni di alta pressione.
#3. Comunicazione
Quotidianamente, questi professionisti interagiscono con un'ampia gamma di parti interessate, inclusi colleghi, manager e clienti. Tutti i banchieri d'investimento devono essere in grado di comunicare chiaramente a una varietà di destinatari.
#4. Il processo decisionale
I banchieri d'investimento devono prendere decisioni difficili per conto dei loro clienti. Individui e imprese chiedono consiglio ai banchieri d'investimento, che devono essere in grado di analizzare tendenze e previsioni per prendere decisioni di investimento valide.
#5. Abilità matematiche
Per sgranocchiare i numeri per le opportunità di finanziamento nell'investment banking, sono necessarie abilità matematiche acute. Questi professionisti devono anche avere una solida conoscenza dell'economia.
#6. Comprensione di etica e conformità
Questi professionisti devono essere esperti nelle normative e nelle leggi che regolano gli investimenti. Alcuni clienti potrebbero preferire investimenti più etici, quindi questi banchieri possono trarre vantaggio individuando opportunità a lungo termine e colpendo mentre il ferro è caldo.
Prospettive di lavoro per i banchieri di investimento
Questa posizione impegnativa richiede 12 ore o più giorni lavorativi, per un totale di 100 ore settimanali di lavoro. Tuttavia, paga bene: anche i banchieri d'investimento di livello base possono guadagnare sei cifre all'anno.
Anche il futuro della carriera sembra essere luminoso. Il Bureau of Labor Statistics (BLS) prevede un aumento del 10% dell'occupazione per gli agenti di vendita di titoli, materie prime e servizi finanziari tra il 2021 e il 2031. I banchieri d'investimento rientrano in questa categoria. Questo è più veloce del tasso di crescita nazionale previsto del 5% per tutte le occupazioni.
Secondo il BLS, questa forte crescita prevista è dovuta all'invecchiamento della popolazione e al conseguente calo delle pensioni tradizionali. Tuttavia, l'agenzia avverte che il consolidamento del settore dei servizi finanziari, così come i sistemi di trading automatizzati, potrebbero rallentare la crescita dei banchieri di investimento con il passare del decennio.
Qual è lo stipendio di un banchiere di investimento?
Negli Stati Uniti, un banchiere d'investimento guadagna uno stipendio medio di $ 162,715 all'anno o $ 78.23 all'ora. Il 10% più basso dello stipendio del banchiere d'investimento è di circa $ 95,000 all'anno, mentre il 10% più ricco guadagna $ 276,000.
Lo stipendio di un banchiere di investimento è influenzato dalla sua posizione. Alaska, Vermont, Maine, New Hampshire e Massachusetts hanno lo stipendio più alto per un banchiere di investimento.
Come diventare un banchiere di investimento
# 1. Acquisisci una laurea
Una laurea è il minimo indispensabile per diventare un banchiere di investimento. I potenziali professionisti possono conseguire una laurea in economia aziendale o una laurea in contabilità. Finanza ed economia sono altre due major rilevanti. I potenziali banchieri di investimento possono anche concentrare i loro elettivi sulla finanza aziendale.
Frequentare una scuola vicino a una città con un fiorente settore finanziario, come New York City, può offrire maggiori opportunità di stage e networking.
#2. Pensa alla scuola di specializzazione.
I banchieri d'investimento con MBA o altri master sono in genere ricercati per posizioni di livello medio e avanzato nel campo. Sebbene tu possa diventare un banchiere di investimento solo con una laurea, un master può aiutarti a distinguerti dalla massa e ottenere più opportunità di lavoro.
#3. Acquisisci esperienza
Oltre ad acquisire esperienza professionale sul posto di lavoro, gli studenti possono iniziare la loro carriera completando i tirocini. I tirocinanti possono stabilire relazioni a lungo termine con datori di lavoro e tutor per future opportunità di lavoro. L'esperienza è importante anche per avanzare in ruoli di banca d'investimento più responsabili.
#4. Diventa membro della FINRA.
Per entrare nel mondo dell'investment banking, ogni candidato deve registrarsi presso la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Tutti i potenziali professionisti dei titoli devono superare l'esame di serie 7. Per registrarsi con FINRA, i banchieri d'investimento devono anche superare l'esame Serie 79.
L'esame della serie 7 ha 125 domande e richiede tre ore e 45 minuti per essere completato. L'esame della serie 79 richiede ai banchieri di investimento di completare 75 domande in 2.5 ore. I potenziali banchieri di investimento in genere si preparano per l'esame della serie 79 per 60-100 ore.
Il percorso verso una carriera nell'Investment Banking
Molte società di banche di investimento offriranno stage retribuiti a studenti universitari e neolaureati, che possono contare per gli anni di esperienza richiesti e aiutare con il networking. Alcune società di banche di investimento potrebbero preferire candidati con diplomi avanzati di business school, ma prima di dedicare tempo e denaro a un diploma avanzato, assicurati di ricercare i requisiti di posizione nel tuo campo di interesse.
I banchieri d'investimento di livello base sono talvolta indicati come "banchieri junior", ma i titoli di lavoro utilizzeranno più probabilmente il termine "analista" per indicare una vera posizione di livello base e "associato" per indicare un ruolo che richiede una certa esperienza. Quelli con una significativa esperienza nell'investment banking, d'altra parte, saranno indicati come "banchieri senior". In questa categoria, i titoli di lavoro possono includere "vicepresidente (VP)", "vicepresidente senior (SVP)", "direttore" o "amministratore delegato".
Quanto tempo ci vuole per diventare un banchiere di investimento?
Per diventare un banchiere di investimento, devi prima completare una laurea, seguito da tempo aggiuntivo dedicato alla preparazione e all'ottenimento della licenza FINRA. I master, che possono richiedere altri due anni per essere completati, vengono generalmente ottenuti da banchieri di investimento di livello medio e avanzato.
Istruzione e formazione per banchieri d'investimento
Un alto livello di istruzione e abilità è richiesto per avere successo nel campo dell'investment banking. I datori di lavoro in genere si aspettano che i candidati abbiano una laurea in finanza, contabilità, economia o un campo correlato. La formazione sul posto di lavoro è in genere richiesta per le posizioni di livello base. Gli individui con diplomi avanzati possono iniziare a livello associato e possono avere maggiori opportunità di avanzamento.
L'iscrizione a un Master in Business Administration con specializzazione in Finance è il primo passo per diventare un banchiere di investimento. Analisi del portafoglio, mercati finanziari e istituzioni, contabilità gestionale e gestione degli investimenti sono argomenti tipici del corso.
I datori di lavoro dovrebbero aspettarsi che i laureati del programma MBA Finance siano in grado di:
- Risolvi i problemi finanziari del mondo reale a livello aziendale.
- Utilizzare le tecniche, le teorie e i concetti alla base dello sviluppo della politica e della strategia di investimento.
- Esaminare i tassi di interesse ei fattori che li influenzano.
- Valutare la performance del portafoglio
È difficile lavorare come banchiere di investimento?
È possibile. La maggior parte delle società di investimento preferisce candidati provenienti da università prestigiose, che in genere hanno costi di iscrizione elevati, politiche di ammissione rigorose e corsi rigorosi. Gli individui con diplomi di laurea di qualsiasi scuola, tuttavia, possono ancora trovare lavori di banca d'affari di livello base.
I banchieri d'investimento ottengono un buon stipendio?
In generale sì, i banchieri d'investimento fanno molti soldi. Anche i professionisti entry-level in questo campo possono guadagnare più di $ 100,000 all'anno. I banchieri d'investimento, d'altra parte, lavorano lunghe giornate in ambienti ad alto stress.
Una carriera nell'Investment Banking è giusta per me?
Prima di candidarti per una posizione di investment banking, considera la tua risposta alla domanda "Perché l'investment banking?" che viene chiesto all'inizio di molte interviste sull'investment banking. Se sei perplesso su come rispondere a questa domanda, considera di enfatizzare alcune di queste caratteristiche se ti descrivono bene.
# 1. Pensatori che sono guidati dai dati
Come affermato in precedenza, i banchieri d'investimento richiedono capacità analitiche per assisterli nel consigliare le organizzazioni su decisioni finanziarie critiche. I banchieri d'investimento non devono essere matematici di carriera, ma hanno bisogno di abilità matematiche per eseguire calcoli di prezzi e modelli finanziari.
#2. Comunicatori orientati alla vendita
Le capacità interpersonali e la comunicazione persuasiva sono essenziali per i banchieri di investimento che lavorano nella raccolta di capitali o aiutano le startup a ottenere finanziamenti. I banchieri d'investimento devono essere scrittori eccezionali e oratori pubblici per conto dei loro clienti. Inoltre, i banchieri d'investimento devono essere esperti nello sviluppo e nella presentazione di "pitch book" al fine di ottenere nuovi affari da potenziali investitori e clienti.
#3. Leader in Etica e Conformità
Infine, un abile banchiere d'investimento si sforza di acquisire conoscenze e competenze sui mercati in cui operano i propri clienti. Dovrebbero prestare molta attenzione alle normative legali che regolano le industrie dei loro clienti e avere un interesse acquisito nel guidare i loro clienti verso decisioni etiche e redditizie a lungo termine.
Conclusione
Il prestigio del lavoro di un banchiere di investimento lo rende un campo desiderabile e competitivo. Se hai un'attitudine finanziaria, eccellenti capacità comunicative e acute capacità analitiche e matematiche, potresti essere qualificato per perseguire opportunità nella professione. Quando combini questa conoscenza con ciò che puoi imparare da un corso di laurea MBA in Finanza, potresti essere sulla buona strada per una carriera gratificante come banchiere di investimento.
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Riferimenti
