Ogni carriera ha competenze e requisiti distinti che la differenziano dalle altre. Quando questi saranno rispettati, ti distinguerai sicuramente e sarai eccezionale in quel campo. I rappresentanti finanziari vendono prodotti e servizi finanziari aziendali ai clienti interessati. Sebbene ricevano commissioni oltre al loro stipendio, devono soddisfare determinati criteri per eccellere nel loro gioco. Se stai per iniziare la tua carriera come rappresentante finanziario, puoi fare domanda per uno stage. Lo stipendio di uno stagista rappresentante finanziario presso Northwest Mutual, Fidelity o qualsiasi altra azienda non sarà tanto quanto quello di un rappresentante finanziario esperto, ma è una piattaforma per costruire la tua carriera. Ecco tutto ciò che devi sapere per iniziare una carriera come rappresentante finanziario.
Chi è un rappresentante finanziario?
Se vuoi acquistare una polizza assicurativa o investire in fondi comuni di investimento, è probabile che incontrerai rappresentanti finanziari. Un rappresentante finanziario vende il prodotto o il servizio della rispettiva società che rappresenta ai clienti. I prodotti spaziano da fondi comuni di investimento, obbligazioni, coperture assicurative, ecc. Si rivolgono ai clienti e, a seconda dei loro obiettivi finanziari individuali, escogitano opzioni che soddisfano le esigenze dei clienti.
Cosa fanno i rappresentanti finanziari?
Se hai un prodotto e vuoi aumentare le vendite, una delle tattiche che adotterai sarà quella di assumere venditori o esperti di marketing. A volte, darai loro un obiettivo e lo limiterai con una commissione diversa dallo stipendio concordato. Questi ragazzi faranno tutto il possibile per raggiungere l'obiettivo impiegando varie tattiche perché sanno cosa c'è in gioco. Questo è esattamente ciò che i rappresentanti finanziari fanno in modo profondo.
Un rappresentante finanziario, come suggerisce il nome, rappresenta a istituzione finanziaria. Può essere una banca o un altro ente finanziario. Il loro dovere è fondamentalmente quello di acquisire nuovi clienti e offrire servizi ai clienti esistenti.
Compiti comprendono
I rappresentanti finanziari ottengono clienti attraverso reti, follow-up dei lead, referral, pubblicità, chiamate a freddo e così via. Oltre ad acquisire nuovi clienti e registrare le vendite, i loro compiti includono quanto segue;
- Comprendere ogni prodotto e servizio finanziario.
- Segui i nuovi clienti per essere sicuro che siano soddisfatti del loro servizio.
- Comprendere i portafogli dei clienti
- Offrire consulenza sulla modifica dei portafogli
- Organizzare un incontro con i clienti per discutere di portafogli e obiettivi finanziari
- Offrire consulenza finanziaria su prodotti come azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento, o altri titoli.
- Evidenziando il rischio e le opportunità coinvolte in ciascun prodotto e servizio finanziario.
- Costruire e mantenere relazioni con i clienti.
- Monitorare le tendenze del mercato, identificare e perseguire potenziali clienti potenziali e raggiungere gli obiettivi di vendita.
- Discutere i problemi finanziari, le domande e le esigenze dei clienti.
Competenze dei rappresentanti finanziari
Per essere un eccellente rappresentante finanziario, devi possedere le seguenti competenze;
- Possedere spiccate capacità organizzative e di problem solving.
- Abilità eccezionali del servizio clienti
- Abilità di vendita persuasive
- Abilità interpersonali
- Forti capacità analitiche
- Gestione del tempo
- Buone capacità di comunicazione. I rappresentanti finanziari sono ottimi portavoce.
- Competenze informatiche. Ottima conoscenza di tutti i pacchetti Microsoft Office
Requisiti dei rappresentanti finanziari
Mentre è vero che un rappresentante finanziario deve possedere una laurea in finanza o una disciplina correlata, ci sono anche altri requisiti che probabilmente non sapevi che sono rilevanti. Chiunque desideri diventare un rappresentante finanziario deve possedere i seguenti requisiti.
- Acquisire una licenza FINRA Serie 6 e una licenza Serie 7.
- Possedere una laurea in finanza, economia, contabilità o una disciplina correlata.
- Competente in matematica
- Adeguata comprensione del prodotto
- Deve comprendere la legislazione finanziaria.
- Competenza in tutte le applicazioni Microsoft Office.
Come diventare un rappresentante finanziario
Se vuoi intraprendere una carriera come rappresentante finanziario, ecco dei semplici passaggi che ti aiuteranno.
# 1. Prendi una laurea
Sebbene il requisito minimo sia un diploma di scuola superiore, avere una laurea in finanza o qualsiasi disciplina correlata aumenterà le tue possibilità di realizzare il tuo sogno.
#2. Candidati per tirocini
Uno dei modi migliori per iniziare una carriera è fare domanda per uno stage. Fare domanda per uno stage presso un istituto finanziario come Northwest Mutual Funds, Fidelity Investments, Ameritrade e così via ti aiuterà ad apprendere le basi della vendita di prodotti finanziari. Inoltre, acquisirai anche l'esperienza necessaria per portare avanti la tua carriera.
#3. Ottieni la tua licenza per le serie 6 e 7
I rappresentanti finanziari possono occuparsi di tutti i tipi di prodotti e servizi finanziari se hanno le serie 6 e 7. Sebbene tu possa iniziare con una licenza di serie, avere entrambe ti consentirà di lavorare senza limiti.
#4. Costruisci la tua carriera con più certificazioni
Se vuoi essere tra i pochissimi rappresentanti finanziari che guadagnano più di altri, devi possedere la certificazione pertinente. Segui corsi extra relativi al campo, fai domanda per entrare a far parte di organismi registrati, scrivi esami se ce n'è bisogno e ottieni più certificazioni.
#5. Fai domanda per i lavori di rappresentante finanziario disponibili
La maggior parte delle aziende che pubblicizzano le offerte di lavoro hanno bisogno di persone che abbiano già esperienza. Devi fare domanda per uno stage e ottenere più certificazioni. Tuttavia, puoi controllare vari siti online per offerte di lavoro, redigere un CV convincente e candidarti per il lavoro.
Stipendio dei rappresentanti finanziari: quanto guadagnano?
Lo stipendio medio di un rappresentante finanziario negli Stati Uniti è di $ 76,330. Ciò esclude la commissione che i rappresentanti ricevono per la vendita di prodotti e servizi. La commissione può arrivare fino a $ 10,000 all'anno. Puoi aumentare i tuoi guadagni facendo parte di aziende più grandi del settore. Ma poi, puoi acquisire corsi di laurea avanzati migliorando i tuoi record.
Stipendio fedeltà rappresentante finanziario
Originariamente fondata come Fidelity Management & Research, o FMR, Fidelity Investments Inc. è un'azienda internazionale di servizi finanziari in America che gestisce un'ampia famiglia di fondi comuni di investimento e offre distribuzione di fondi e consulenza finanziaria. I loro servizi includono servizi pensionistici, fondi indicizzati, gestione patrimoniale, esecuzione e compensazione di titoli, custodia di beni e assicurazioni sulla vita. La società di investimento Fidelity è stata fondata nel 1964 e aveva un rappresentante finanziario esperto che vende i propri prodotti e servizi con un buon stipendio.
A seconda del dipartimento in cui ti trovi, i compiti possono variare dal rispondere alle domande dei clienti in modo professionale, fornire una solida consulenza finanziaria ai clienti e vendere in modo incrociato i nostri prodotti e servizi. Include anche, quando possibile, la partecipazione a vari programmi di formazione, se necessario. Questi sono tutti obblighi del rappresentante dei servizi finanziari. Infine, dovrai contattare i clienti per verificare che siano soddisfatti degli articoli o dei servizi che hanno acquistato.
Qual è lo stipendio di un rappresentante finanziario presso Fidelity Investments?
Secondo Indeed, lo stipendio annuale di un rappresentante finanziario di Fidelity Investments negli Stati Uniti è di circa $ 48,284.
Rappresentante finanziario reciproco del nord-ovest
Northwestern Mutual è un'organizzazione che si occupa di tutti i tipi di investimenti, come fondi comuni di investimento, assicurazioni e così via. Quando si tratta di produttività, questa società di investimento garantisce il massimo. Northwest Mutual apprezza la tecnologia e fornisce tutto il necessario per formare ciascuno dei suoi rappresentanti finanziari. Forse è il motivo per cui ognuno di questi ragazzi a sua volta cerca di fare tutto ciò che è in suo potere per registrare ottime vendite alla fine di ogni stagione. Northwest Mutual forma ogni rappresentante finanziario per sviluppare connessioni a lungo termine con i propri clienti e assisterli nel raggiungimento dei propri obiettivi finanziari.
Prodotti e servizi reciproci del nord-ovest
Di seguito sono riportati alcuni dei prodotti e servizi che un rappresentante finanziario di Northwest Mutual offre ai clienti;
- Protezione del patrimonio e del reddito patrimoniale,
- pianificazione educativa,
- Pianificazione della pensione,
- Servizi di consulenza in materia di investimenti,
- Fiducia nella pianificazione finanziaria
- Servizi per clienti privati
- Pianificazione,
- Pianificazione aziendale.
- Assicurazione sulla vita,
- Assicurazione sulla vita permanente,
- Assicurazione sul reddito di invalidità,
- Assicurazione per l'assistenza a lungo termine,
- Rendite,
- Investimento
Rappresentanti finanziari contro consulenti finanziari
Un rappresentante finanziario è uguale a un consulente finanziario? Non proprio. C'è una leggera differenza tra questi due termini. Tuttavia, entrambi hanno scopi simili. Molto spesso, i consulenti finanziari iniziano il loro percorso professionale come rappresentanti finanziari e poi passano a quest'ultimo.
Chi è un consulente finanziario?
I consulenti finanziari sono professionisti finanziari che forniscono consulenza finanziaria ai clienti. I loro servizi includono la gestione degli investimenti, la gestione del trading e il ribilanciamento del portafoglio per tuo conto. In parole povere, un consulente finanziario è un professionista che ti aiuta a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
Per svolgere i propri servizi, devono comprendere appieno le attività finanziarie di un cliente, ad esempio quanto guadagna, quanto spende o risparmia e qual è il suo obiettivo di investimento. Quindi usano queste informazioni per aiutare il cliente a costruire i propri portafogli.
Inoltre, l'obiettivo principale di ogni consulente finanziario non è fare vendite ma aiutare i clienti a raggiungere i propri obiettivi. Un rappresentante finanziario, d'altra parte, è ossessionato dalle vendite per fare commissioni. Per diventare un consulente finanziario, avrai bisogno di un massimo di 6-7 certificazioni.
Chi può aiutarmi a preventivare i miei soldi?
Lavora con un consulente finanziario, un coach o anche un terapista finanziario se hai bisogno di assistenza con i fondamenti del budget o hai un problema di spesa. Prendi in considerazione la possibilità di lavorare con un consulente finanziario se desideri investire a lungo termine o se hai bisogno di assistenza con obiettivi come la proprietà della casa, la pensione o il risparmio per l'istruzione.
Qual è la regola 70 nel budget?
Dividi la tua paga mensile da portare a casa in terzi: 70%, 20% e 10%. Dividi gli importi in questo modo: il 70% è per le spese mensili (qualunque cosa tu spenda). A meno che tu non abbia un debito urgente, il 20% va al risparmio.
Qual è la regola del 10-20 in finanza?
La regola 10/20 è un metodo di budgeting che può essere utilizzato praticamente da chiunque, anche se è solo una linea guida generale piuttosto che un decreto vincolante. L'obiettivo è mantenere il debito complessivo a non più del 20% del reddito annuo e i pagamenti mensili a non più del 10% del reddito mensile netto.
Qual è la regola 80/20 in finanza?
La regola 80-20 afferma che solo il 20% dei casi si traduce nell'80% dei risultati. La regola 80-20 dà priorità al 20 percento dei fattori che porteranno ai migliori risultati. Trovare le migliori risorse di un'organizzazione e utilizzarle in modo efficace per generare il massimo valore è uno dei principi della regola 80-20.
Qual è la regola 80/20 per il pensionamento?
Poiché i consulenti finanziari consigliano spesso di accantonare almeno il 10-15% del reddito per la pensione, la maggior parte del denaro dovrebbe idealmente andare all'avere di vecchiaia. Il restante 80% viene speso in desideri e bisogni, come cibo, affitto e intrattenimento. Tuttavia, dipende interamente da te come utilizzare quel denaro.
Conclusione
La cosa bella dell'essere un rappresentante finanziario è che puoi facilmente cambiare la tua carriera per diventare un product manager, analista finanziario o consulente. Ce ne sono molti altri, oltre a questi. Tuttavia, devi prima concentrarti sulla costruzione della tua carriera e poi vedere cosa viene dopo. Oltre a poter cambiare carriera, l'esperienza nella costruzione ti metterà anche ai vertici. Questo significa semplicemente che sarai in grado di aumentare quanto guadagni inizialmente. Puoi anche aggiungere un trambusto laterale per fare più soldi.
Domande frequenti sui rappresentanti finanziari
In che modo i rappresentanti finanziari ottengono clienti?
Attraverso il networking, lead follow-up, referral, pubblicità, chiamata a freddo, E così via.
Quali sono i lavori più pagati in Fidelity?
Il lavoro o la posizione più pagati in Fidelity è quello del regista.
Quanto dura l'allenamento Fidelity?
I rappresentanti di Fidelity Financial sono formati per circa 4-5 mesi.
