La designazione di Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) differenzia i consulenti finanziari e altri professionisti del pensionamento come specialisti del pensionamento. Gli individui devono soddisfare molti prerequisiti, completare ore di formazione e superare un test per diventare un CRPC. Dopo la certificazione, un CRPC deve completare i requisiti di formazione continua per mantenere aggiornate le proprie conoscenze.
Che cos'è un consulente in materia di pianificazione pensionistica CRPC?
Il College for Financial Planning (CFFP) offre la certificazione finanziaria professionale Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC). I professionisti finanziari devono soddisfare una serie di requisiti e superare un esame di qualificazione per poter beneficiare della certificazione.
"Gli individui che hanno la designazione CRPC hanno completato un corso di studi che copre le esigenze pre e post-pensionamento, la gestione patrimoniale, la pianificazione patrimoniale e l'intero processo di pianificazione del pensionamento utilizzando modelli e metodologie da circostanze reali dei clienti", secondo il sito Web CFFP.
Un consulente certificato CRPC ha effettivamente un cofirmatario affidabile che ti dice che sono uno specialista in tutto il pensionamento. Un CRPC ha dimostrato esperienza in molte aree della pianificazione pensionistica, come la gestione della previdenza sociale, gli investimenti per la pensione, la gestione delle tasse, i conti pensionistici, la pianificazione patrimoniale e persino gli aspetti emotivi del passaggio alla vita post-carriera.
Comprensione della designazione del consulente per la pianificazione della pensione in affitto (CRPC).
I CRPC non sono gli stessi di Certified Financial Planners (CFP). Quest'ultimo offre una pianificazione finanziaria per tutti gli elementi della vita di una persona. CRPC è specializzato nella pianificazione pensionistica. Il curriculum CRPC è progettato pensando alla risoluzione dei problemi incentrata sul cliente. I candidati sviluppano una comprensione approfondita delle esigenze individuali sia prima che dopo il pensionamento. Secondo il College for Financial Planning, il curriculum assiste i pianificatori finanziari e i consulenti nella definizione e nella creazione di una "tabella di marcia per la pensione" per i propri clienti. Il curriculum di formazione CRPC copre l'intero processo di pianificazione pensionistica, inclusi numerosi obiettivi finanziari, fonti di reddito pensionistico, risparmi personali, piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, imposte sul reddito, flusso di cassa pensionistico, gestione patrimoniale, pianificazione patrimoniale e altro ancora.
Secondo il college, le persone che hanno acquisito la designazione CRPC ricevono un guadagno del 9 percento. I laureati possono usarlo per testare due dei sei corsi offerti dal programma di formazione professionale certificata CFP del college. Il completamento del corso può anche qualificarti per un massimo di 45 ore di crediti di formazione continua.
Cosa ci vuole per ottenere una designazione CRPC di consulente per la pianificazione della pensione?
È necessario completare i materiali del corso richiesti tramite il College for Financial Planning per ricevere la designazione CRPC. Il corso tratta i seguenti argomenti:
- Aumentare la soddisfazione del cliente durante il processo di pianificazione del pensionamento
- Principi e tecniche di investimento pensionistico
- Ottenere il massimo dalle prestazioni pensionistiche della previdenza sociale
- Colmare il divario di reddito e individuare ulteriori fonti di reddito da pensione
- Navigazione nelle opzioni di assistenza sanitaria per la pensione
- Passaggio alla pensione, sia emotivamente che finanziariamente
- Creare i migliori flussi di reddito da pensione
- Raggiungere obiettivi fiscali e di pianificazione patrimoniale in pensione
- Obblighi fiduciari, etici e normativi dei consulenti
Dopo aver padroneggiato i materiali del corso, i candidati devono superare un esame supervisionato rispondendo correttamente ad almeno il 70% delle domande. Dopo un voto positivo, le persone possono richiedere l'autorizzazione ufficiale per utilizzare la designazione. Ciò include l'accettazione degli Standard di comportamento professionale, il rispetto dei termini e delle condizioni della CFFP e la rivelazione di qualsiasi indagine penale, civile o di altro tipo sulla tua condotta professionale.
Una volta ottenuto il diritto all'utilizzo della denominazione CRPC, è necessario rinnovarla ogni due anni. Ciò può essere ottenuto registrando 16 ore di formazione continua e riaffermando la tua adesione alle azioni sopra elencate.
Dettagli sul programma di designazione CRPC per consulenti in materia di pianificazione pensionistica
Il corso di formazione CRPC costa $ 1,300 a partire dal 2022, mentre le persone attualmente impiegate nel settore dei servizi finanziari possono beneficiare di uno sconto. Le persone possono iscriversi e iniziare la formazione in qualsiasi momento perché è l'iscrizione aperta. Sono disponibili lezioni dal vivo online e su richiesta. I candidati devono superare l'esame finale del programma entro un anno dall'immatricolazione e sostenerlo entro sei mesi dall'immatricolazione. Ulteriori tentativi di test, se non andati a buon fine, costeranno $ 100 ciascuno. Vedere la pagina informativa CRPC del College for Financial Planning per ulteriori dettagli. Segui questo link iscrivere.
I corsi del Curriculum di Designazione CRPC includono:
- Migliorare l'esperienza del cliente durante tutto il processo di pianificazione della pensione
- Principi e strategie per l'investimento previdenziale
- Ottenere il massimo dalle prestazioni pensionistiche della previdenza sociale
- Identificare altre fonti di reddito da pensione per colmare il divario di reddito
- Navigazione tra le opzioni di assistenza sanitaria per la pensione
- Transizione alla pensione emotivamente e finanziariamente
- Creazione dei migliori flussi di reddito da pensione
- Ottenere obiettivi di pianificazione fiscale e patrimoniale in pensione
- Questioni fiduciarie, etiche e normative dei consulenti
I candidati alla designazione CRPC avranno accesso al sito online degli studenti del college una volta iscritti, dove scopriranno materiali di studio testuali, lezioni video in streaming, quiz interattivi e accesso a lezioni dal vivo (quando sono in sessione).
Designazione, formazione e certificazione CRPC di consulente per la pianificazione della pensione
È necessario completare i materiali del corso richiesti tramite il College for Financial Planning per ricevere la designazione CRPC. Dopo aver padroneggiato i materiali del corso, i candidati devono superare un esame supervisionato rispondendo correttamente ad almeno il 70% delle domande. Dopo un voto positivo, le persone possono richiedere l'autorizzazione ufficiale per utilizzare la designazione. Ciò include l'accettazione degli Standard di comportamento professionale, il rispetto dei termini e delle condizioni della CFFP e la rivelazione di qualsiasi indagine penale, civile o di altro tipo sulla tua condotta professionale.
Dopo aver maturato il diritto all'utilizzo della denominazione CRPC, è necessario rinnovarla ogni due anni. Ciò può essere ottenuto registrando 16 ore di formazione continua e riaffermando la tua adesione alle azioni sopra elencate.
Dovresti impiegare un CRPC?
Se hai bisogno di una guida specifica con la pianificazione del pensionamento, dovresti prendere in considerazione l'assunzione di un CRPC. Gli individui e le coppie sulla cinquantina in genere iniziano a pianificare seriamente la pensione. Sebbene molte persone inizino a risparmiare e investire per la pensione all'inizio della loro carriera, con l'avvicinarsi della pensione, è necessaria una pianificazione più ampia e strategica. Un CRPC assiste i clienti nella personalizzazione dei piani e nell'assicurare che gli obiettivi siano realizzati e che i rischi siano gestiti efficacemente in pensione. La designazione CRPC può essere utilizzata insieme alla designazione Certified Financial Planner (CFP).
Secondo il College for Financial Planning, la designazione CRPC di Chartered Retirement Planning Counselor è lo standard del settore per le credenziali di pianificazione pensionistica ed è sponsorizzata da importanti società finanziarie. Poiché il College amministra molti altri programmi di designazione professionale, un consulente con i marchi CRPC ha il sostegno di un'organizzazione molto rinomata.
Gli individui e le coppie dovrebbero chiedere il parere di un CRPC su questioni quali:
# 1. Previdenza sociale e pianificazione Medicare:
Pochi aspetti della pianificazione pensionistica sono più difficili da navigare rispetto a Social Security e Medicare. Un singolo errore potrebbe comportare migliaia di dollari (o più) in mancato guadagno o aumento delle spese. Un CRPC che si occupa regolarmente di questi programmi governativi può fornire enormi vantaggi.
#2. Preparazione per la pensione:
Molti individui e coppie sottovalutano l'importanza di prendere le decisioni giuste negli anni che precedono il pensionamento. Colmare il divario tra la fine della carriera e il pensionamento anticipato aiuta a gettare le basi per un pensionamento stabile e duraturo.
#3. Riduzione dei rischi finanziari:
La creazione di nuovi flussi di reddito durante il pensionamento aiuta a ridurre il rischio di longevità e il rischio di mercato. È anche fondamentale ricercare e acquistare la copertura assicurativa appropriata al fine di ridurre i rischi finanziari. Un CRPC può aiutare in queste situazioni.
#4. Pianificazione fiscale e patrimoniale:
Per molti pensionati, lasciare un'eredità è fondamentale. Un CRPC può aiutare i clienti a sviluppare la strategia e le tecniche di donazione di beneficenza di maggior successo per lasciare la maggior parte dei soldi agli eredi.
La pensione ha numerose sfaccettature. Non è così semplice come lasciare il tuo lavoro dalle 9 alle 5 e sdraiarti su una spiaggia. La pianificazione e la strategia sono essenziali. Un esperto pianificatore finanziario con la designazione CRPC può aiutare a progettare e gestire il miglior piano pensionistico.
CRPC contro CFP (CFP)
Sebbene sia il CRPC che il CFP siano certificati professionali per professionisti finanziari, ci sono alcune differenze tra di loro. Il più notevole di questi è che ciascuno esprime conoscenza in diverse aree di progetto finanziario. Sebbene la pianificazione finanziaria includa la pianificazione del pensionamento, copre anche molte altre aree.
La pianificazione finanziaria è molto più ampia e può comprendere temi come la pianificazione fiscale, l'analisi del flusso di cassa, il budget e altro ancora. La pianificazione del pensionamento, d'altra parte, riguarda solo la gestione della preparazione e del passaggio al pensionamento.
Inoltre, le due qualifiche sono rilasciate da diverse organizzazioni. Il Certified Financial Planner Board of Standards gestisce e assegna il titolo CFP, mentre il College for Financial Planning mantiene il titolo CRPC.
Anche i requisiti per le due denominazioni sono leggermente diversi. I candidati per entrambi devono superare un esame. Per diventare un CFP, devi avere una laurea e un'istruzione a livello universitario in pianificazione finanziaria. I CFP devono anche avere 6,000 ore di esperienza nel settore della pianificazione finanziaria o 4,000 ore attraverso un programma di apprendistato.
Conclusione
Prepararsi per la pensione può essere uno sforzo scoraggiante da fare da soli. Se hai bisogno di assistenza, un consulente finanziario con la certificazione CRPC potrebbe essere un'ottima risorsa. I titolari di certificazione hanno stabilito conoscenze in una varietà di aree di pianificazione pensionistica, che vanno dall'investimento per la pensione alla transizione dagli anni di lavoro. Puoi entrare nel processo di pianificazione pensionistica con sicurezza se lavori con un CRPC. Ciò ti consentirà di dedicare il tuo tempo e i tuoi sforzi a goderti i tuoi anni di lavoro prima che finiscano.
- Pianificazione finanziaria: definizione, certificazioni di importanza
- PIANIFICATORE FINANZIARIO: come diventare un pianificatore finanziario certificato
- Contabilità e finanza: differenza, lavori, corsi, carriere (+ migliori scelte universitarie)
- Conto charter: la migliore guida facile per iniziare (+ corso gratuito)
- Cosa succede a 401k quando esci: Best Practices 2023 (aggiornato)
