Il settore finanziario presenta una vasta gamma di opportunità di carriera che possono rivelarsi soddisfacenti per le persone che cercano di aiutare individui, aziende o altre entità a raggiungere il successo finanziario. Un Chartered Financial Analyst (CFA) è un percorso di carriera che offre una miriade di opportunità per i professionisti della finanza. Nel frattempo, per i professionisti della finanza che cercano di ampliare le proprie conoscenze finanziarie e sbloccare nuove opportunità di lavoro con un maggiore potenziale di guadagno, questo percorso di carriera può essere un'opzione promettente. Questo pezzo mira a fornire approfondimenti sul ruolo e sui requisiti di un CFA, compreso il loro stipendio e i passaggi per ottenerne uno. Inoltre, risponderemo ad alcune domande comuni relative a questa professione.
Chi è un analista finanziario abilitato?
Un Chartered Financial Analyst (CFA) è un professionista che ha ottenuto la certificazione dal CFA Institute, un'organizzazione senza scopo di lucro che opera a livello globale. Il titolo CFA è ampiamente riconosciuto come la principale credenziale per gli analisti finanziari a livello globale. Ciò è dovuto alla sua enfasi sull'analisi, sulla competenza in materia di investimenti e sugli standard etici.
L'accesso all'elenco dei membri del CFA Institute consente a privati, organizzazioni imprenditoriali e altre istituzioni di entrare facilmente in contatto con professionisti a cui è stata concessa la carta CFA. Questa directory contiene un elenco completo di tutti i membri accettati, insieme alle loro informazioni di contatto. Oltre al prestigio che deriva dall'essere un titolare di charter CFA, ci sono molti altri vantaggi nell'ottenere questa designazione. Questi includono un maggiore accesso a opportunità di lavoro di alto livello, il potenziale per guadagni più elevati e la capacità di distinguersi tra i colleghi nel settore finanziario competitivo.
Anche se questa particolare traiettoria di carriera potrebbe non piacere a tutti, può rivelarsi una ricerca preziosa per coloro che cercano di distinguersi dai loro coetanei e stabilire connessioni con colleghi esperti e potenziali datori di lavoro.
Requisiti per analisti finanziari abilitati
Per ottenere la stimata designazione di titolare della carta CFA, è necessario soddisfare i requisiti CFA, che includono quanto segue:
#1. Iscriviti al Curriculum CFA
Devi iscriverti al programma CFA e quindi registrarti per l'esame di livello I per diventare un candidato CFA. Oltre a vivere in un paese partecipante e soddisfare gli standard di ammissione alla condotta professionale, i candidati devono anche possedere un passaporto valido valido per i viaggi internazionali ed essere in grado di sostenere le prove in inglese.
2. Ottieni la tua certificazione CFA!
Per diventare un CFA, il passo successivo è sostenere e superare tutti e tre i livelli degli esami CFA. Questi test metteranno alla prova la tua conoscenza di argomenti come economia, investimenti azionari, obbligazioni e gestione del portafoglio. Inoltre, per diventare un titolare della carta CFA, è necessario prima superare gli esami CFA. L'impegno di tempo è alto perché questi test sono difficili. Alcuni professionisti possono studiare per i test mentre sono al lavoro, ma altri fanno meglio con tempo di studio dedicato. Un tipico candidato di analista finanziario certificato trascorre 322 ore a studiare per ogni esame, secondo il CFA Institute; questo si riduce a 304 ore per il Livello I, 328 per il Livello II e 336 per il Livello III.
#3. Ottieni un'esperienza rilevante sul posto di lavoro
Puoi guadagnare 48 mesi di "competenza di servizio accettabile" per la tua carta CFA prima, durante o dopo aver sostenuto i test. L'Istituto CFA è favorevole all'esperienza lavorativa in una varietà di settori finanziari e di investimento, tra cui commercio, economia e finanza aziendale.
Tuttavia, almeno la metà di quell'esperienza lavorativa deve aver comportato l'assunzione o l'influenza di decisioni di investimento o la creazione di un prodotto con queste implicazioni.
#4. Fornire lettere di raccomandazione
Non appena superi tutti e tre gli esami e soddisfi i requisiti di esperienza lavorativa, dovresti iniziare a raccogliere referenze da inviare all'Istituto CFA. Dovresti chiedere a queste persone di attestare le tue capacità e professionalità, e dovrebbero anche fornire informazioni sul motivo per cui meriti di ottenere una carta. Le referenze professionali dei manager o degli attuali titolari di CFA avranno più peso.
#5. Invia una domanda di titolare della carta
Per diventare un titolare della carta CFA, devi prima assicurarti di aver soddisfatto tutti i criteri di cui sopra. Dovrai inviare un pagamento insieme ai tuoi criteri affinché questo venga elaborato. Il CFA Institute può impiegare fino a 10 giorni lavorativi per esaminare le richieste di iscrizione ordinaria e fino a 4 settimane per l'iscrizione associata. Quando si apre una posizione e viene selezionato un candidato, questi verrà avvisato tramite e-mail. Dopo aver superato l'esame, puoi definirti titolare di una carta CFA.
Leggi anche: COME DIVENTARE UN ANALISTA FINANZIARIO: Guida passo dopo passo
Stipendio dell'analista finanziario abilitato
La Chartered Financial Analyst (CFA) Society stima che un CFA negli Stati Uniti guadagni uno stipendio annuo medio di circa $ 180,000, esclusi i premi in denaro e le quote di capitale o di profitto. Negli Stati Uniti, il reddito annuo tipico per un analista finanziario è di $ 69,271. Quando si valutano i due stipendi medi, diventa evidente che il possesso della designazione CFA può potenzialmente tradursi in prospettive di lavoro significativamente più redditizie. Il settore finanziario riconosce ampiamente la carta CFA come lo standard più elevato. Può migliorare in modo significativo le prospettive di carriera degli analisti finanziari, fornendo loro l'accesso a migliori opportunità di lavoro e un maggiore potenziale di guadagno durante il loro percorso professionale.
Sfide con la Carta CFA
Guadagnare la carta CFA richiede prestigio e rappresenta uno sforzo impegnativo che il mondo considera e riconosce. Ma non è necessariamente un biglietto per fama e fortuna. Ci sono alcuni aspetti negativi nell'acquistarne uno a cui dovresti pensare attentamente prima di fare il salto. Ottenere il CFA non farà rivivere all'istante una carriera fallimentare. Se ti stai iscrivendo al programma per dare il via a una carriera stagnante, potresti voler prima indagare su altre potenziali cause. È possibile che tu debba iniziare a sviluppare le tue competenze trasversali, come l'etica del lavoro e il buon senso politico, prima di dedicare lo sforzo e le risorse necessarie per rafforzare il tuo pedigree.
Le carte CFA richiedono almeno 300 ore in tre anni (di più se fallisci un esame e vuoi ripeterlo). Probabilmente dovrai rinunciare alle attività sociali e al tempo libero. Anche se ci metti tutto questo impegno, non c'è alcuna promessa che ti verrà assegnata la carta.
Anche se potrebbe non essere di fondamentale importanza, dovresti comunque tenere conto dei costi. C'è una tassa di iscrizione una tantum per il programma e c'è una tassa di registrazione all'esame per un candidato di livello I. Anche i candidati ai Livelli II e III devono pagare una quota di iscrizione. Includere il prezzo dei materiali di studio, come libri di testo e software. Ogni volta che sostieni l'esame, puoi aspettarti di pagare diverse migliaia di dollari.
Come ottenere un analista finanziario abilitato
Attraverso i servizi di private banking forniti dalla loro banca, società di gestione degli investimenti, società di hedge fund o altre esclusive società di gestione patrimoniale, i clienti facoltosi hanno l'opportunità di avere accesso all'esperienza di un analista finanziario certificato. C'è anche la possibilità di andare avanti da soli con il progetto. Indipendentemente dalle condizioni, è essenziale eseguire ricerche approfondite su possibili analisti finanziari certificati (CFA).
Wright consiglia il CFA Institute Career Center come luogo in cui cercare un CFA qualificato da assumere. Questo hub collega esperti di investimento affiliati all'istituto con potenziali datori di lavoro e reclutatori. Quando assumi per una posizione nel tuo team di investimento, la due diligence è essenziale. Puoi verificare lo stato attuale di una persona che ha una designazione registrata visitando FINRA.gov o il sito web del CFA Institute. L'Istituto CFA ha un elenco completo di tutti coloro che hanno ottenuto la prestigiosa carta CFA.
Se ritieni che la designazione di Certified Financial Analyst (CFA) non sembri essere la soluzione migliore per le tue esigenze, considera di esaminare altre certificazioni nel campo della gestione finanziaria. Secondo la sua raccomandazione, alcune scelte comuni includono la consulenza con un pianificatore finanziario professionista o un consulente per gli investimenti. Inoltre, assicurati che tutti i consulenti finanziari con cui lavori abbiano i più elevati standard etici chiedendo loro di firmare un giuramento fiduciario. Ciò significa che hanno l'obbligo legale di anteporre i tuoi interessi finanziari ai propri.
CFA vs CFP (pianificatore finanziario certificato)
A prima vista, le qualifiche di Certified Financial Analyst (CFA) e Certified Financial Planner (CFP) possono sembrare intercambiabili. Analisti finanziari abilitati e pianificatori finanziari certificati lavorano entrambi nel campo della gestione patrimoniale, sebbene abbiano responsabilità e competenze completamente distinte.
Secondo Rodriguez, "la principale distinzione tra un CFA e un pianificatore finanziario certificato è che quest'ultimo aiuta le persone a lavorare verso i propri obiettivi monetari a breve e lungo termine". L'attenzione di un analista finanziario abilitato è su "opportunità e situazioni di investimento a livello aziendale". La concentrazione di un pianificatore finanziario certificato (CFP) è nell'aiutare gli individui e le famiglie a pianificare il loro futuro finanziario; quindi, dovrebbero essere buoni con le persone. I pianificatori finanziari certificati utilizzano attivamente la loro vasta conoscenza dei campi degli investimenti e della finanza personale per assistere i clienti nella creazione e nella gestione di portafogli di investimento.
Al contrario, un Chartered Financial Analyst (CFA) ha una formazione ed esperienza specializzata nei settori dell'economia, della contabilità, della finanza aziendale e delle strategie avanzate di investimento azionario. Le imprese di investimento impiegano spesso CFA per condurre ricerche e analisi. Un pianificatore finanziario certificato (CFP) è solitamente più che adeguato per le esigenze della persona media che desidera assistenza nella creazione di una strategia di investimento e nella gestione degli investimenti personali.
Il CFA è più difficile del CPA?
Quando si confrontano i tassi di superamento degli esami CFA e CPA, si può notare che sono abbastanza simili. Tuttavia, è importante considerare le differenze nei tempi necessari per ottenere queste certificazioni. Mentre la certificazione CPA in genere può essere ottenuta in un lasso di tempo più breve, la certificazione CFA richiede spesso ai candidati di dedicare diversi anni al processo. Pertanto, è fondamentale che le persone valutino attentamente l'impegno in termini di tempo e i requisiti di ciascuna certificazione prima di decidere quale perseguire.
Quanto è difficile l'esame CFA?
I candidati diligenti possono migliorare le loro probabilità di successo negli impegnativi esami CFA dedicando più di 300 ore allo studio, incorporando risorse di preparazione supplementari, completando numerose domande pratiche e stabilendo un programma di studio ben organizzato.
Quanto tempo ci vuole per diventare un analista finanziario abilitato?
Il conseguimento della designazione CFA richiede un notevole impegno di tempo, che comprende una rigorosa preparazione e completamento dell'esame, nonché l'accumulo di almeno 4,000 ore di esperienza lavorativa pertinente in un periodo di 36 mesi.
CFA è più difficile di ACCA?
La certificazione CFA è comunemente percepita come leggermente più impegnativa rispetto all'ACCA. Tuttavia, questo punto di vista è in qualche modo soggettivo e può variare da individuo a individuo. Il completamento dei tre livelli del programma CFA può essere un'impresa impegnativa per molte persone a causa del notevole impegno di tempo richiesto.
Quanto costa ottenere il tuo CFA?
Il processo di registrazione richiede una quota una tantum di $ 350. La quota di iscrizione per ogni fase dell'esame è fissata a una tariffa standard di $ 1,200. Puoi anche approfittare dello sconto Early Bird e assicurarti un posto a una tariffa ridotta di $ 900. L'esame CFA ha costi variabili a seconda del livello e del periodo di registrazione. La registrazione anticipata per ogni livello può iniziare a $ 3,050, mentre la registrazione tipica può costare fino a $ 3,950.
Quale è meglio CFA o MBA?
Ottenere un diploma MBA è generalmente più costoso rispetto all'acquisizione di una certificazione CFA e di solito comporta l'essere uno studente a tempo pieno. D'altra parte, le persone che perseguono un CFA possono bilanciare i loro studi con un lavoro a tempo pieno. Sebbene ci sia un compromesso, vale la pena notare che, al termine, un diploma MBA fornisce in genere un aumento maggiore del potenziale di guadagno rispetto a una certificazione CFA.
Posso ottenere il mio CFA senza una laurea?
Al fine di soddisfare i prerequisiti formativi per l'ammissione al Programma CFA, è necessario possedere un diploma di laurea o un titolo equipollente. In alternativa, potresti essere idoneo a presentare domanda se la finestra dell'esame cade entro 23 mesi dal mese in cui ti sei laureato.
Riferimenti
- investopedia.com
- indeed.com
- forbes.com
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