Vuoi iniziare a fare trading? TD Ameritrade è uno dei principali broker di sconti negli Stati Uniti, fornendo soluzioni di trading in vari mercati. Questo post descriverà come guadagna questa azienda TD Ameritrade.
Cos'è TD America?
TD Ameritrade fornisce servizi di intermediazione ai clienti dal 2006, quando Ameritrade ha acquistato TD Waterhouse da Toronto-Dominion Bank e ha ribattezzato la società risultante dalla fusione TD Ameritrade. È diventato rapidamente un leader di mercato nelle commissioni fisse e successivamente è passato a una piattaforma di trading gratuita per azioni, ETF e opzioni. Nel 2020, Charles Schwab Corporation (SCHW) ha acquistato la società. SCHW è un titolo quotato alla Borsa di New York.
Storia di TD Ameritrade
TD Ameritrade è un broker e una piattaforma di trading online per azioni, opzioni, criptovaluta, fondi comuni di investimento e contratti future. Fornisce inoltre diversi servizi di gestione della liquidità.
John Joseph Ricketts, ora un ricco filantropo, ha creato TD Ameritrade nel 1971. La Securities and Exchange Commission ha abolito le commissioni fisse di intermediazione negli anni '1970. TD Ameritrade, precedentemente nota come Omaha Securities, è stata una delle prime grandi società di brokeraggio a deviare dalla norma e a fornire commissioni più basse.
Nei decenni successivi, l'azienda ha mantenuto la sua cultura pionieristica. Nel 1988, è stata la prima a offrire il commercio di telefoni a toni. Dopo aver acquisito K. Aufhauser & Co. sei anni dopo, è stata coinvolta nel primo commercio su Internet. Alla fine degli anni '1990, TD Ameritrade ha contribuito alla crescita e al miglioramento del trading su Internet per i clienti autogestiti. Ha iniziato a fornire funzionalità che gli investitori moderni si aspettano, come l'inserimento di ordini di opzioni online, orari di negoziazione prolungati e conferme di negoziazione elettroniche basate su e-mail.
TD Ameritrade rimane una storia di successo nell'era moderna. Gestisce oltre 11 milioni di conti clienti con asset per un valore superiore a 1 trilione di dollari.
Il modello di business di TD Ameritrade
TD Ameritrade è una società di intermediazione economica che rivaleggia con E*Trade, Legg Mason, BlackRock e Pershing. Per le negoziazioni, le società di intermediazione di sconti impongono una commissione minima fissa. Nel caso di TD Ameritrade, è possibile acquistare numerose azioni, ETF e opzioni senza commissioni o costi. L'azienda guadagna facilitando varie operazioni e attraverso il prestito a margine.
TD Ameritrade è un'agenzia di intermediazione d'affari con oltre 11 milioni di membri e una delle più grandi società di sconti del paese. TD Ameritrade ha oltre $ 1 trilione di asset in gestione per l'anno fiscale 2020.
La società attualmente consente agli investitori di acquistare e vendere:
- Titoli tipici
- Titoli privilegiati
- Contratti per consegne future
- Gli ETF sono fondi negoziati in borsa.
- Forex \sOpzioni
- Investire in fondi comuni di investimento
- Investire nel reddito fisso
La società crea anche investitori con conti a margine attraverso i quali guadagna denaro su servizi di credito esteso e gestione della liquidità. Offre inoltre servizi di intermediazione completi ad alcuni investitori.
Come fa TD Ameritrade a fare soldi?
TD Ameritrade opera da quasi 50 anni, generando miliardi di dollari di vendite ogni anno. Le loro entrate potrebbero aver subito un duro colpo quando hanno imposto commissioni di $ 0 nel 2019, ma la loro azienda è ancora attiva oggi. Discuteremo di come tutto questo sia possibile e di come TD Ameritrade faccia soldi senza commissioni.
#1. Pagamento per il flusso dell'ordine
Ricevere il pagamento per il flusso degli ordini è uno dei principali modi in cui TD Ameritrade fa soldi. In sintesi, TD Ameritrade riceve un compenso da specifici market maker per l'inoltro degli ordini a loro piuttosto che ad altri market maker. Con il drammatico aumento del volume degli scambi di borsa da parte dei commercianti al dettaglio negli ultimi anni, TD Ameritrade ha guadagnato centinaia di milioni di dollari solo nei pagamenti del flusso degli ordini.
Il pagamento per il flusso degli ordini è diventato una questione molto controversa negli ultimi anni. D'altra parte, broker come TD Ameritrade guadagnano ricevendo il pagamento per il flusso degli ordini, un'operazione totalmente legale e altamente regolamentata.
#2. Investire denaro inattivo del cliente
Le banche fanno soldi investendo i soldi dei loro clienti, pagando loro una piccola percentuale dei rendimenti sugli investimenti in interessi e trattenendo il resto come profitto. I broker, incluso TD Ameritrade, operano in modo simile alle banche. I broker sono fortemente regolamentati e TD Ameritrade ha il dovere fiduciario di mantenere i fondi dei clienti distinti dal suo proprietario.
Nonostante ciò, broker come TD Ameritrade trovano metodi ingegnosi per adempiere al loro dovere fiduciario di conservare correttamente il denaro inattivo dei clienti mentre lo investono e lo utilizzano per creare denaro per se stessi.
#3. Commissioni di transazione su azioni ed ETF
TD Ameritrade non addebita commissioni su molte azioni online e sul trading di ETF. Tuttavia, addebitano costi su altre offerte. Quando esamini il loro programma di commissioni, noterai che stanno senza dubbio generando entrate dai trader che utilizzano la loro piattaforma.
La stampa fine delle negoziazioni con commissione di $ 0 specifica che la commissione di $ 0 si applica solo al trading online su azioni ed ETF quotati in borsa negli Stati Uniti. Le azioni over-the-counter (OTC), in cui molte persone commerciano, comportano una commissione di $ 6.95 per ogni operazione.
TD Ameritrade impone costi per le negoziazioni assistite da broker oltre alle commissioni Internet. Uno scambio assistito da broker si verifica quando TD Ameritrade fa un affare per te invece di metterlo online. Le loro commissioni assistite dal broker includono una commissione di $ 25 su tutte le negoziazioni di azioni, ETF e opzioni.
#4. TD Ameritrade guadagna con le commissioni sul reddito fisso
Aspettatevi di pagare commissioni ovvie o nascoste sulle negoziazioni a reddito fisso a meno che non acquisiate buoni del tesoro di nuova emissione all'asta. TD Ameritrade impone una commissione di $ 1 per obbligazione o CD per le transazioni online sul mercato secondario. Se hai uno degli specialisti del reddito fisso di TD Ameritrade che effettua un'operazione di reddito fisso per te, dovrai sostenere commissioni aggiuntive che non sono divulgate sul loro sito web.
TD Ameritrade può operare principalmente in operazioni a reddito fisso, il che significa che stanno negoziando con te dal loro inventario. Gli acquisti possono essere maggiorati e le vendite possono essere ridotte in questa situazione in modo che TD Ameritrade tragga profitto dalle transazioni. Questi ricarichi e ribassi sono più di una commissione nascosta perché non sono visibili come commissioni ma sono inclusi nelle tariffe che fornisci.
#5. Altre commissioni di transazione
TD Ameritrade offre la negoziazione di oltre 6,000 fondi comuni di investimento, di cui più della metà non ha costi di transazione buy-side. L'altra metà dei fondi può addebitare una commissione di elaborazione di $ 49.95 o $ 74.95 per ogni acquisto, a seconda del fondo. Anche i fondi free-to-buy hanno un costo di riscatto condizionale a breve termine di $ 49.99 per vendita se venduti entro 180 giorni dall'acquisizione.
Le negoziazioni di opzioni online non comportano una commissione per operazione; tuttavia, TD Ameritrade impone una commissione di $ 65 per contratto di opzione sia per gli acquisti che per le vendite. TD Ameritrade addebita una commissione di $ 2.25 per contratto per futures e opzioni su lotti. Le negoziazioni Forex non comportano commissioni; tuttavia, TD Ameritrade impone una commissione di elaborazione su ogni transazione, che è inclusa nello spread bid/ask.
#6. TD Ameritrade trae profitto dall'interesse sul margine
A causa delle spese economiche per prestare denaro agli investitori, i ricavi da interessi sul margine possono essere estremamente redditizi per TD Ameritrade. I tassi di margine pubblicati su TD Ameritrade ora vanno dall'8.25% al 10.25%. Poiché tutti i prestiti a margine ai clienti sono garantiti dai loro contanti e titoli, i prestiti a margine sono una fonte di entrate per TD Ameritrade con rendimenti potenzialmente elevati e un rischio relativamente minimo.
#7. Programma per il prestito collaterale
I clienti usano comunemente i prestiti a margine per il trading. Tuttavia, TD Ameritrade guadagna anche da altri tipi di prestiti offerti ai clienti. TD Ameritrade fornisce linee di credito e prestiti a tasso fisso attraverso il suo programma di prestito collaterale. Questi prestiti non possono essere utilizzati per il trading, ma funzionano in modo simile ai prestiti a margine in quanto il debito è garantito contro il portafoglio di un cliente.
Una linea di credito TD Ameritrade consente al mutuatario di prendere in prestito dal proprio portafoglio ogni volta che è necessario e ha un tasso di interesse che va dal 2.5% al 5.0%, a seconda dell'importo preso in prestito. Un prestito a tasso fisso da TD Ameritrade fornisce a un mutuatario una somma forfettaria che deve essere rimborsata in rate mensili. Per i prestiti a tasso fisso, TD Ameritrade lavora con i clienti su base individuale. Non pubblicano i loro tassi di interesse sui prestiti a tasso fisso sul loro sito Web, ma puoi scommettere che impostano i tassi di interesse per includere un ampio margine di profitto.
#8. TD Ameritrade trae profitto dalle sottoscrizioni ai dati di mercato
TD Ameritrade fornisce eccezionali dati di mercato libero ai clienti, comprese quotazioni gratuite in tempo reale e di livello 2. Inoltre, fanno soldi offrendo due diversi abbonamenti che offrono ai clienti una vasta gamma di ricerche di mercato e analisi di borsa. Gli abbonamenti partono da $ 9.99 al mese e arrivano fino a $ 19.99 al mese. Anche se TD Ameritrade ha solo 10,000 utenti per l'abbonamento di $ 9.99 al mese, guadagneranno più di $ 1 milione all'anno da questo prodotto.
#9. TD Ameritrade guadagna da commissioni varie
TD Ameritrade guadagna denaro attraverso un vasto numero di commissioni varie. Un costo di offerta pubblica volontaria di $ 38, una commissione di stampa di $ 2 al mese, una commissione di trasferimento completo del conto in uscita di $ 75 e una commissione di assegno restituito di $ 25 sono tra gli elementi dell'elenco. Alcuni prezzi sono molto più redditizi di altri, ma quando queste commissioni relativamente minori vengono addebitate centinaia o milioni di volte all'anno, i guadagni complessivi possono accumularsi rapidamente.
Qual è la crescita futura di TD Ameritrade
TD Ameritrade monitora continuamente i modelli di mercato in evoluzione in qualità di leader globale del discount trading. La sua implementazione del trading senza commissioni è avvenuta poco dopo la dichiarazione di Charles Schwab nella stessa direzione.
TDA spera di attrarre più trader sulla sua piattaforma fornendo potenti pacchetti grafici e vari servizi vantaggiosi. L'acquisizione di TD Ameritrade da parte di Charles Schwab per 22 miliardi di dollari in tutte le azioni nel 2020 ha comportato una crescita sostanziale della base di clienti dell'azienda.
Quando la fusione è stata completata nell'ottobre 2020, l'attività combinata aveva 6 trilioni di dollari di asset in gestione e oltre 28 milioni di conti di intermediazione. La società intende continuare la sua trasformazione dell'arena del commercio al dettaglio fornendo ai propri clienti servizi e soluzioni di navigazione del mercato.
Secondo il senior management, l'azienda aspira a fornire una combinazione vincente di prezzi bassi, tecnologia leader del settore e un ottimo servizio clienti e consulenti.
Chi sono i concorrenti di TD Ameritrade?
TD Ameritrade offre servizi di intermediazione convenienti e trading senza commissioni. Di conseguenza, non è un rivale dei broker che addebitano ancora commissioni, come LightSpeed e Center Point.
D'altra parte, TDA si sta attualmente concentrando sui segmenti di trading Millennial e Zoomer, che hanno il maggior potenziale di crescita per l'azienda. Broker solo online come WeBull, pettirossohood, E*TRADE e M1 Finance sono rivali.
TD Ameritrade è affidabile?
TD Ameritrade è una grande società di intermediazione negli Stati Uniti. Fondata nel 1971, ora ha oltre 11 milioni di clienti, gestisce oltre 1 trilione di dollari di asset e conduce 500,000 operazioni al giorno.
Stabilito \s1975
Paese disponibile
$ 2.7 miliardi di asset gestiti esclusivamente negli Stati Uniti
Politica fiscale di TD Ameritrade
Quando si vendono azioni possedute per un anno o meno, gli investitori affrontano plusvalenze a breve termine, che sono tassate alle normali aliquote dell'imposta sul reddito. Le plusvalenze a lungo termine sono tassate con aliquote che vanno dallo 0% al 20% del reddito imponibile totale.
Conclusione
TD Ameritrade è un broker che effettua trading senza commissioni sulla maggior parte delle azioni, ma guadagna denaro su altri scambi di prodotti, facilitazione delle transazioni e prestito a margine. Prima di acquistare un'azione, gli investitori dovrebbero condurre le dovute ricerche sull'azienda. Ci sono altri modi in cui TD Ameritrade fa soldi, ma forse hai acquisito alcune intuizioni affascinanti su come TD Ameritrade fa soldi attraverso i metodi che abbiamo esaminato. Tra tutte le offerte di TD Ameritrade e le commissioni riscosse, TD Ameritrade offre un eccezionale valore complessivo ai clienti. Riescono a fornire valore ai clienti raccogliendo anche enormi profitti.
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Riferimenti
