I fondi dell'indice dei dividendi non piaceranno a tutti, così come le azioni dei dividendi non sono perfette per tutti gli investitori. Tuttavia, se il tuo obiettivo principale è ottenere un reddito consistente dalle tue risorse piuttosto che una crescita elevata, questi fondi potrebbero essere la soluzione perfetta per te. D'altra parte, la selezione dei titoli non è necessaria. Quindi in questo articolo ci concentreremo sui migliori fondi ad alto indice, compresi quelli di Fidelity e molto altro.
Cosa sono i Dividend Index Funds
I fondi negoziati in borsa chiamati ETF sui dividendi detengono azioni con una comprovata esperienza nel pagamento di dividendi agli azionisti. I gestori di fondi assicurano che le partecipazioni paghino sempre dividendi rispettabili quando possiedi un ETF sui dividendi.
La gestione di un fondo negoziato in borsa con dividendi, come qualsiasi altro fondo negoziato in borsa, seleziona un portafoglio di azioni per riflettere la composizione di un indice dei dividendi. Il portafoglio risultante offre ai suoi proprietari un bene di investimento economico che può generare reddito.
Investire in ETF sui dividendi può essere più conveniente che possedere e gestire il proprio portafoglio di singole azioni con dividendi. I pagamenti dei dividendi non sono mai garantiti, a differenza dei pagamenti delle cedole obbligazionarie. Pertanto, i singoli investitori richiedono più lavoro per mantenere un portafoglio di azioni con dividendi.
Selezione di un indice di dividendi Fondi
Nell'elenco di Morningstar sono disponibili più di 130 ETF sui dividendi, quindi sapere come selezionare quello migliore per il proprio portafoglio è fondamentale. Ad esempio, i rendimenti dei due fondi di dividendi possono essere comparabili. Tuttavia, poiché storicamente i dividendi sono aumentati più rapidamente nell'ETF, potresti preferirlo.
Dovresti considerare i seguenti fattori mentre scegli un ETF sui dividendi
#1. Il rendimento dei dividendi
L'importo del prezzo di acquisto pagato in dividendi nei 12 mesi precedenti è noto come rendimento da dividendi. Un ETF da $ 100 ha un rendimento da dividendi del 10% se paga $ 10 di dividendi all'anno.
#2. Espansione dei dividendi
L'attuale pagamento dei dividendi di una società non garantisce che continuerà. Non vi è alcuna garanzia che i dividendi aumenteranno nel tempo, anche se conserva il suo dividendo. Questo è il motivo per cui alcuni investitori preferiscono investire in società soprannominate "aristocratici dei dividendi". Le società S&P 500 hanno una lunga storia di aumento dei pagamenti dei dividendi nel tempo.
#3. Calibro dividendo
Ciò si riferisce alla selezione dei titoli delle partecipazioni dell'ETF e alla solvibilità. È più probabile che il valore di un fondo diminuisca e porti con sé il tuo rendimento totale se investe in società più rischiose con rating di credito inferiori. Come principio generale. Per aumentare i rendimenti, evita i fondi che investono in società rischiose.
#4. Il dividendo con il rendimento più elevato
Gli ETF potrebbero avere rendimenti che fluttuano maggiormente nel tempo e sono meno sicuri che rimarranno tali. Le azioni a più alto rendimento subiscono spesso perdite significative durante le flessioni del mercato. Per questo motivo, è fondamentale considerare la qualità, la crescita dei dividendi e il rendimento attuale.
Gli ETF sui dividendi tradizionali possiedono attività che non si espanderanno così rapidamente come il mercato nel suo complesso. Gli investitori devono pertanto essere consapevoli di eventuali compromessi che possono essere fatti tra l'ottenimento del rendimento e l'apprezzamento del capitale attraverso l'aumento dei prezzi delle azioni.
I migliori fondi indicizzati da dividendi
Gli ETF sui dividendi si dividono in varie categorie, inclusi fondi indicizzati, aree geografiche e azioni con dividendi di alta qualità come gli aristocratici dei dividendi. Altri si concentrano su segmenti del mercato azionario come REIT, servizi di pubblica utilità o azioni privilegiate note per fornire dividendi elevati.
Di seguito abbiamo evidenziato alcuni ETF sui dividendi migliori per ciascuna categoria significativa. Ricorda che queste non sono raccomandazioni per un fondo specifico. Evidenziano semplicemente i tipi di investimenti che potresti esaminare quando cerchi i migliori fondi indicizzati ai dividendi per te.
#1. ETF sui dividendi diversificati
Le società che pagano dividendi superiori al normale sono incluse negli ETF ad alto dividendo. Le società che pagano dividendi più enormi in genere hanno profili di rischio più rischiosi e possono essere più volatili nei loro prezzi delle azioni.
#2. ETF sui dividendi internazionali internazionali
Gli ETF sui dividendi operano in modo simile alle loro controparti nazionali ad alto dividendo; investono in società straniere piuttosto che in quelle americane. Questo tipo di esposizione globale può diversificare ulteriormente il tuo portafoglio. I loro pagamenti di dividendi possono essere tassati più pesantemente di quelli delle società americane. Consulta un esperto fiscale se prevedi di affidarti sostanzialmente agli ETF sui dividendi esteri.
#3. ETF sui dividendi per il settore immobiliare
I fondi comuni di investimento immobiliare possiedono azioni di aziende che acquistano o prestano denaro a proprietà che generano entrate. I REIT sono l'opzione migliore per gli investitori che cercano distribuzioni di dividendi elevati perché sono legalmente tenuti a distribuire il 90% delle loro entrate ai proprietari.
#4. Guadagni Aristocrat ETF
Gli aristocratici dei dividendi sono il gold standard delle azioni che pagano dividendi per gli investitori che cercano un reddito da dividendi affidabile e costante.
Fondi indicizzati ad alto dividendo
Questi fondi comuni di investimento offrono i fondi con dividendi più elevati. Confronta il rendimento del fondo comune con il rendimento dell'indice S&P 500 di riferimento per avere una buona idea di come un fondo paga i dividendi.
Un fondo indicizzato chiamato VHYAX cerca di imitare la performance dell'indice FTSE High Dividend Yield. Questo indice include azioni societarie con pagamenti di dividendi generalmente superiori alla media o previsti. Essendo un fondo indicizzato, il VHYAX duplica i componenti del titolo di riferimento nello stesso rapporto. Dal suo lancio il 7 febbraio 2019, questo fondo ha costantemente pagato dividendi trimestrali.
Il Nasdaq US Dividend Achievers Select Index è il punto di riferimento per la performance del fondo indicizzato noto come VDADX. Questo particolare indice comprende azioni di società i cui pagamenti di dividendi sono aumentati nel tempo. Essendo un fondo indicizzato, il VDADX replica i componenti del titolo di riferimento nello stesso rapporto. Dal suo lancio il 19 dicembre 2013, questo fondo ha costantemente pagato dividendi trimestrali.
#3. Il Columbia Dividend Opportunity Fund
Per distribuire dividendi, INUTX di Columbia Threadneedle Investments investe nelle azioni di aziende con una comprovata esperienza nel pagamento di dividendi costanti e in aumento. L'ampio portafoglio di partecipazioni del fondo comprende azioni ordinarie, azioni privilegiate e derivati per titoli nazionali ed esteri di varie dimensioni.
#4. VDIGX, un fondo Vanguard per la crescita dei dividendi
Il Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investe principalmente in un portafoglio diversificato di aziende americane e internazionali a grande capitalizzazione (e sporadicamente a media capitalizzazione) che sono sottovalutate rispetto al mercato e hanno il potenziale per pagare dividendi su base regolare. La ricerca del fondo è quella di trovare società con un forte potenziale di crescita degli utili, che aumenterebbe il reddito, e un team di gestione aperto ad aumentare i pagamenti dei dividendi.
#5. Il PRDGX T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Il PRDGX cerca di investire principalmente nelle azioni di grandi società, con alcune società di medie dimensioni mescolate, sulla base del presupposto che l'aumento dei dividendi nel tempo indichi la salute finanziaria e la crescita di una società. Il fondo cerca aziende con una comprovata esperienza nel pagamento di dividendi o quelle i cui pagamenti dovrebbero aumentare nel tempo.
#6. Fondo per dividendi strategici federati
La Federated Hermes SVAAX offre pagamenti mensili per gli investitori che non sono soddisfatti dei pagamenti trimestrali. La strategia di investimento del fondo si concentra su società che pagano dividendi più elevati rispetto al mercato azionario complessivo per generare reddito e rivalutazione del capitale a lungo termine. Inoltre, il fondo cerca aziende con il potenziale per aumentare i propri dividendi. Il suo benchmark principale è l'indice Dow Jones US Select Dividend.
#7. L'integrità divide i fondi indicizzati
Sotto forma di fondi comuni di investimento per dividendi, Fidelity fornisce vari prodotti che generano entrate rapide e affidabili per i propri clienti. Come altri fondi comuni di investimento, puoi investire in questi per aumentare i tuoi soldi nel tempo, con il bonus che riceverai spesso anche pagamenti di dividendi. I fondi con i migliori dividendi di Fidelity ti aiuteranno a raggiungere i tuoi obiettivi a lungo e breve termine. Nel tempo, genererà interesse per il denaro investito, aumentando il tuo reddito trimestrale.
Fidelity Dividend Index Fondi
Di seguito sono elencati i Top Fidelity Funds con dividendi superiori alla media:
#1. Fondo azionario a reddito da dividendi di Fidelity
Sebbene Fidelity Equity Dividend Income Fund (FEQTX) abbia tra i rendimenti più alti di tutti i fondi azionari di Fidelity, offre rendimenti medi annui. Il fondo indicizzato S&P 500 investe principalmente in titoli a grande capitalizzazione di società americane che offrono rendimenti superiori allo standard del settore. Le principali partecipazioni includono Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) e Chevron Corp (CVX). FEQTX ha un rendimento a 30 giorni del 2.95% con un basso rapporto di spesa dello 0.60%. Con questo prodotto, non è richiesto alcun impegno minimo per iniziare.
#2. Portafoglio di crescita e reddito a Fidelity
Sebbene Fidelity Growth and Income Portfolio (FGRIX) non superi costantemente i benchmark di mercato, eccelle nel fornire reddito da dividendi agli investitori. Con un'allocazione di portafoglio di circa il 90% di azioni statunitensi e il 10% di società estere, le partecipazioni di questo fondo sono suddivise tra azioni nazionali ed estere.
#3. Equity Income Fondo di fedeltà
I migliori fondi Fidelity per i dividendi sono regolarmente Fidelity Equity Income (FEQIX) e FEQIX. Comprende società di valore a grande capitalizzazione, con i settori finanziario e sanitario che hanno la concentrazione più significativa. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) e Johnson & Johnson (JNJ) sono alcune delle principali partecipazioni. FEQIX ha un rapporto di spesa dello 0.61% e un rendimento a 30 giorni dell'1.93%. Con questo prodotto, non è richiesto alcun impegno minimo per iniziare.
I dividend index fund sono un buon investimento?
Gli investitori alla ricerca di reddito troveranno i fondi indicizzati ai dividendi i più allettanti. I migliori fondi offrono forti rendimenti da dividendi e diversità di portafoglio, che possono ridurre il rischio rispetto all'acquisto individuale di un minor numero di azioni che pagano dividendi.
Esiste un indice dei dividendi?
L'indice Dow Jones US Select Dividend è ponderato in base al rendimento da dividendi, l'indice S&P Global Dividends Opportunity comprende circa 100 società ad alto rendimento e l'indice FTSE All-World High Dividend Yield sono alcuni esempi di indici di dividendi significativi.
I fondi indicizzati 500 pagano dividendi?
Le aziende dell'indice S&P 500 pagano dividendi; l'indice stesso no. Per ottenere suggerimenti, un azionista deve acquistare azioni delle rispettive attività o fondi indicizzati. Christopher Seifel, gestore degli investimenti di Titan, osserva che "lo stesso S&P non paga dividendi".
Quali fondi indicizzati pagano dividendi mensili?
Global X Super Dividend ETF (SDIV)
- Ha un patrimonio netto di $ 788 milioni a metà del 2022.
- Il rapporto delle spese: 0.59%
- Rendimento da dividendo a 12 mesi: 12.89%
- Prezzo ad agosto 2022: $ 9.35
Fidelity dispone di fondi indice di dividendi?
Il Fidelity High Dividend Index è stato creato per riflettere la performance delle azioni di aziende a grande e media capitalizzazione che pagano dividendi e che si prevede manterranno e aumenteranno i loro pagamenti di dividendi.
I fondi per dividendi sono migliori dei fondi indicizzati?
Una combinazione dei due mondi
Nel complesso, consigliamo di cercare ETF che pagano dividendi con aziende con una storia di performance sostenute e dividendi consistenti. La maggior parte di queste aziende ha maggiori probabilità di mantenere e aumentare i pagamenti dei dividendi.
Come faccio a guadagnare con i fondi indicizzati?
I fondi indicizzati generano entrate attraverso i rendimenti. Sono fatti per assomigliare da vicino ai rendimenti dell'indice del mercato azionario sottostante, che è sufficientemente diversificato per limitare le perdite e ottenere buoni risultati. Una volta prese in considerazione le commissioni minime, sono rinomati per la loro performance superiore ai fondi comuni di investimento.
Conclusione
Gli ETF sui dividendi offrono la possibilità di una crescita del capitale oltre al reddito. Questi fondi guadagnano dal pagamento dei dividendi e dalla crescita degli utili investendo in società che pagano dividendi.
Gli investitori che desiderano un'esposizione a un portafoglio diversificato di azioni che pagano dividendi ma non hanno il tempo o le conoscenze per ricercare e selezionare i singoli titoli in modo indipendente possono trovare un'utile alternativa negli ETF sui dividendi.
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Riferimenti
