Negli ultimi mesi si è diffusa la paura che il mondo si trovi di fronte a una grave recessione. Gli investitori di tutto il mondo si stanno ritirando da attività rischiose come azioni e criptovalute a causa dell'aumento dei tassi di interesse. Quindi questo può far chiedere dove e come i tassi di interesse influenzano il mercato azionario. In effetti, esiste una connessione tra le banche centrali, i tassi di interesse e il mercato azionario.
Questo articolo spiegherà questo per una migliore comprensione del tasso di interesse e mercati azionari e investimenti più consapevoli.
Qual è la differenza tra il tasso di interesse del mercato azionario?
In parole povere, il tasso di interesse si riferisce al costo del prestito. È la percentuale dell'importo principale preso in prestito che il mutuatario deve pagare al prestatore. In altre parole, il tasso di interesse incide sul costo di un prestito.
Negli Stati Uniti, la Federal Reserve fissa il tasso di interesse. Le banche fissano il proprio tasso di interesse in corrispondenza del tasso fissato dalla Federal Reserve. Le banche sono libere di fissare i propri tassi di interesse, quindi di solito c'è una disparità da una banca all'altra.
Il mercato azionario è il luogo in cui le azioni delle società pubbliche vengono vendute e acquistate. Le borse facilitano i mercati azionari. Ad esempio, il mercato giapponese è sotto il Japan Exchange Group (JPX) mentre gli Stati Uniti hanno il New York Stock Exchange (NYSE).
Tassi di interesse e mercato azionario nel 2022
Proprio l'altro giorno, la Federal Reserve statunitense ha aumentato il tasso di interesse per la quarta volta da marzo 2022 nel tentativo di contenere il tasso di inflazione più veloce degli ultimi quattro decenni. La banca centrale sta aumentando il tasso nel tentativo di rendere l'indebitamento più costoso, scoraggiando così l'indebitamento e rallentando la spesa e l'inflazione.
L'aumento dei tassi di interesse sta già avendo un impatto sul mercato azionario, ma non come ci si potrebbe aspettare. Negli Stati Uniti, le azioni sono aumentate bruscamente anche quando la Fed ha dato la notizia un aumento dell'aumento dello 0.75%. quindi in che modo il tasso di interesse influisce sul mercato azionario?
Qual è la relazione?
I tassi di interesse influenzano il mercato azionario e come si calcola? Quando i tassi sono più bassi, potrebbe significare una maggiore probabilità che le imprese prendano prestiti per finanziare l'espansione. Quando i tassi sono più alti, la probabilità di indebitarsi per progetti di espansione potrebbe essere ridotta e, invece, le imprese potrebbero optare per attività di crescita inferiore o addirittura rinunciare alla crescita.
Spesso, la reazione iniziale del mercato azionario alla variazione dei tassi di interesse è anticipata. Gli investitori stanno cercando di prevedere gli effetti del tasso di interesse sul mercato e quindi negoziano secondo queste ipotesi. Quello che succede è che l'opinione modella la reazione a breve termine del mercato azionario.
Ecco perché non è facile dire cosa accadrà in borsa a causa delle variazioni dei tassi di interesse. Si potrebbe obiettare che un aumento dei tassi di interesse porti a un calo delle scorte, ma il recente stato del mercato statunitense suggerisce il contrario.
Un'attenta analisi dei due elementi rivela che gli aumenti dei tassi di interesse non sono necessariamente un aspetto negativo. Questo perché l'aumento del tasso colpisce persone diverse in modo diverso. Quando le tariffe salgono, alcune aree fanno un sacco di soldi. Un buon esempio è il settore dei servizi finanziari, dove tassi più elevati possono tradursi in margini più elevati.
Le startup tecnologiche e titoli di crescita simili tendono a risentire dell'aumento dei tassi di interesse. Questo perché quando il mercato diventa imprevedibile, gli investitori tendono a preferire le società consolidate.
Da questa spiegazione, sembra che i rendimenti del mercato azionario non dipendano solo dal tasso di interesse. Ecco perché gli esperti finanziari consiglieranno agli investitori di distribuire i loro investimenti o optare per portafogli diversificati. Questo è l'unico modo per ottenere rendimenti a lungo termine, indipendentemente dal fatto che il tasso di interesse aumenti o scenda.
Per concludere
Nel momento in cui i tassi di interesse sono in rialzo, la strategia migliore è valutare la propria situazione, tenendo sotto controllo le aspettative a breve termine. Tuttavia, se i rialzi dei tassi prendono il controllo dell'inflazione e l'economia si riprende, il mercato azionario è in una buona posizione a lungo termine.
Per ulteriori suggerimenti sull'investimento in un contesto di tassi di interesse in aumento, contatta un consulente patrimoniale rispettabile.
I tassi di interesse influiscono sulle domande frequenti sul mercato azionario
Che cos'è il tasso di interesse?
In termini semplici, il tasso di interesse si riferisce al costo del prestito
Qual è la relazione tra i tassi di interesse e il mercato azionario?
Tassi di interesse più bassi possono indurre più aziende a prendere in prestito per espandersi, mentre tassi di interesse elevati possono indurre le aziende a prendere meno prestiti per iniziative di sviluppo o forse evitare del tutto la crescita.
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