Pianificare la pensione in qualsiasi fase della vita implica rivedere i propri obiettivi e bisogni e valutarli rispetto a ciò che le proprie condizioni finanziarie consentono. Successivamente, avrai bisogno di informazioni aggiornate per pianificare un pensionamento che ti consenta di mantenere regolarmente il tuo stile di vita. Ma prepararsi alla pensione può sembrare scoraggiante, soprattutto se stai ancora lavorando o hai scoperto solo di recente che i tuoi piani prepensionamento devono essere rivisti! Pertanto, in questo articolo abbiamo raccolto tutte le informazioni sulla designazione CRPC e altro ancora.
Cos'è il CRPC
Il College for Financial Planning premia le persone che completano i corsi e superano l'esame finale con una certificazione professionale nota come consulente specializzato in pianificazione pensionistica (CRPC).
Si ritiene che l'accreditamento CRPC migliori le possibilità di un pianificatore finanziario di ottenere un lavoro, costruire il proprio marchio professionale e essere pagato di più.
A coloro che vengono accettati viene concessa una licenza di due anni per utilizzare la designazione CRPC insieme ai loro nomi. Per continuare a utilizzare le credenziali, i professionisti CRPC devono pagare una tariffa nominale e completare 16 ore di formazione continua ogni due anni.
Cosa fanno i consulenti per la pianificazione pensionistica charter (CRPC)?
Il College for Financial Planning (CFFP) offre la certificazione finanziaria professionale nota come consulente specializzato in pianificazione pensionistica (CRPC). I professionisti finanziari devono superare un esame di qualificazione e soddisfare diversi standard per poter beneficiare della certificazione.
Secondo il sito web CFFP, la designazione CRPC viene assegnata a persone che hanno terminato con successo un corso di studi che copre le esigenze pre e post pensionamento, la gestione patrimoniale, la pianificazione patrimoniale e l'intero processo di pianificazione pensionistica utilizzando modelli e approcci tratti da scenari reali dei clienti. .
Un consulente con accreditamento CRPC ha effettivamente un cofirmatario affidabile che garantisce per lui come autorità pensionistica. Un consulente certificato per la pianificazione pensionistica (CRPC) possiede competenze comprovate in diversi elementi della pianificazione pensionistica, come la gestione della previdenza sociale, gli investimenti sui conti pensionistici, le tasse, la pianificazione patrimoniale e persino gli aspetti psicologici della transizione alla vita post-carriera.
I CRPC forniscono indicazioni esaustive sul pensionamento. Di seguito è riportata una discussione su alcuni di questi:
#1. Prepararsi per la pensione
La pianificazione e la preparazione sono necessarie per sfruttare al meglio la fase di pensionamento. Contiene numerosi aspetti che dovrebbero essere considerati in anticipo.
Un CRPC può contribuire a gettare le basi per un pensionamento sicuro. Viene sviluppato e consigliato l’utilizzo di strategie di sostegno alla transizione finanziaria, come scelte di reddito e di investimento.
#2. Riduzione del rischio finanziario
Durante la fase di pensionamento, il flusso di reddito è limitato. Tuttavia, i rischi finanziari sono imprevedibili perché sono influenzati da circostanze politiche ed economiche esterne.
È fondamentale ridurre questi rischi utilizzando strumenti finanziari adeguati, come le polizze assicurative. Un CRPC può aiutare a creare un piano assicurativo per questa particolare esigenza.
È inoltre fondamentale rivedere in anticipo i programmi federali accessibili durante la fase di pensionamento.
Un CRPC è qualificato per gestire questioni relative a Medicare, al fornitore di assistenza sanitaria e alla previdenza sociale. Medicare diventa disponibile per i pensionati all'età di 65 anni. Se vuoi andare in pensione prima dei 65 anni, discuterne con un CRPC è utile.
#4. Pianificazione fiscale e patrimoniale
La morte e le tasse, come si suol dire, sono due cose specifiche. Se è opportuno pianificare in base all’incertezza, lo è ancora di più per questi scenari.
Un CRPC può aiutare i clienti a creare un piano per la gestione dei propri beni e la liquidazione fiscale adeguata in caso di morte per garantire che venga lasciata una preziosa eredità.
Il ruolo di un consulente per la pianificazione pensionistica (CRPC)
I CFP, o pianificatori finanziari certificati, non sono la stessa cosa dei CRPC. Un CFP offre consulenza su ogni aspetto della situazione finanziaria di una persona, mentre i CRPC si concentrano sulla pianificazione pensionistica.
La risoluzione dei problemi incentrata sul cliente è l’obiettivo principale dello sviluppo del programma CRPC. Ai candidati viene insegnato come comprendere a fondo le esigenze dei loro clienti prima e dopo il pensionamento.
Secondo il College for Financial Planning.2, il curriculum assiste pianificatori e consulenti finanziari nella definizione e creazione di una "road map per la pensione" per i loro clienti. L'intero processo di pianificazione pensionistica, ovvero il raggiungimento di numerosi obiettivi finanziari, fonti di reddito pensionistico, risparmi personali, piani pensionistici sponsorizzati dal datore di lavoro, imposte sul reddito, flusso di cassa pensionistico, gestione patrimoniale, pianificazione patrimoniale e altro ancora, è coperto nel programma di studi per diventare un Consulente certificato per la pianificazione pensionistica (CRPC).
Aspettative per lo stipendio dei pianificatori certificati CRPC
Il college riferisce che coloro che hanno ottenuto le credenziali CRPC riportano un aumento salariale del 9%.
Inoltre, i laureati del programma di formazione professionale certificato CFP del college possono scegliere di frequentare due dei sei corsi offerti. Al termine del corso è possibile acquisire fino a 45 ore di crediti di formazione continua.
Dettagli del programma di consulenza per la pianificazione pensionistica abilitata
Il prezzo del corso di formazione CRPC è di 1,350 dollari a partire dal 2023. I candidati che lavorano nel settore dei servizi finanziari possono ora beneficiare di uno sconto.
Gli individui possono iscriversi e iniziare la formazione in qualsiasi momento perché è offerta a iscrizione aperta. Sono disponibili lezioni dal vivo e su richiesta.
I candidati devono sostenere l’esame entro sei mesi dall’iscrizione e superare l’esame finale del programma entro un anno dall’iscrizione. Il costo di ogni ulteriore tentativo di test, in caso di esito negativo, è di $ 100.
Per ulteriori dettagli, visitare la pagina informativa CRPC del College for Financial Planning.
Accreditamento CRPC
Di seguito i punti critici della certificazione CRPC:
#1. Elementi essenziali della designazione
Il CRPC è destinato a professionisti finanziari esperti e neolaureati che desiderano avanzare nella propria carriera nella pianificazione pensionistica.
Il programma mira a sviluppare una tabella di marcia per il pensionamento che tenga conto delle esigenze prima e dopo il pensionamento.
La norma per le credenziali di pianificazione pensionistica nel settore finanziario è la designazione CRPC. Le principali società finanziarie lo sostengono vivamente.
La gestione patrimoniale, la pianificazione patrimoniale, la pianificazione fiscale e molte altre aree di competenza sono dimostrate da una società che impiega consulenti finanziari designati dalla CRPC.
Per ricevere questa credenziale è necessario completare il curriculum CRPC del College of Financial Planning.
#2. Requisiti di formazione e qualificazione
I candidati devono terminare il corso di studi e superare l'esame di qualificazione per ottenere la designazione CRPC. Gli studenti lavorano in media su attività relative al corso per 90-135 ore.
Gli studenti hanno la possibilità di iscriversi a lezioni con istruttore o allo studio autonomo online. La disponibilità determina quali sessioni con istruttore vengono offerte.
L'ultimo test di qualificazione è un esame online a libro chiuso.
Ai candidati che completano con successo il processo viene concessa la validità di due anni della designazione CRPC.
Successivamente, per mantenere la certificazione, i professionisti CRPC devono completare 16 ore di formazione continua e pagare una piccola quota.
#3. Argomenti per i corsi di formazione
Il programma di studi CRPC prevede un esame approfondito delle esigenze e delle risorse finanziarie di una persona durante la pensione.
Questo copre vari argomenti, come la preparazione del patrimonio, la liquidazione delle imposte, il risparmio personale, i rendimenti degli investimenti e le fonti di reddito pensionistico. Puoi iscriverti al corso di persona oppure online.
#4. Costo della formazione
Le due modalità di apprendimento a disposizione dei candidati sono le lezioni on-demand e quelle online dal vivo.
I candidati che desiderano un corso strutturato, programmato e guidato da un istruttore dovrebbero approfittare dei corsi online dal vivo.
I candidati che necessitano di flessibilità temporale e desiderano apprendere al proprio ritmo potrebbero trarre vantaggio dalle lezioni su richiesta. La natura autogestita dell'opzione Corsi su richiesta consente ai candidati di avviare il programma in qualsiasi momento.
Suggerimenti per lavorare come pianificatore pensionistico con un certificato CRPC
Se stai pensando di diventare un CRPC, i seguenti consigli ti aiuteranno ad aumentare le tue possibilità di successo:
#1. Ottieni una posizione a livello di ingresso
Ottenere il tuo primo lavoro è fondamentale quando inizi una carriera in un campo competitivo come la pianificazione finanziaria. Per avere successo nella posizione e attrarre nuovi clienti, l'esperienza è fondamentale per il settore della pianificazione finanziaria. Costruire le tue capacità e reputazione attraverso una posizione entry-level in una piccola impresa potrebbe portare a opportunità più soddisfacenti.
#2. Individua una guida
Individuare un pianificatore senior pronto a offrire consulenza è uno dei modi migliori per far progredire la tua carriera di pianificatore pensionistico. Un mentore esperto può guidarti nei tuoi prossimi spostamenti di carriera e condividere le migliori pratiche per la preparazione alla pensione con la sua clientela.
#3. Stabilisci legami intimi
Sviluppare un rapporto personale con i propri clienti è vantaggioso quando si lavora nel settore della pianificazione pensionistica. È più probabile che i clienti utilizzino i tuoi servizi se si sentono a proprio agio nel lavorare con te. Conoscendo meglio i tuoi clienti, aumenti anche la probabilità che rimangano con te poiché la tua comprensione ti consente di determinare quali piani sono appropriati per loro.
#4. Tieni presente che ogni cliente è unico
Ogni cliente ha circostanze diverse, quindi quando si considerano le scelte di pianificazione finanziaria previdenziale, è utile considerare questi dettagli. Offrire a un cliente un piano pensionistico che tenga in considerazione le sue esigenze dimostra loro che gli hai prestato tutta la tua attenzione. Ti consente di creare il piano pensionistico ideale per loro.
#5. Il cliente è spesso corretto, ma solo a volte
Progettare un piano pensionistico di cui i clienti saranno entusiasti è fondamentale. Un CRPC può occasionalmente dover scegliere quale sia la scelta più pratica data la situazione finanziaria del cliente. I pianificatori pensionistici potrebbero dover spiegare la realtà della situazione del loro cliente e suggerire un compromesso che consenta loro di avvicinarsi il più possibile ai loro obiettivi senza sacrificare la realizzabilità.
#6. Dare scelte
Offrire opzioni ai tuoi clienti quando stanno mettendo insieme un piano finanziario pensionistico è uno dei modi migliori per soddisfarli. Puoi sviluppare molteplici possibilità modificando i componenti del tuo piano iniziale per un cliente. Ad esempio, puoi creare un piano con più libertà adesso ma ridurre i risparmi pensionistici o richiedere una spesa più ristretta per risparmiare denaro in seguito. Il cliente può esprimere le proprie priorità e avere un maggiore controllo sul proprio piano con queste opzioni.
#7. Continua a studiare
I migliori pianificatori finanziari devono adattarsi al panorama monetario in continua evoluzione per rimanere al top. Uno dei modi migliori per continuare a svilupparsi come CRPC è partecipare a conferenze e leggere periodici finanziari affidabili. Le riunioni sono ottime per creare reti all'interno del settore e ti consentono di partecipare a lezioni per ampliare le tue conoscenze e competenze.
Che cos'è una designazione CRPC?
Il College for Financial Planning assegna la designazione professionale di Chartered Retirement Planning Counselor (CRPC) alle persone che completano il suo programma di studi e superano un esame finale.
Cosa fa un consulente specializzato in pianificazione pensionistica?
La qualifica di consulente specializzato in pianificazione pensionistica consente ai consulenti di assistere individui e famiglie con esigenze di pianificazione finanziaria personale della pensione. Secondo il sito web della designazione, è pensato per i consulenti che vogliono definire una “road map verso la pensione”.
Quanto tempo ci vuole per ottenere un CRPC?
Per studiare e prepararsi adeguatamente all'esame del corso, lo studente medio può pianificare di dedicare 90-135 ore alle attività legate al corso.
L’esame CRPC è un libro aperto?
L'esame CRPC è principalmente un esame a libro chiuso, in cui i candidati devono dimostrare la padronanza di argomenti quali gli obiettivi di pianificazione patrimoniale e le prestazioni pensionistiche della previdenza sociale senza utilizzare risorse di riferimento.
Il CRPC scade?
Dopo aver ottenuto il diritto di utilizzare la designazione CRPC, è necessario rinnovarla ogni due anni. Ciò può essere ottenuto registrando 16 ore di formazione continua e riaffermando la tua conformità alle azioni di cui sopra.
Vale la pena la designazione CRPS?
Una credenziale CRPS dimostra il tuo impegno nell'offrire progettazione e amministrazione di piani pensionistici di alta qualità. Mostra anche la tua comprensione delle norme e dei regolamenti dei piani pensionistici, consentendoti di assistere i clienti a mantenere il loro status di agevolazione fiscale.
Conclusione
Prepararsi per la pensione da soli potrebbe essere un compito arduo. Un consulente finanziario con certificazione CRPC può essere un formidabile alleato se stai cercando assistenza. Coloro che hanno conseguito le certificazioni hanno affinato le proprie competenze in vari ambiti della pianificazione pensionistica, inclusi gli investimenti per la pensione e l'abbandono della forza lavoro. Puoi affrontare la pianificazione pensionistica con sicurezza se lavori con un CRPC. Ciò ti consentirà di dedicare tempo e sforzi per massimizzare i tuoi anni lavorativi prima che finiscano.
- Consulente per la pianificazione della pensione in qualità di consulente CRPC Designazione: formazione e requisiti
- Conto charter: la migliore guida semplice per iniziare (+ corso gratuito
- Come pianificare un viaggio di lavoro per il tuo team: cerca la tua destinazione, noleggia un autobus a noleggio e altro ancora
- CONSULENTE DI CARRIERA: TUTTO QUELLO CHE DEVI SAPERE
- DESIGNAZIONE DEL BENEFICIARIO: Come funziona
Riferimenti
