Un chief investment officer (CIO), che ha il controllo delle attività finanziarie di un'azienda, è impiegato da molte aziende. Spesso sono gestiti da loro investimenti a lungo termine, portafogli titoli, fondi pensione, liquidità adeguata e uno staff di professionisti finanziari. Non tutte le aziende hanno bisogno di un CIO a tempo pieno che sia anche direttore, e altri non possono permettersi un lavoro così ben retribuito. Alcune aziende farebbero meglio a esternalizzare i propri CIO. Ecco perché abbiamo dedicato questo post per affrontare tutto ciò che devi sapere su un chief investment officer in outsourcing, pro e contro, aziende e molto altro.
Che cos'è un Chief Investment Officer in outsourcing?
Un Chief Investment Officer in outsourcing funge da fiduciario con la responsabilità legale di preservare i vostri beni e fornire consulenza obiettiva sulle opportunità e sui rischi sottostanti di varie soluzioni di investimento. Dopo aver identificato i tuoi obiettivi di investimento, dovrai capire come metterai i tuoi soldi per lavorare per raggiungerli. Ci concentriamo sull'assicurare la redditività a lungo termine delle vostre risorse salvaguardando al contempo il vostro denaro esistente.
Un chief investment officer (OCIO) in outsourcing è un dipendente non a tempo pieno che gestisce gli obiettivi e le strategie finanziarie di un'azienda. Invece, questo individuo viene assunto in base alle necessità dall'organizzazione.
Non è una nuova tendenza a esternalizzare posizioni. Molte aziende hanno esternalizzato IT, comunicazioni e, in alcuni casi, divisioni editoriali. Tuttavia, le posizioni di alto livello, come gli ufficiali, sono in genere interne. Un OCIO è qualcuno che lavora per un'azienda ma non riceve benefici e potrebbe non essere nemmeno a tempo pieno.
Panoramica
Dalla crisi finanziaria globale, la capacità del mercato finanziario di produrre rendimenti coerenti è stata ostacolata da un mix di tassi di interesse ultra bassi, volatilità del mercato, crescita bassa e standard normativi più severi.
I gestori degli investimenti hanno posto molto stress su questo ambiente. In un periodo di tassi di interesse storicamente bassi, i fondi pensione hanno faticato a colmare i gap di finanziamento, che si verificano quando il valore attuale delle passività supera il valore di mercato delle attività.
Un contesto di mercato più complesso ha richiesto di più sofisticate tecniche di investimento, spingendo molti fondi, aziende e organizzazioni senza scopo di lucro a ripensare le proprie pratiche di gestione patrimoniale.
"In un clima di bassi interessi e bassa inflazione, gli investitori devono avere conoscenze e competenze finanziarie sufficienti per prestare attenzione a mercati di investimento piuttosto turbolenti", afferma Erica Myers, partner e leader di soluzioni no-profit presso Aon. “Nella nostra ricerca di profitto, ora abbiamo un numero crescente di possibilità di investimento tra cui scegliere. Questo è un campo davvero unico che richiede l'assistenza di esperti".
Un numero crescente di proprietari di asset si rivolge a specialisti esterni per gestire i propri investimenti. L'utilizzo di un Chief Investment Officer (OCIO) in outsourcing si è evoluto da una soluzione di nicchia utilizzata principalmente dalle società che gestiscono benefici definiti congelati piani pensionistici un'opzione praticabile per un'ampia gamma di gestori patrimoniali, comprese le dotazioni universitarie e gli investitori istituzionali, nell'ultimo decennio.
Alla luce dell'incerto clima politico ed economico mondiale, le aziende e le istituzioni si stanno rivolgendo a modelli di investimento discrezionali per ottenere l'accesso alla conoscenza e alla scala di cui hanno bisogno per ottenere il massimo dai propri investimenti.
Di cosa è responsabile un OCIO?
Se stai pensando di esternalizzare il tuo chief financial officer, potrebbe essere responsabile di:
- Gestione delle risorse: Un OCIO gestisce la creazione, la gestione e l'adeguamento dei portafogli per soddisfare i tuoi obiettivi e le tue esigenze, oltre a ridurre al minimo i rischi.
- Assunzione di esperti: Questa persona assumerà manager e altri professionisti per supervisionare i tuoi portafogli.
- In qualità di fiduciario: Le tue esigenze vengono prima di tutto per la maggior parte degli OCIO. Lavorano per te, quindi sceglieranno i migliori investimenti per raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
Un OCIO non è necessariamente adatto a tutte le aziende. Ma molte aziende che potrebbero non avere il budget per assumere qualcuno in-house potrebbero trarre vantaggio dall'esternalizzazione del proprio CIO.
Le società OCIO sono considerate fiduciarie se forniscono consulenza sugli investimenti a pagamento, esercitano discrezionalità sulle attività del piano (nota anche come gestione degli investimenti) o sono designate come amministratore del piano in un documento del piano. Ci sono molti modi in cui un OCIO società di investimento opera per soddisfare le vostre esigenze.
OCIO: I professionisti
# 1. Un consulente finanziario aziendale
Potresti avere qualcuno che mette a punto il tuo finanze personali, ma se gestisci un'impresa, è anche una buona idea avere qualcuno che controlli le cose. La consulenza si basa su ciò che è meglio per te e la tua attività.
#2. Relazione a lungo termine
Sebbene molti lavori in outsourcing siano considerati transitori, il lavoro di un OCIO non deve cessare dopo il completamento di un progetto. Possono invece costruire, implementare, rivedere e aggiornare le finanze per anni.
#3. Responsabilità fiduciaria
Sebbene l'assunzione di un fiduciario non sia obbligatoria, ti avvantaggerà. Avere un OCIO che si prende cura dei tuoi migliori interessi piuttosto che del tuo benessere finanziario è un enorme vantaggio.
#4. Rendimento di alto valore
Un OCIO è più di una persona che ti dice cosa fare con i tuoi soldi e ti invia fatture mensili. Mentre i servizi di consulenza saranno disponibili per te, avrai anche qualcuno che lavora per tuo conto per assicurarti di ottenere i migliori risultati possibili in base alla tua tolleranza al rischio e ai tuoi requisiti.
#5. Risorse diversificate
Potresti non avere i fondi per assumere un CIO stipendiato a tempo pieno. In tal caso, puoi esternalizzare il ruolo mentre spendi il resto dei tuoi soldi per assumere o espandere la tua attività in altre aree. Avrai qualcuno che gestirà i tuoi portafogli e attività pur avendo ancora soldi per andare verso altre cose.
OCIO: Il Cons
# 1. Tempo condiviso
Dovresti aspettarti che il tuo OCIO condivida il suo tempo tra te e gli altri clienti a meno che tu non offra loro uno stipendio a tempo pieno. Se vuoi che qualcuno dedichi tutto il suo tempo alla tua azienda, dovrai pagarlo di conseguenza.
#2. Costo aggiuntivo per le aziende
Con un CIO interno, avrai qualcuno che si occuperà di una varietà di attività pagando anche uno stipendio. Tuttavia, se non hai familiarità con tutte le responsabilità di un CIO. Potrebbero essere addebitati costi aggiuntivi per articoli di cui non ti rendi conto di aver bisogno fino a quando non sono stati richiesti. Alcuni CIO addebitano un costo una tantum, mentre altri offrono una tariffa normale con componenti aggiuntivi opzionali.
#3. Costi inferiori per i CIO
I CIO dovranno valutare i loro servizi in base al loro livello di conoscenza. Dovranno capire quale lavoro possono fare per una tariffa forfettaria e se un servizio a più livelli vale o meno per i clienti. Potrebbero lasciare soldi sul tavolo se fanno pagare troppo poco. Rischiano di prezzare se stessi da alcuni clienti se fanno pagare troppo.
L'OCIO è un settore in crescita?
Scopri i vantaggi che possono derivare dall'assunzione di un chief investment officer esternalizzato per i piani di benefici per i dipendenti. L'utilizzo di un chief investment officer in outsourcing, noto anche come OCIO, è un concetto che sta rapidamente guadagnando terreno nel mercato dei piani di benefici per i dipendenti, fondi di dotazione e fondazioni.
Un OCIO è un Fiduciario?
I fornitori di OCIO sono considerati fiduciari se forniscono consulenza sugli investimenti a pagamento, esercitano discrezionalità sulle attività del piano (nota anche come gestione degli investimenti) o sono designati come amministratore del piano in un documento del piano.
Cosa sono i clienti OCIO?
I clienti di OCIO sono in genere aziende che cercano assistenza nella gestione dei loro piani pensionistici dei dipendenti, nonché organizzazioni senza scopo di lucro (come donazioni, fondazioni, fornitori di assistenza sanitaria e altre organizzazioni di beneficenza) che dipendono dai rendimenti degli investimenti per adempiere alle loro missioni principali .
Quale paese esternalizza la maggior parte dell'outsourcing?
Con circa il 68% delle aziende che scelgono di appaltare il proprio lavoro, gli Stati Uniti d'America hanno il più alto tasso di lavori in outsourcing al mondo. Nel frattempo, oltre il 48% delle aziende nel Regno Unito sta esternalizzando funzioni aziendali, citando la mancanza di personale disponibile come motivo principale.
Principali società di investimento in outsourcing
# 1. Babilonia ricchezza
Consulenti per gli investimenti registrati, family office, fondi di dotazione e fondazioni, piani a benefici definiti e altri clienti istituzionali beneficiano dei servizi dedicati della società Outsourced Chief Investment Officer di Babylon Wealth Management. Per raggiungere i tuoi obiettivi specifici, forniamo soluzioni altamente personalizzate per la gestione del portafoglio e la strategia di investimento. Il nostro obiettivo è guadagnare la tua fiducia e acquisire una conoscenza approfondita della tua situazione di investimento e del tuo rischio unici.
Vi assistiamo interamente nel raggiungimento dei vostri obiettivi di business a breve e lungo termine come co-fiduciari. Ci impegniamo a stretto contatto con la gestione interna (CEO, CFO e CIO) per personalizzare la nostra discrezione di investimento in base alle tue esigenze specifiche.
#2. Gruppo di investimento strategico
Strategic gestisce le attività quotidiane della gestione degli investimenti, consentendo ai clienti di concentrarsi sulla loro missione principale. Dallo sviluppo e implementazione di politiche di asset allocation strategica alla fornitura di una gamma completa di supporto di back-office. Strategic gestisce le attività quotidiane della gestione degli investimenti, consentendo ai clienti di concentrarsi sulla loro missione principale.
Perché non esistono due istituzioni uguali investimento obiettivi, missione, direzione strategica o tolleranza al rischio, forniamo soluzioni di investimento su misura. Riconosciamo l'importanza di una buona governance degli investimenti per evitare un elevato turnover dei gestori, scarse prestazioni e costi eccessivi. Senza una governance efficace, è irraggiungibile una performance d'investimento costantemente solida.
#3. Le Compagnie Massoni
Mason fornisce servizi di pianificazione finanziaria esternalizzata altamente specializzata, gestione degli investimenti e consulenza per beneficenza a privati e famiglie. Mason offre anche la pianificazione finanziaria ai dirigenti senior delle organizzazioni che la offrono come vantaggio.
Dal 1982 forniamo consulenza in materia di investimenti a organizzazioni come fondazioni, fondi di dotazione, fondi aziendali e piani pensionistici. I clienti istituzionali possono scegliere tra servizi standard o non discrezionali, oltre a chief investment officer (OCIO) in outsourcing o servizi discrezionali.
La nostra azienda è stata creata sulla convinzione che i nostri clienti abbiano bisogno di una consulenza imparziale e imparziale da parte di consulenti altamente qualificati e fidati che non siano interessati dai conflitti che sorgono quando un'azienda vende prodotti proprietari. Diamo ai nostri clienti una consulenza affidabile e collaudata nel tempo e i dati di cui hanno bisogno per prendere decisioni finanziarie sane come società di consulenza sugli investimenti boutique. I nostri clienti privati e le pratiche istituzionali si basano sulle relazioni e le supportiamo con un team di professionisti altamente qualificati che si impegnano a fornire a ogni cliente una cura e un'attenzione eccezionali.
#4. Roccia nera
Immaginiamo che il capitale di beneficenza svolga un ruolo sempre più essenziale nella riduzione dei rischi e nell'accelerazione della disponibilità di tecnologie energetiche sostenibili.
La BlackRock Foundation ha promesso 100 milioni di dollari al programma Breakthrough Energy Catalyst per raggiungere questo obiettivo. Catalyst crea una nuova piattaforma per aziende, governi e enti di beneficenza privati per finanziare, produrre e acquistare nuove soluzioni a basse emissioni di carbonio. Il primo obiettivo di Catalyst sarà accelerare la ricerca e la commercializzazione di quattro tecnologie di energia pulita: cattura diretta dell'aria, idrogeno verde, carburante sostenibile per l'aviazione e stoccaggio di energia a lunga durata. Catalyst identifica le innovazioni in momenti importanti in cui gli investimenti e la finanza mista possono aiutare a ridurre il premio verde. La differenza di costo tra una tecnologia che emette carbonio e la sua controparte più pulita.
#5. Banca privata JP Morgan
Per più di 200 anni, abbiamo lavorato con le persone e le loro famiglie presso la migliore banca privata del mondo. JP Morgan è una nota società di investimento capo in outsourcing per aiutarli a realizzare i loro obiettivi unici e sperimentare il pieno potenziale delle loro ricchezze. Ti offriamo un team di specialisti in pianificazione, investimenti, prestiti e bancario, tutti accuratamente studiati per soddisfare i tuoi obiettivi, indipendentemente dal fatto che tu sia concentrato sulla creazione, la conservazione o il trasferimento di ricchezza.
Quali sono i vantaggi di collaborare con un CIO in outsourcing?
Nell'attuale contesto incerto, gli approcci convenzionali alla gestione e all'amministrazione dei pool di asset, nonché le strategie di investimento, non sono in grado di soddisfare le esigenze di un numero significativo di investitori. Quando si tratta di mitigare i rischi ed eseguire efficacemente le decisioni di investimento, i clienti richiedono partner che abbiano una vasta esperienza e una vasta gamma di conoscenze. Un vantaggio chiave di avere un OCIO è che:
- Migliore controllo governativo
- Risparmio di tempo
- Spese ridotte
- Direzione imparziale e svolgimento dei compiti
- Tasso di esecuzione migliorato
- Cerca risultati migliori
Perché dovrei scegliere un consulente come OCIO?
Uno dei tanti motivi per scegliere un consulente è quello di poter migliorare la qualità dei propri giudizi. I consulenti dispongono delle risorse di investimento, fiduciarie e operative necessarie per soddisfare le tue esigenze, indipendentemente dal fatto che tu scelga un team per fornire soluzioni di investimento completamente o parzialmente delegate.
Il concetto OCIO è una strategia veramente consultiva. Lavoreranno con te come partner per comprendere i tuoi obiettivi aziendali e di investimento e contribuiranno alla discussione con le informazioni, le intuizioni e le competenze appropriate, come richiesto, tra cui:
- Competenza in alternative
- Servizi di consulenza a vantaggio dell'ambiente, della società e del benchmarking della governance
- Consulenza sul capitale umano
- Servizi per Fusioni e Acquisizioni in ambito Cybersecurity
- Assicurazione per Amministratori e Funzionari, nonché Tutela da Obbligazioni Fiduciarie
- Soluzioni in materia di proprietà intellettuale
- Pool di contributi del datore di lavoro
- Due diligence operativa
Cosa devo cercare in un OCIO?
Ti consigliamo vivamente di porre le seguenti domande ogni volta che hai una conversazione con un membro del nostro staff o qualsiasi altro possibile fornitore di OCIO.
- L'OCIO è abbastanza grande da gestire molteplici competenze e specialità di investimento e dispone dell'infrastruttura per farlo?
- L'OCIO è in grado di accedere a tutte le classi di attività e distribuire le attività su una varietà di livelli di rischio?
- In che misura la procedura di determinazione dei prezzi dell'OCIO fornisce trasparenza?
- L'OCIO ha un interesse finanziario a vendere i prodotti di un particolare gestore degli investimenti o ad includere o escludere un particolare gestore degli investimenti?
- Esiste una comprovata esperienza dell'OCIO nel soddisfare con successo le esigenze dei clienti e creare rendimenti?
Conclusione
Se sei un imprenditore che non può permettersi un CIO a tempo pieno, assumere un OCIO può essere una buona opzione. Avrai tutti i vantaggi di avere un CIO senza doverne assumere uno. La tua organizzazione potrebbe richiedere i servizi di un CIO. Ma assumere un posto a tempo pieno sarebbe uno spreco di risorse.
Se sei un CIO, potresti pensare di intraprendere un lavoro autonomo a tempo pieno piuttosto che lavorare per qualcun altro. Senza far parte del personale, puoi assumere la funzione di CIO. Potrai lavorare per una o più aziende. Mentre stabilisci i tuoi limiti su quanto lavoro puoi intraprendere. Potresti potenzialmente collaborare con un'agenzia che collega gli OCIO con le aziende, in modo simile al modo in cui i freelance utilizzano le agenzie per scoprire nuovi clienti.
FAQ
Che cos'è un gestore patrimoniale in outsourcing?
L'outsourcing degli investimenti è il processo mediante il quale gli investitori istituzionali e le famiglie con un patrimonio netto elevato incaricano una terza parte di gestire tutto o parte del proprio portafoglio di investimenti. … La gestione degli investimenti in outsourcing è un segmento di mercato ampio e in crescita con oltre un trilione di dollari attualmente gestito da gestori in outsourcing.
Qual è il fondo comune?
Un fondo comune è una forma di schema di investimento collettivo basato sul diritto contrattuale piuttosto che essere emanato attraverso un trust, una società o una polizza assicurativa. Il modello per questo tipo di accordo è il fonds commun de placement comune in Francia e Lussemburgo.
Qual è il significato di out source?
procurare (qualcosa, come alcuni beni o servizi necessari a un'impresa o un'organizzazione) da fonti esterne e soprattutto da fornitori stranieri o non sindacali: contrattare per lavoro, lavori, ecc., da svolgere da parte di lavoratori esterni o stranieri hanno deciso di esternalizzare alcuni indietro -operazioni d'ufficio Alcuni servizi e aspetti
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