Qualsiasi area della tua vita può beneficiare della guida e della responsabilità fornite da un allenatore esperto. Con i soldi, è estremamente utile avere una connessione come questa. Dopotutto, gestire le tue finanze può essere una sfida. È un mix di emozioni, incontri e apprendimento semplice. In effetti, il denaro ha molti punti ciechi. In molti casi, non abbiamo idea se stiamo facendo scelte eccellenti. Non è sempre facile sapere come tornare in carreggiata o quali domande porre se siamo convinti di non esserlo. Un coach finanziario come Dave Ramsey può essere d'aiuto in questa circostanza. Ci sono molti vantaggi nell'assumere un coach finanziario personale. esperto, cheerleader e partner responsabile: ecco cosa sono. In questo articolo imparerai di più sulla certificazione dei lavori di coaching finanziario e sull'importo dello stipendio che attirano.
Coach finanziario?
Un coach finanziario è qualcuno che ti aiuta a gestire meglio le tue finanze e rimanere in pista in modo da poter raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.
Julie Genjac, amministratore delegato delle intuizioni applicate presso Hartford Funds, paragona un coach finanziario a un personal trainer il cui compito è aiutarti a parlare, impostare e attenersi alle buone abitudini. Un coach finanziario è come un personal trainer in quanto ti aiuta a capire il tuo rapporto con il cibo e l'esercizio fisico, escogita modi per impedire ai tuoi desideri naturali di intralciare i tuoi sforzi e ti incoraggia a rispettare il tuo piano.
"I coach finanziari sono lì per aiutarti a costruire un buon rapporto con il denaro e capire cosa ti spinge a risparmiare e spendere", afferma Genjac. "Possono anche aiutarti a creare responsabilità nelle tue decisioni future". "(Loro) conoscono te e come pensi, e ti aiutano a rimanere in linea con i tuoi soldi guidando le tue azioni e pensieri quotidiani e, soprattutto, lodando le tue piccole vincite".
Cosa fa un coach finanziario?
Eben Burr, presidente del Behavioral Investing Institute di New York City, un servizio di coaching comportamentale e finanziario offerto da Toews Corp., afferma che "il coaching finanziario consiste nell'impostare processi e strumenti per bilanciare le esigenze comportamentali e finanziarie del cliente".
Un coach finanziario ti aiuta a stabilire buone abitudini e obiettivi per i tuoi soldi. Questi possono essere qualsiasi cosa, dalla gestione quotidiana del denaro alla creazione di piani per obiettivi a lungo termine. Lui o lei può aiutarti a sistemare i tuoi soldi.
I coach finanziari spesso incontrano i loro clienti una o due volte alla settimana, proprio come fanno i terapeuti. Questa relazione potrebbe durare qualche mese o qualche anno. Inizia valutando la condizione finanziaria del cliente, comprese le abitudini di spesa, i punti di forza e i limiti. Inoltre, assistono i clienti nella definizione degli obiettivi e nella realizzazione strategie finanziarie che considerano i loro punti di forza e di debolezza. Un coach finanziario funge anche da partner nella responsabilità per assicurarsi che i clienti rimangano sulla buona strada per raggiungere i loro obiettivi e continuare a migliorare nella gestione dei loro soldi.
Come diventare un coach finanziario
Non hai bisogno di licenze o certificazioni per diventare un coach finanziario. Il solo fatto di aver vissuto può bastare. Tuttavia, puoi migliorare le tue possibilità di avere una carriera di successo come coach finanziario facendo alcuni passi.
# 1. Educa te stesso
Anche se non ci sono requisiti di istruzione formale per diventare un coach finanziario, molti esperti raccomandano almeno di cercare di ottenere licenze FINRA o un'istruzione più formale.
Burr dice che gli allenatori finanziari che non sono anche consulenti non sarebbero in grado di aiutare tanto i loro clienti progetto finanziario e costruzione del portafoglio. Pensa che questa persona possa assomigliare a un consulente finanziario e lavorare a fianco di un CFP.
Il dipartimento di conformità della tua azienda potrebbe dover approvare la tua attività di coaching finanziario se sei un consulente finanziario autorizzato.
Ottenere una certificazione o un'istruzione più formale, come la designazione di "consulente finanziario accreditato" dell'Association for Financial Counseling and Planning Education, ti aiuterà solo a saperne di più e a trovare clienti.
#2. Trova una nicchia
Per fare bene come coach finanziario, dovrai offrire servizi diversi da quelli dei tuoi concorrenti. Pensa a come ti senti riguardo al denaro e a cosa ne hai fatto. Hai qualche specialità su cui concentrarti? Ad esempio, se eri vicino alla dichiarazione di fallimento ma sei in grado di evitarlo, potresti decidere di concentrarti gestire il tuo flusso di cassa e uscire dal debito. Se hai divorziato, potresti concentrarti sulla pianificazione finanziaria del divorzio nella tua attività di coaching finanziario.
#3. Cerca opportunità di partnership
Se non sei un consulente finanziario, potresti parlare con altri consulenti nella tua zona per vedere se puoi lavorare insieme. Genjac afferma: "I consulenti finanziari si occupano di molte parti mobili ogni giorno e può essere difficile per loro essere ogni giorno partner di responsabilità dei loro clienti". "Un coach finanziario potrebbe essere un'ottima aggiunta agli strumenti offerti da un consulente finanziario".
#4. Sii onesto nel tuo marketing
Ricorda questo: "Per esercitare la professione legale, devi prima essere un avvocato". Se non lo sei, non sei un contabile. A meno che tu non lo sia, non sei un esperto di conformità. “Secondo Burr, prenditi cura delle tue capacità e anche di come ti mostri.
Quando valgono la pena i coach finanziari?
Gli investitori non devono scegliere tra un coach finanziario e un consulente finanziario. Puoi avere sia un consulente finanziario che un coach finanziario, e questo è spesso il modo migliore per gestire le cose.
Burr dice che un coach finanziario potrebbe aiutarti se i tuoi sentimenti ostacolano il prendere buone decisioni finanziarie o se ti stanno facendo fare scelte negative per te. Ogni consulente dovrebbe idealmente fare un po' di coaching emotivo, come aiutare i clienti a tenere sotto controllo i propri sentimenti prima che inizino a dire loro cosa fare con i loro soldi, ma non tutti i consulenti sono disposti o in grado di farlo.
I consulenti possono aiutare i loro clienti a capire di cosa hanno bisogno confrontando i sentimenti dei loro clienti con ciò che il consulente considererebbe "normale" in una determinata situazione. Burr dice che potresti dire a un cliente di trovare un allenatore se è preoccupato per i suoi investimenti più di quanto pensi sia normale.
Burr afferma: "Il lavoro di un consulente finanziario è mettere insieme strumenti finanziari in un piano che abbia buone possibilità di funzionare mentre prepara i clienti ai problemi che potrebbero sorgere e li aiuta a risolverli quando lo fanno". "Un allenatore può essere chiamato per scoprire cosa impedisce al cliente di attenersi al piano e aiutarlo a costruire la forza per superarlo".
Stipendio dell'allenatore finanziario
A febbraio 2023, lo stipendio di un allenatore finanziario negli Stati Uniti era di $ 39,346 all'anno.
Se hai bisogno di un modo semplice per capire quanto sia, arriva a circa $ 18.92 l'ora. Questo è più o meno lo stesso di $ 757 a settimana o $ 3,279 al mese.
C'è uno stipendio di Financial Coach fino a $ 54,500 e basso a $ 19,500 all'anno, ma la maggior parte è compresa tra $ 33,500 (25° percentile) e $ 49,000 (75° percentile). Lo stipendio più alto per Financial Coach negli Stati Uniti è di $ 54,500 all'anno (90° percentile). La gamma media di stipendio per un coach finanziario è molto ampia (fino a $ 15,500), il che suggerisce che potrebbero esserci molti modi per salire e guadagnare di più a seconda del livello di abilità, della posizione e degli anni di esperienza.
Lavori di coach finanziario
Prenderemo in considerazione alcune importanti aziende in cui puoi trovare lavori di coaching finanziario.
# 1. CEG in tutto il mondo
CEG Worldwide si impegna ad aiutare i consulenti finanziari a trasformare le loro attività in semplici ed eleganti attività di gestione patrimoniale che le rendono indispensabili per i giusti clienti facoltosi. Pensiamo che un coach finanziario possa costruire vite straordinarie e significative facendo ottimi lavori per meno clienti più ricchi. Possono farlo più velocemente e con meno sforzo di quanto avrebbero mai creduto possibile. I consulenti finanziari ci assumono per aiutarli ad avere un impatto maggiore sui loro clienti, aumentare i loro guadagni netti e migliorare la vita di tutti.
I nostri coach sono una parte importante della nostra capacità di offrire ai nostri clienti un'esperienza eccezionale e aiutarli a ottenere i risultati desiderati.
Questo lavoro è per un appaltatore indipendente che lavora da casa. I candidati devono essere in grado di allenare per almeno 50 ore al mese.
#2. Drago finanziario
Dragon Financial offre lavori di coach finanziario per il nuovo pensionamento e coach finanziario per entrare a far parte del loro team. Come professionista finanziario che ha appena iniziato, puoi accelerare il tuo successo. Puoi andare avanti quanto vuoi e lavorare da qualsiasi luogo! Crea la tua attività ed essere in grado di parlare ad altre persone dell'opportunità di ottenere più bonus.
#3. Strategie di ricchezza di Tardus
Strategie di ricchezza di Tardus è un'attività di coaching patrimoniale che sta crescendo rapidamente e vuole avviare una "rivoluzione della ricchezza". La nostra strategia salariale innovativa per i coach finanziari si concentra sul flusso di cassa e sulle tecniche di investimento alternative. Abbiamo già un team di vendita qualificato che porta nuovi clienti ogni mese. Siamo alla ricerca di coach finanziari influenti e facili da contattare per aiutare i nostri clienti a utilizzare il nostro sistema e ad utilizzarlo bene.
Sei nel posto giusto se vuoi aiutare a costruire e mantenere i clienti per tutta la vita e diventare parte di una vera potenza mentre continuiamo a crescere in tutto il paese. Passione, impegno e rispetto sono alcune delle cose più importanti che facciamo per assicurarci che i nostri clienti siano felici. Se vuoi entrare a far parte del nostro team e ottenere lavori di coaching finanziario e un buon stipendio, hai bisogno di tutte queste cose (e altro!)
#4. Operazione SPERANZA
L'operazione HOPE ha lavorato negli ultimi 25 anni per dare a tutti lavoro e dignità di coach finanziari, fornendo alle comunità svantaggiate gli strumenti di cui hanno bisogno per conoscere il denaro. Programmi per i giovani/giovani adulti dell'Operazione HOPE sono orientati ad aiutare le future generazioni a diventare adulti finanziariamente autosufficienti. Diamo ai giovani l'educazione finanziaria, il coaching e le connessioni di cui hanno bisogno per avere un futuro migliore. Aiutiamo le persone a raggiungere i loro obiettivi e superare le sfide della vita per diventare finanziariamente indipendenti.
#5. Fondazioni finanziarie TLG
La società di contabilità, consulenza e consulenza TLG Financial Foundation aiuta le aziende a creare flussi di cassa, ridurre i costi e guadagnare di più. Sono esperti nei settori dell'edilizia, del non profit e dell'istruzione. Vogliono trovare un allenatore finanziario che possa fare bene i lavori finanziari per i loro clienti e anche la loro struttura salariale è buona. L'allenatore aiuterà a impostare un piano finanziario, analizzare il flusso di cassa, fare un budget e fungere da collegamento tra il cliente e il contabile. Il candidato ideale è in grado di riconoscere problemi interni, proporre soluzioni e adattare metodi e strumenti di coaching per migliorare i risultati dell'organizzazione.
Certificazione di coach finanziario
Se hai una certificazione di coach finanziario, può aumentare la tua credibilità. I nuovi clienti potrebbero anche sentirsi più a loro agio con te se hai una certificazione. Dopotutto, è più probabile che le persone si fidino di qualcuno con esperienza nel campo.
Assicurati che la tua certificazione di coach finanziario sia reale prima di sceglierla. Ci sono molte organizzazioni ed "esperti" là fuori che offrono lezioni e tutorial gestione del denaro. Anche se questi potrebbero essere utili, non puoi inserirli nel tuo curriculum come certificazione ufficiale di coach finanziario.
La soluzione migliore è attenersi alle organizzazioni di certificazione ufficiali che offrono credenziali accettate in tutto il paese. Quindi, saprai che le informazioni che stai ricevendo sono reali e non solo una truffa.
Tipi di certificazioni di coach finanziari
Anche se ci sono molte certificazioni di coach finanziari, non ce ne sono molte per essere un coach finanziario. Tutte queste organizzazioni sono certificate e sono note per essere reali nel campo del coaching finanziario.
# 1. Allenatore di fitness finanziario (FFC)
L'Associazione per la consulenza finanziaria e l'educazione alla pianificazione ha rilasciato questa certificazione di coach finanziario (AFCPE). L'AFCPE è una delle migliori organizzazioni di certificazione finanziaria del paese. Ha tre diversi moduli educativi che ti insegneranno come aiutare i clienti a cambiare le loro abitudini finanziarie in un modo che durerà.
#2. Consulente finanziario personale certificato (CPFC)
Il National Financial Educators Council ha rilasciato questa certificazione di coach finanziario. Durante le 180 ore di formazione e pratica in questo programma, imparerai tutto ciò che devi sapere per essere un buon coach finanziario.
#3. Istruttore certificato di educazione finanziaria (CFEI)
Anche il Consiglio Nazionale degli Educatori Finanziari riconosce questa qualifica. L'iscrizione a questo programma ti darà le conoscenze e le abilità necessarie per insegnare ad altri corsi di alfabetizzazione finanziaria.
Coach finanziario: Dave Ramsey
Dave Ramsey Solutions, che è un'azienda più grande, è responsabile del Financial Coach Master Training, che offre anche la certificazione. Questa organizzazione ha MOLTE parti diverse. Parlano di Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman e altre "personalità di Ramsey". Queste filiali si occupano anche delle lezioni di denaro per la scuola materna, il college e la Financial Pace University.
Anche gli eventi dal vivo organizzati dall'allenatore finanziario Dave Ramsey, come FPU Live e Smart Conference, sono una parte molto importante dell'azienda. Potrei dire molto di più. Il punto che sto cercando di sottolineare è che questa azienda è ENORME ed è cresciuta molto negli ultimi dieci anni. Ha anche aiutato milioni di persone a uscire dai debiti.
Chi è un coach finanziario?
Un coach finanziario è un tipo specifico di consulente che può aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari impartendo la conoscenza delle tecniche di gestione del denaro, incluso come accumulare risparmi, formulare una strategia finanziaria o saldare il debito. Sebbene un coach finanziario possa aiutarti a migliorare la tua alfabetizzazione finanziaria, probabilmente non è in grado di offrirti una guida agli investimenti.
Qual è un altro nome per l'allenatore finanziario?
Gli allenatori finanziari possono anche essere chiamati allenatori di denaro, allenatori di benessere finanziario e altri titoli simili.
In che modo i coach finanziari ottengono clienti?
Stabilisci collegamenti con chiese locali, agenzie assicurative, agenti immobiliari, altri professionisti dei servizi finanziari e soprattutto la tua famiglia e i tuoi amici.
Come si diventa coach finanziario?
Sebbene non ci siano requisiti accademici ufficiali per diventare un allenatore finanziario, molti esperti consigliano almeno di prendere in considerazione l'ottenimento delle licenze FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) o un altro tipo di istruzione.
Cosa non può fare un coach finanziario?
I coach finanziari non sono autorizzati per legge a darti consigli o dare suggerimenti su come o cosa fare con i tuoi soldi perché non sono autorizzati. Un coach finanziario, ad esempio, non può consigliarti in modo specifico sugli investimenti o suggerirti quali azioni acquistare.
Conclusione
Il coaching finanziario è un tipo di coaching creato per soddisfare le esigenze di ogni cliente. Queste persone sono un mix di life coach tradizionali e pianificatori finanziari.
Anche se di solito non danno consigli specifici sull'allenatore finanziario come dave Ramsey, possono aiutarti a rimettere in sesto le tue finanze nel complesso. Il coaching finanziario include la creazione di un piano di spesa, l'analisi del flusso di cassa e il pagamento del debito della carta di credito.
A differenza dei consulenti finanziari, i coach finanziari aiutano i loro clienti a capire in che modo i loro atteggiamenti e convinzioni influiscono sulla loro situazione finanziaria complessiva. Aiutano a ridurre lo stress finanziario, che può migliorare la salute e la forza.
FAQ
Il coaching finanziario è legale?
Il fatto che gli allenatori finanziari non siano autorizzati significa che non sono autorizzati a darti consigli o raccomandazioni finanziarie.
Gli allenatori finanziari valgono la pena?
Il coaching finanziario può valere l'investimento di tempo e denaro perché ti aiuterà a ottimizzare le tue finanze e organizzare le tue finanze in modo da poter agire.
Quanto costa un coach finanziario Ramsey?
Coach finanziario formato da Dave Ramsey Solutions I Master Financial Coach sono lavoratori autonomi e stabiliscono le proprie tariffe. Per la sessione di assunzione, il prezzo di un allenatore interno di Ramsey è di $ 175, tuttavia, il costo delle sessioni aggiuntive è di $ 150.
Articoli Correlati
