Ricordi di aver giocato al gioco del "nascondino" quando eri un bambino? Tutti si sarebbero nascosti in varie parti discrete della casa, il che era il piano perfetto. E anche se uno o due bambini venissero catturati in ovvi nascondigli, i giocatori rimanenti avrebbero comunque la possibilità di vincere la partita. Questo, in realtà, è ciò che riguarda la diversificazione (che abbia a che fare con investimenti o strategie). Ad ogni modo, se lo senti per la prima volta, tieni duro mentre esaminiamo il significato della diversificazione dei portafogli e suggerimenti per la diversificazione degli investimenti.
Significato dei portafogli diversificati
La diversificazione del portafoglio è la pratica di investire in una varietà di classi di attività e titoli per ridurre il rischio complessivo del portafoglio.
Considera cosa accadrebbe se mettessi tutto il tuo capitale in un unico investimento. Tutto andrà bene finché il titolo continuerà a funzionare bene. Tuttavia, se il mercato subisce una brusca svolta, potresti perdere l'intero investimento in un colpo solo.
È simile a ciò che accade quando qualcuno in un gioco a nascondino si nasconde nello stesso posto. Quando appare il cercatore, tutti vengono catturati e il gioco è finito.
Scopo della diversificazione del portafoglio
L'obiettivo principale della diversificazione del portafoglio è ridurre il rischio nei tuoi investimenti, in particolare il rischio non sistematico.
Il rischio non sistematico, noto anche come rischio situazionale, è un rischio specifico di una singola attività o segmento di mercato. Questo è il rischio che intendi ridurre diversificando il tuo portafoglio. Di conseguenza, gli eventi di mercato non avrebbero un impatto su tutte le tue risorse allo stesso modo.
Come diversificate il vostro portafoglio di investimenti?
La diversificazione del portafoglio è uno dei principi di investimento più importanti ed è essenziale per la gestione del rischio. Ma mentre la diversificazione presenta diversi vantaggi, deve tuttavia essere gestita con cautela. Ecco come diversificare efficacemente il portafoglio:
Diffondi i tuoi investimenti (diversificazione)
Sebbene investire in azioni sia vantaggioso, non dovresti mettere tutti i tuoi soldi in una singola azione o attività. Lo stesso vale per gli altri tuoi portafogli, come depositi fissi, fondi comuni e oro.
Potresti, ad esempio, investire in sei titoli. Tuttavia, se il mercato nel suo insieme cade, avrai un problema. Questo problema è esacerbato se le azioni sono nello stesso settore, come quello manifatturiero. Ciò è dovuto al fatto che qualsiasi notizia o informazione che influisca sulla performance di uno stock di produzione influenzerà in qualche modo anche la performance degli altri titoli.
Anche se investi nello stesso asset, puoi diversificare il tuo portafoglio investendo in vari settori e industrie. Ci sono numerosi settori e industrie su cui indagare, inclusi farmaceutici, tecnologia dell'informazione (IT), beni di consumo, estrazione mineraria, aeronautica e petrolio, solo per citarne alcuni.
Esplora altre vie di investimento
Altre opzioni e attività di investimento potrebbero essere aggiunte al tuo portafoglio. Altre opzioni di investimento includono fondi comuni di investimento, azioni, immobili e piani pensionistici. Inoltre, assicurarsi che i titoli abbiano diversi livelli di rischio e soddisfino le diverse tendenze del mercato.
È noto che i mercati obbligazionari e azionari, ad esempio, si spostano in direzioni opposte. Di conseguenza, investendo in entrambi questi mercati, puoi pareggiare eventuali rendimenti negativi in uno con movimenti positivi nell'altro. In generale, puoi evitare di trovarti in una situazione di perdita.
Considera di investire in indici o fondi obbligazionari
L'aggiunta di indici o fondi obbligazionari al tuo portafoglio come parte di una solida strategia di diversificazione conferisce al tuo portafoglio la stabilità tanto necessaria. Inoltre, i fondi indicizzati sono più convenienti rispetto ai fondi a gestione attiva perché le commissioni sono inferiori.
I fondi obbligazionari, d'altra parte, proteggono il portafoglio dalle fluttuazioni e dall'incertezza del mercato, oltre a prevenire che i profitti vengano cancellati durante la volatilità del mercato.
Continua a costruire il tuo portafoglio
Questo è solo un altro modo per diversificare il portafoglio. Devi continuare a diversificare il tuo portafoglio investendo in una varietà di gruppi di attività, inclusi azioni, titoli e strumenti a rendimento fisso. L'adozione di questa strategia ti aiuterà a far fronte meglio alla volatilità.
Inoltre, se stai investendo in fondi comuni di investimento, impostare un piano di investimento sistematico (SIP) è una buona idea perché ti consente di rimanere investito durante i cicli di mercato e di beneficiare del principio della media dei costi della rupia.
Sapere quando uscire
Anche sapere quando abbandonare i propri investimenti fa parte della diversificazione del portafoglio. Se l'asset class in cui hai investito non va bene da molto tempo, o se la sua struttura fondamentale è cambiata in un modo che non è d'accordo con le tue priorità e la tua propensione al rischio, dovresti uscire.
Inoltre, se hai investito in uno strumento legato al mercato, non uscirne a causa delle fluttuazioni a breve termine.
Tieni d'occhio le commissioni
Un'altra cosa da tenere d'occhio è questa. Scopri le commissioni che pagherai in cambio dei servizi che riceverai se assumi uno specialista.
Questo è importante perché le commissioni possono avere un impatto negativo sui rendimenti finali. Una commissione alta detrarrà i tuoi profitti.
I vantaggi e gli svantaggi della diversificazione
Dopo aver esaminato il significato e i metodi per diversificare con successo i tuoi portafogli, dovresti sapere che ci sono vantaggi e svantaggi, seguendo questa strada; gli svantaggi in particolare. Questo è qualcosa che dovresti prendere con tutta serietà. È già ovvio a questo punto che nulla viene senza uno svantaggio: la diversificazione degli investimenti inclusa
Quindi, diamo un'occhiata ai vantaggi e agli svantaggi di ciascuna strategia di diversificazione del portafoglio ora che le hai apprese.
Vantaggi della diversificazione degli investimenti
I seguenti sono i vantaggi della diversificazione degli investimenti;
Rende il portafoglio più resistente agli urti
Questo è uno dei vantaggi più significativi della diversificazione. Durante una flessione del mercato, un portafoglio ben diversificato aiuterà a resistere agli shock. Quando investi in vari gruppi di attività, il rischio è distribuito.
Inoltre, la sottoperformance di una classe di attività è compensata dalla performance di un'altra classe di attività. In poche parole, un portafoglio ben diversificato ti consente di gestire meglio le tue perdite.
Cicli di mercato con condizioni meteorologiche migliori
Qualsiasi economia subisce un ciclo. I mercati salgono, scendono, ristagnano, salgono, scendono e salgono di nuovo in un periodo. Se diversificherai il tuo portafoglio, migliorerai i cicli di mercato e trarrai profitto dalla loro corsa rialzista.
Ti aiuta anche a trarre profitto da un rally di mercato dopo un crollo. Questo non è il caso di un portafoglio non diversificato fortemente ponderato in una singola classe di attività.
Aumenta i tuoi rendimenti aggiustati per il rischio
Questo è anche un altro grande vantaggio della diversificazione del portafoglio. Quando due portafogli producono rendimenti identici, quello diversificato assume meno rischi di quello concentrato. Quest'ultimo dovrebbe essere più volatile del primo.
Di conseguenza, avere un portafoglio diversificato che investe in tutte le classi di attività è fondamentale per ottenere rendimenti corretti per il rischio migliori.
Approfitta delle opportunità di crescita in altri settori
Quando investi in una varietà di attività in un'ampia gamma di settori, puoi sfruttare le varie opportunità di crescita disponibili. Ad esempio, l'oro ha recentemente fornito rendimenti impressionanti e coloro che hanno investito nel metallo giallo hanno raccolto notevoli frutti.
I mercati spesso sperimentano cicli in cui un settore supera gli altri e puoi beneficiarne solo se hai un'esposizione a quel settore.
Ti dà tranquillità e stabilità
Un altro importante vantaggio della strategia di diversificazione è che fornisce la necessaria flessibilità e tranquillità per quanto riguarda il tuo portafoglio. Questo perché, come dovresti sapere, può aiutare a combattere una recessione. Toglie agli investimenti il quoziente emotivo necessario al raggiungimento dell'obiettivo prefissato, con un ritorno più stabile.
Svantaggi della diversificazione degli investimenti
Come ho detto prima, ogni singola strategia là fuori ha i suoi svantaggi.
Il significato letterale è che, anche con gli eccessivi vantaggi di diversificare i tuoi portafogli, ci sono alcune cose a cui dovresti prestare attenzione. Di seguito sono riportati alcuni degli svantaggi della diversificazione dei portafogli
Vai in mare
Gli investitori spesso si scatenano nell'interesse della diversificazione del portafoglio e finiscono per investire in così tante attività di cui non hanno bisogno.
Ad esempio, molti investitori finiscono per acquistare troppi fondi azionari che detengono le stesse azioni. Questo gonfia il portafoglio e diluisce i rendimenti.
Complicazioni fiscali
Un altro aspetto negativo significativo della diversificazione è questo. La tassazione delle diverse classi di attività varia e l'acquisto e la vendita possono essere complicati. I fondi comuni di investimento azionario, ad esempio, hanno una struttura fiscale diversa rispetto ai fondi comuni di debito. Allo stesso modo, il reddito FD bancario è tassato in modo diverso rispetto al reddito immobiliare.
Di conseguenza, quando si investe in vari gruppi di attività, è necessario prestare attenzione alle varie strutture fiscali.
Rischio di investire in un bene sconosciuto
In nome della diversificazione, potresti finire per investire in un asset di cui non hai mai sentito parlare prima. Se investire in quella risorsa non è legale nel tuo paese, potresti essere colto alla sprovvista. Inoltre, investire in un'attività sconosciuta potrebbe comportare una perdita di capitale nel tempo, riducendo i rendimenti complessivi del portafoglio.
Può rendere difficile l'investimento
Quando diversificate troppo, può rendere più difficile investire. Prima di poter continuare, devi prima comprendere la struttura e il funzionamento della classe di asset, che può essere un lavoro scoraggiante.
Se si investe in pochi gruppi di asset, invece, il numero dei problemi tende a essere inferiore.
Manufatti mancati
Un altro svantaggio della diversificazione del portafoglio è che puoi perdere tutti i guadagni se un singolo settore subisce un picco.
Storicamente, gli investitori si sono lamentati del fatto che solo una piccola parte delle loro azioni ha tratto profitto. Tuttavia, è difficile determinare quando ciò accadrà a una particolare classe di attività.
Qual è il modo più semplice per diversificare il tuo portafoglio?
6 strategie di diversificazione da considerare
- Non si tratta solo di azioni contro obbligazioni.
- Utilizza fondi indicizzati per aumentare la tua diversificazione.
- Non dimenticare i soldi.
- I fondi con data obiettivo possono aiutare.
- Il frequente ribilanciamento ti tiene in carreggiata.
- Quando si tratta di investimenti, pensa globalmente.
Quali sono i tre 3 fattori da considerare nella diversificazione?
La diversificazione è influenzata da una serie di cose. Questi includono la salute finanziaria dell'azienda, l'attrattiva del settore o del mercato, il numero di lavoratori disponibili e il modo in cui il governo regola l'attività. Il modo in cui un'azienda si diversifica dipende dalla solidità delle sue finanze.
Quali sono i componenti principali di un portafoglio diversificato?
I quattro pilastri di un portafoglio diversificato
- Azioni domestiche…
- Legami
- Investimenti a breve termine.* Un investimento in un fondo del mercato monetario potrebbe comportare una perdita.
- Azioni internazionali.
- Fondi di settore
- Fondi specializzati in materie prime.
- Fondi immobiliari.
Qual è la migliore strategia di diversificazione?
Investire in titoli che replicano indici diversi è un ottimo modo per diversificare il tuo portafoglio a lungo termine. Aggiungendo alcuni investimenti a reddito fisso al tuo portafoglio, lo proteggi ulteriormente dalla volatilità e dall'incertezza del mercato.
Insomma
La diversificazione non garantisce che non subirai perdite. È ancora possibile perdere denaro dopo aver attraversato l'intero processo. Dopotutto, non c'è modo di sradicare completamente il pericolo. La diversificazione, d'altra parte, ti aiuterà a ridurre al minimo il rischio di perdite di mercato.
Per ottenere buoni rendimenti senza pensare costantemente al tuo portafoglio, cerca di trovare un buon equilibrio tra rischio e rendimento.
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