Alcune persone immaginano commercianti giornalieri di successo come multimilionari che oziano in una cittadina balneare a fare affari e rilassarsi. Questo è un evento raro e il day trading non è così semplice o redditizio come potrebbe sembrare dall'esterno. Nonostante le sfide, alcune persone scelgono di fare il day trade come lavoro part-time o come lavoro a tempo pieno. Il day trading può farti guadagnare nel tempo se sai cosa stai facendo e ti attieni a una strategia.
Se sei incuriosito dal concetto ma non sai come iniziare come day trader, ti guideremo attraverso il processo. Abbiamo parlato con esperti dei vantaggi e dei rischi del day trading e hanno condiviso consigli su come entrare nel settore. Continua a leggere per sapere come diventare un day trader.
Chi è un day trader?
Un day trader è qualcuno che apre e chiude posizioni durante la giornata di negoziazione piuttosto che mantenerle per periodi di tempo più lunghi. Nell'arco di un solo giorno, gli intervalli di tempo del trading possono variare da un minuto a un'ora o diverse ore.
Piuttosto che concentrarsi sui fondamentali di un'azienda, i day trader si concentrano su grafici tecnici che mostrano cosa sta facendo il prezzo delle azioni ora e come il prezzo si è storicamente comportato in determinate condizioni.
Secondo Gust Kepler, CEO della società di software di trading BlackBoxStocks, un day trader potrebbe acquistare una posizione in una società fallita semplicemente perché c'è un trend rialzista in un determinato giorno (ticker: BLBX).
Perché dovresti considerare di diventare un commerciante giornaliero?
Le persone sono attratte dal day trading perché vedono un amico fare soldi, secondo Nigam Arora, CEO di The Arora Report.
Secondo Kepler, i day trader di successo possono guadagnare più soldi lavorando un paio d'ore al giorno da casa sul proprio laptop al mattino di quanto farebbero con un lavoro di 40 ore alla settimana.
"Le persone che imparano a farlo possono essere molto redditizie", afferma.
Quali sono i rischi del day trading?
Sebbene ci siano alcuni day trader di successo, la maggior parte delle persone fallisce.
Kepler stima che solo il 15% circa delle persone che provano il successo nel day trading e crede che questa cifra sia probabilmente alta perché, come fornitore di software di trading, vede molte storie di successo.
Secondo Arora, la cifra è molto più bassa, con solo l'1% al 2% di successo.
Il rischio del day trading di posizioni long in azioni è che "perdi tutti i tuoi soldi", secondo Arora. “Puoi perdere ancora di più se provi a shortare il mercato; il tuo rischio al ribasso è illimitato.
I day trader corrono il rischio di non guadagnare abbastanza per coprire i costi di transazione aggiuntivi associati alla realizzazione di un volume maggiore di operazioni.
"Gli studi accademici sui day trader di tutto il mondo rilevano costantemente che la stragrande maggioranza dei day trader fallisce", afferma il professore di finanza della Creighton University Robert Johnson. "Il punto principale era che il trading è pericoloso per la tua ricchezza."
Il day trading può anche rappresentare un rischio psicologico se combinato con una mentalità di gioco, che può portare alla dipendenza. Alcune persone ottengono una scarica di dopamina dal gioco d'azzardo e dal commercio di azioni ad alto rischio. Quando l'incentivo diventa esso stesso la corsa indotta dalla dopamina, gli investitori diventano giocatori d'azzardo del mercato azionario.
"Il day trading non è più probabile che una ruota della roulette o un tavolo di blackjack ti renda ricco", afferma Aaron Sherman, presidente di Odyssey Group Wealth Advisors. "E, come per il gioco d'azzardo, più lo fai, più è probabile che tu perda".
Requisiti per il trading giornaliero
Un conto di intermediazione è necessario per iniziare il day trading di azioni. I broker sono individui o aziende che addebitano commissioni per l'esecuzione di operazioni per conto dei propri clienti.
È probabile che i commercianti giornalieri seguano la strada del fai-da-te, preferendo un conto di intermediazione online o un broker di sconti che consenta agli investitori di acquistare e vendere titoli di investimento tramite il sito Web o l'app del broker.
L'intermediazione può anche fornire una piattaforma di trading che visualizza notizie in tempo reale, consente ai trader di visualizzare grafici tecnici e scansionare quali titoli stanno facendo più mosse.
A seconda dell'attività negoziata, alcune piattaforme consentono agli investitori di effettuare operazioni online direttamente con un intermediario per una frazione del costo tradizionale o gratuitamente.
Gli investitori fai-da-te possono utilizzare uno sconto o broker online come Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade o E-Trade. Raymond James Financial (RJF) ed Edward Jones sono due esempi di broker a servizio completo.
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Dopo aver scelto un broker, la Financial Industry Regulatory Authority, o FINRA, ti considererà un pattern day trader se finanzi il tuo conto con $ 25,000 e fai quattro o più scambi di azioni aperti e chiusi entro cinque giorni lavorativi - e quelli le operazioni devono rappresentare più del 6% della tua attività di trading totale durante quel periodo di tempo. Questo indipendentemente dal conto minimo dell'intermediazione, che può essere zero dollari ma si applica solo ai clienti che negoziano meno di pattern day trader. Ci sono anche requisiti di margine speciali da considerare per i conti di trading pattern day.
Tuttavia, come day trader, quella grossa somma di denaro può funzionare a tuo vantaggio. Quando si tratta di costi di transazione, puoi guadagnare di più e guadagnare di più se puoi permetterti di acquistare azioni a prezzo più alto o porzioni più grandi di azioni a prezzo inferiore.
Se non vuoi mantenere un saldo di $ 25,000, devi fare tre o meno scambi di azioni con lo stesso broker in cinque giorni, fare trading in un mercato internazionale, entrare in una società di day trading che richiede un deposito più piccolo, aprire più conti con diversi broker o fai trading su forex, futures o opzioni.
Come diventare un day trader di successo
Questi suggerimenti possono essere utili sia per i day trader esperti che per quelli inesperti.
# 1. Condurre un audit personale.
Se vuoi perseguire il day trading, devi prima capire le difficoltà. Avrai giorni in cui perderai soldi. Ci vorrà del tempo per capire cosa stai facendo. Anche se comprendi tutte le diverse strategie e terminologia, potresti non avere successo. Il day trading è difficile e non vi è alcuna garanzia di profitto.
"Diventare un day trader è qualcosa che molte persone vedono come un modo semplice per fare soldi, dove non hai bisogno di molta esperienza: basta fare clic su alcuni pulsanti e sei ricco!" "Tuttavia, niente potrebbe essere più lontano dalla verità", ha affermato Deeyana Angelo, amministratore delegato di Blahtech e Market Stalkers. "Il day trading è una disciplina di performance molto difficile, simile a diventare un giocatore di football professionista o padroneggiare uno strumento musicale". Devi prima avere un talento naturale, che deve essere seguito da anni di pratica”.
Il day trading, secondo Angelo, che ha oltre un decennio di esperienza nel trading di derivati, è un compito difficile. Ha affermato che richiede una mente analitica e che molte delle persone che ha visto avere successo provengono da settori che richiedono anni di istruzione e pratica. Se vuoi diventare un day trader per diventare ricco dall'oggi al domani, finirai per perdere molti soldi. Diventare un day trader efficace richiede tempo e pratica.
Detto questo, ci sono alcune storie di successo nel day trading. È possibile essere un day trader di successo se comprendi un mercato e sviluppi strategie di trading efficaci.
#2. Indagare il mercato, le sue strategie e le potenziali piattaforme.
Prima di poter diventare un day trader, devi prima capire come funziona il mercato forex, il mercato azionario o qualsiasi altro mercato. C'è un malinteso sul fatto che i day trader ti renderanno ricco rapidamente e ti permetteranno di trascorrere la maggior parte del tuo tempo rilassandoti, ma questo non potrebbe essere più lontano dalla verità. Ci vogliono molte ricerche e sforzi per avere successo come day trader.
È anche necessario imparare dai day trader di successo quando si effettuano ricerche sul mercato e, infine, si sviluppano strategie.
"Il modo migliore per diventare un day trader redditizio è imparare dai day trader di successo", afferma Bond. "Sebbene su Internet ci sia un'abbondanza di materiale teorico su come fare trading diurno, niente è meglio di imparare da qualcuno che attualmente ha successo in questo".
La tua ricerca dovrebbe includere anche l'ottenimento di ulteriori informazioni sulle strategie di trading in quel mercato e sui regolamenti che regolano il day trading. Il sito web della FINRA è un buon posto per ottenere risposte normative dettagliate sul day trading.
#3. Inizia in piccolo.
Come ha suggerito Rothfeld, una volta che hai fatto abbastanza ricerche, dovresti iniziare in piccolo. Ci vuole tempo per imparare a diventare un day trader e mettere in gioco molti soldi all'inizio è un grosso rischio. Poiché il day trading comporta dei rischi, dovresti investire solo denaro che sei disposto a perdere.
Secondo il sito web della SEC, "i day trader in genere subiscono gravi perdite finanziarie nei primi mesi di trading e molti non raggiungono mai lo stato di profitto". "Dati questi risultati, è chiaro: i day trader dovrebbero scommettere solo con soldi che possono permettersi di perdere". Non dovrebbero mai usare il denaro di cui hanno bisogno per le spese di vita quotidiana [o] la pensione per stipulare una seconda ipoteca o una compravendita giornaliera”.
Poiché la perdita di denaro è una parte inevitabile del processo di apprendimento per molti trader giornalieri, è meglio iniziare lentamente e imparare man mano che procedi. È anche fondamentale attenersi a qualsiasi strategia di trading che stai utilizzando. Uno degli errori più comuni commessi dai day trader è lo sviluppo di una strategia ben congegnata solo per ignorarla completamente in uno scambio frettoloso.
"I commercianti giornalieri effettuano spesso operazioni perché sono semplicemente seduti davanti al loro schermo tutto il giorno", ha spiegato Rothfeld. "Un commercio forzato è quasi sempre un commercio in perdita". Rispetta sempre le tue regole”.
#4. Comprendi i rischi e le difficoltà associati al diventare un day trader.
Il day trading non è facile e ci sono diverse aree di complessità che i nuovi day trader devono ricercare. Se decidi di diventare un day trader, dovresti capire che non è uno schema per arricchirsi velocemente. Perderai denaro lungo la strada e non tutte le tue strategie di trading saranno redditizie.
Per essere un day trader di successo, devi essere disposto a dedicare mesi o anni di duro lavoro per comprendere i mercati, sviluppare una strategia ed eseguire costantemente il tuo piano nel tempo.
Come determinare le migliori azioni di day trading?
Nel day trading, l'unica garanzia è che perderai denaro. Tuttavia, se vuoi realizzare un profitto, devi condurre un'analisi di mercato approfondita. Considera i seguenti metodi durante l'analisi di uno stock.
#1. Rapporto prezzo/utili (P/E).
Il rapporto P/E di un'azienda può fornire informazioni sul suo potenziale di crescita rispetto ai concorrenti nello stesso settore. Viene calcolato confrontando il valore di negoziazione corrente di un'azione con i suoi guadagni per azione nei 12 mesi precedenti. Una società con un valore attuale dieci volte i suoi guadagni è considerata più forte di una concorrente con un valore delle azioni che è due volte i guadagni.
#2. Rapporto prezzo-utile di crescita (PEG).
Il rapporto PEG può aiutarti a determinare come crescerà un'azienda nel prossimo anno o due. Viene calcolato confrontando il rapporto P/E del titolo con la crescita degli utili prevista della società. Maggiore è il rapporto PEG, maggiore è il potenziale di crescita dell'azienda.
#3. Rapporto debito/EBITDA
Un rapporto debito/EBITDA può indicare se un'azienda è un investimento ad alto rischio. Un elevato rapporto debito/EBTIDA indica che il debito della società sta crescendo più velocemente dei suoi guadagni prima di tasse, interessi, deprezzamento e ammortamento. Un rapporto debito/EBITDA inferiore indica che un'azienda è meno rischiosa.
Se non sei sicuro di come utilizzare queste strategie, scegli da due a tre titoli che ti piacciono in base ai loro fondamentali (non pensarci troppo) e seguili per un trimestre. Che cosa è successo, ed è stato inaspettato? Quali differenze hai notato nei prezzi delle azioni? Allora, cosa li ha influenzati? Prendi nota.
Considera i fattori fondamentali più importanti dopo aver monitorato questi titoli. Quando analizzi qualsiasi azione, inizia con questi fattori.
Strategie per il day trading
Abbiamo scoperto le seguenti strategie di trading che sono spesso consigliate o utilizzate da day trader esperti:
# 1. Scoppiare:
Una strategia di breakout si riferisce a una fluttuazione significativa, o breakout, del prezzo di un'azione che è rimasta relativamente stabile per molto tempo. Ad esempio, se un'azione è stata scambiata tra $ 30 e $ 31 per tre settimane e improvvisamente inizia a diminuire o aumentare drasticamente, potrebbe essere un buon momento per fare trading. Un day trader dovrebbe trovare attraente quella volatilità.
#2. scalping
Scalping significa vendere le tue azioni non appena lo scambio diventa redditizio. Quando si tratta di vendere, questo non è troppo complicato; è un modo semplice per bagnarsi i piedi con il day trading. Lo scalping è anche noto come trarre profitto dallo "spread", perché i trader traggono profitto dalla differenza tra il prezzo richiesto dal venditore e l'offerta dell'acquirente.
#3. Commercio di slancio
Il Momentum Trading si basa su notizie e informazioni attuali. I day trader utilizzano le notizie per prevedere l'aumento e il calo delle azioni, che si tratti di un nuovo rapporto sugli utili o di diverse notizie dell'ultima ora. Ci vuole un po' di ricerca per fare bene, ma è comunque una buona opzione per i principianti.
#4. Dissolvenza:
Il fading sta agendo nella direzione opposta rispetto all'attuale tendenza del mercato. È una strategia ad alto rischio che va contro il buon senso. Tutti stanno investendo in un'azione che ritieni fallirà? Perché non venderlo quando è al suo apice? Naturalmente, il rischio è che la saggezza convenzionale possa essere un fattore potente nel mercato azionario.
Ci sono numerose altre strategie e sfumature che puoi utilizzare man mano che acquisisci esperienza nel day trading.
Piattaforme di trading giornaliero
Oltre a comprendere le normative e sviluppare una strategia, è fondamentale trovare un broker online con strumenti di trading completi. Il day trading richiede molte decisioni rapide, quindi non vuoi essere ostacolato da strumenti online scadenti, una connessione Internet lenta o qualsiasi altro problema tecnologico. Le commissioni sulle operazioni possono essere applicate a seconda della piattaforma di trading online che utilizzi. Secondo The Motley Fool, che ha utilizzato TD Ameritrade come esempio, fare trading 30 volte al giorno per 250 giorni di negoziazione comporterebbe più di $ 50,000 di commissioni nel corso di un anno.
A seconda della piattaforma, potresti dover guadagnare migliaia di dollari per raggiungere il pareggio nel tuo day trading. Quando si decide quale piattaforma utilizzare per il day trading, la ricerca è estremamente importante. Nella nostra ricerca, abbiamo scoperto le seguenti piattaforme di trading top-day:
- Interactive Brokers Inc.
- TD America Inc.
- Investimento alleato
- Schwab, Carlo
- TradeStation
Le piattaforme variano e ci sono molte altre opzioni che attirano buone recensioni e hanno una solida reputazione. Quando si sceglie una piattaforma di trading online, è fondamentale leggere le recensioni dei clienti e trovare un'azienda rispettabile che soddisfi le proprie esigenze.
Qual è il momento migliore per fare trading durante il giorno?
In genere, la maggior parte delle attività si verifica intorno alle 10:30 ET, circa un'ora dopo l'apertura del mercato. Nel corso della giornata, il mercato di solito si stabilizza e diventa meno volatile. I day trader guadagnano comprando a un prezzo basso e vendendo a un prezzo alto, quindi meno volatile è il mercato, meno attraente è per i day trader. Naturalmente, ogni giorno di mercato è diverso e potrebbero esserci circostanze attenuanti che contribuiscono alla volatilità anche nel pomeriggio.
Quanti soldi puoi guadagnare con il day trading?
La quantità di denaro che un day trader può guadagnare è determinata dalle fluttuazioni del mercato e dalle loro posizioni. In qualsiasi momento, i day trader potrebbero guadagnare o perdere una notevole quantità di denaro. Quando si investe in borsa, non ci sono garanzie di profitto, soprattutto nel frenetico mondo del day trading.
Di quanto capitale hai bisogno per iniziare il day trading?
In teoria, hai solo bisogno di abbastanza soldi per comprare un'azione. Indipendentemente da quanto sia irrealistico questo ipotetico esempio, se fossi estremamente fortunato, potresti trasformare quell'azione in una fortuna. In realtà, i day trader perdono spesso denaro prima di realizzare un profitto. Di conseguenza, è meglio investire solo il denaro di riserva nelle attività di day trading. Il day trading con fondi pensione o fondi presi in prestito non è mai una buona idea.
Conclusione
I siti Web e i corsi che promettono un successo di day trading infallibile o profitti infiniti dovrebbero essere evitati dagli aspiranti trader. Una piccola percentuale di day trader di successo lo fa dedicando tempo e sforzi allo sviluppo di strategie di trading e aderendovi religiosamente.
In questo grande mondo del trading, i day trader sono soli. Prima di lasciare il tuo lavoro per diventare un day trader, assicurati di avere la spinta per imparare costantemente, progettare le tue strategie di trading e accettare la responsabilità delle tue decisioni e azioni. Se vuoi iniziare con il day trading, puoi utilizzare uno dei migliori broker di borsa per il day trading.
Domande frequenti su come diventare un trader giornaliero
Quanto guadagna un day trader medio?
I day trader negli Stati Uniti guadagnano in media $ 116,895 all'anno o $ 56 all'ora. Il 10% più ricco guadagna più di $ 198,000 all'anno, mentre il 10% più povero guadagna meno di $ 68,000.
Di quali qualifiche hai bisogno per essere un day trader?
Idealmente dovresti avere una laurea in finanza per iniziare la tua carriera come day trader professionista. Sebbene non sia tecnicamente richiesto, un'istruzione universitaria può aiutarti a distinguerti in un mercato del lavoro competitivo. Cerca di acquisire competenze ed esperienza nel trading di azioni da solo o come parte di uno stage.
Di quanti soldi hai bisogno per fare trading giornaliero?
$25,000
Il saldo minimo legale richiesto per negoziare in giornata le azioni negli Stati Uniti è di $ 25,000. Se il saldo scende al di sotto di tale livello, il day trading è vietato fino a quando un deposito non aumenta il saldo sopra $ 25,000.
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Riferimenti
