La libertà finanziaria è un obiettivo per cui molte persone lottano, ma può essere difficile da raggiungere senza le giuste competenze e mentalità.
In questo post, esploreremo le competenze necessarie per la libertà finanziaria, condivideremo citazioni ispiratrici sulla libertà finanziaria di imprenditori di successo ed esperti finanziari e spiegheremo la differenza tra essere finanziariamente liberi ed essere finanziariamente indipendenti.
Cos'è la libertà finanziaria?
Libertà finanziaria significa avere abbastanza soldi per finanziare il tuo stile di vita e le tue esigenze senza dover dipendere dagli altri. Qualcuno che è finanziariamente libero ha abbastanza risparmi in banca, diversi investimenti e accesso al contante quando necessario.
Di quanti soldi hai bisogno per avere la libertà finanziaria?
Libertà finanziaria o stabilità finanziaria non significa essere ricchi. Molte persone hanno associato la libertà finanziaria all'essere ricchi, ma in realtà la libertà finanziaria riguarda la gestione del tuo reddito in modo che copra tutte le tue esigenze e non devi essere stressato per i soldi.
Quali sono le cinque regole per la stabilità finanziaria?
Le cinque regole per raggiungere la libertà/stabilità finanziaria sono;
- Stabilisci i tuoi obiettivi di libertà finanziaria
- Pianifica le tue finanze
- Stanzia i soldi per le emergenze
- Vivi al di sotto dei tuoi mezzi
- Investi nel tuo piano pensionistico
Quali sono i 7 livelli di libertà finanziaria?
I sette livelli di libertà finanziaria sono;
# 1. Chiarezza
Il primo livello di libertà finanziaria implica ottenere chiarezza sulla tua situazione finanziaria. Fai una valutazione del tuo stato finanziario, tenendo conto delle tue attività, passività e obiettivi finanziari.
Ottenere chiarezza sulla tua situazione finanziaria e sulla tua attuale posizione finanziaria ti aiuterà a determinare quale dovrebbe essere il tuo punto di partenza e ti darà un senso generale dell'orientamento.
#2. Autosufficienza
Il prossimo livello di libertà finanziaria sta imparando a stare in piedi da solo. Inizi a propendere per diventare finanziariamente indipendente. Ciò implica essere in grado di sostenersi finanziariamente, anche senza l'assistenza dei genitori. Potresti vivere stipendio per stipendio a questo punto o prendere prestiti per sbarcare il lunario.
#3. Sala Respiro
Nel respiro, hai abbastanza soldi per istituire fondi e investimenti di emergenza dopo aver coperto le tue spese di soggiorno
Il respiro implica concedersi un margine finanziario, che non sempre significa fare più soldi
#4. Stabilità
Nel Livello 4, hai saldato un debito ad alto interesse, come il debito della carta di credito, e hai messo da parte un fondo di emergenza con abbastanza soldi per coprire le tue spese di soggiorno per sei mesi. Avere fondi di emergenza a portata di mano aiuta a garantire che eventi imprevisti non facciano perdere il controllo delle tue finanze.
Gli esperti finanziari consigliano di considerare la tua potenziale situazione finanziaria piuttosto che tenere semplicemente conto delle tue spese quotidiane regolari quando determini quanto dovresti risparmiare. Considera il minimo assoluto di cui avresti bisogno per sopravvivere.
#5. Flessibilità
Nel livello 5, le persone hanno abbastanza soldi risparmiati per due anni di spese. Con questo tipo di fondi, lasciare il lavoro per un anno probabilmente non avrebbe un grande impatto su di te perché puoi pensare ai tuoi soldi in termini di tempo che possono farti guadagnare.
Non devi portare tutto questo denaro; potresti semplicemente prelevare un certo importo dai tuoi conti di risparmio e di investimento. Hai la libertà di ritirarti dalla forza lavoro, almeno temporaneamente, purché tu possa accedere a quei soldi se ne hai bisogno.
#6. Indipendenza finanziaria
Le persone che hanno raggiunto l'indipendenza finanziaria possono vivere esclusivamente del reddito generato dai loro investimenti.
Quando hai l'indipendenza finanziaria, hai una di queste due cose: o una grande quantità di denaro in un portafoglio di investimenti che sta generando interesse, o hai proprietà in affitto, e il flusso di cassa derivante dall'affitto copre le tue spese di soggiorno, o un ibrido di il due.
Per arrivare qui, probabilmente dovrai investire un'alta percentuale del tuo reddito, il che potrebbe richiedere di passare a uno stile di vita più modesto per abbassare drasticamente il costo della vita. Perseguire questo stile di vita richiede un cambiamento nel modo di pensare.
#7. Ricchezza abbondante
La ricchezza abbondante si riferisce a una quantità significativa di risorse finanziarie che superano i bisogni immediati di una persona e consente loro di perseguire lo stile di vita desiderato senza vincoli finanziari significativi.
Questo livello di libertà finanziaria consente alle persone di investire in attività che generano reddito passivo e raggiungono obiettivi a lungo termine fornendo sicurezza e stabilità.
Raggiungere una ricchezza abbondante richiede impegno, pianificazione finanziaria e sagge decisioni di investimento. Tuttavia, può offrire un senso di appagamento, consentendo agli individui di vivere una vita di abbondanza, liberi dalle preoccupazioni della scarsità finanziaria.
Libertà finanziaria significa ricchezza?
La libertà finanziaria non significa necessariamente essere ricchi in termini di abbondanza di beni materiali o uno stile di vita stravagante.
La libertà finanziaria è uno stato dell'essere in cui hai abbastanza risorse e controllo sulle tue finanze per vivere la vita che desideri senza essere vincolato da limitazioni finanziarie.
Pur avendo molti soldi può certamente contribuire alla libertà finanziaria, non è l'unico fattore. La libertà finanziaria riguarda più l'avere il controllo sulla propria situazione finanziaria e fare scelte sagge che ti consentono di vivere la vita che desideri piuttosto che essere definito esclusivamente dalla quantità di denaro che hai.
Qual è il contrario di libertà finanziaria?
L'opposto della libertà finanziaria è la schiavitù finanziaria o l'insicurezza finanziaria.
La schiavitù finanziaria si riferisce a uno stato in cui la situazione finanziaria di un individuo è caratterizzata da debiti, mancanza di risparmi e risorse finanziarie limitate. In questo stato, le persone possono sentirsi intrappolate nella loro attuale situazione finanziaria e incapaci di fare progressi verso il raggiungimento dei loro obiettivi finanziari o godersi lo stile di vita desiderato.
L'insicurezza finanziaria, d'altra parte, si riferisce alla mancanza di fiducia nel proprio futuro finanziario, in genere a causa della mancanza di stabilità finanziaria o dell'incertezza su entrate o spese future. Sia la schiavitù finanziaria che l'insicurezza finanziaria possono causare stress significativo e avere un impatto negativo sul benessere generale di un individuo.
Quali sono i 3 principi del denaro?
I tre principi del denaro che chiunque voglia raggiungere la libertà finanziaria dovrebbe adottare sono:
#1. Vivi sotto il tuo reddito
Questo principio monetario è il fondamento della libertà finanziaria. Per quanto semplice possa sembrare, può creare o distruggere la tua vita finanziaria. Quando non sei nato ricco e hai mazzette di denaro da spendere, il modo più veloce per risparmiare denaro e costruire il tuo credito è spendere meno di quanto guadagni e risparmiare denaro.
Le persone che risparmiano sono meno suscettibili allo stress finanziario, poiché sanno che se si verifica un'emergenza, c'è un risparmio su cui ripiegare e anche i risparmi possono essere utilizzati per fare investimenti.
#2. Inizia a investire i tuoi soldi in anticipo
Spendere meno di quanto guadagni ti aiuta a risparmiare denaro, ma cosa dovresti fare con i risparmi? La cosa sbagliata da fare sarà lasciare i soldi in un conto di risparmio. La cosa giusta da fare sarà investire i risparmi.
Investire è un ottimo modo per far crescere i tuoi risparmi. Ma qual è il momento migliore per iniziare a fare investimenti? Gioventù! Investire i tuoi risparmi in giovane età ti consente di sfruttare il potere della capitalizzazione.
L'interesse composto è quando il tuo investimento genera interessi oltre al capitale dell'investimento. Di conseguenza, il tuo investimento aumenterà più rapidamente di quanto accadrebbe se lo lasciassi in un conto di risparmio.
La chiave per un solido futuro finanziario è investire. Prima inizi a investire, più a lungo i tuoi soldi rimarranno probabilmente sul mercato e genereranno potenzialmente un rendimento superiore all'inflazione. La probabilità che tu possa andare in pensione comodamente un giorno aumenta se inizi presto, preparandoti per un flusso di reddito pensionistico.
#3. Avere più flussi di reddito
Avere più flussi di reddito significa guadagnare più soldi, il che risolverà molteplici problemi per te. Più flussi di reddito ti offrono un'opzione di ripiego.
Esiste un'opzione di ripiego nel caso in cui la tua fonte primaria di denaro fallisca. Ciò ridurrà parte dello stress finanziario che potrebbe comportare la perdita di un lavoro.
Prima puoi farlo per generare più flussi di reddito, meglio è. Significa che guadagnerai più soldi e questo significa avere più soldi da risparmiare per il tuo futuro. Inoltre, puoi fare più investimenti e avere stabilità finanziaria più velocemente.
Libertà finanziaria vs indipendenza finanziaria
I termini "libertà finanziaria" e "indipendenza finanziaria" sono spesso usati in modo intercambiabile. Eppure, non sono la stessa cosa. Entrambi questi termini hanno significati e differenze distinti.
Cos'è la libertà finanziaria?
La libertà finanziaria è avere abbastanza denaro passivo per fare tutto ciò che vuoi. Non ha nulla a che fare con l'essere ricchi o avere un grosso conto in banca; piuttosto, ha a che fare con la possibilità di prendere una pausa dal lavoro e partecipare ad attività che trovi piacevoli senza doversi preoccupare se avrai o meno abbastanza soldi alla fine del mese o da dove verranno i soldi.
Avrai raggiunto la vera libertà finanziaria quando le tue risorse ti permetteranno di viaggiare e impegnarti in qualsiasi attività senza dover lavorare per essa o preoccupartene.
Che cos'è l'indipendenza finanziaria?
Quando il tuo reddito residuo, o passivo, è uguale o superiore al tuo budget, hai raggiunto l'indipendenza finanziaria. Puoi finalmente dichiarare che ti affidi esclusivamente a te stesso a questo punto. È una situazione finanziaria in cui un individuo non dipende da nessuno per il sostegno finanziario e ha abbastanza soldi per coprire le proprie spese di soggiorno attuali e alcune spese aggiuntive.
Essere finanziariamente indipendenti ti consente di andare in pensione presto e mantenere il tuo attuale stile di vita. Costruire diversi flussi di entrate è essenziale per raggiungere l'indipendenza finanziaria. Ciò ti consente di continuare a guadagnare indipendentemente da ciò che scegli di realizzare durante il corso della giornata.
Tre differenze tra libertà finanziaria e indipendenza finanziaria
- La libertà finanziaria è la capacità di spendere una determinata somma di denaro al momento per quello che vuoi. L'indipendenza finanziaria, d'altra parte, ha a che fare con il non fare affidamento su nessuno per pagare le bollette quando raggiungi l'età pensionabile.
- Essere finanziariamente liberi significa non contrarre prestiti per raggiungere i propri obiettivi o raggiungere lo stile di vita desiderato, mentre una persona finanziariamente indipendente può contrarre piccoli prestiti per effettuare investimenti.
- Mentre l'indipendenza finanziaria richiede una spesa attenta risparmiando e facendo investimenti, la libertà finanziaria è poter spendere i soldi come si sceglie e fare pochi investimenti.
Quali sono i 3 passi per la libertà finanziaria?
I tre passi verso la libertà finanziaria sono:
- Stabilisci quali sono i tuoi obiettivi personali di libertà finanziaria
- Risparmia denaro e cancella i tuoi debiti
- Crea un budget e rispettalo
Citazioni sulla libertà finanziaria
Tutti hanno bisogno di motivazione nella vita. La strada verso la libertà finanziaria può essere faticosa e impegnativa e potresti aver bisogno di alcune parole di motivazione. Ecco 10 citazioni sulla libertà finanziaria per motivarti nel tuo viaggio.
- La libertà finanziaria è a disposizione di tutti coloro che ne vengono a conoscenza e lavorano per essa. – Robert Kiyosaki
- L'idoneità finanziaria non è un sogno irrealizzabile o uno stato d'animo. È una realtà se sei disposto a perseguirla e ad abbracciarla. – Will Robinson
- Se vuoi essere finanziariamente libero, devi diventare una persona diversa da quella che sei oggi e lasciar andare tutto ciò che ti ha trattenuto in passato. – Robert Kiyosaki
- Se ora farai i sacrifici che la maggior parte delle persone non è disposta a fare, in seguito sarai in grado di vivere come quelle persone non saranno mai in grado di vivere. - Dave Ramsey
- La chiave del successo è concentrare la nostra mente cosciente sulle cose che desideriamo e non su quelle che temiamo. –Brian Tracy
- Le persone di successo sono sempre alla ricerca di opportunità per aiutare gli altri. Le persone che non hanno successo chiedono sempre: 'Cosa ci guadagno io?'” – Brian Tracy
- Non possiamo muoverci casualmente verso un futuro migliore. Non possiamo perseguire casualmente l'obiettivo che ci siamo prefissati. Un obiettivo perseguito casualmente non è un obiettivo, nella migliore delle ipotesi è un desiderio, e i desideri sono poco più che autoillusione. – Jim Rohn
- Lascia che gli altri conducano piccole vite, ma non tu. Lascia che gli altri discutano su piccole cose, ma non tu. Lascia che gli altri piangano sulle piccole ferite, ma non tu. Lascia che gli altri lascino il loro futuro nelle mani di qualcun altro, ma non tu. – Jim Rohn
- L'obiettivo non è più soldi. L'obiettivo è vivere la vita alle tue condizioni. –Chris Brogan
- Per ottenere ciò che ha l'1% della popolazione mondiale (libertà finanziaria), devi essere disposto a fare ciò che solo l'1% osa fare; duro lavoro e perseveranza di prim'ordine.
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