Se hai bisogno di spiegare come si tiene un immobile ma non sei in grado o non vuoi registrarne il vero stato presso il catasto, una dichiarazione di fiducia potrebbe essere la soluzione. Quindi ecco come procedere con la dichiarazione dei trust e come funziona la revoca in California e negli altri stati degli Stati Uniti.
Che cos'è una dichiarazione di fiducia?
Una dichiarazione di fiducia è un documento legale per creare un nuovo trust o per confermare i termini di un trust esistente.
La dichiarazione di fiducia funge da contratto legale tra il fiduciario e il beneficiario. Un beneficiario nominato è un individuo – nominato in a documento legale. Consente all'individuo di raccogliere beni da IRA, le polizze assicurative, i piani pensionistici e l'amministrazione del patrimonio del fiduciario. Come atto giuridico, la dichiarazione di fiducia delinea il beneficiari, amministratori fiduciari e termini dell'accordo fiduciario. Può anche essere utilizzato per confermare i termini di un trust precedentemente stabilito.
Amministratori e Beneficiari
Prima di approfondire la dichiarazione di fiducia, è importante comprendere il rapporto giuridico tra beneficiari e fiduciari. In una dichiarazione di fiducia, il fiduciario amministra i beni. Le attività totali si riferiscono alla somma dei valori contabili di tutte le attività di proprietà di un individuo, società o organizzazione. Lo conservano per conto del beneficiario. Sebbene i fiduciari siano responsabili dell'amministrazione dei beni, i beni sottostanti appartengono ancora al beneficiario.
Un fiduciario è un individuo o una società che può detenere e amministrare beni per conto di un beneficiario. L'individuo segue i termini dell'accordo di fiducia. Le banche, le società fiduciarie e gli individui sono amministratori fiduciari comuni. Al contrario, il beneficiario è il proprietario dei beni. Lui? Beneficia dell'aumento del valore delle attività sottostanti.
In base a un contratto fiduciario, puoi amministrare molte forme di risorse, come contanti, titoli o beni immobili. L'immobiliare è una proprietà immobiliare costituita da terreni e migliorie, che includono edifici, infissi, strade, strutture e sistemi di utilità. I diritti di proprietà conferiscono la proprietà di terreni, miglioramenti e risorse naturali come minerali, piante, animali, acqua e così via.
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I vantaggi di mettere i beni in fiducia
Molti vantaggi costringeranno un beneficiario a gestire i propri beni attraverso un trust. Possiamo utilizzare i trust in tutti gli aspetti della pianificazione finanziaria. Si va dalla pensione alle tasse, grazie alla flessibilità degli accordi fiduciari.
Uno dei vantaggi della fiducia è che si può gestire il patrimonio in modo professionale. Inoltre, viene utilizzato seguendo l'intento originale del beneficiario. Una dichiarazione di fiducia, ad esempio, può garantire che i fondi vengano utilizzati solo per scopi specifici. Gli scopi vanno dall'istruzione o dalle donazioni di beneficenza.
Si possono anche utilizzare i trust per ridurre le imposte sul reddito e proteggere i beni dai creditori. Inoltre, garantisce che condividano le risorse con più generazioni di beneficiari. È possibile utilizzare la dichiarazione di fiducia per creare trust per un'ampia gamma di obblighi finanziari. Ciò è dovuto alla flessibilità degli accordi fiduciari.
Dichiarazione di fiducia (Inghilterra e Galles)
In Inghilterra e Galles, una dichiarazione di fiducia è un accordo legale che stabilisce il vero proprietario di una proprietà.
La dichiarazione di fiducia viene utilizzata dal beneficiario per trasferire la proprietà a un fiduciario. Il nome del fiduciario non deve necessariamente comparire sull'atto. Di conseguenza, perché l'iscrizione nel registro fondiario può includere solo il nome del fiduciario. Si può anche usare la dichiarazione di fiducia per confermare il vero proprietario di un immobile.
Kayla, ad esempio, sta acquistando un appartamento a Londra con l'assistenza dei suoi genitori. Supponiamo che i suoi genitori siano disposti a fornirle il 40% del prezzo di acquisto in cambio del 40% di eventuali profitti generati dalla proprietà.
Firmando una dichiarazione di fiducia, sull'atto apparirà solo il nome di Kayla. Tuttavia, i suoi genitori rimarranno beneficiari legali. Se Kayla decide di vendere il suo appartamento a scopo di lucro, deve restituire il 40% del ricavato ai suoi genitori.
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Dichiarazione di trust in California
I trust, in generale, sono uno strumento di pianificazione patrimoniale altamente versatile e adattabile. Formare un trust in California può realizzare gran parte di ciò che fa l'ultima volontà in California, come la distribuzione di beni agli eredi, senza la necessità di una successione in California. Inoltre, alcuni trust irrevocabili possono aiutare a ridurre le tasse di successione, garantire l'idoneità medica o mantenere i beni in famiglia per più generazioni.
In California, un disponente può costituire un trust per quasi tutti i motivi, purché non sia illegale e non violi l'ordine pubblico dello stato. Per questi motivi, la dichiarazione di fiducia in California è una priorità assoluta per molte persone interessate alla pianificazione successoria della California.
Come funziona la Dichiarazione dei Trust in California
La divisione 9 del California Probate Code e i principi di diritto comune generalmente applicabili disciplinano i Trust in California. Tutti i trust condividono una struttura di base e molte caratteristiche chiave. Un "disponente" (o "concedente"), uno o più beneficiari e un fiduciario sono tutte parti obbligatorie in ogni trust. Il disponente è la persona che crea il trust e trasferisce la proprietà al trust. Un beneficiario è qualcuno che beneficia dei beni detenuti in trust, sia dai beni stessi che dal reddito generato da tali beni. I doveri del fiduciario includono la gestione del trust, che include la conservazione e il mantenimento dei beni del trust. Il fiduciario effettua anche distribuzioni ai beneficiari e agisce per conto del trust in materia legale.
Le istruzioni in una dichiarazione di fiducia in California possono essere ampie, molto specifiche ed esplicite. Gli amministratori fiduciari sono legalmente tenuti a rispettare le istruzioni fornite in uno strumento fiduciario ai sensi della legge sulla dichiarazione di fiducia della California (come lo sono gli amministratori fiduciari nella maggior parte delle altre giurisdizioni). Pertanto, i fiduciari devono fare uno sforzo in buona fede per gestire il trust seguendo lo scopo dichiarato.
Per quanto riguarda il trust, un trustee ha un “rapporto fiduciario” con i beneficiari. Cioè, mentre il trustee ha l'autorità legale per esercitare il controllo sui beni del trust, deve sempre agire nel migliore interesse dei beneficiari. Un fiduciario deve garantire che vi sia un'adeguata manutenzione dei beni dei trust. Un fiduciario incaricato di investire deve farlo con prudenza. I tribunali di solito non indovinano un fiduciario che fa un investimento in buona fede che perde denaro. Tuttavia, i fiduciari possono essere ritenuti responsabili per le perdite di fiducia causate dalla negligenza del fiduciario o da altre violazioni del dovere fiduciario.
Dichiarazione di revoca della fiducia
I passaggi di base per revocare un trust revocabile sono semplici. Includono il trasferimento di beni e il deposito di un atto ufficiale di scioglimento.
Un trust revocabile è un'entità giuridica/struttura finanziaria che consente al soggetto che lo crea, noto come concedente, di modificare, rimuovere o alterare il patrimonio del trust, o, addirittura, di modificare il trust stesso o i suoi beneficiari, in qualsiasi momento durante la sua vita. Un trust revocabile, noto anche come trust vivente, viene spesso utilizzato per trasferire beni agli eredi evitando il tempo e le spese associati alla successione, che spesso incorrerebbero se i beni fossero semplicemente lasciati loro in eredità in un testamento. Il reddito del trust viene distribuito al concedente durante la sua vita e la sua proprietà viene trasferita ai beneficiari solo dopo la morte.
DA ASPORTO IMPORTANTI
Come suggerisce il nome, è possibile modificare o revocare completamente i trust revocabili in qualsiasi momento dal concedente.
- Il primo passo per sciogliere un trust revocabile è rimuovere tutti i beni trasferiti in esso.
- Il passo successivo è compilare un modulo formale di revoca, che esprime la volontà del concedente di sciogliere il trust.
- Il concedente deve firmare la dichiarazione ufficiale di revoca e farla autenticare. In alcuni casi, lo riempi con il tribunale di successione locale o il tribunale immobiliare.
Motivi di revoca della dichiarazione di fiducia
Le persone possono ritirare la loro fiducia per una serie di motivi. Di solito, comporta un cambiamento significativo nella propria vita. Un divorzio, ad esempio, è uno dei motivi più comuni per revocare un trust se si trattava di un documento congiunto con il proprio futuro ex coniuge.
Un trust può anche essere revocato se il concedente desidera apportare modifiche così significative. Sarebbe più facile dissolvere la fiducia e crearne una nuova che cercare di apportare cambiamenti significativi. Un trust revocabile può anche essere revocato se il concedente desidera nominare un nuovo trustee o modificare integralmente le disposizioni del trust.
Dal momento che aggirano la successione, non è possibile escludere i trust revocabili dalle tasse di successione a meno che il concedente non ne mantenga la proprietà per tutta la vita. Gli immobili fanno parte del patrimonio imponibile perché il concedente ne mantiene il controllo durante la sua vita.
Come funziona la revoca da una dichiarazione di fiducia
- Il primo passo nella revoca della dichiarazione di trust consiste nell'eliminare tutti i beni trasferiti in essa. Questa pratica comporta la modifica di nomi, atti o altri documenti legali per trasferire la proprietà dal bene del trust al concedente del trust.
- Il secondo passo per revocare il trust è produrre un documento legale in cui si afferma che il proprietario del trust, che ha l'autorità di revocare il trust, vuole revocare tutti i termini e le condizioni del trust e scioglierlo completamente. Tali documenti, noti come "dichiarazione di revoca del trust" o "revoca di un trust vivente", possono essere scaricati da siti Web legali. Inoltre, puoi ottenere copie dai tribunali di successione locali.
Tuttavia, è anche meglio avere un avvocato immobiliare abbozzane uno per te, o almeno controlla quello che hai. Questo per garantire che le formulazioni siano corrette e soddisfino tutti i requisiti delle leggi del tuo stato. Inoltre, se il trust ha molte proprietà, spesso è meglio lasciare che un avvocato competente si assicuri che qualsiasi cosa sia stata adeguatamente trasferita al di fuori di esso.
Se il trust in scioglimento è stato registrato presso un tribunale specifico, la pratica di scioglimento dovrebbe essere depositata presso tale tribunale; in caso contrario, legalo ai documenti di fiducia e conservalo con il tuo testamento o nuovi documenti di fiducia.
Come può essere sciolta o terminata una dichiarazione di fiducia?
Una dichiarazione di fiducia può essere sciolta o risolta di comune accordo tra i fiduciari, da un cambiamento delle circostanze, come la vendita della proprietà, o da un ordine del tribunale. Il processo specifico per lo scioglimento o la risoluzione della Dichiarazione di fiducia dipenderà dai termini dell'accordo e dalle leggi della giurisdizione in cui si trova la proprietà.
Come viene applicata una dichiarazione di fiducia dopo la morte dei fiduciari?
Se la dichiarazione di trust include disposizioni per la nomina di nuovi trustees in caso di morte di uno o più dei trustees esistenti, il trust può continuare ad essere eseguito. Se non ci sono disposizioni per la nomina di nuovi fiduciari, il trust sarà generalmente sciolto e la proprietà sarà distribuita secondo i termini del trust o le leggi della giurisdizione in cui si trova la proprietà.
Cosa succede se vengono violati i termini della Dichiarazione di fiducia?
Se uno o più dei fiduciari violano i termini della Dichiarazione di fiducia, gli altri fiduciari oi beneficiari possono intraprendere un'azione legale per far rispettare i termini dell'accordo. Ciò potrebbe includere la richiesta di un'ingiunzione del tribunale per richiedere al fiduciario inadempiente di rispettare i termini del trust o la richiesta di risarcimento per eventuali perdite subite a seguito della violazione.
Una dichiarazione di fiducia può essere contestata in tribunale?
Naturalmente, può essere impugnato in tribunale se uno dei fiduciari o dei beneficiari ritiene che i termini dell'accordo siano stati violati o che il trust sia stato mal gestito. I motivi specifici per contestare una Dichiarazione di fiducia dipenderanno dai termini dell'accordo e dalle leggi della giurisdizione in cui si trova la proprietà.
Quali sono i vantaggi e gli svantaggi dell'utilizzo di una dichiarazione di fiducia?
I vantaggi dell'utilizzo di una dichiarazione di fiducia includono fornire una chiara comprensione della proprietà e della gestione della proprietà, proteggere gli interessi di tutte le parti coinvolte ed evitare controversie sulla proprietà e sul controllo. Gli svantaggi possono includere il costo di creazione e mantenimento della fiducia e il potenziale di controversie tra amministratori fiduciari o beneficiari.
Una dichiarazione di fiducia può essere utilizzata insieme a un trust vivente?
Sì, una dichiarazione di fiducia può essere utilizzata insieme a un fondo fiduciario vivente. In questo scenario, la Dichiarazione di Trust verrebbe tipicamente utilizzata per specificare i termini di proprietà e gestione della proprietà, mentre il living trust verrebbe utilizzato per gestire la distribuzione della proprietà dopo la morte dei fiduciari.
In che modo una dichiarazione di fiducia è diversa dalla comproprietà della proprietà?
La Dichiarazione di fiducia è un accordo specifico tra due o più parti in merito alla proprietà e alla gestione della proprietà, mentre la comproprietà della proprietà si riferisce a una situazione in cui due o più persone possiedono la proprietà insieme. Una dichiarazione di fiducia può essere utilizzata per specificare i termini della proprietà congiunta, ad esempio come verrà gestita la proprietà, come verranno distribuiti i profitti e cosa accadrà se uno dei proprietari muore.
È possibile utilizzare una dichiarazione di fiducia nella pianificazione successoria?
Sì, può essere utilizzato come strumento nella pianificazione successoria. Ad esempio, una dichiarazione di fiducia può essere utilizzata per specificare come la proprietà sarà gestita e distribuita dopo la morte di uno o più dei fiduciari, o per proteggere gli interessi dei beneficiari che possono essere minorenni o altrimenti incapaci di gestire la proprietà sul proprio Proprio.
Conclusione
I trust sono uno strumento di pianificazione finanziaria versatile che può servire a una varietà di scopi. Tuttavia, sono spesso complessi e sofisticati. Un esperto avvocato di pianificazione immobiliare della California può assisterti nella valutazione della tua attuale situazione finanziaria, nello sviluppo di una strategia per raggiungere i tuoi obiettivi e nel determinare se uno o più trust sono appropriati per gli obiettivi che desideri raggiungere.
Domande frequenti sulla dichiarazione di fiducia
È necessaria una dichiarazione di fiducia?
Senza una Dichiarazione di Fiducia, ognuno di voi ne ha legalmente il diritto 50% del patrimonio netto nella proprietà – indipendentemente da quanto ciascuno di voi abbia contribuito al deposito iniziale e alle rate del mutuo
Qual è la differenza tra un Trust e una Dichiarazione di Trust?
Se sei l'unico Trustee del Trust, il documento utilizzato per crearlo è chiamato "dichiarazione di fiducia". Se è presente un fiduciario aggiuntivo, il documento utilizzato per creare il trust è chiamato "contratto di fiducia.
Chi detiene la dichiarazione di fiducia?
Una dichiarazione di fiducia è un documento importante in cui 'trustee' sono nominati per detenere la proprietà per i "beneficiari". Nomina persone come amministratori fiduciari che sono "fidati" di agire in modo appropriato e sempre nell'interesse dei beneficiari ed è disciplinato dal The Trustee Act 2000.
Un testamento ha la precedenza su una dichiarazione di fiducia? Una dichiarazione di fiducia ha la precedenza su un testamento?
Una dichiarazione di fiducia non prevale su una volontà. La dichiarazione di fiducia indicherà il tuo interesse per la proprietà, ma il testamento indicherà cosa accadrà al tuo interesse per la proprietà dopo la tua morte
